Nên hay không xây nhà cho thuê lúc này?

nongdanit

Xe buýt
Biển số
OF-51779
Ngày cấp bằng
29/11/09
Số km
590
Động cơ
459,778 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội thành
Em có ông bác ơ khu sos, cho thuê cũng chục năm rồi.(8 phòng) Cách đây 2 năm thì khỏe, nhưng giờ cũng phải tính, vẫn cho thuê dc, nhưng mà ng thuê thì ít đi. Từ khi đường 32 thông, sv chuyển đi cũng nhiều. Bác xác dịnh đói tượng cho rõ đàu tư cho có trọng tâm.
 

tranvuhoang2005

Xe điện
Biển số
OF-11454
Ngày cấp bằng
7/11/07
Số km
2,514
Động cơ
554,425 Mã lực
thôi cụ đừng xây nữa, để lại mảnh đất dó cho e, cụ lấy tiền gửi bank, lấy lãi phè phỡn hành tháng, đỡ phải lo nghĩ
 

phongvud

Xe đạp
Biển số
OF-182779
Ngày cấp bằng
1/3/13
Số km
41
Động cơ
335,580 Mã lực
Nếu cụ muốn thu hồi vốn nhanh thì đây không phải là phương án đầu tư hay, nhưng nếu tính về lâu dài thì lại rất có lợi :D
 

Mr.Phan

Xe tăng
Biển số
OF-57231
Ngày cấp bằng
20/2/10
Số km
1,135
Động cơ
455,560 Mã lực
Nơi ở
Hoa Thịnh Đình - Hà Lội
Em ủn cho Lão phát, thấy Lão vẫn còn dư giả trong lúc cái KT nó èo oặt thế này iem là iem mừng lắm ah.
Hôm nào ọp ẹp cái vụ kỷ vật chiến tranh Lão ới iem phát nhé.
 

xom_mit

Xe đạp
Biển số
OF-186464
Ngày cấp bằng
22/3/13
Số km
20
Động cơ
333,390 Mã lực
Nơi ở
Thanh Lương, Hai Bà
Dân số đông quá em sợ bác quản lý ko nổi, nói dại có cặp nào ghen tuông ngủm củ tỏi trong đó thì chắc mươi năm sau bác cũng éo có khách nào đến thuê cả chứ đứng nói về vốn. Em La em cứ nói thật mong cụ chủ cứ tính thêm
 

NguyenPhungNam

Xe tải
Biển số
OF-182365
Ngày cấp bằng
26/2/13
Số km
326
Động cơ
338,755 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Dân số đông quá em sợ bác quản lý ko nổi, nói dại có cặp nào ghen tuông ngủm củ tỏi trong đó thì chắc mươi năm sau bác cũng éo có khách nào đến thuê cả chứ đứng nói về vốn. Em La em cứ nói thật mong cụ chủ cứ tính thêm
cụ này hồn nhiên vãi :))
 

Viva la vida

Xe tăng
Biển số
OF-97013
Ngày cấp bằng
25/5/11
Số km
1,117
Động cơ
409,666 Mã lực
2009 em cũng làm 1 quả giống y cụ tính, thời đó em quy ra được 300k Obama. Loay hoay tới nay còn lại 200k, nuôi 2 con ăn học mẽo suốt từ đó tới giờ + 2 vợ chồng già nằm khểnh chả biết làm gì, chỉ biết ra ăn vào...chơi!
Nhiều đứa bạn mải lo làm...không kịp ăn chơi hay sao ấy, gia sản bay hết cũng có, mẻ ít nhều cũng có. Chúng nó lại nhà chơi cứ thắc mắc: sao vợ chồng mày lúc nào cũng tơ hớ, nhí nhảnh mãi thế...chả lo làm ăn??? Em giả nhời thì bao năm nay làm nhà báo, chúng mày khộng biết à???!!!
:D
Cụ tự sướng thế thôi chứ 2009 mua vàng thì giờ cụ có 600k obama rồi.
Vậy cụ đã đánh mất 300k.
 

kimkimyoyo

Xe máy
Biển số
OF-154190
Ngày cấp bằng
27/8/12
Số km
77
Động cơ
354,620 Mã lực
có thể kinh doaanh nhưng không phải là thời điểm này cụ ợ
 

heo-map

Xe điện
Biển số
OF-150172
Ngày cấp bằng
23/7/12
Số km
2,131
Động cơ
379,952 Mã lực
Nơi ở
Cầu Giấy - Hà Nội
Website
www.hoteljob.vn
có thể kinh doaanh nhưng không phải là thời điểm này cụ ợ
Cụ nói chuẩn, e định năm nay xây thì cũng phải đến giữa hoặc cuối 2014 mới xong và cho thuê được. Không biết thị trường lúc đó ntn nữa, nhất là khi các chính sách cứ như mèo vờn chuột thế này.
 

khoinguyen

Xe điện
Biển số
OF-11230
Ngày cấp bằng
24/10/07
Số km
2,816
Động cơ
560,730 Mã lực
Xây nhà có 40 phòng cho thuê thì hiệu quả cao, nhưng việc quản lý phức tạp lắm. Với suất đầu tư tầm 3 - 5 tỷ, cụ mua căn hộ chỗ nhà cháu, cho bọn Hàn hay Nhật thuê mỗi tháng tầm 20 - 30 củ có vẻ nhẹ nhàng hơn.
 

heo-map

Xe điện
Biển số
OF-150172
Ngày cấp bằng
23/7/12
Số km
2,131
Động cơ
379,952 Mã lực
Nơi ở
Cầu Giấy - Hà Nội
Website
www.hoteljob.vn
Xây nhà có 40 phòng cho thuê thì hiệu quả cao, nhưng việc quản lý phức tạp lắm. Với suất đầu tư tầm 3 - 5 tỷ, cụ mua căn hộ chỗ nhà cháu, cho bọn Hàn hay Nhật thuê mỗi tháng tầm 20 - 30 củ có vẻ nhẹ nhàng hơn.
E đợi 6 năm nữa, giảm giá 60% thì mua cụ ợ. He he, đừng giận em nhé. Tội em. LĐ phát biểu đấy chứ.
 

NguyenPhungNam

Xe tải
Biển số
OF-182365
Ngày cấp bằng
26/2/13
Số km
326
Động cơ
338,755 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Iem đang hóng kụ đới,
Cụ thông cảm, mấy hôm em hơi bận chút và muốn làm cái bảng chi tiết dựa vào các yếu tố thực tế để các cụ quan sát cho kĩ :
- Trước khi vào đề, phải nói rằng có rất nhiều yếu tố tác động đến kinh doanh. Vì thế, mọi phương án dưới đây chỉ là dự kiến, có thể bị thay đổi tùy thuộc thị trường. Mong các cụ tha lỗi không ném đá nếu em có gì sai sót và mời các cụ góp ý chân thành ah :)
- Ở đây em sẽ đề cập đến khi nào thì kinh doanh sẽ trả hết nợ NH, khi nào thì hòa vốn, và khi nào sẽ có lãi.
- Sản phẩm này khấu hao không cao, có thể sử dụng tới 20 năm. Cùng lắm là 4,5 năm sơn sửa 1 lần.
- Có 1 số chi phí không đề cập tới bởi không phát sinh thường xuyên và nhỏ nhặt.EM MỜI CÁC CỤ THAM KHẢO AH! ;))

* Tài sản :
- Mảnh đất của cụ : 200m2 x 6 tầng = 1200m2
- Dự kiến 20m2 sẽ để làm nhà vệ sinh và lối đi cho mỗi tầng, sẽ còn là 180m2 mỗi tầng. Dự kiến xây 20m2/phòng, tức là sẽ có 9 phòng/tầng x 5 = 45 phòng

* Chi phí dự kiến :
- Xây nhà : 1200m2 x 3,5tr/m2 = 4,2 tỷ
- Các chi phí khác : 800 tr ( cho thoải mái )
=> Tổng chi phí : 5 tỷ

* Vay dự kiến : 30% tổng chi phí của 5 tỷ = 1,5 tỷ, lãi suất hiện thời dao động ~15%, trả nợ theo số dư giảm dần
- Dự kiến vay trong 10 năm
- Sau 2 năm có thể trả hết nợ và gốc với điều kiện chịu 1,5% lãi phạt cho số tiền gốc sau khi đã thanh toán trong 2 năm :
+Số tiền gốc còn lại sau 2 năm : 1,5 tỷ - 300tr = 1,2 tỷ x 1,5% ( lãi phạt ) = 18tr
+Lãi bị tính trg 2 năm : 407tr
=> Vì thà chịu lãi phạt còn hơn để đến 6 năm mới tất toán mặc dù không bị lãi phạt, thì lúc đó lãi đã tăng khá nhiều!

* Doanh thu dự kiến :
+ 2,5tr/phòng x 45 phòng x 12 tháng = 1,350 tỷ/ năm
+ Riêng tầng 1 ( cho thuê tạp hóa hoặc gửi xe ) : 7,5tr/ tháng x 12 tháng = 90tr/ năm
=> Tổng doanh thu ( Max ) = 1,440 tỷ/ năm

* Thuế dự kiến phải đóng :
- Thuế môn bài : 1tr/năm
- Thuế GTGT = Doanh thu 1 năm x 40% (doanh thu năm đó) x 0,1%
- Thuế TNCN : hình như em thấy được miễn thuế, em cũng không rành về cái này lắm. Mọi người tham khảo ở đây nhé : http://quangbinh.gdt.gov.vn/wps/portal/!ut/p/b1/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfGjzOINTCw9fSzCgv29XJzMDTxdg3wdzd0tjQx8zfQLsh0VATgWHxU!/?WCM_GLOBAL_CONTEXT=/quangbinh/site/news/cucthue/60c6ac74-f69c-4309-a68d-3f452184da9f

Sau đây em chỉ tính 2 công thức ( có nhiều công thức nhưng em nghĩ 2 cái là các cụ đủ hiểu lời hay lỗ :-B) :
I - Giá trị hiện tại thuần ( NPV) - Đây là 1 phương pháp đánh giá và lựa chọn dự án đầu tư dựa trên cở sở xem xét mức sinh lời của dự án có tính đến yếu tố giá trị về mặt thời gian và tiền.
- Công thức : NPV = Lợi nhuận ròng/ ( 1+i)^n - Tổng chi phí thời gian đầu
+ i : tỷ lệ lạm phát của nền kinh tế ( năm 2012 là ~7%)
+ n : Thời gian
Trong đó :
NPV > 0 : Chấp nhận tự án
NPV< 0 : Từ chối
II- Tỷ suất Lợi nhuận ròng/ vốn chủ sở hữu = Phản ánh 1 đồng VCSH sẽ tham gia và tạo ra bao nhiêu đồng LNST
1150/5 = 23% ( kinh doanh càng lâu, tỷ lệ càng cao => lãi càng nhiều )
* Điều kiện :
- 2 năm tăng 10% tiền thuê nhà 1 lần
- Thời điểm kinh tế không thay đổi nhiều như hiện tại
- Em chỉ lấy 80% = 1,152 tỷ trong tổng doanh thu 1,440 tỷ để làm Lợi nhuận ròng, bởi có tính đến yếu tố của thời điểm kín phòng và vắng khách.
Sau khi trừ các loại thuế còn : 1,150 tỷ/năm

NPV =
+ Năm 1 : 1,150/(1+ 7%) = 1,074 tỷ
+ Năm 2 : 1,150/(1+ 7%)^2= 1,004 tỷ
Như đã nói ở trên, sau 2 năm ta sẽ tất toàn khoản vay. Tổng lãi và các chi phí của khoản vay sau 2 năm là 1,925 tỷ. Vậy đến cuối năm thứ 2 ta còn : 1,074 + 1,004 - 1,715 = 0,153 tỷ
+ Năm 3 : Sau khi tăng 10%
1,265/(1+ 7%)^3= 1,032 tỷ
+ Năm 4 : 1,265/(1 + 7%)^4 = 0,964 tỷ
+ Năm 5 : Sau khi tăng 10%
1,391/(1 + 7%)^5 = 0,991 tỷ
+ Năm 6 : 1,391/(1 + 7%)^6 = 0,926 tỷ
Tổng doanh thu sau 6 năm : 0,153 + 1,032 + 0,964 + 0,991 + 0,926 = 4,066 tỷ
=> NPV = 4,066 - 3,5 ( tổng chi phí đã trừ tiền vay ) = 0,566 tỷ

* NHẬN XÉT :
- Sau 6 năm thì bắt đầu có lãi, mặc dù ít nhưng các năm còn lại số tiền thu về không hề nhỏ và chắc chắn : ~ 1,5 tỷ/ năm, tỷ suất LN là 23%, sẽ tăng theo từng năm => Rất cao!
- Qua 2 phương pháp trên ta thấy rằng, với tình hình kinh tế dự kiến không thay đổi nhiều, số lượng khách thuê đạt 80%, lãi suất vay dao động 15% thì chỉ 6 năm là kinh doanh sẽ có lãi.
- Nguồn thu của dự án tốt, có tính khả thi cao.
=> Quyết định còn lại là ở các cụ ah :) Làm cái bài này vất vả quá, các cụ vodka em nhiệt tình nhé! \:D/
 

Cavoi

Xe buýt
Biển số
OF-182655
Ngày cấp bằng
28/2/13
Số km
695
Động cơ
342,150 Mã lực
Nơi ở
33 Giang Van Minh, HN
Website
exo.com.vn
Quan trọng là Location của cụ ngon thế, cứ làm thôi, Cụ giàu quá, đất Em ko dám nói mà cụ có 5ty mà ko phải vay NH đồng nào thì hoành tráng quá. Mà cho thuê cái này cụ nên bỏ vài T ra thuê 1 ông BV hoặc quản lý gì đấy, ko cụ đau đầu lắm. Chúc cụ sớm thu hồi vốn nhanh hơn 8.3 yrs
 

NguyenPhungNam

Xe tải
Biển số
OF-182365
Ngày cấp bằng
26/2/13
Số km
326
Động cơ
338,755 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Ah quên, hnay có 1 cụ qua bên em gửi tiết kiệm đang làm bên vật liệu xây dựng. Em có nói về chuyện này, cụ ấy đồng ý lấy giá phải chăng cho các cụ trên OF mà có nhu cầu xây sửa nhà đấy ah :)
 

heo-map

Xe điện
Biển số
OF-150172
Ngày cấp bằng
23/7/12
Số km
2,131
Động cơ
379,952 Mã lực
Nơi ở
Cầu Giấy - Hà Nội
Website
www.hoteljob.vn
Cụ thông cảm, mấy hôm em hơi bận chút và muốn làm cái bảng chi tiết dựa vào các yếu tố thực tế để các cụ quan sát cho kĩ :
- Trước khi vào đề, phải nói rằng có rất nhiều yếu tố tác động đến kinh doanh. Vì thế, mọi phương án dưới đây chỉ là dự kiến, có thể bị thay đổi tùy thuộc thị trường. Mong các cụ tha lỗi không ném đá nếu em có gì sai sót và mời các cụ góp ý chân thành ah :)
- Ở đây em sẽ đề cập đến khi nào thì kinh doanh sẽ trả hết nợ NH, khi nào thì hòa vốn, và khi nào sẽ có lãi.
- Sản phẩm này khấu hao không cao, có thể sử dụng tới 20 năm. Cùng lắm là 4,5 năm sơn sửa 1 lần.
- Có 1 số chi phí không đề cập tới bởi không phát sinh thường xuyên và nhỏ nhặt.EM MỜI CÁC CỤ THAM KHẢO AH! ;))

* Tài sản :
- Mảnh đất của cụ : 200m2 x 6 tầng = 1200m2
- Dự kiến 20m2 sẽ để làm nhà vệ sinh và lối đi cho mỗi tầng, sẽ còn là 180m2 mỗi tầng. Dự kiến xây 20m2/phòng, tức là sẽ có 9 phòng/tầng x 5 = 45 phòng

* Chi phí dự kiến :
- Xây nhà : 1200m2 x 3,5tr/m2 = 4,2 tỷ
- Các chi phí khác : 800 tr ( cho thoải mái )
=> Tổng chi phí : 5 tỷ

* Vay dự kiến : 30% tổng chi phí của 5 tỷ = 1,5 tỷ, lãi suất hiện thời dao động ~15%, trả nợ theo số dư giảm dần
- Dự kiến vay trong 10 năm
- Sau 2 năm có thể trả hết nợ và gốc với điều kiện chịu 1,5% lãi phạt cho số tiền gốc sau khi đã thanh toán trong 2 năm :
+Số tiền gốc còn lại sau 2 năm : 1,5 tỷ - 300tr = 1,2 tỷ x 1,5% ( lãi phạt ) = 18tr
+Lãi bị tính trg 2 năm : 407tr
=> Vì thà chịu lãi phạt còn hơn để đến 6 năm mới tất toán mặc dù không bị lãi phạt, thì lúc đó lãi đã tăng khá nhiều!

* Doanh thu dự kiến :
+ 2,5tr/phòng x 45 phòng x 12 tháng = 1,350 tỷ/ năm
+ Riêng tầng 1 ( cho thuê tạp hóa hoặc gửi xe ) : 7,5tr/ tháng x 12 tháng = 90tr/ năm
=> Tổng doanh thu ( Max ) = 1,440 tỷ/ năm

* Thuế dự kiến phải đóng :
- Thuế môn bài : 1tr/năm
- Thuế GTGT = Doanh thu 1 năm x 40% (doanh thu năm đó) x 0,1%
- Thuế TNCN : hình như em thấy được miễn thuế, em cũng không rành về cái này lắm. Mọi người tham khảo ở đây nhé : http://quangbinh.gdt.gov.vn/wps/portal/!ut/p/b1/04_Sj9CPykssy0xPLMnMz0vMAfGjzOINTCw9fSzCgv29XJzMDTxdg3wdzd0tjQx8zfQLsh0VATgWHxU!/?WCM_GLOBAL_CONTEXT=/quangbinh/site/news/cucthue/60c6ac74-f69c-4309-a68d-3f452184da9f

Sau đây em chỉ tính 2 công thức ( có nhiều công thức nhưng em nghĩ 2 cái là các cụ đủ hiểu lời hay lỗ :-B) :
I - Giá trị hiện tại thuần ( NPV) - Đây là 1 phương pháp đánh giá và lựa chọn dự án đầu tư dựa trên cở sở xem xét mức sinh lời của dự án có tính đến yếu tố giá trị về mặt thời gian và tiền.
- Công thức : NPV = Lợi nhuận ròng/ ( 1+i)^n - Tổng chi phí thời gian đầu
+ i : tỷ lệ lạm phát của nền kinh tế ( năm 2012 là ~7%)
+ n : Thời gian
Trong đó :
NPV > 0 : Chấp nhận tự án
NPV< 0 : Từ chối
II- Tỷ suất Lợi nhuận ròng/ vốn chủ sở hữu = Phản ánh 1 đồng VCSH sẽ tham gia và tạo ra bao nhiêu đồng LNST
1150/5 = 23% ( kinh doanh càng lâu, tỷ lệ càng cao => lãi càng nhiều )
* Điều kiện :
- 2 năm tăng 10% tiền thuê nhà 1 lần
- Thời điểm kinh tế không thay đổi nhiều như hiện tại
- Em chỉ lấy 80% = 1,152 tỷ trong tổng doanh thu 1,440 tỷ để làm Lợi nhuận ròng, bởi có tính đến yếu tố của thời điểm kín phòng và vắng khách.
Sau khi trừ các loại thuế còn : 1,150 tỷ/năm

NPV =
+ Năm 1 : 1,150/(1+ 7%) = 1,074 tỷ
+ Năm 2 : 1,150/(1+ 7%)^2= 1,004 tỷ
Như đã nói ở trên, sau 2 năm ta sẽ tất toàn khoản vay. Tổng lãi và các chi phí của khoản vay sau 2 năm là 1,925 tỷ. Vậy đến cuối năm thứ 2 ta còn : 1,074 + 1,004 - 1,715 = 0,153 tỷ
+ Năm 3 : Sau khi tăng 10%
1,265/(1+ 7%)^3= 1,032 tỷ
+ Năm 4 : 1,265/(1 + 7%)^4 = 0,964 tỷ
+ Năm 5 : Sau khi tăng 10%
1,391/(1 + 7%)^5 = 0,991 tỷ
+ Năm 6 : 1,391/(1 + 7%)^6 = 0,926 tỷ
Tổng doanh thu sau 6 năm : 0,153 + 1,032 + 0,964 + 0,991 + 0,926 = 4,066 tỷ
=> NPV = 4,066 - 3,5 ( tổng chi phí đã trừ tiền vay ) = 0,566 tỷ

* NHẬN XÉT :
- Sau 6 năm thì bắt đầu có lãi, mặc dù ít nhưng các năm còn lại số tiền thu về không hề nhỏ và chắc chắn : ~ 1,5 tỷ/ năm, tỷ suất LN là 23%, sẽ tăng theo từng năm => Rất cao!
- Qua 2 phương pháp trên ta thấy rằng, với tình hình kinh tế dự kiến không thay đổi nhiều, số lượng khách thuê đạt 80%, lãi suất vay dao động 15% thì chỉ 6 năm là kinh doanh sẽ có lãi.
- Nguồn thu của dự án tốt, có tính khả thi cao.
=> Quyết định còn lại là ở các cụ ah :) Làm cái bài này vất vả quá, các cụ vodka em nhiệt tình nhé! \:D/
Vodka cụ, như vậy IRR = 23%, chấp nhận được cụ nhỉ.
Cái em vẫn lo là thị trường sẽ ntn sau mấy cái vụ nhà xã hội rồi ảnh hưởng của cho vay ưu đãi lãi suất 6% năm... và rồi kinh tế VN đã ở đáy chưa hay các doanh nghiệp phá sản hết, nhân viên cho về quê làm nông dân, chẳng ai thuê nhà nhà em nữa 8->
 

NguyenPhungNam

Xe tải
Biển số
OF-182365
Ngày cấp bằng
26/2/13
Số km
326
Động cơ
338,755 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Vodka cụ, như vậy IRR = 23%, chấp nhận được cụ nhỉ.
Cái em vẫn lo là thị trường sẽ ntn sau mấy cái vụ nhà xã hội rồi ảnh hưởng của cho vay ưu đãi lãi suất 6% năm... và rồi kinh tế VN đã ở đáy chưa hay các doanh nghiệp phá sản hết, nhân viên cho về quê làm nông dân, chẳng ai thuê nhà nhà em nữa 8->
Em chưa tính IRR nhg chắc chắn IRR của dự án này > 7% (tỷ lệ lạm phát ), thế nghĩa là khả thi r. Còn cái chg trình vay mua nhà 6% k được thông qua rồi, cụ cứ yên tâm. Nhu cầu thuê nhà của sv thì k thiếu, vì văn hóa "học để thay đổi số phận" đã thấm vào máu ng việt r, nhg thật ra đc mấy ai :D nhiều ông sv đi học chỉ để có tiền đi chơi thôi.
 

heo-map

Xe điện
Biển số
OF-150172
Ngày cấp bằng
23/7/12
Số km
2,131
Động cơ
379,952 Mã lực
Nơi ở
Cầu Giấy - Hà Nội
Website
www.hoteljob.vn
Ah quên, hnay có 1 cụ qua bên em gửi tiết kiệm đang làm bên vật liệu xây dựng. Em có nói về chuyện này, cụ ấy đồng ý lấy giá phải chăng cho các cụ trên OF mà có nhu cầu xây sửa nhà đấy ah :)
Cụ nhắn bẩu cho e xin cái báo giá nhé. E ở khu vực Mai Dịch.
Thế Techcombank bên cụ có cho vay ưu đãi j dự án như này k cụ?
 

NguyenPhungNam

Xe tải
Biển số
OF-182365
Ngày cấp bằng
26/2/13
Số km
326
Động cơ
338,755 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Cụ nhắn bẩu cho e xin cái báo giá nhé. E ở khu vực Mai Dịch.
Thế Techcombank bên cụ có cho vay ưu đãi j dự án như này k cụ?
Cụ mật thư SDT và tên của cụ, em sẽ báo cụ ấy cho. Mà cụ định vay khoảng bao nhiêu? Để em xem phương án nào phù hợp với cụ ah.
 

lanhuong1965

Xe điện
Biển số
OF-85214
Ngày cấp bằng
14/2/11
Số km
4,011
Động cơ
446,860 Mã lực
Cụ tự sướng thế thôi chứ 2009 mua vàng thì giờ cụ có 600k obama rồi.
Vậy cụ đã đánh mất 300k.
Dạ vâng em tự sướng cụ ạ, vì với em $, gold, obama...chỉ là phương tiện em đạt mục đích mà thôi.
2009 xứ mềnh biết gold như nào thì mua hết của thế giới roài...giờ xứ mềnh giàu nhất...quả đất rồi cụ nhể???!!!
X_X
 
Thông tin thớt
Đang tải

Bài viết mới

Top