[Funland] Ngân hàng hạch toán nhầm số tiền vào tk cá nhân. Hành xử sao để khỏi phải đi tù?

[Xe bọ xít]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Trả lại nguyên trạng thì ai bắt đi tù, chiếm dụng thì chẳng tù

 

[Tony_Le]

Về tình về lý thì cụ đang nói đúng.
Nhưng sẽ khó cho cô nhân viên ngân hàng hoạch toán khoản kia, vì nó lệch sổ (nếu tiền trong tk không đủ để hủy lệnh).
Ví dụ, tiên còn đủ thì không sao, hủy lệnh cũ, và làm một lệnh nộp tiền tài khoản bằng số tiền của người nộp thì ok, vì vẫn còn tờ lệnh nộp tiền mặt kia. (dĩ nhiên, các bạn làm nghiệp vụ này thì phải chịu trách nhiệm với bank vì làm sai), nếu nhờ được chủ tk thì họ sẽ không bị sai và giấu được cấp trên bằng bút toán khác.
Hủy lệnh trong trạng thái tk còn đủ tiền thì xử lý được.

Em đang nói qui trình xử lý chính ngạch của Ngân hàng chứ không nói việc xử lý chui của cô nhân viên.

Em nghĩ nếu phát hiện bút toán sai số tiền to hay nhỏ thì cũng phải báo ngay để mà phong tỏa cái đã chứ chậm mất tiền thì sao. Phong tỏa được thì Ngân hàng tự xử vì có vấn đề gì nữa đâu. Phong tỏa rồi mà không đủ số tiền trong TK mới sinh rách việc như bài báo.

Còn giả thiết của chủ thớt thì để cà phê thuốc lá chém cho đến giờ đón con thôi.

 

[Tony_Le]

Cụ là chủ tk, họ nhờ vả cụ còn không hết, nên cụ cần gì thì họ phải cố mà làm cho xong việc của cụ.

Cụ nói phong tỏa hết cả tiền trong TK, em nói phong tỏa 1 phần cụ không chịu giờ lại bảo cố làm cho xong việc của em. Việc của em là cần tiền trong TK để chuyển đi, vậy phong tỏa phần tiền của em làm gì vậy?

 

[Xechaybangcom]

Em có câu hỏi như sau:
Giả sử ngân hàng hạch toán nhầm vào tài khoản của em, số tiền này em không tiêu.
Ngân hàng yêu cầu em lên làm việc, như vậy em mất 1 ngày nghỉ để thực hiện yêu cầu của ngân hàng.
Giờ em yêu cầu ngân hàng bồi thường chi phí nghỉ việc, đi lại của em để thực hiện yêu cầu do lỗi phát sinh từ phía ngân hàng.
Vậy trường hợp này em có bị kết tội gì không?
p.s: Em có đầy đủ hồ sơ về số tiền bị trừ do nghỉ việc

 

[NNS]

Giả định của chủ thớt sai, vì tài khoản phong tỏa có nghĩa là phong tỏa toàn bộ. Nếu chưa rút mà tài khoản vẫn lớn hơn khoản vừa hoạch toán, cũng không thể rút hoặc chuyển đi dù 1 đồng. Ngân hàng họ lúc này nắm đường chuôi, anh muốn tiêu tiền của anh thì anh phải hợp tác, anh năm sau về cũng được.

ko đúng, bank nó chỉ phong toả số tiền nó lộn thôi chứ cụ

 

[NNS]

Em có câu hỏi như sau:
Giả sử ngân hàng hạch toán nhầm vào tài khoản của em, số tiền này em không tiêu.
Ngân hàng yêu cầu em lên làm việc, như vậy em mất 1 ngày nghỉ để thực hiện yêu cầu của ngân hàng.
Giờ em yêu cầu ngân hàng bồi thường chi phí nghỉ việc, đi lại của em để thực hiện yêu cầu do lỗi phát sinh từ phía ngân hàng.
Vậy trường hợp này em có bị kết tội gì không?

nếu tiền còn trong tk thì bank nó thu hồi liền, chả cần triệu cụ lên đâu, cái cụ nhận đc là 2 cái tin nhắn + và -

 

[QDV2012]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Cái này phải hỏi các cụ kế toán mới rõ hơn đc

Nhưng về cơ bản thì em thấy đúng cụ à

Nộp lại 1,5 tỷ để hủy bút toán cũ, vì bút toán 50tr đáng lý phải ck cho cụ thực ra nó đang ở chỗ khác và đã đến đc tk cụ đâu? Vì nó còn liên quan đến tiền đi từ tk nào nữa nữa mà

 

[alceste]

Ấy, thằng trong bài nó gửi có 1,5tr nhưng rút 50tr. Đây em gửi 50tr và rút 50tr đúng số tiền của em. Khác nhau chứ cụ?

Ngân hàng sẽ chỉ thu hồi 1450 thôi ạ

 

[NNS]

Cái này phải hỏi các cụ kế toán mới rõ hơn đc

Nhưng về cơ bản thì em thấy đúng cụ à

Nộp lại 1,5 tỷ để hủy bút toán cũ, vì bút toán 50tr đáng lý phải ck cho cụ thực ra nó đang ở chỗ khác và đã đến đc tk cụ đâu? Vì nó còn liên quan đến tiền đi từ tk nào nữa nữa mà

theo e biết thì nếu nộp nhẩm vào tk của bank đó nó thu phút 1, chả phải bút toán mực toán gì sất, chì trừ chuyển liên bank nó mới ko làm đc thế thôi, còn việc kí tá chứng từ chuyển đi chuyển lại là bản chất tránh em teller bank bị kỉ luật nên nó làm thế để giấu sai sót ko bị lập biên bản ý mà

 

[Yeuaibaygio]

Nếu là em, khi BIẾT CÓ, em sẽ chủ động liên lạc ngân hàng để xử lý và chờ họ xử lý xong mới động vào tiền.
Còn cụ thử phương án của cụ một lần rồi kể lại trên này để anh em mở mang hiểu biết.

Em cũng không hiểu cứ cố tình làm anh Chí làm gì? Thử thách kiên nhẫn của đối phương và thách thức pháp luật?
Còn nếu bận thật thì người ta cũng chả bắt các cụ bay từ đâu về giải quyết ngay đâu. Còn hẹn thì phải chính xác. Chả có lý gì lại không thể hẹn được khi nào giải quyết. Trên thực tế nếu ngân hàng làm sai thì họ cũng nhún nhường nhờ mình giải quyết cho xong, cực chẳng đã mới phải dùng đến pháp luật.

 

[niceshot]

Phong tỏa riêng được không cụ? Em tưởng phải hủy lệnh hoặc có lệnh rút tiền thay thế chứ.

Với công nghệ bây giờ thì không gì là không thể cụ ạ. Việc phong tỏa 1 số tiền cụ thể trong tài khoản quá dễ luôn.

 

[vieteuro]

Cụ thích thì cụ cứ thử
Nó mà rút 1tr5 thì nh chả hơi đâu mà kiện ô này

 

[QDV2012]

theo e biết thì nếu nộp nhẩm vào tk của bank đó nó thu phút 1, chả phải bút toán mực toán gì sất, chì trừ chuyển liên bank nó mới ko làm đc thế thôi, còn việc kí tá chứng từ chuyển đi chuyển lại là bản chất tránh em teller bank bị kỉ luật nên nó làm thế để giấu sai sót ko bị lập biên bản ý mà

Thực ra phải có ai ở mảng hạch toán tk mới rõ được, theo kiến thức nông cạn của em thì việc hạch toán bank nó ko đơn giản là cộng trừ nó liên quan đến hệ thống corebanking.

Theo em hiểu nếu có 1 lệnh ck từ A sang B = 1,5 tỷ thì để huỷ cái lệnh này đi thì cũng phải là 1,5 tỷ bù lại chứ không thể là 1,45 tỷ được cụ à. Nếu ko đủ thì cái bút toán 1,5 tỷ đi này nó vẫn treo mõm ở đấy vì dư bên này phải có bên kia cho cân đó cụ.

Còn nộp nhầm bank nó thu phút mốt là đúng mà vấn đề là cụ chủ rút ra tiêu rồi nó mới lên chuyện.

 

[7years]

Bận công tác nó chỉ là cái cớ , chung quy lại là không hợp tác với ngân hàng để xử lý vụ chuyển nhầm.

ý em nói ông chủ thớt ông ấy cắt xén
không phải bận chưa trả được mà đi tù
mà đã mời thằng kia, thằng kia đã lên mà giải thích rồi nó o chịu trả
2 việc khác hẳn nhau tù còn kêu j

 

[Skoda_Favorit]

Ra đường thấy của rơi nhặt được không trả lại còn phạm luật nữa là!

 

[alceste]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Thanh niên này về học lại nghiệp vụ ngân hàng đi
Nhảm kinh!

 

[NNS]

Thực ra phải có ai ở mảng hạch toán tk mới rõ được, theo kiến thức nông cạn của em thì việc hạch toán bank nó ko đơn giản là cộng trừ nó liên quan đến hệ thống corebanking.

Theo em hiểu nếu có 1 lệnh ck từ A sang B = 1,5 tỷ thì để huỷ cái lệnh này đi thì cũng phải là 1,5 tỷ bù lại chứ không thể là 1,45 tỷ được cụ à. Nếu ko đủ thì cái bút toán 1,5 tỷ đi này nó vẫn treo mõm ở đấy vì dư bên này phải có bên kia cho cân đó cụ.

Còn nộp nhầm bank nó thu phút mốt là đúng mà vấn đề là cụ chủ rút ra tiêu rồi nó mới lên chuyện.

nếu bank nó lập chéng từ thì tỏi rưỡi đó cũng trên giấy thôi cụ ơi, hổng cần xiền mặt.
các em teller bank trc hay có thủ thuật làm dịch vụ chứng minh tài chánh thế này: nó làm bít tết, à lộn, bút toán ck vài trăm củ vào 1 tk, dĩ nhiên phong toả ngay lập tức món này, rồi nó làm sao kê, xác nhận số dư, đưa cho mấy thằng ở cty du học hay du lịch dùng để cm tài chánh, xong nó rút ra, thế là đút túi 2-3 củ, chả cần xu éo nào tiền coton hay polime sất

 

[NNS]

Phong tỏa riêng được không cụ? Em tưởng phải hủy lệnh hoặc có lệnh rút tiền thay thế chứ.

nó phong toả riêng cái phàn nhầm thôi cụ, mà bank nó chỉ phong toả khi khách chuyển nhầm và để nghị nó phong, nó chì phong cái số báo nhầm. dĩ nhiên lỗi do khách thì để nó làm cho ko dễ, chứ lỗi do nó, tk của bank nó thì nó thu cái rẹt, chả phải bút tẩy, kí tá gì sất.

 

[ly trà đá]

em rất buồn cười đoạn này ( em xin phép in đậm chút nhé : bank chuyển nhầm vào tk của ai đó MÀ PHÍA BANK PHẢI YÊU CẦU PHÍA KIA HOÀN TRẢ
các cụ vào bank đề nghị bank rút tiền trong TK của các cụ mà các cụ kg muốn ra ATM rút họ còn làm ok. họ còn phong tỏa TK của khách hàng được cơ mà . cần gì năn nỉ KHÁCH HÀNG thậm chí nếu ship nhầm sang TK của BANK khác họ liên hệ với bank đối tác tạm phong tỏa TK kia là BT cơ mà ...đó chỉ là kỹ thuật thôi

 

[NNS]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

bậy nào