[Funland] Ngân hàng hạch toán nhầm số tiền vào tk cá nhân. Hành xử sao để khỏi phải đi tù?

[otothanglong]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Biết nhầm mà cố tinh rút ra chi tiêu thì khác nào cố tình ăn cắp chiếm đoạt ?, thằng vừa tham vừa ngu trên bị tóm là đúng rồi còn gì. Còn ví dụ của cụ cụ gửi và rút bằng đúng số tiền của cụ thì có lẽ không nên chuyện, nhưng họ sẽ thông báo và nhắc nếu cố tình chây ỳ thì sau vài thông báo chờ xem quả ra sao cụ nhé. Luật không có chỗ cho lý sự theo ý chủ quan của cá nhân được. Em không rõ luật nhưng nếu cá nhân em thấy chuyển nhầm thì em sẽ báo ngân hàng ngay, không phải của mình thì giữ của họ làm khó dễ cho họ để làm gì ???, hay cũng tham ???

 

[tranthanhhaist]

Ngân hàng thu lại cụ 1,5 tỷ hay 1,45 tỷ thì theo em cụ vẫn phải ra ngân hàng ký giấy, vì ngân hàng không thể tự ý lấy tiền từ tài khoản của cụ mà k có chứng từ ký xác nhận từ cụ, lúc đó ngân hàng phải gọi điện và giải thích rõ lý do nhờ cụ lên ký giấy tờ, tất nhiên tùy người gọi có thể có cách nói khác nhau. Lúc này nếu như cụ hợp tác thì em nghĩ lên ký bao nhiêu không quan trọng, mà đã lên ký rồi thì 1,5 tỷ hay 1,45 tỷ đều đc, em nghĩ thế vì thiếu gì cách để ngân hàng tự bù trừ, thậm chí k cần cụ lên thì có thể nhờ cụ làm chuyển khoản ebanking vào 1 tài khoản nào đó là xong, tất nhiên cách này cụ khó chấp nhận hơn vì rủi ro về phía cụ nhiều. Còn nếu cụ không hợp tác bất cứ cách gì ngân hàng nhờ thì chắc chắn ngân hàng sẽ kiện, vì như em đã nói, ngân hàng hàng k tự lấy đc, lúc đó khả năng cao là xử y trường hợp trên báo á.

 

[tranthanhhaist]

Cách đây 3 năm em cũng đã từng gặp phải trường hợp chuyển nhầm 32tr. Đang suy nghĩ không biết ai chuyển vào thì tầm 5 phút sau khoản đó lại được chuyển đi (nội dung: chuyển trả do nhầm)

Nếu đúng vậy thì cụ kiện Ngân hàng được á, giao dịch này là sai lè nhé.

Cái này nếu cụ ko tiêu quá số tiền cụ đã nộp vào (chuyển vào) thì nếu ngân hàng sau 1 tháng mới phát hiện ra thì chẳng làm sao cả.
Khi phát hiện sai thì ngân hàng nó sẽ phong toả số tiền và mời cụ lên làm việc để hoàn thành thủ tục. Cụ hợp tác....không sao, cụ không hợp tác (bận, công tác...bla bla nhưng là cố tình) nó lập hồ sơ lên xxx rồi vẫn tiến hành thu hồi khoản nhầm vì thực tế tiền vẫn trong túi nó, việc còn lại là của xxx, khép cụ vào tội gì: nặng thì chiếm đoạt, nhẹ thì không hợp tác...nói kiểu gì cũng cầm đằng lưỡi.

Chuẩn cụ, nó căn cứ trên giấy nộp tiền, giấy nhận tiền mặt rồi hạch toán điều chỉnh luôn...không cần phải lằng nhằng như chủ thớt ví dụ.

Cách đây vài năm em đã nhận tiền mặt dư....dư ra khoảng hơn chục củ. Nói chung là chỗ lẻ em giao dịch viên để ra rồi lại buộc vào cọc chẵn sau đó lại chuẩn bị tiếp chỗ lẻ. Mình người nhận đếm cọc xong thì đếm lẻ vác về thôi, sáng nhận thì chiều nhận được điện thoại thôi. Hôm sau em ấy mang cả clip quầy lên Công ty em để chứng minh dù em đã xác nhận có dư trong cục chẵn thật.

Theo em biết tự ý phong tỏa tài khoản của khách hàng cũng không hợp lệ, trừ khi có văn bản từ công an, cái này ngân hàng xin cũng k nhanh đâu, họ biết mà kiện ra tòa là mệt á.

 

[deverlex]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

1. Cụ giữ biên lai nộp tiền
2. Cụ báo công an tự dưng có 1.45 tỷ vào tài khoản, cụ ghi âm lại nếu cần. C.A sẽ hẹn thời gian cụ có để giải quyết, thậm chí họ sẽ tới tận nhà cụ nếu cụ bận.

Còn cụ thích chiến với pháp luật thì em chịu, người ta xử trên chứng cứ chứ không xử trên cái lý lẽ của cụ

 

[202]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Cụ đã nộp 50 tr và chỉ rút 50 theo lệnh nộp của mình thì ko sợ.
Việc NH hạch toán sai NH chịu, ko phải sợ CA đâu. NH phải hạch toán nộp 50tr cụ nộp và rút lại 50tr đo là xong.
Cụ ko phại nộp lại tiền vì tiền đã nộp trc đó rồi giờ nói ko có tiền nộp để phục vụ cái sai của NH đc

 

[202]

làm gì rắc rối thế, ngân hàng nó thu lại 1450 triệu chuyển nhầm, không phải chuyển nhầm 1.500tr đâu cụ làm toán sai rồi, cũng chả buồn mời cụ lên

Hạch toán khác nhau nó là khác nhau dù cùng tổng tiền