[Funland] Ngân hàng hạch toán nhầm số tiền vào tk cá nhân. Hành xử sao để khỏi phải đi tù?

[phuongmit]

Phàm những việc đơn giản thì lên quán các cụ ọp sẽ làm cho nó phức tạp ra, đọc và rèn dc tư duy tưởng tượng, để giả định tình huống ngoài đời

 

[.Bo My]

Cụ sai rồi! NH chỉ phong tỏa khoản tiền chuyển sai thôi!

Chả phong tỏa gì, cứ thêm bút toán trừ. Nếu tk âm thì đi đòi tiếp. Không âm thì xong.

 

[LiKaShing]

Sợ thế, vô tình hay cố ý đều vướng lao lý hết

Cụ còm thế này là sai bản chất vấn đề và cố tình đánh tráo khái niệm ròii. Ở đây bạn kia cố tình nhây định ko trả nên ngân hàng phải chơi biện pháp mạnh,

 

[Hoàng tử bóng đêm]

Ví dụ của cụ chủ thực ra là ngân hàng chuyển nhầm 1tỉ 450 chứ không phải chuyển nhầm 1tỉ 5. Còn vụ trên báo kia thì là ngân hàng chuyển nhầm 1tỉ 498,5 triệu chứ ko phải chuyển nhầm 1 tỉ5, báo viết sai. Ra tòa sẽ rõ

 

[huyhung123]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Đúng ra thì ko thể xử tù dc, vì tiền chuyển nhầm, hạch toán nhầm là tự anh làm ko liên quan đến tôi. Tôi thấy có tiền vào TK thì tôi tiêu, mọi thứ hoàn toàn đúng tất cả các loại quy định.
Sau điều tra kết luận là nhầm, ok, tôi có trách nhiệm hoàn trả. Tuy nhiên bao giờ có thì tôi trả, và tôi ko chịu bất kỳ lãi nào vì tôi đâu có vay!
Ai phải chịu trách nhiệm cho mọi thiệt hại? Người ck nhầm hoặc người hạch toán nhầm!

 

[HH1993]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

1
Ngu thì chết...mệt.
Lý luôn ở thằng cầm chuôi!
Thế nhé. Ví với dụ mệt mỏi hết thằng người.
Kiếm ngày 5,700k còn khó tính gì tiền triệu.

 

[Thích Nói Phét]

Nếu là em, khi BIẾT CÓ, em sẽ chủ động liên lạc ngân hàng để xử lý và chờ họ xử lý xong mới động vào tiền.
Còn cụ thử phương án của cụ một lần rồi kể lại trên này để anh em mở mang hiểu biết.

Chắc gì có cơ hội kể.
1 là không có mùa xuân đấy vì ngân hàng không chuyển nhầm.
2. Nếu ngân hàng chuyển nhầm thì đã có án không còn thời gian tán phép. Lúc đó chắc lo lắm

 

[Thích Nói Phét]

cụ thay đổi tình tiết thế chỉ 1 đoạn thôi cũng toi rồi

Dù ngân hàng đã mời Nguyễn Tâm Duy lên làm việc và giải thích rõ về vụ việc chuyển nhầm trên nhưng Duy không hợp tác, không đồng ý ký vào bất kì biên bản gì cũng như không trả lại số tiền đã chiếm đoạt trái pháp luật cho ngân hàng rồi ra về.

đâu có đoạn nào là bận công tác đi vắng đâu?

Cụ đấy đang ví dụ mà cụ

 

[Thích Nói Phét]

Giả định của chủ thớt sai, vì tài khoản phong tỏa có nghĩa là phong tỏa toàn bộ. Nếu chưa rút mà tài khoản vẫn lớn hơn khoản vừa hoạch toán, cũng không thể rút hoặc chuyển đi dù 1 đồng. Ngân hàng họ lúc này nắm đường chuôi, anh muốn tiêu tiền của anh thì anh phải hợp tác, anh năm sau về cũng được.

Em từng tự ra ngân hàng yêu cầu phong tỏa 30k không rõ nguồn gốc( sợ bọn tín dụng đen tín dụng đỏ nó chuyển sang ) ngân hàng nó phong tỏa đúng số tiền 30k mình yêu cầu đó thôi. Còn tiền khác mình vẫn tiêu bình thường. Còn ngân hàng lấy gì để tự phong tỏa tài sản khách hàng khi không có yêu cầu của cơ quan tố tụng hay điều tra?

 

[Thích Nói Phét]

Em chưa hiểu nghiệp vụ phong tỏa toàn bộ. Vì phong tỏa đó mà em mất tiền trong giao dịch dân sự khác, em kiện nó vỡ mặt. Và em nghĩ bộ phận pháp lý ngân hàng nó đâu ngu thế, ngân hàng nó có đủ khả năng phong tỏa số dư ra thôi. Ví dụ TK ngân hàng ACB nó để số dư tối thiểu, còn 1tr là em không dùng số tiền đó được nữa.

Đúng như mợ nói, nó chỉ phong tỏa số dư thôi..
Còn cái số dư tối thiểu nó ở đâu đấy mợ? Em ACB không thấy có. Nó chỉ có thực và khả dụng thôi mà?

 

[niceshot]

Đúng ra thì ko thể xử tù dc, vì tiền chuyển nhầm, hạch toán nhầm là tự anh làm ko liên quan đến tôi. Tôi thấy có tiền vào TK thì tôi tiêu, mọi thứ hoàn toàn đúng tất cả các loại quy định.
Sau điều tra kết luận là nhầm, ok, tôi có trách nhiệm hoàn trả. Tuy nhiên bao giờ có thì tôi trả, và tôi ko chịu bất kỳ lãi nào vì tôi đâu có vay!
Ai phải chịu trách nhiệm cho mọi thiệt hại? Người ck nhầm hoặc người hạch toán nhầm!

Tư duy thế này thì sớm đi tù thôi!

 

[Tony_Le]

Đúng như mợ nói, nó chỉ phong tỏa số dư thôi..
Còn cái số dư tối thiểu nó ở đâu đấy mợ? Em ACB không thấy có. Nó chỉ có thực và khả dụng thôi mà?

Vâng có thể em dùng từ chưa chính xác nhưng cũng là một kiểu phong tỏa một phần tiền không cho sử dụng và cũng có nghĩa là cần số dư tối thiểu bằng (1) - (2) trong tài khoản.

 

[NNS]

Đúng ra thì ko thể xử tù dc, vì tiền chuyển nhầm, hạch toán nhầm là tự anh làm ko liên quan đến tôi. Tôi thấy có tiền vào TK thì tôi tiêu, mọi thứ hoàn toàn đúng tất cả các loại quy định.
Sau điều tra kết luận là nhầm, ok, tôi có trách nhiệm hoàn trả. Tuy nhiên bao giờ có thì tôi trả, và tôi ko chịu bất kỳ lãi nào vì tôi đâu có vay!
Ai phải chịu trách nhiệm cho mọi thiệt hại? Người ck nhầm hoặc người hạch toán nhầm!

ơ thế thì đến lúc ra tù vẫn chưa biết sao đi tù nhể?
tư duy thế nài thì chớt

 

[3077]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Em vừa ra vcb nộp vào tài khoản 50tr nhưng em giao dịch viên chuyển thành 100tr, cùng hệ thống nên nổi luôn trên app khi em ngồi đó, em gdv cũng nhận ra và thu hồi ngay tại đó 50tr. Làm gì thấy thu lại 100tr rồi chuyển lại 50 đâu, mà cũng chả cần em ký giấy tờ gì

 

[Isu_zu]

Em có đọc kỹ chi tiết đó trong bài. Về tình huống giả định như chủ thớt nêu ra thì NH sẽ máy móc thế này: Thu lại cả 1,5 tỷ và chuyển lại cụ 50tr, và thế là xong. Nó không giống như hai ông bình thường trả nhầm tiền mà khấu trừ ngay đâu.

Khấu trừ cũng đc, chỉ là thêm thủ tục. Chứ ko thể kiện khi tiền ai nấy tiêu cụ ạ.

 

[Gangnam]

Khấu trừ cũng đc, chỉ là thêm thủ tục. Chứ ko thể kiện khi tiền ai nấy tiêu cụ ạ.

Nhìn hình thức thì đơn giản là khấu trừ, nhưng nghiệp vụ của họ vẫn làm riêng từng bút toán để sau này thuận tiện cho việc kiểm toán.
Như trường hợp giả tưởng của chủ thớt thì không bị kiện nếu rút ra tiêu đúng 50tr, còn nếu rút ra tiêu hơn số đó mà có thái độ không hợp tác khi NH yêu cầu thì nó lại là câu chuyện hoàn toàn khác.

 

[poiuy]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Bỏ tay ra khỏi quần đi cụ.

 

[Tony_Le]

Nhìn hình thức thì đơn giản là khấu trừ, nhưng nghiệp vụ của họ vẫn làm riêng từng bút toán để sau này thuận tiện cho việc kiểm toán.
Như trường hợp giả tưởng của chủ thớt thì không bị kiện nếu rút ra tiêu đúng 50tr, còn nếu rút ra tiêu hơn số đó mà có thái độ không hợp tác khi NH yêu cầu thì nó lại là câu chuyện hoàn toàn khác.

Tiêu hơn thì bài báo viết rồi, không cần nhắc đi nhắc lại.

Giả tưởng như chủ thớt thì sao nào, có gây thiệt hại gì cho Ngân hàng không? Nếu không có hậu quả thì ông Ngân hàng lập ra qui trình riêng mà xử lý nội bộ chứ lôi người ta vào làm gì. Việc này xảy ra thường xuyên do lỗi con người nên Qui trình đương nhiên có, chỉ là nó thế nào liên quan đến hậu quả hay không có hậu quả thôi.

Đời thực nó thế này này: 1. Uống rượu lái xe, không ai biết về nhà yên bình thì vô tội; 2. CSGT kiểm tra phát hiện, phạt lỗi uống riệu phù hợp với nồng độ đo được; 3. Gây tai nạn chết người thì đi tù hoặc chịu án phạt khác theo qui định của Pháp luật.

 

[Gangnam]

Tiêu hơn thì bài báo viết rồi, không cần nhắc đi nhắc lại.

Giả tưởng như chủ thớt thì sao nào, có gây thiệt hại gì cho Ngân hàng không? Nếu không có hậu quả thì ông Ngân hàng lập ra qui trình riêng mà xử lý nội bộ chứ lôi người ta vào làm gì. Việc này xảy ra thường xuyên do lỗi con người nên Qui trình đương nhiên có, chỉ là nó thế nào thôi.

Đời thực nó thế này này: 1. Uống rượu lái xe, không ai biết về nhà yên bình thì vô tội; 2. CSGT kiểm tra phát hiệ, phạt lỗi uống riệu phù hợp với nồng độ đo được; 3. Gây tai nạn chết người thì đi tù hoặc chịu án phạt khác theo qui định của Pháp luật.

Cụ này tay nhanh nhỉ, phải kỳ công tập luyện lắm mới nhanh được thế này

 

[Tony_Le]

Cụ này tay nhanh nhỉ

Cụ có làm ngân hàng không? Không thì khác gì em mà chê với bôi. Viết xong rồi sửa cũng nhanh nhỉ?