[Funland] Ngân hàng hạch toán nhầm số tiền vào tk cá nhân. Hành xử sao để khỏi phải đi tù?

[son.nguyen.1979]

Sao lại chiếm đoạt 1.5 tỷ, nó thu hồi 1.45 tỷ rồi còn đâu ?

Số tiền chiếm đoạt nó khác với số tiền thu hồi.

Cụ ăn cắp 1 tỷ bị phát hiện cụ trả lại 1 tỷ là xong à?

 

[niceshot]

Em có đọc kỹ chi tiết đó trong bài. Về tình huống giả định như chủ thớt nêu ra thì NH sẽ máy móc thế này: Thu lại cả 1,5 tỷ và chuyển lại cụ 50tr, và thế là xong. Nó không giống như hai ông bình thường trả nhầm tiền mà khấu trừ ngay đâu.

Bút toán hạch toán của NH thì đúng là phải hủy giao dịch lỗi (1,5 tỷ) và thực hiện một giao dịch khác (50tr), thực tế luồng chuyển tiền thì NH sẽ đối trừ luôn chứ ko thu lại cả 1,5 tỷ rồi lại trả 50tr đâu.

 

[FC Juventus]

Em rơi vào trường hợp này 1 lần rồi. Họ alo em phát rồi cắt tiền ngay. Nội dung: Thu hồi xxx

 

[son.nguyen.1979]

Bút toán hạch toán của NH thì đúng là phải hủy giao dịch lỗi (1,5 tỷ) và thực hiện một giao dịch khác (50tr), thực tế luồng chuyển tiền thì NH sẽ đối trừ luôn chứ ko thu lại cả 1,5 tỷ rồi lại trả 50tr đâu.

Đối trừ kiểu gì cụ? Nếu không lập biên bản, ký tá lại giấy tờ?

 

[niceshot]

Giả định của chủ thớt sai, vì tài khoản phong tỏa có nghĩa là phong tỏa toàn bộ. Nếu chưa rút mà tài khoản vẫn lớn hơn khoản vừa hoạch toán, cũng không thể rút hoặc chuyển đi dù 1 đồng. Ngân hàng họ lúc này nắm đường chuôi, anh muốn tiêu tiền của anh thì anh phải hợp tác, anh năm sau về cũng được.

Cụ sai rồi! NH chỉ phong tỏa khoản tiền chuyển sai thôi!

 

[Vanh234]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên

Cụ chém hơi bị hăng - chả thằng NH nào hâm như cụ nghĩ đâu - tiền để TK làm gì.

 

[a2z]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Em chẳng biết thủ tục thế nào, nhưng trước tài khoản của em tự nhiên tăng 100 triệu, đang ngơ ngác thì có nhân viên ngân hàng gọi điện báo là em vừa chuyển nhầm, em gọi điện để xin phép anh trừ khoản tiền đó từ TK anh nhé, em ok. thế là xong.
Sao mà nghe cụ nói nó phức tạp thế.

 

[niceshot]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Không biết thì bớt ngồi tưởng tượng rồi bi bô đi cụ!

 

[son.nguyen.1979]

Không biết thì bớt ngồi tưởng tượng rồi bi bô đi cụ!

))))

 

[niceshot]

Đối trừ kiểu gì cụ? Nếu không lập biên bản, ký tá lại giấy tờ?

Chả phải ký tá lại gì hết, NH báo là tao chuyển nhầm cho mày ngần ấy tiền, số tiền ấy tao đã phong tỏa rồi, tao sẽ thu lại đấy. Xong là thu luôn!

 

[BMW X11]

Bút toán hạch toán của NH thì đúng là phải hủy giao dịch lỗi (1,5 tỷ) và thực hiện một giao dịch khác (50tr), thực tế luồng chuyển tiền thì NH sẽ đối trừ luôn chứ ko thu lại cả 1,5 tỷ rồi lại trả 50tr đâu.

Tôi có 1 lần làm thế này:
Tôi ra bank, rút 1 cục to từ Tài khoản công ty, tiền mặt; rồi ủi ngay cục to tiền mặt đó vô tài khoản cá nhân.
Theo thứ tự logic đó.

Nhưng bank nó không có sẵn cục to như thế, nó đành làm cách:
+ Để tôi nộp khống vô tài khoản cá nhân số tiền to kia. Tiền mặt.
+ Khi Quỹ có tiền mặt rồi, nó mới chi tiền mặt từ Tài khoản công ty ra cho cá nhân tôi.

Thế là tôi tay trắng vẫn hoàn tay trắng.

 

[emdeplam]

Số tiền chiếm đoạt nó khác với số tiền thu hồi.

Cụ ăn cắp 1 tỷ bị phát hiện cụ trả lại 1 tỷ là xong à?

Cụ ko đọc kỹ ah. Ra ngân hàng chuyển 50tr vào tk. Ngân hàng chuyển thành 1.5 ty. Rút 50tr ra tiêu. Ngân hàng thu hồi 1.45 tỷ. Cho ngân hàng kiện thoải mái luôn.
Chả khác gì cụ ném 1 tỷ vào nhà hàng xóm, xong call cho nó bảo mày phải cầm đến đây trả tao, ko tao kiện mày tội chiếm đoạt.

 

[nguyentoan.uct]

Thực tết luật vẫn nhiều kẽ hở và chưa phù hợp. Nên có nhiều trường hợp bị lợi dụng, như việc chuyển tiền vào tài khoản sau đó ép lại người nhận được tiền.

 

[vneseman]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Em nghĩ là cụ bị overthinking ợ.
1. Em đưa 50tr cho NH, NH phải có trách nhiệm chuyển 50 trẹo đấy vào tài khoản cho em đúng không.
2. Khi 1.5 tỏi kia vào tài khoản em thì NH đã thực hiện đúng nghĩa vụ ở #1 cho 50tr, còn 1.45 tỏi kia em éo biết và em cũng không động vào.
3. Nghiệp vụ lằng ngoằng trong NH kia em éo cần biết vì đấy là trách nhiệm của NH, em người thường sao phải chịu trách nhiệm cho các việc NH làm sai.
4. Em hoan nghênh luôn thằng nào dám kiện chiếm đoạt 1.5 tỏi trong khi nó đã thu hồi 1.45 tỏi - nu thế thì không nên đi làm NH.
5. Nhiều cụ đã còm chứng minh em đúng khi NH chuyển sai gọi điện xong trừ phát một, chẳng phải ký cá ccm gì, ngay cả giả thiết của cụ thì NH cũng trừ nghéo 1.45 tỏi
6. Cuối cùng em hoan nghênh cụ muốn thử hiệu lực pháp lý nếu muốn chuyển vào tài khoản em 1.5 tỏi

 

[Ga_son]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Ông dân ko cần quan tâm đến bút toán hay hạch toán j đó nội bộ của ngân hàng, nguyên cái từ bút toán của cụ kể cả là nhiều OFFER cũng chả hiểu j. Ông dân có nộp vào tk 50tr thì ông dân đc quyền sử dụng trong vòng 50tr đó của ông dân. Nếu ngân hàng hạch toán sai thì ngân hàng phải mời ông dân hợp tác để sửa lại cho đúng đó ko phải là trách nhiệm của ông dân cụ nhé (em nói rõ là phải mời ông dân hợp tác).

 

[Tony_Le]

Đối trừ kiểu gì cụ? Nếu không lập biên bản, ký tá lại giấy tờ?

Việc chuyển nhầm chả liên quan gì đến thằng chủ TK, vậy chả cần nó ký, những thằng tham gia vào quá trình có trách nhiệm ký là xong. Bút toán chuyển đi 1.5 tỏi, nhầm 1.45 tỏi thì thu hồi 1.45 tỏi về, qui định rõ trong qui trình xử lý là được có liên quan gì đến thằng chủ TK kia đâu. Thằng chủ TK liên quan chỉ khi không thu hồi đủ thôi. Không bị kiện, không mất tiền thì phức tạp quá trình lên làm gì nhỉ? Mà cụ có nghiệp vụ ngân hàng không hay cũng chém gió như bọn em?

 

[Batman]

Việc chuyển nhầm chả liên quan gì đến thằng chủ TK, vậy chả cần nó ký, những thằng tham gia vào quá trình có trách nhiệm ký là xong. Bút toán chuyển đi 1.5 tỏi, nhầm 1.45 tỏi thì thu hồi 1.45 tỏi về, qui định rõ trong qui trình xử lý là được có liên quan gì đến thằng chủ TK kia đâu. Thằng chủ TK liên quan chỉ khi không thu hồi đủ thôi. Không bị kiện, không mất tiền thì phức tạp quá trình lên làm gì nhỉ? Mà cụ có nghiệp vụ ngân hàng không hay cũng chém gió như bọn em?

Về tình về lý thì cụ đang nói đúng.
Nhưng sẽ khó cho cô nhân viên ngân hàng hoạch toán khoản kia, vì nó lệch sổ (nếu tiền trong tk không đủ để hủy lệnh).
Ví dụ, tiên còn đủ thì không sao, hủy lệnh cũ, và làm một lệnh nộp tiền tài khoản bằng số tiền của người nộp thì ok, vì vẫn còn tờ lệnh nộp tiền mặt kia. (dĩ nhiên, các bạn làm nghiệp vụ này thì phải chịu trách nhiệm với bank vì làm sai), nếu nhờ được chủ tk thì họ sẽ không bị sai và giấu được cấp trên bằng bút toán khác.
Hủy lệnh trong trạng thái tk còn đủ tiền thì xử lý được.

 

[Batman]

Cụ sai rồi! NH chỉ phong tỏa khoản tiền chuyển sai thôi!

Phong tỏa riêng được không cụ? Em tưởng phải hủy lệnh hoặc có lệnh rút tiền thay thế chứ.

 

[Batman]

Em đang ở xa, có giao dịch dân sự tiền tỷ, vì cái phong tỏa này mà mất tiền kiện được không?

Cụ là chủ tk, họ nhờ vả cụ còn không hết, nên cụ cần gì thì họ phải cố mà làm cho xong việc của cụ.

 

[nhatthang]

Thực tết luật vẫn nhiều kẽ hở và chưa phù hợp. Nên có nhiều trường hợp bị lợi dụng, như việc chuyển tiền vào tài khoản sau đó ép lại người nhận được tiền.

Vodka cho cụ nhưng em vẫn thực sự chưa hiểu cụ định đề cập đến chuyện gì????