[Funland] Ngân hàng hạch toán nhầm số tiền vào tk cá nhân. Hành xử sao để khỏi phải đi tù?

[Gangnam]

Cụ có làm ngân hàng không? Không thì khác gì em mà chê với bôi. Viết xong rồi sửa cũng nhanh nhỉ?

Đã bảo nói ít thôi, người ta còn không biết..., ahihi

 

[Tony_Le]

Đã bảo nói ít thôi, người ta còn không biết..., ahihi

Chê bôi mà hèn nhỉ, cứ nói thẳng ra xem. Đủ cơ sở mới hay chứ nói phong long như cụ quê em lang thang đầy.

 

[boytk]

Nhìn hình thức thì đơn giản là khấu trừ, nhưng nghiệp vụ của họ vẫn làm riêng từng bút toán để sau này thuận tiện cho việc kiểm toán.
Như trường hợp giả tưởng của chủ thớt thì không bị kiện nếu rút ra tiêu đúng 50tr, còn nếu rút ra tiêu hơn số đó mà có thái độ không hợp tác khi NH yêu cầu thì nó lại là câu chuyện hoàn toàn khác.

Hệ thống cho phép huỷ giao dịch thôi cụ Huỷ xong và hạch toan lại cho đúng chứng từ Trường hợp vẫn lệch tiền thì hạch toán tiền lệch vào chi nhầm Sau đó thu dược phần lệch thì hạch toán tiếp Chủ tài khoản không phải làm gì hay ký tá gì

 

[Việt Khánh Audio]

Thôi trả luôn cho nhanh. Vì trước sau gì cũng phải trả lại.

 

[NNS]

Nhìn hình thức thì đơn giản là khấu trừ, nhưng nghiệp vụ của họ vẫn làm riêng từng bút toán để sau này thuận tiện cho việc kiểm toán.
Như trường hợp giả tưởng của chủ thớt thì không bị kiện nếu rút ra tiêu đúng 50tr, còn nếu rút ra tiêu hơn số đó mà có thái độ không hợp tác khi NH yêu cầu thì nó lại là câu chuyện hoàn toàn khác.

em còm rồi, nó làm lại bút toán để cân sổ, giấu sai sót để teller ko bị lập bb, kỉ luật, chứ ko nó thu cái rẹt, thằng nhận nhầm chả phải kí tá cái gì sất

 

[dichvuflycamhn]

Em từng tự ra ngân hàng yêu cầu phong tỏa 30k không rõ nguồn gốc( sợ bọn tín dụng đen tín dụng đỏ nó chuyển sang ) ngân hàng nó phong tỏa đúng số tiền 30k mình yêu cầu đó thôi. Còn tiền khác mình vẫn tiêu bình thường. Còn ngân hàng lấy gì để tự phong tỏa tài sản khách hàng khi không có yêu cầu của cơ quan tố tụng hay điều tra?

Cụ ấy nói đúng rồi cụ còn cứ cố cãi làm gì. Em cũng từng rơi vào trường hợp là nhân viên ngân hàng chuyển nhầm y như vậy nên em biết. Số tiền nhầm cũng chỉ hơn 10tr thôi, rồi họ phong tỏa số tiền 10tr đó lại. Số còn lại của em thì em vẫn tiêu vẫn rút bình thường. Chứ có phải bank họ phong tỏa hết tài khoản của cụ đâu. Với lại bank nó có đội pháp chế nó đc ăn học bài bản ra để xử lý mấy việc như thế này nên lý lẽ của cụ khi ra pháp luật thì còn lâu mới dùng được.

 

[Mr.Chem]

Ấy, thằng trong bài nó gửi có 1,5tr nhưng rút 50tr. Đây em gửi 50tr và rút 50tr đúng số tiền của em. Khác nhau chứ cụ?

Cái này nếu cụ ko tiêu quá số tiền cụ đã nộp vào (chuyển vào) thì nếu ngân hàng sau 1 tháng mới phát hiện ra thì chẳng làm sao cả.
Khi phát hiện sai thì ngân hàng nó sẽ phong toả số tiền và mời cụ lên làm việc để hoàn thành thủ tục. Cụ hợp tác....không sao, cụ không hợp tác (bận, công tác...bla bla nhưng là cố tình) nó lập hồ sơ lên xxx rồi vẫn tiến hành thu hồi khoản nhầm vì thực tế tiền vẫn trong túi nó, việc còn lại là của xxx, khép cụ vào tội gì: nặng thì chiếm đoạt, nhẹ thì không hợp tác...nói kiểu gì cũng cầm đằng lưỡi.

Em vừa ra vcb nộp vào tài khoản 50tr nhưng em giao dịch viên chuyển thành 100tr, cùng hệ thống nên nổi luôn trên app khi em ngồi đó, em gdv cũng nhận ra và thu hồi ngay tại đó 50tr. Làm gì thấy thu lại 100tr rồi chuyển lại 50 đâu, mà cũng chả cần em ký giấy tờ gì

Chuẩn cụ, nó căn cứ trên giấy nộp tiền, giấy nhận tiền mặt rồi hạch toán điều chỉnh luôn...không cần phải lằng nhằng như chủ thớt ví dụ.

Cách đây vài năm em đã nhận tiền mặt dư....dư ra khoảng hơn chục củ. Nói chung là chỗ lẻ em giao dịch viên để ra rồi lại buộc vào cọc chẵn sau đó lại chuẩn bị tiếp chỗ lẻ. Mình người nhận đếm cọc xong thì đếm lẻ vác về thôi, sáng nhận thì chiều nhận được điện thoại thôi. Hôm sau em ấy mang cả clip quầy lên Công ty em để chứng minh dù em đã xác nhận có dư trong cục chẵn thật.

 

[Demchinhhang.net]

Không có màu suýt nên ngại làm, kệ pà XH thôi. Chứ làm đúng nhiệm vụ thì ngoan hết.
Đơn giản là: nhặt được cái gì ko phải của mình thì phải trả lại bên kia hoặc giao nộp cho CA, CQ ngay.

cụ chủ đang nói 50tr của cụ ý mà.

 

[niceshot]

Đã bảo nói ít thôi, người ta còn không biết..., ahihi

Chê bôi mà hèn nhỉ, cứ nói thẳng ra xem. Đủ cơ sở mới hay chứ nói phong long như cụ quê em lang thang đầy.

Chủ thớt đặt giả định gàn dở để kích động chửi NH thôi, các cụ đều ko làm NH, sao tự nhiên lại quay ra cãi nhau làm gì!

 

[Thích Nói Phét]

Cụ ấy nói đúng rồi cụ còn cứ cố cãi làm gì. Em cũng từng rơi vào trường hợp là nhân viên ngân hàng chuyển nhầm y như vậy nên em biết. Số tiền nhầm cũng chỉ hơn 10tr thôi, rồi họ phong tỏa số tiền 10tr đó lại. Số còn lại của em thì em vẫn tiêu vẫn rút bình thường. Chứ có phải bank họ phong tỏa hết tài khoản của cụ đâu. Với lại bank nó có đội pháp chế nó đc ăn học bài bản ra để xử lý mấy việc như thế này nên lý lẽ của cụ khi ra pháp luật thì còn lâu mới dùng được.

?!!! Là sao ta!!?? Cụ có hiểu em viết gì không mà bảo em "cố cãi"?

 

[hacker68]

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

Cụ cộng trừ kiểu gì vậy?
nếu cụ nộp 50, rút 50 thì đủ. Ngân hàng cũng thu lại đủ 1450tr còn gì?
Sao lại kiện cụ lấy 1500tr?
Nhầm rồi
Ngân hàng đã lấy lại đủ số tiền. Chỉ thiếu giấy tờ chữ ký chứ k thiệt hại

 

[banmotnucuoi]

Tham hẳn 1.5 tỏi không tham, tham 50tr để vẫn mang tiếng đi tù.

50tr ý thậm trí ký giấy tờ vay, hay trả góp thì ngân hàng cũng ko muốn làm to chuyện làm gì, bất hợp tác nên mới bị dí thôi.

 

[Mss AN TÂM]

Với em bất cứ tiền nhầm nào vào tk của mình dù to hay nhỏ em cũng tìm mọi cách để gửi lại. Cái gì không phải của mình thì mãi mãi không bao giờ là của mình cả nên không tham lam kể cả tiền hay tình.

 

[michigan]

Nhiều cụ đọc cho kỹ để tránh sau này có thể không rơi vào tình huống đó, bù trừ tiền trong giao dịch ngân hàng không hề đơn giản đâu ạ:

1. Ngân hàng sai do chuyển nhầm 1,5 tỷ thì phải hủy cái bút toán 1,5 tỷ ấy đi ( bao gồm cả 02 liên giấy nộp tiền có chữ ký của đủ ban bệ ( người nộp tiền , kế toán, thủ quỹ..v..v...) ) . Nếu hủy rồi thì về nguyên tắc hạch toán là 1,5tr khách hàng nộp kia vẫn treo ở quỹ , chưa được hạch toán vào tk của người nộp. Thế nên số tiền mà ông nộp kia rút ra tiêu (50tr) là hoàn toàn của ngân hàng chứ không phải như nhiều cụ nghĩ là của ngân hàng 48,5tr còn ông kia 1,5tr. Đấy đang nói về mặt pháp lý, hồ sơ giấy tờ.

2. Xác định xong tính pháp lý thì các bên phải làm thủ tục để hoàn thành giao dịch. Ông nộp tièn phải chuyển đủ số tiền ngân hàng chuyển nhầm, sau đó ngân hàng sẽ làm lại giấy nộp tiền để hạch toán 1,5 tr còn treo ở quỹ vào tk người nộp tiền.

Trong trường hợp giả định 50tr như trên, thì về tính pháp lý 50tr khách hàng rút ra vẫn thuộc về ngân hàng ( do ngân hàng đã hủy bút toán ghi có 1,5 tỷ). Còn 50tr khách hàng nộp vào đang treo ở quỹ mới là của khách hàng. Nếu khách hàng không nộp lại 50tr để ngân hàng thu hồi lại, và không ký tá lại hồ sơ giấy tờ thì ngân hàng KHÔNG THỂ LẤY LẠI TIỀN CỦA MÌNH trừ khi ngân hàng phải làm đơn ra cơ quan chức năng để phân xử.

Lý thuyết em thấy là thế nhưng thực tế người nhận rút 50tr giải quyết việc rồi không có tiền nộp thêm cho đủ 1,5 tỷ thì ngân hàng cũng thu 1,45 tỷ về cho nhanh chứ ai dây dưa làm gì.

Em nghĩ chết ở cái tội không phối hợp để giải quyết nhanh chóng thôi.

 

[buihai]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Cụ làm sao thế, trường hợp này không thể xảy ra được vì Ngân hàng nó hạch toán sai 1.45 tỷ thì thu hồi xong là khớp chứng từ. Làm sao nó lại đi đòi 50 triệu của cụ được ...

về Logic là cụ không hiểu, ngân hàng nó là cái sổ kế toán, nó phải khớp quỹ, khớp chứng từ. Nó không thể đòi cụ 50 triệu được.

 

[tuanzs]

Ko liên quan lắm nhưng việc này làm em nhớ tới vụ của 1 ông anh làm cùng.
Cách đây cũng ngót 20 năm rồi, thời mà mới bắt đầu chuyển lương vào tài khoản ở cty em.
Ông anh làm cùng nhận lương, thưởng tết abc các kiểu tầm 25 tết, chả hiểu lý do gì mà tài khoản của ông ấy tự dưng nhảy số tăng thêm 160 triệu (thời đấy to lắm), ông ấy vừa sướng, vừa sợ nhưng cũng ko dám rút, để hôm sau xem ntn.
Báo hại là tết đấy ông ko có tiền tiêu vì ngân hàng nó khóa luôn tk, sau tết thì mới bị trừ 160 củ kia đi (chả có thông báo hay lý do gì cho chủ tk), thời đó còn non nớt lắm nên cũng chỉ biết cười trừ thôi chứ như bây h chắc là lên mạng rồi.

 

[con dơi 141]

TPHCM: Khởi tố đối tượng cố tình chiếm giữ tiền ngân hàng gửi nhầm

(CAO) Biết nhân viên ngân hàng sơ suất nên hạch toán gửi nhầm từ 1,5 triệu đồng thành 1,5 tỷ đồng, Duy không hoàn trả lại mà cố tình né tránh để tìm...

congan.com.vn

Trường hợp trên đi tù là xứng đáng rồi. Nhưng có trường hợp dưới đây em hỏi các cụ, nhất là cụ nào làm kế toán ngân hàng, xem là xử lý như nào:

Nếu em ra ngân hàng gửi 50tr vào tk của em. Ngân hàng sau đó hạch toán nhầm thành 1,5 tỷ. Em biết là có phát sinh 1,5 tỷ nhưng cứ rút 50tr CỦA MÌNH ra tiêu. Ngân hàng phát hiện chuyển nhầm liền thu hồi 1,45 tỷ và liên hệ với em nộp lại 50tr còn lại, đồng thời ra ngân hàng để làm biên bản, ký lại giấy tờ. Do đi công tác xa và cũng bực mình vì phải ra ngân hàng nên em từ chối, ngân hàng giục nhiều lần mà không được nên mới trình báo công an là em chiếm đoạt 1,5 tỷ. Theo các cụ là em có phạm tội không?

- Theo lý của ngân hàng thì 50tr em rút ra là tiền của ngân hàng chuyển nhầm vào nên em phải chuyển trả lại 50tr để ngân hàng làm thủ tục thu hồi lại, sau đó mới chuyển lại cho em 50tr theo đúng như nội dung giấy nộp tiền ban đầu.

- Theo lý của em: tiền của tôi 50tr tôi nộp vào thì giờ tôi rút ra đúng 50tr. Còn các ông chuyển nhầm thế nào, thủ tục giấy tờ ra sao... thì kệ các ông, liên quan gì đến tôi?

Nếu em gặp ông nhây thế thì NH ghi có 50tr cho đúng đồng thời ghi nợ 1tỷ500tr.

Cụ có thắc mắc gì không?

Mà nhây với 50tr thì ko bõ.

 

[demen_84]

thằng bank nó thu hồi 1.450k chắc nhanh hơn

 

[Thích Là BụpTài khoản đã xác minh]

Chỉ cần nhớ duy nhất 1 câu: "Đừng lấy thứ không phải của mình"

 

[Daisynguyen78]

Cách đây 3 năm em cũng đã từng gặp phải trường hợp chuyển nhầm 32tr. Đang suy nghĩ không biết ai chuyển vào thì tầm 5 phút sau khoản đó lại được chuyển đi (nội dung: chuyển trả do nhầm)