[Funland] Xủ lý như thế nào khi bên công an yêu cầu chuyển lại tiền cho khách hàng chuyển nhầm tiền vào tài khoản?

[hoviethung]

Em nghĩ người chuyển liên hệ với công an (không phải lập án) nhờ tìm địa chỉ của con cụ, vì không có số đt, ngân hàng không liên lạc được, chỉ có thông tin cccd con cụ. Xong mấy ông công an này đến tác động để con cụ chuyển tiền thôi, bắt trưng ra giấy làm việc còn lâu mới có.
Kể cả trong trường hợp có giấy tờ làm việc, việc xác minh chuyển nhầm hay không, có phải chuyển lại hay không thuộc thẩm quyền của tòa án, méo phải công an.
Trong vụ này của con cụ, em nghĩ chuẩn nhất là ra ngân hàng làm việc 3 bên: bên chuyển+ ngân hàng chuyển (để xác nhận có giao dịch chuyển tiền từ ngân hàng đó thật) + ngân hàng nhận (xác nhận có khoản tiền đó vào tài khoản thật) và con cụ. Sau khi xác minh, ký tá các kiểu thì kệ cho ngân hàng nhận tự back lại. Con cụ chỉ xác nhận là tôi không biết khoản tiền này, chấm hết. Tuyệt đối không rút tiền trả lại hay ủy nhiệm chi back. Rất nhiều cụ trên này bảo trả lại bằng ủy nhiệm chi là cực kỳ sai lầm. Con cụ không biết khoản tiền này thì xác nhận để ngân hàng tự làm việc còn lại thôi. Thậm chí không ra ngân hàng mà yêu cầu các bên đến nhà làm việc cũng được. Nhiệm vụ của con cụ chỉ là xác nhận.

Cám ơn cụ đã tư vấn.

 

[DONALD TRAMP]

Ehm, vụ này xem ra mấy anh công an, cả hình sự lẫn Phường sở tại nhà bác chủ thread có vẻ không làm đúng quy trình nhỉ. Đến nhà công dân yêu cầu hợp tác mà hết sức tùy tiện. Cái này chắc phải mời anh CSGT đề nghị quay clip đưa người tai nạn đi cấp cứu bổ túc cho vài buổi.

 

[NNS]

Cháu mới làm nên mình cũng chã tin lắm. Nó nói thì biết vậy.

cụ cứ yên tâm, gớm, lũ trẻ giờ chỉ duy có bố mẹ nó tưởng nó ngu dại
còn thực tế mình nên nhận dần ra, chúng nó giờ khôn hơn mình ý, cụ khỏi lo. Cháu nó dù mới vô làm, dù có thể ko trực tiếp làm các nghiệp vụ của teller để tham gia vào các hoạt động giao dịch, bút toán, lộn liền với lộn số, thì nó cũng thừa khôn để hỏi bạn đồng nghiệp nó.
và em thấy nó nói cho cụ thân sinh nó biết rồi còn gì, báo cho bank nơi có tk mở mà người ta chuyển vào, bảo bank thu hồi, xử lí, người chuyển nhầm hỏi thì bảo tôi đã báo và trả lại nhà bank, mời các vị qua đó làm việc, tôi ko trả trực tiếp. Thế là chuẩn chỉ rồi còn gì nữa mà cụ phải lo

 

[lenhhoxung1980]

Ehm, vụ này xem ra mấy anh công an, cả hình sự lẫn Phường sở tại nhà bác chủ thread có vẻ không làm đúng quy trình nhỉ. Đến nhà công dân yêu cầu hợp tác mà hết sức tùy tiện. Cái này chắc phải mời anh CSGT đề nghị quay clip đưa người tai nạn đi cấp cứu bổ túc cho vài buổi.

Sự với phường đến dọa thôi, tử tế thì mời vào nhà, không tử tế đuổi thẳng cổ. Công an muốn làm việc với dân phải có giấy tờ, văn bản đàng hoàng, không phải mặc áo xanh là đi dọa dân được.
Nhưng vụ này người chuyển cũng quan hệ rộng đấy. Lấy được thông tin nhân thân của người nhận từ ngân hàng, xong nhờ phường với sự đến tác động, trong vòng có vài ngày

 

[hoviethung]

Ehm, vụ này xem ra mấy anh công an, cả hình sự lẫn Phường sở tại nhà bác chủ thread có vẻ không làm đúng quy trình nhỉ. Đến nhà công dân yêu cầu hợp tác mà hết sức tùy tiện. Cái này chắc phải mời anh CSGT đề nghị quay clip đưa người tai nạn đi cấp cứu bổ túc cho vài buổi.

Vậy mà làm mình cũng hoảng. Vì cũng sợ con cái làm điều gì trái pháp luật.

 

[mabu44]

Ngân hàng là một đơn vị độc lập, bảo vệ quyền lợi của khách hàng mà không theo sự giám sát hay chi phối của bên thứ 3. Trừ các trường hợp đặc biệt có thông báo của nhà nước, chính quyền bằng văn bản, con dấu xác nhận. Ví như bộ CA, bộ TC ra thông báo phong tỏa tài khoản hay trích xuất tài khoản gì đó thì ngân hàng mới đc phép. Thế nên bảo sao những nước như Thụy Sĩ giàu mạnh chỉ nhờ ngành ngân hàng khi họ bảo vệ tối đa khách hàng mà ko sợ sự can thiệp của các chính quyền.
Trở lại câu chuyện cụ chủ thì theo em người liên hệ đầu tiên với con cụ phải là phía ngân hàng. Sau khi có đơn trình báo chuyển nhầm của bên kia, ngân hàng bên đó sẽ liên hệ để xác nhận thông tin của cụ, việc back lại hay ko đôi khi còn phụ thuộc rất nhiều yếu tố chứ ko hề đơn giản thích là back ngay. Giờ lừa đảo chiếm đoạt cũng nhiều, nên ai cũng có quyền tự bảo vệ tài khoản của mình, cũng như ngân hàng phải bảo mật thông tin của khách hàng. Chứ đùng cái có công an liên hệ để giải quyết chuyển nhầm tiền là việc làm tắt, ko có cơ sở và con cụ ko có trách nhiệm phải giải quyết gì cả. Mình gửi tài khoản ngân hàng nào thì đợi bên đó thông báo thôi. CHấm hết.

 

[hoviethung]

cụ cứ yên tâm, gớm, lũ trẻ giờ chỉ duy có bố mẹ nó tưởng nó ngu dại
còn thực tế mình nên nhận dần ra, chúng nó giờ khôn hơn mình ý, cụ khỏi lo. Cháu nó dù mới vô làm, dù có thể ko trực tiếp làm các nghiệp vụ của teller để tham gia vào các hoạt động giao dịch, bút toán, lộn liền với lộn số, thì nó cũng thừa khôn để hỏi bạn đồng nghiệp nó.
và em thấy nó nói cho cụ thân sinh nó biết rồi còn gì, báo cho bank nơi có tk mở mà người ta chuyển vào, bảo bank thu hồi, xử lí, người chuyển nhầm hỏi thì bảo tôi đã báo và trả lại nhà bank, mời các vị qua đó làm việc, tôi ko trả trực tiếp. Thế là chuẩn chỉ rồi còn gì nữa mà cụ phải lo

Cám ơn cụ đã tư vấn và động viên.

 

[thosandocu]

Công an chẳng có thẩm quyền gì mà yêu cầu chuyển ngược lại trả ạ.

Tất nhiên trong buổi làm việc CA họ sẽ nói " Nếu ....có nhận được tiền chuyển đến TK mà không phải giao dịch a,b,c nọ kia thì nên chuyển trả người chuyển nhầm " Coi như đó là yêu cầu hoặc động viên .

Bên duy nhất dc quyền yêu cầu Ck trả lại đó là toà án.

Khi đã ra đến toà và để toà ra quyết định thì câu chuyện đã là khởi tố vì " tội chiếm đoạt tài sản người khác rồi "

 

[Vomoicuoi]

Đợt sinh viên một lần em bị công an viết giấy triệu tập về nơi trọ ( vì họ ko biết tên trường và quê quán , chủ nhà trọ ngày ấy cũng lơ là chưa đòi giữ cmt) , vì đang đi thực tập nên cũng ko biết , sau đó công an điện cho mình chắc họ xin sdt của chủ trọ , và nhắn tin bằng sms. Thấy chủ trọ thông báo có giấy triệu tập về hà nội làm việc với công an. Gần tốt nghiệp đang lo bị treo bằng vì phải nợ môn nên cũng chả về. Sau 1 tháng thực tập xong về xem lại cái giấy triệu tập thấy sai cả tên mình , tr thành ch .

 

[Xehoa2022]

Trên zời zơi xuống thì chỉ có nước mưa và k ứt chim thôi
Tự nhiên tiền zơi vào đầu ko phải là cái tốt.

 

[NNS]

Cám ơn cụ đã tư vấn và động viên.

chắc đứa chuyển tiền nó nôn nóng ngay và luôn nên sẵn có quan hệ với thằng nào bên công an, mượn oai bộ quân phục đến khè với đảm bảo cho nhanh, mà công nhận, có anh em xxx đến thì đên đỏ gì cũng nết na hẳn. Chứ bình thường, khi chuyển lộn thì nếu tại bank nhầm thì teller nó nỉ non nhẹ nhàng xin xỏ chuyển lại và êm ru, nó ko bị xử lí, tiền cũng ko mất. Nếu lỗi do thằng khách tự nhầm thì bank nó lén cho thông tin chủ tk tự đi mà xin chứ nó cũng chả xin hộ. Sau ko đòi đc thì nó mới báo polit. Mà báo thì polit nó cũng chỉ đến làm việc cùng thôi chứ chắc cũng chả lập chuyên án hay giấy công tác gì đâu, có thẻ là quí rồi .... vn mình làm việc nó cũng khá tùy tiện, chứ đúng quy trình thủ tục như Tây thì có mà 2 năm
và nói chung thì dù thế nào, cũng ko nuốt đc tiền chuyển lộn bank, dù lỗi do ai, nếu bên mất nó đòi bằng đc. Chỉ khi ít quá nó ngại đòi ngại tìm thì đớp đc thật thôi.

 

[hoviethung]

Trên zời zơi xuống thì chỉ có nước mưa và k ứt chim thôi
Tự nhiên tiền zơi vào đầu ko phải là cái tốt.

Có khi thành tai hoạ ấy chứ. Cụ nhễ.

 

[hoviethung]

chắc đứa chuyển tiền nó nôn nóng ngay và luôn nên sẵn có quan hệ với thằng nào bên công an, mượn oai bộ quân phục đến khè với đảm bảo cho nhanh, mà công nhận, có anh em xxx đến thì đên đỏ gì cũng nết na hẳn. Chứ bình thường, khi chuyển lộn thì nếu tại bank nhầm thì teller nó nỉ non nhẹ nhàng xin xỏ chuyển lại và êm ru, nó ko bị xử lí, tiền cũng ko mất. Nếu lỗi do thằng khách tự nhầm thì bank nó lén cho thông tin chủ tk tự đi mà xin chứ nó cũng chả xin hộ. Sau ko đòi đc thì nó mới báo polit. Mà báo thì polit nó cũng chỉ đến làm việc cùng thôi chứ chắc cũng chả lập chuyên án hay giấy công tác gì đâu, có thẻ là quí rồi .... vn mình làm việc nó cũng khá tùy tiện, chứ đúng quy trình thủ tục như Tây thì có mà 2 năm
và nói chung thì dù thế nào, cũng ko nuốt đc tiền chuyển lộn bank, dù lỗi do ai, nếu bên mất nó đòi bằng đc. Chỉ khi ít quá nó ngại đòi ngại tìm thì đớp đc thật thôi.

Mà quen công an cũng được việc phết cụ nhễ?

 

[hoviethung]

Sự với phường đến dọa thôi, tử tế thì mời vào nhà, không tử tế đuổi thẳng cổ. Công an muốn làm việc với dân phải có giấy tờ, văn bản đàng hoàng, không phải mặc áo xanh là đi dọa dân được.
Nhưng vụ này người chuyển cũng quan hệ rộng đấy. Lấy được thông tin nhân thân của người nhận từ ngân hàng, xong nhờ phường với sự đến tác động, trong vòng có vài ngày

Mấy ông công an này có lẽ cũng biết làm sai quy trình cho nên khi tới nhà cũng không muốn vào nhà mà đứng ngay ngoài cổng nói có việc nhỏ. Còn hai vị đi theo cũng không nói gì. Mời ngồi ghế cũng không ngồi luôn.

 

[hoviethung]

Trước có ông tự nhiên bị chuyển 2 tỷ sợ quá phải ra báo CA, đây CA tự tìm đến thì tốt quá rồi, làm 3 bên chủ tk - công an - nh ký xác nhận tôi đã ck lại tk chuyển nhầm là cụ xong việc. Còn sau nó tới đâu thì là việc của nó

Con mình vẫn chưa biết. Nhờ công an thông báo mới biết.

 

[NNS]

Mà quen công an cũng được việc phết cụ nhễ?

chuyện, quen đen cũng có khi được việc phết, nữa là đỏ

 

[hoviethung]

Gấu em chuyển nhầm cho đứa tên là Linh.
Nhờ ng.h ll với nó xong nó sáng bảo bận, trưa ko bắt máy.
Đang nhờ CA mà chưa xong ợ

Có lẽ còn vất vả đấy.

 

[huutrinh6688]

Không có công văn giấy tờ gì cả. Lúc công an gọi cổng có 3 người. 1 người là công an phường, 2 người mặc thường phục lúc đầu họ định làm việc ngay ngoài cổng sau đó thấy không tiện gấu mình mới mời họ vào nhà. Mới biết một người thường phuc là công an hình sự. Khi công an làm việc mình cũng hoảng là không hỏi giấy tờ. Về sau con mình cứ trách mãi về chuyện này.

Làm j cũng phải có giấy tờ con dấu đàng hoàng chứ kể cả công an phường hay hình sự mà ko có giấy thì miễn tiếp.

 

[Quyen.pv]

Theo ngu ý của em thì:
Yêu cầu công an đưa ra lệnh yêu cầu bằng văn bản đàng hoàng, sau đó đem giấy này ra ngân hàng đề nghị cho phép ngân hàng thu hồi số tiền này về tài khoản đã chuyển.

Số tiền ít thì làm cách nào cubgx đc cụ ạ, chứ tiền to thì giấy tờ ký tá cho nó chắc ăn

Đúng cụ ah, phải có văn bản mời làm vc. biên bản giữa các bên liên quan, để làm văn bằng. cụ tự ý chuyển nó lại kêu tẩu tán tài sản do phại pháp có thì to tội.

 

[Toietmoi]

Nếu là con em thì em khuyên cháu trả lại bởi tiền đó không phải của mình, phải đặt mình vào hoàn cảnh của người chuyển nhầm.
Và dĩ nhiên, nếu là em thì em không lập cái topic này để thắc mắc về việc đó.