[Funland] Mất 26 tỷ trong TK ngân hàng, ai chịu trách nhiệm?

[Pháo sáng]

Đấy là bà Xuân nói. NH vẫn lưu giữ được toàn bộ các sms thông báo. Chỉ cần Cơ quan điều tra trích xuất toàn bộ sms lưu tại viễn thông là biết ai nói sai.
Tuy nhiên, đường đi nước bước của tiền nó lồ lộ ra rồi.

Vậy thì em chờ xem đứa nào tham, tiếc là sau quả Huyền Như thì kinh quá rồi. Sau quả tự chặt chân tay trục lợi bảo hiểm thì em còn khiếp luôn. Vì tiền người ta làm đc nhiều điều ko tưởng.

 

[toanbui]

Người rút tiền ko chối
Vậy thì cãi nhau cái gì?
Gặp nhau mà thương lượng thôi!
Ngân hàng chi séc đúng qui định về dấu và chữ ký rồi, ko liên quan

 

[VW Golf]

Tóm tắt biên bản làm việc giữa ông Phạm Văn Trinh và VPBank :

1) Chữ ký trong hồ sơ mở tài khoản là do ông Trinh ký thay bà Xuân, do bà Xuân nhờ, việc nhờ này là bằng miệng, còn con dấu do bà Xuân đóng

2) Bà Xuân không trực tiếp thực hiện các giao dịch của công ty Quang Huân với VPBank, các giao dịch mà ông Trinh thực hiện là theo chỉ đạo của bà Xuân

3) Mỗi lần rút tiền tại VPBank đều có 4-5 nhân viên công ty đi cùng, trong đó có cả con trai hoặc con gái của bà Xuân. Các món tiền sau đó được ông Trinh chuyển lại cho bà Xuân (ông Trinh khẳng định là có các chứng cứ giao nhận tiền) có lần bà Xuân còn gọi ông Trinh đến nhà bà Xuân để ký séc đi rút tiền

4) Khi bà Xuân làm thủ tục thay đổi chữ ký, thì chính ông Trinh là người ký vào mục : chữ ký cũ

Mục 1) của bác: Đáng tin cậy, vì con dấu do bà Xuân giữ và đóng là hiển nhiên.
2) Chịu, ko rõ.
3) Nhân viên công ty tìm vào mắt nữa.
Đi rút ít tiền mà có đến 4-5 nhân viên đi cùng, chuyện chả mấy khi có, nhất là nhiều lần Chuyển khoản bằng séc chứ ko phải rút tiền mặt.
Còn các con bà Xuân sẽ phủ nhận hoàn toàn chuyện đó: Hôm ấy (theo date của tờ séc), iem đi chơi ở Trần Duy Hưng, đek biết gì cả.

Thế nên, chắc ông Trinh phải có gì đó an toàn hơn trong tay, ko thì teo à? Ông nhận tiền tỷ bằng nhân thân của mình, giao lại cho Sếp tay bo.

 

[VW Golf]

Có khả năng này ko nhé :
bà X giao bộ giấy tờ có chữ ký của bà ấy cho ông Trinh ra ngân hàng mở tài khoản. Lão Trinh này tráo béng giấy tờ với chữ ký của lão ý nhưng tên tk vẫn là bà X để các giấy báo, chứng từ chuyển tiền vẫn thể hiện tên bà X. Rồi khi tk đầy đầy lão ý mới lách cái khe hở "chỉ so chữ ký mà ko care tên chủ tk" để rút lõi tk của bà Trinh ???

Cái vụ Mở tài khoản thì có thể, nhưng khi rút séc, ông Trinh tự ký làm sao được hả bác?
Khi con dấu + chữ ký thật, đều do bà Xuân nắm. Ông Trinh cùng lắm có 2 cuốn séc trắng tinh, chưa đóng dấu.

 

[Gcar]

"Điều đáng nói là ngay khi tạo tài khoản, bà Trần Thị Thanh Xuân có đăng ký thông báo giao dịch Mobile banking vào số điện thoại cá nhân bà. Trong sao kê tài khoản cũng thể hiện ngân hàng thu phí Mobile banking đầy đủ, nhưng bà không hề nhận được bất kỳ tin nhắn nào về các giao dịch trên."
Báo nói thế này mà cụ ?

Phải hiểu là báo ghi bà Xuân nói thế. Nếu đúng thế thì tại sao tiền vào không có sms bà ấy không có thắc mắc?! Còn ngân hàng họ bảo họ gọi vào số đó thì đã gặp được bà Xuân, xác nhận đúng giọng và có ghi âm!

Ngoài ra 1 số báo có nói lằng nhằng vụ mua séc. Phải nói rõ thế này, nếu không có séc thì vẫn có thể ra lấy mấy tờ Ủy nhiệm chi để đầy ở các chi nhánh ấy, rồi về điền dấu, chữ ký thì vẫn rút chuyển khoản được tiền. Séc chủ yếu là để rút tiền mặt thôi, còn séc chuyển khoản thì thông thường để giao cho bên đối tác họ nộp vào ngân hàng bên họ để chuyển tới VPBank nhờ thu , chứ không phải nộp trực tiếp cho bên vPBank.

 

[Gcar]

Cái vụ Mở tài khoản thì có thể, nhưng khi rút séc, ông Trinh tự ký làm sao được hả bác?
Khi con dấu + chữ ký thật, đều do bà Xuân nắm. Ông Trinh cùng lắm có 2 cuốn séc trắng tinh, chưa đóng dấu.

Ý là bà Xuân đăng ký chữ ký bà ấy, nhưng ô. Trinh có thể lén thay tờ ấy đi và thay bằng đăng ký chữ ký ổng. Như vậy cũng có thể xảy ra, nhưng có 2 điều:
1. Tờ đăng ký, hợp đồng mở tài khoản ngân hàng chuyển về cho Cty giữ 1 bản, bà Xuân có giữ và có xem lại hay không?
2. Tại sao tin nhắn SMS không nhận được mà bà ấy lại im?

 

[VW Golf]

Ý là bà Xuân đăng ký chữ ký bà ấy, nhưng ô. Trinh có thể lén thay tờ ấy đi và thay bằng đăng ký chữ ký ổng. Như vậy cũng có thể xảy ra, nhưng có 2 điều:
1. Tờ đăng ký, hợp đồng mở tài khoản ngân hàng chuyển về cho Cty giữ 1 bản, bà Xuân có giữ và có xem lại hay không?
2. Tại sao tin nhắn SMS không nhận được mà bà ấy lại im?

Con dấu bác ơi.
Con dấu có độc 1 cái, bà Xuân giữ, nên bác có làm gì thì cũng phải đến tay bà ấy.

Bà Xuân có thể đóng dấu khống 1 lần để ông Trinh đi đăng ký Tên + Chữ ký chủ tài khoản, OK.
Nhưng khi rút tiền, bằng Séc hay Ủy nhiệm chi hay gì đi nữa, vẫn cần dấu tròn.
Tức là bà Xuân ko thể bẩu là không biết được.

 

[Gcar]

Con dấu bác ơi.

Vụ con dấu thì chưa nghe bà Xuân nói gì, với lại cùng là người trong công ty thì khả năng lấy trộm dấu đóng 1 cái là điều có thể xảy ra! Đây là nói về khả năng thôi, chứ mình không rõ chi tiết, chỉ nêu những điểm bất hợp lý theo từng giả thuyết.

 

[Pháo sáng]

Cái vụ Mở tài khoản thì có thể, nhưng khi rút séc, ông Trinh tự ký làm sao được hả bác?
Khi con dấu + chữ ký thật, đều do bà Xuân nắm. Ông Trinh cùng lắm có 2 cuốn séc trắng tinh, chưa đóng dấu.

Vì ngay trang 1 e thấy có tờ séc có con dấu nhưng chữ ký lại là của ô Trinh nên hoặc là ô Tr thuổng đc séc dấu khống hoặc bà X cố ý để ông Tr đăng ký chữ ký ông ấy.

Phải hiểu là báo ghi bà Xuân nói thế. Nếu đúng thế thì tại sao tiền vào không có sms bà ấy không có thắc mắc?!
Ngoài ra 1 số báo có nói lằng nhằng vụ mua séc. Phải nói rõ thế này, nếu không có séc thì vẫn có thể ra lấy mấy tờ Ủy nhiệm chi để đầy ở các chi nhánh ấy, rồi về điền dấu, chữ ký thì vẫn rút chuyển khoản được tiền. Séc chủ yếu là để rút tiền mặt thôi, còn séc chuyển khoản thì thông thường để giao cho bên đối tác họ nộp vào tài khoản bên họ để nhờ thu, chứ không phải bên vPBank.

Em nghĩ chắc chắn vụ này có sự lỏng lẻo của NH và 1 bên hoặc bà X hoặc ông Tr lợi dụng sự lỏng lẻo đó. Vì nếu hay phải chuyển khoản hoặc rút tiền mà ko trực tiếp ra NH đc thì chỉ cần lúc đăng ký chủ tk ra làm thôi chứ Uỷ nhiệm chi hay séc thì có thể ký đóng dấu ở nhà đc mà, cần gì phải dùng chữ ký nviên cho tiện đâu ạ ?

 

[Mr.Manh]

Em đã từng giao dịch séc rất nhiều lần với Vietcombank, không biết quy trình có giống VPbank ko
1/ Séc để rút tiền mặt, muốn rút thì phải có con dấu và chữ ký của công ty. Dấu phải đóng đúng vào chỗ đóng dấu, đóng sai cũng ko đc rút. Chữ kí giống mà kí thừa nét cũng ko đc rút.
2/ Nếu đi ủy nhiệm chi cho cty, thì người đi ủy nhiệm chi phải mang CMND bản gốc ra vietcombank và người đó phải được đăng kí thông tin với vietcombank trước đó. Nếu không thì cũng ko đi ủy nhiệm chi đc mặc dù ủy nhiệm chi có dấu, chữ ký hợp lệ

Với vụ VPbank này em thấy có nhiều uẩn khúc

 

[Gcar]

. Vì nếu hay phải chuyển khoản hoặc rút tiền mà ko trực tiếp ra NH đc thì chỉ cần lúc đăng ký chủ tk ra làm thôi chứ Uỷ nhiệm chi hay séc thì có thể ký đóng dấu ở nhà đc mà, cần gì phải dùng chữ ký nviên cho tiện đâu ạ ?

Cụ đọc lại post trước của bro đứng cạnh cửa sổ nhé. Đại loại là bên ông Trinh ứng tiền thu mua nên phải thỏa thuận làm thế để bảo đảm rút được tiền.

 

[Pháo sáng]

Con dấu bác ơi.
Con dấu có độc 1 cái, bà Xuân giữ, nên bác có làm gì thì cũng phải đến tay bà ấy.

Bà Xuân có thể đóng dấu khống 1 lần để ông Trinh đi đăng ký Tên + Chữ ký chủ tài khoản, OK.
Nhưng khi rút tiền, bằng Séc hay Ủy nhiệm chi hay gì đi nữa, vẫn cần dấu tròn.
Tức là bà Xuân ko thể bẩu là không biết được.

Con dấu thì nhiều DN quản lý ẩu lắm cụ ạ. Dấu đồng GĐ cất nhưng dấu cao su thì HChính quản đóng đủ thứ bà rằn. Lắm khi giấy tờ vận chuyển cần đóng dấu bọn HChính nó đang đóng dở bận gì ném cho ng khác đóng tiếp hộ. Gặp đứa gian nó chơi phát chả biết tn.

 

[thox4ytoam]

em chuyên đi rút séc 8 cái ngân hàng lớn ở VN, NH nào đk kế toán trưởng với giám đốc thi chữ ký sai 1 tí của 1 trong 2 người là mời anh về không cho rút
Có chỗ họ yêu cầu người được giám đốc ủy quyền giao dịch với NH mới cho rút séc như MB VCB Tech
Vậy nên quy định thì ok không kẽ hở chỉ có kiểu nhân viên NH cả nể hoặc tiếp tay mới làm được. Giặc nhà khó chống
Còn vụ này theo các thông tin cụ sổ thì lỗi không phải của NH rồi

 

[VW Golf]

Vì ngay trang 1 e thấy có tờ séc có con dấu nhưng chữ ký lại là của ô Trinh nên hoặc là ô Tr thuổng đc séc dấu khống hoặc bà X cố ý để ông Tr đăng ký chữ ký ông ấy.


Em nghĩ chắc chắn vụ này có sự lỏng lẻo của NH và 1 bên hoặc bà X hoặc ông Tr lợi dụng sự lỏng lẻo đó. Vì nếu hay phải chuyển khoản hoặc rút tiền mà ko trực tiếp ra NH đc thì chỉ cần lúc đăng ký chủ tk ra làm thôi chứ Uỷ nhiệm chi hay séc thì có thể ký đóng dấu ở nhà đc mà, cần gì phải dùng chữ ký nviên cho tiện đâu ạ ?

Cứ cho là ông Trinh trộm được con dấu và đóng đủ 2 cuốn séc trắng. Giờ ông ấy chỉ cần ký tên thật của ông ấy và rút tiền về. Mọi thứ hợp lệ với VP Bank.
Vậy, VP Bank tương đối vô can cái đã.

Còn quan hệ các bên như thế nào, bờ dồ đứngcạnhcửasổ giải thích tương đối ổn, tôi cũng ko có cái gì hợp lý hơn.

Quay lại cá nhân ông Trinh:
Ông ấy ký dưới danh nghĩa tên bà Xuân trên Séc và cả trên Hồ sơ mở tài khoản.
Ông ấy đâu có quá dốt để ký chữ ký thật của mình đang dùng. Chắc hẳn phải có gì đó back up cực kỳ an toàn, ông ấy mới dám làm như thế.

Về đối chất: Bà Xuân có vẻ có tài sản tới 260 tỷ, vì ngân hàng kêu ra nhưng bà có vẻ ko thèm ra. Ít nhất, thông tin 1 chiều là như vậy.
Thông tin tiếp theo từ bà Xuân lại chưa có.

So sánh với ông Ớt to nhà Thu Minh: Các bị hại cập nhật rầm rầm, trong khi bị đơn im phăng phắc.

 

[Pháo sáng]

Cụ đọc lại post trước của bro đứng cạnh cửa sổ nhé. Đại loại là bên ông Trinh ứng tiền thu mua nên phải thỏa thuận làm thế để bảo đảm rút được tiền.

E đã xem lại ttin của cụ Sổ
4. Nhưng nếu bà Xuân nợ đọng vợ ông Trinh, thì coi như vợ ông Trinh nắm dao đằng lưỡi trong thương vụ này. Nên bà Xuân và vợ ông Trinh thống nhất với nhau : mở một tài khoản mới (với tên công ty Quang Huân - của bà Xuân) tại VPBank, nhưng người có quyền rút tiền là ông Trinh (nên toàn bộ chữ ký trong bộ hồ sơ mở tài khoản này là của ông Trinh và một quyển séc đóng dấu sẵn của công ty Quang Huân)

5. Từ tháng 3/2015 đến tháng 7/2015, theo đúng thỏa thuận, khi khách hàng trả tiền bao nhiêu cho công ty bà Xuân, thì ông Trinh viết sécmà người thụ hưởng là vợ ông Trinh (sau khi đã để lại phần lãi theo thỏa thuận cho bà Xuân)

6. Sự việc sẽ hòa thuận, nếu không có sự cố phát sinh từ một mối quan hệ làm ăn khác : Bà Xuân nợ tiền ông C. (cũng ở Thanh Hóa) - ôngC. nợ tiền ông Trinh. Khoản nợ trị giá khoảng 11 tỷ, thế là ông Trinh thu nợ luôn bằng cách rút hết tiền trong tài khoản VPBank (coi như bàXuân đã trả ông C. và ông C. đã trả ông Trinh). Nhưng bà Xuân không chịu, vì cho rằng khoản nợ ông C. không liên quan gì đến ông Trinh

thì bà X đã cấp cho ông Trinh 1 quyển séc khống và ông Tr đã lợi dụng quyển séc này để rút quá khoản tiền giao dịch giữa 2 bên. Việc bà X ko chấp nhận ông Tr rút tiền để tự cân đối khoản nợ lquan ông C là hoàn toàn đúng.
Có điều khó hiểu là tk có chữ ký của ông Tr đc lập ra chỉ để cân đối khoản giao dịch giữa bà X và ông Tr thì sao các khách hàng khác lại chuyển vào đó theo yêu cầu của bà X dẫn đến số dư cao hơn giao dịch giữa 2 ông bà này, tạo đkiện cho ông Tr rút thêm 11 tỷ ?

 

[Gcar]

. Việc bà X ko chấp nhận ông Tr rút tiền để tự cân đối khoản nợ lquan ông C là hoàn toàn đúng.
Có điều khó hiểu là tk có chữ ký của ông Tr đc lập ra chỉ để cân đối khoản giao dịch giữa bà X và ông Tr thì sao các khách hàng khác lại chuyển vào đó theo yêu cầu của bà X dẫn đến số dư cao hơn giao dịch giữa 2 ông bà này, tạo đkiện cho ông Tr rút thêm 11 tỷ ?

bà X không đồng ý là 1 chuyện giữa hai người nhưng bà ấy lên báo đòi ngân hàng rồi khai báo lung tung với công an, nhà báo là bậy!

Còn số tiền kia dự đoán là 26 tỉ là tổng số doanh thu bán hàng thu được, trong đó tiền lãi thuộc về bà Xuân là 11 tỉ . Hoặc đơn giản là tiền thuộc bà Xuân chỉ vài tỉ thôi nhưng vì nằm trong lần rút 11 tỉ đó.

 

[Pháo sáng]

bà X không đồng ý là 1 chuyện giữa hai người nhưng bà ấy lên báo đòi ngân hàng rồi khai báo lung tung với công an, nhà báo là bậy!

Còn số tiền kia dự đoán là 26 tỉ là tổng số doanh thu bán hàng thu được, trong đó tiền lãi thuộc về bà Xuân là 11 tỉ . Hoặc đơn giản là tiền thuộc bà Xuân chỉ vài tỉ thôi nhưng vì nằm trong lần rút 11 tỉ đó.

Thì mọi người cũng bàn trên các ttin ko chính thức thôi cụ. Biết đâu năm ngoái bà này kiện là ông Tr nhưng ko có kquả nên năm nay ngoặc NH vào cho nó um lên thì sao. Mọi ng chém và đặt giả thuyết cũng chỉ để xem các vđề thực tế ntn nhằm rút ra bài học cho mình thôi mà cụ.

 

[mmxhung]

Ông Trinh, người ký tên trên séc đã ra ngân hàng để hợp tác và trao đổi thông tin rất cụ thể, còn sao bà Giám đốc Xuân không ra đối chất mà cứ nhất định ăn vạ. Chỉ có thể nguyên nhân là bà này đang nợ nần chồng chất, phải bám vào việc vu vạ cho ngân hàng, làm rùng beng trên các phương tiện truyền thông nhằm tung hỏa mù, hòng kéo dài thời gian, tính kế thoát thân.

 

[Alex 1985]

Sổ mới nghe ngóng thêm thông tin, sự việc ngày càng ly kỳ : thực tế hiện nay (2016) Công ty Quang Huân đã ngừng hoạt động, nhân viên mỗi người phiêu bạt một nơi, chỉ còn lại bà Xuân (cựu giám đốc) đang khiếu nại về số tiền, được cho là bị mất

Công ty TNHH Một thành viên Đầu tư và phát triển Quang Huân (mã số thuế 0311212543), có địa chỉ tại số 192 Nguyễn Thị Lắng, xã Tân Phú Trung, huyện Củ Chi, TP.HCM. Công ty này được thành lập ngày 6/10/2011, do bà Trần Thị Thanh Xuân- Giám đốc là Người đại diện pháp luật. Ngày 25/12/2015, công ty Quang Huân đã làm thủ tục ngừng hoạt động nhưng chưa hoàn thành việc đóng mã số thuế. Tức là công ty ngừng hoạt động sau 5 tháng xảy ra vụ trộm hàng chục tỷ đồng.

----------------------

Ghi chú của Sổ : bây giờ những người đang là chủ nợ của bà Xuân, đến đòi nợ, đều được bà Xuân thông báo là : đang chờ khoản tiền bị mất, khi nào có tiền sẽ thanh toán

Có thể đây là nguyên nhân bà Xuân phải làm rùm beng lên

 

[DangNg]

Dạo này ngân hàng có nhiều kịch bi & hài nhỉ
Mịa nó, lúc cần huy động tiền thì ngọt lắm, ưu đãi lắm. Khi xảy ra chuyện thì rũ bỏ trách nhiệm.