[Funland] Hình thức tội phạm tài chính mới rất nguy hiểm

[w4f]

Không biết các ngân hàng khác thế nào, đợt vừa rồi đi đổi số điện thoại ở VPBank thì hệ thống có nhắn tin vào số cũ và gửi email báo vừa đổi số điện thoại sang số 09xxxx. Nếu không phải chính chủ đi đổi thì sẽ báo kịp thời với ngân hàng để xác minh.

 

[vuanhanghi]

Bên ACB cách đây hơn chục năm đã dùng máy scan vân tay khách hàng, em nghĩ cách này kết hợp cccd thì gần như an toàn tuyệt đối.

Chỉ cần đổi số đth thì gửi otp xác nhận vào số cũ là hết phim, trừ khi hack đc đth.

 

[BMW X4]

Em thấy hơi lạ là ví dụ như Tech e đang dùng nguyên tắc đổi số đth nhận otp là phải ra chi nhánh đổi chứ ko tự đổi được.
Thậm chí số đth đăng ký hình như còn phải là số chính chủ.
Chính ra bây giờ NH lúc mở tk cho khách nên yêu cầu gửi ảnh chân dung khách hàng.

Thực ra, tôi vẫn dùng 2 phone, và phần lớn là dùng laptop để chuyển khoản.
Như thế nó bất tiện thật, có lẽ thế, nhưng an toàn hơn nhiều.

TechcomBank, tôi có App, nhưng để ít tiền ở đấy thôi.
Để mua sắm online, ví tiền Momo ... là chính.

 

[Euro2CityStar]

Chính ra bây giờ NH lúc mở tk cho khách nên yêu cầu gửi ảnh chân dung khách hàng.

thế nó quét ảnh cccd/cmnd để làm gi
vietcombank sổ tk gạt từ tài khoản sang nó cũng quét lại từ đầu

 

[Thắng_Sơn Tây]

Bên ACB cách đây hơn chục năm đã dùng máy scan vân tay khách hàng, em nghĩ cách này kết hợp cccd thì gần như an toàn tuyệt đối.

Luật có cho phép Ngân hàng lưu trữ thông tin sinh trắc học cửa khách hàng không nhỉ?

 

[Yeuaibaygio]

Luật có cho phép Ngân hàng lưu trữ thông tin sinh trắc học cửa khách hàng không nhỉ?

Sinh trắc chắc cần vân tay cả 10 ngón Cụ ạ.
Bên ACB lấy 1 ngón thôi ạ (thường là ngón trỏ, ai vân mờ thì thử ngón khác).

 

[jazzzzz]

May quá em không có tiềng NH, điện thoại thì sờ tiu pit nên kê cao gối ngủ.

 

[HN_2012]

Nói chung vụ này chắc nhiều uẩn khúc chú không lấy được tiền nhiều lần, của nhiều người và nhiều ngân hàng đơn giản như bài báo viết như vậy được.
Rút tiền khó rồi mà thay dổi thồn tin chủ TK thì còn khó hơn nhiều, lại còn chũ ký chủ TK nữa, chủ ký mà không chuẩn còn phải ký lại huống hồ ký giả.
Đợi kết luận từ cơ quan điều tra mới rõ ràng được còn chúng ta cần nâng cao cảnh giác với thông tin cá nhân của mình trên mạng hơn.

 

[ung_sung_tu_tai]

Đúng rồi

Nếu nhân viên ngân hàng là đúng quy trình, không xuề xòa đại khái thì không thể lọt hết các bước

1. Các thông tin trong dữ liệu của NH và các thông tin khách hàng kê khai khi yêu cầu một việc gì đó: Tại sao mẫu tờ khai của NH có rất nhiều mục, nhưng nhân viên NH giờ thường không yêu cầu KH khai hết mà chỉ khai những cái chính. Nếu khai đầy đủ như tờ khai thì càng nhiều dữ liệu để nhân viên so sánh. Đây là một bước nhé. Ừ thì cứ cho là bọn lừa đảo nó có đủ, đúng các thông tin.
2. Chữ kỹ: Ừ thì có thể bọn lừa đảo giả chữ ký, mắt thường nhân viên giao dịch không nhận ra.
3. Đối chiếu cmnd người mang theo và bản thân họ: Ừ thì cmnd giả, ảnh của đúng người đó.
3. Thế cái bước đối chiếu cmnd người giao dịch với cái bản copy lúc mở TK có làm không ? Làm mà không phát hiện ra ảnh cũ với ảnh mới khác nhau à ?


vân vân.... và còn những nghiệp vụ khác mà nhân viên nào chả được huấn luyện. đã sử dụng hết chưa.
hay cứ chỉ là sơ sơ đại khái rồi lại bảo bọn lừa đảo tinh vi lắm

Đây là vde của NH. Nó giả giấy tờ đến NH rút tiền mặt. Nv NH fai xác nhận cmnd, cccd + chữ ký chủ tk + nhận dạng chủ tk. Mất tiền ở tk do NH chju chứ, chủ tk chẳng lquan gì. Như dù j cũng lằg nhằg, phức tạp để lấy lại dc tiền vs NH.

em nghe nó cứ sai sai thế nào ý nhỉ?

Còn chữ ký nữa chứ, ra ngân hàng mà ký không giống có mà nó cho rút tiền

Thấy bài báo nó còn có sổ tập ký chứ ký nữa. Chắc còn nhiều thủ đoạn tinh vi hơn mà chưa rõ cụ thể như nào cụ ạ. Mà đấy là lýc ra quầy chứ nó chiếm được sim là nó kiểm soát được tài khoản ebanking rồi, lúc đó giao dịch gì cũng được.

Giờ ai cũng phải đeo khẩu trang nên nó cũng lợi dụng điểm này. Nhân viên bank cũng yêu cầu bỏ khẩu trang xuống nhưng có khi nó kéo xuống 1 tẹo - tranh tối tranh sáng

Nói chung như vậy là bọn nó lừa NH chứ ko phải lừa chủ TK

Đúng rồi cụ, kéo xuống có vài giây. Không biết kiểm soát viên có kiểm tra thêm không. Vì nếu bọn nó cho ảnh thật ngoài đời vào ccd, cmnd giả thì bản photo cccd/cmnd thật sẽ khác ngay

Cái này chúng lừa NH, GDV bất cẩn là dính, ko phải lừa K.H, mất xèng trong TK bằng GD tại PGD thì NH chịu trách nhiệm. Vì mỗi GD đều lưu hình ảnh của người GD.

 

[mega_fun]

Thông tin cá nhân lấy tinh vi lắm như đăng tuyển việc ngon là đầy thông tin ngay, hay web tìm việc, với doanh nghiệp thì gửi cho đối tác hợp đồng béo bở cần thông tin năng lực doanh nghiệp,.....

 

[NNS]

Đúng rồi

Nếu nhân viên ngân hàng là đúng quy trình, không xuề xòa đại khái thì không thể lọt hết các bước

1. Các thông tin trong dữ liệu của NH và các thông tin khách hàng kê khai khi yêu cầu một việc gì đó: Tại sao mẫu tờ khai của NH có rất nhiều mục, nhưng nhân viên NH giờ thường không yêu cầu KH khai hết mà chỉ khai những cái chính. Nếu khai đầy đủ như tờ khai thì càng nhiều dữ liệu để nhân viên so sánh. Đây là một bước nhé. Ừ thì cứ cho là bọn lừa đảo nó có đủ, đúng các thông tin.
2. Chữ kỹ: Ừ thì có thể bọn lừa đảo giả chữ ký, mắt thường nhân viên giao dịch không nhận ra.
3. Đối chiếu cmnd người mang theo và bản thân họ: Ừ thì cmnd giả, ảnh của đúng người đó.
3. Thế cái bước đối chiếu cmnd người giao dịch với cái bản copy lúc mở TK có làm không ? Làm mà không phát hiện ra ảnh cũ với ảnh mới khác nhau à ?


vân vân.... và còn những nghiệp vụ khác mà nhân viên nào chả được huấn luyện. đã sử dụng hết chưa.
hay cứ chỉ là sơ sơ đại khái rồi lại bảo bọn lừa đảo tinh vi lắm

em ko biết gì thông tin cụ thể, nhưng nói chung ko có sự thông đồng tiếp tay của bank, của chủ tài khoản thì băng tội phạm kia có rút đc cái ccc xu nào ý mà rút

 

[A Nok]

Hôm rồi tôi ra TechcomBank làm vài thủ tục.
Họ yêu cầu tôi bỏ khẩu trang để đối chiếu mặt với CCCD.
Bank khác của tôi cũng thế, nó khuyến cáo, anh về Chi nhánh mà anh mở Tài khoản, đăng ký lại chữ ký.
Họ bẩu vậy, vì họ biết Chi nhánh kia biết tôi quá quá rõ, nên làm lại mẫu chữ ký được.

Vừa là so sánh với tư liệu cũ, vừa là chụp lưu hình ảnh cho GD cụ ạ. Nó có cam chụp ảnh thực của Cụ khi GD...sau này GD, GDV phải so sánh với ảnh gốc

Thực ra, tôi vẫn dùng 2 phone, và phần lớn là dùng laptop để chuyển khoản.
Như thế nó bất tiện thật, có lẽ thế, nhưng an toàn hơn nhiều.

TechcomBank, tôi có App, nhưng để ít tiền ở đấy thôi.
Để mua sắm online, ví tiền Momo ... là chính.

Cụ phải dùng App mới an toàn ạ. 4.0 rồi. Dùng app thì đổi điện thoại đăng nhập nó đã rung túi quần rồi. Với lại App NH, CK nó có đăng nhập xác thực bằng ảnh cá nhân. Còn xác thực GD trực tuyến nó có xác thực bằng Smart OTP, nhanh, an toàn hơn nhiều.

 

[teamee]

Các cụ mải tập trung về nghiệp vụ ngân hàng quá mà quên phần giả mạo chiếm được sim chính chủ ở nhà mạng. Báo tiền phong đăng chi tiết hơn về thủ đoạn của bọn tội phạm này:

Vụ dùng giấy tờ giả chiếm đoạt tiền trong tài khoản: Vì sao mẫu chữ ký của nạn nhân bị lộ?

Nhóm đối tượng đã làm giả CCCD, CMND để chiếm đoạt số điện thoại nhận mã bảo mật OTP, sau đó tập ký giả chữ ký của chủ tài khoản theo mẫu chữ ký lấy được thông qua các mối quan hệ quen biết để làm thủ tục xin cấp lại mật khẩu tại tài khoản ngân hàng trực tuyến, rồi chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng...

tienphong.vn

Vụ dùng giấy tờ giả chiếm đoạt tiền trong tài khoản: Vì sao mẫu chữ ký của nạn nhân bị lộ?

TPO - Nhóm đối tượng đã làm giả CCCD, CMND để chiếm đoạt số điện thoại nhận mã bảo mật OTP, sau đó tập ký giả chữ ký của chủ tài khoản theo mẫu chữ ký lấy được thông qua các mối quan hệ quen biết để làm thủ tục xin cấp lại mật khẩu tại tài khoản ngân hàng trực tuyến, rồi chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của các nạn nhân.

Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã khởi tố 6 đối tượng Lê Thị Phi Nga (SN 1971, trú tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội), Ngô Thị Ngọc Lan (SN 1994), cùng trú tại Hoài Đức, Hà Nội, Nguyễn Trung Kiên (SN 1981, trú tại Tây Hồ, Hà Nội), Trần Quốc Cường (SN 1995, trú tại tỉnh Thái Bình), Trần Thùy Anh (SN 1993, trú tại Cầu Giấy, Hà Nội) và Lê Thị Liên Hương (SN 1972, trú tại Long Biên, Hà Nội) về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông chiếm đoạt tài sản”.
Theo điều tra, khoảng tháng 6/2021, hai đối tượng Nga, Kiên thu thập thông tin tài khoản cá nhân trên các trang ghi lô đề, cá độ bóng đá. Khi có các thông tin này, Lan sử dụng các mối quan hệ xã hội biết được thông tin về CCCD, CMND, số điện thoại và mẫu chữ ký chính chủ sử dụng giao dịch tại ngân hàng.
Tiếp đó, các đối tượng làm giả các CCCD, CMND qua mạng xã hội rồi mang đến đại lý của nhà mạng viễn thông báo mất số điện thoại và yêu cầu cấp lại số điện thoại mà tài khoản chính chủ đang dùng.
Sau đó, nhóm này tiếp tục mang CCCD, CMND giả đến ngân hàng, yêu cầu cấp lại mật khẩu nhằm chiếm đoạt tài khoản ngân hàng trực tuyến và dùng số điện thoại trên để nhận mã OTP, chuyển tiền tới các tài khoản giả mạo khác nhằm chiếm đoạt.
Các chữ ký mẫu tại ngân hàng mà Lan lấy được sẽ giao cho Cường, Thùy Anh học theo để khi ra ngân hàng trực tiếp ký rút tiền không bị phát hiện.
Trước đó, quá trình điều tra, cơ quan điều tra tạm giữ 800 triệu đồng, 19 điện thoại di động các loại, 23 CMND, CCCD (nghi làm giả), 5 sim điện thoại các loại, 3 thẻ ngân hàng, 2 mẫu dấu công ty, 2 bìa ghi số tài khoản ngân hàng, 1 quyển sổ dùng để tập ký các chữ ký khác nhau…
Bước đầu xác định nhóm của Nga đã làm giả tài khoản cá nhân của hơn 10 bị hại chiếm đoạt số tiền hơn 17 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được Nga chia cho Thùy Anh, Cường mỗi người 2%, các đối tượng khác được chia đều số tiền còn lại.
Hiện CQĐT đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, đồng thời làm rõ việc vì sao các đối tượng có được mẫu chữ ký giao dịch ngân hàng của các nạn nhân sẽ được cơ quan điều tra làm rõ.
Thanh Hà

 

[rongauto]

Không có nhân viên ngân hàng bên trong tiếp tay có mà tụi nó lừa bằng mắt.

Vụ này còn phải xác thực chữ ký, nếu không sở hơ phía NH thì khó lòng đổi được

 

[teamee]

Vụ này còn phải xác thực chữ ký, nếu không sở hơ phía NH thì khó lòng đổi được

Cụ xem còm #53 thì thấy bọn chúng thu thập được chữ ký của nạn nhân và tập ký để đến nhà mạng chiếm sim và đến ngân hàng cấp lại mật khẩu ebanking. Nếu chứ ký mẫu mà bắt chước được thì nhân viên cũng khó mà nhận ra kẻ gian

 

[rongauto]

Cụ xem còm #53 thì thấy bọn chúng thu thập được chữ ký của nạn nhân và tập ký để đến nhà mạng chiếm sim và đến ngân hàng cấp lại mật khẩu ebanking. Nếu chứ ký mẫu mà bắt chước được thì nhân viên cũng khó mà nhận ra kẻ gian

Lan sử dụng các mối quan hệ xã hội biết được thông tin về CCCD, CMND, số điện thoại và mẫu chữ ký chính chủ sử dụng giao dịch tại ngân hàng

Có quan hệ xã hội này mới vấn đề nhất cụ nhỉ

 

[The Tank]

Các cụ mải tập trung về nghiệp vụ ngân hàng quá mà quên phần giả mạo chiếm được sim chính chủ ở nhà mạng. Báo tiền phong đăng chi tiết hơn về thủ đoạn của bọn tội phạm này:

Vụ dùng giấy tờ giả chiếm đoạt tiền trong tài khoản: Vì sao mẫu chữ ký của nạn nhân bị lộ?

Nhóm đối tượng đã làm giả CCCD, CMND để chiếm đoạt số điện thoại nhận mã bảo mật OTP, sau đó tập ký giả chữ ký của chủ tài khoản theo mẫu chữ ký lấy được thông qua các mối quan hệ quen biết để làm thủ tục xin cấp lại mật khẩu tại tài khoản ngân hàng trực tuyến, rồi chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng...

tienphong.vn

Vụ dùng giấy tờ giả chiếm đoạt tiền trong tài khoản: Vì sao mẫu chữ ký của nạn nhân bị lộ?

TPO - Nhóm đối tượng đã làm giả CCCD, CMND để chiếm đoạt số điện thoại nhận mã bảo mật OTP, sau đó tập ký giả chữ ký của chủ tài khoản theo mẫu chữ ký lấy được thông qua các mối quan hệ quen biết để làm thủ tục xin cấp lại mật khẩu tại tài khoản ngân hàng trực tuyến, rồi chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng của các nạn nhân.

Cơ quan CSĐT Bộ Công an đã khởi tố 6 đối tượng Lê Thị Phi Nga (SN 1971, trú tại quận Bắc Từ Liêm, Hà Nội), Ngô Thị Ngọc Lan (SN 1994), cùng trú tại Hoài Đức, Hà Nội, Nguyễn Trung Kiên (SN 1981, trú tại Tây Hồ, Hà Nội), Trần Quốc Cường (SN 1995, trú tại tỉnh Thái Bình), Trần Thùy Anh (SN 1993, trú tại Cầu Giấy, Hà Nội) và Lê Thị Liên Hương (SN 1972, trú tại Long Biên, Hà Nội) về tội “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông chiếm đoạt tài sản”.
Theo điều tra, khoảng tháng 6/2021, hai đối tượng Nga, Kiên thu thập thông tin tài khoản cá nhân trên các trang ghi lô đề, cá độ bóng đá. Khi có các thông tin này, Lan sử dụng các mối quan hệ xã hội biết được thông tin về CCCD, CMND, số điện thoại và mẫu chữ ký chính chủ sử dụng giao dịch tại ngân hàng.
Tiếp đó, các đối tượng làm giả các CCCD, CMND qua mạng xã hội rồi mang đến đại lý của nhà mạng viễn thông báo mất số điện thoại và yêu cầu cấp lại số điện thoại mà tài khoản chính chủ đang dùng.
Sau đó, nhóm này tiếp tục mang CCCD, CMND giả đến ngân hàng, yêu cầu cấp lại mật khẩu nhằm chiếm đoạt tài khoản ngân hàng trực tuyến và dùng số điện thoại trên để nhận mã OTP, chuyển tiền tới các tài khoản giả mạo khác nhằm chiếm đoạt.
Các chữ ký mẫu tại ngân hàng mà Lan lấy được sẽ giao cho Cường, Thùy Anh học theo để khi ra ngân hàng trực tiếp ký rút tiền không bị phát hiện.
Trước đó, quá trình điều tra, cơ quan điều tra tạm giữ 800 triệu đồng, 19 điện thoại di động các loại, 23 CMND, CCCD (nghi làm giả), 5 sim điện thoại các loại, 3 thẻ ngân hàng, 2 mẫu dấu công ty, 2 bìa ghi số tài khoản ngân hàng, 1 quyển sổ dùng để tập ký các chữ ký khác nhau…
Bước đầu xác định nhóm của Nga đã làm giả tài khoản cá nhân của hơn 10 bị hại chiếm đoạt số tiền hơn 17 tỷ đồng. Số tiền chiếm đoạt được Nga chia cho Thùy Anh, Cường mỗi người 2%, các đối tượng khác được chia đều số tiền còn lại.
Hiện CQĐT đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án, đồng thời làm rõ việc vì sao các đối tượng có được mẫu chữ ký giao dịch ngân hàng của các nạn nhân sẽ được cơ quan điều tra làm rõ.
Thanh Hà

Nó nạp số vào sim mới thì số đt của chính chủ đang dùng sao dùng đc nữa cụ nhỉ? Nhẽ cả ngày ko dùng điện thoại?

 

[Huthasa]

Thấy bài báo nó còn có sổ tập ký chứ ký nữa. Chắc còn nhiều thủ đoạn tinh vi hơn mà chưa rõ cụ thể như nào cụ ạ. Mà đấy là lýc ra quầy chứ nó chiếm được sim là nó kiểm soát được tài khoản ebanking rồi, lúc đó giao dịch gì cũng được.

Em nhiều lúc ký thiếu nét so với mẫu, cu em nhân viên Priority nos chả lạ gì mình mà còn bắt mình ký lại mấy phát cho gần được mới thôi. Đây lấy được cái ảnh CCCD xong ký giả đến rút được tiền. Chắc chỉ có NH địa phủ.

 

[teamee]

Nó nạp số vào sim mới thì số đt của chính chủ đang dùng sao dùng đc nữa cụ nhỉ? Nhẽ cả ngày ko dùng điện thoại?

Có thể lúc đó chính chủ ko để ý. Em thử tìm hiểu qua thì 1 số ngân hàng cho lấy lại mật khẩu online rất đơn giản, sms otp sẽ gửi vào sđt để có mật khẩu mới. Như vậy ngay sau khi chiếm được sim là bọn nó đã có thể chiếm được tài khoản ebanking rồi. Rất nhanh chóng chuyển hết tiền đi. Lúc nạn nhân nhận ra thì đã muộn.
Còn 1 số ngân hàng việc lấy lại mật khẩu online phức tạp hơn, như vcb là gửi mật khẩu mới về email... thì bọn chúng phải ra quầy giả mạo mới làm được. Mà email thiết lập xác thực 2 lớp bằng số điện thoại thì mất sim cũng có thể bị chiếm email luôn.
Chắc chắn vụ này bọn nó nghiên cứu rất kỹ các kẽ hở của nhà mạng và ngân hàng, nên mới chiếm đoạt trót lọt được nhiều tiền đến vậy.
Dù cho đấy ko phải lỗi của chính chủ tài khoản thì được vạ má đã sưng, liệu ngân hàng có đền bù hay lại đổ cho bọn tội phạm thì bao giờ mà lấy được lại tiền?

 

[The Tank]

Có thể lúc đó chính chủ ko để ý. Em thử tìm hiểu qua thì 1 số ngân hàng cho lấy lại mật khẩu online rất đơn giản, sms otp sẽ gửi vào sđt để có mật khẩu mới. Như vậy ngay sau khi chiếm được sim là bọn nó đã có thể chiếm được tài khoản ebanking rồi. Rất nhanh chóng chuyển hết tiền đi. Lúc nạn nhân nhận ra thì đã muộn.
Còn 1 số ngân hàng việc lấy lại mật khẩu online phức tạp hơn, như vcb là gửi mật khẩu mới về email... thì bọn chúng phải ra quầy giả mạo mới làm được. Mà email thiết lập xác thực 2 lớp bằng số điện thoại thì mất sim cũng có thể bị chiếm email luôn.
Chắc chắn vụ này bọn nó nghiên cứu rất kỹ các kẽ hở của nhà mạng và ngân hàng, nên mới chiếm đoạt trót lọt được nhiều tiền đến vậy.
Dù cho đấy ko phải lỗi của chính chủ tài khoản thì được vạ má đã sưng, liệu ngân hàng có đền bù hay lại đổ cho bọn tội phạm thì bao giờ mà lấy được lại tiền?

Chiếm sim khó phết đấy cụ. E mất đt 2 lần roài. Ra làm lại họ gọi vào số đó xem có nghe ko? Check chiếc các kiểu mới cấp mới chứ ko dễ.
(Đội này nhắm vào dân lô đề, cờ bạc. Có thể lúc đó ló biết đang cắm điện thoại hoặc đang ko dùng số đó hoặc biết lịch sử các cuộc gọi gần nhất - toàn dân cờ bạc với nhau thì may ra lấy đc sim).