[Funland] Hình thức tội phạm tài chính mới rất nguy hiểm

[gis123]

Đúng rồi cụ, kéo xuống có vài giây. Không biết kiểm soát viên có kiểm tra thêm không. Vì nếu bọn nó cho ảnh thật ngoài đời vào ccd, cmnd giả thì bản photo cccd/cmnd thật sẽ khác ngay

Các cụ quên mất công nghệ trang điểm rồi, nam già xấu còn có thể hoá thành nữ xinh.

 

[teamee]

Smartbanking của MB em đang dùng, muốn thay đổi mật khẩu mà họ yêu cầu chụp lại CCCD bản tươi, sau đó quay video gương mặt thật, đọc dãy số do họ cung cấp. Hệ thống nó xác nhận xong xuôi rồi mới gửi mã về email, OTP về messager, đăng nhập chán chê mới vào để đổi mật khẩu cho app được. Với quy trình như vậy mà bọn lừa đảo nó làm được thì em cũng đến ạ chúng nó. Một vài cụ trên kia nói khá hợp lý, nếu không có tay trong thì có loằn mà lấy được tiền trong tài khoản của người ta.

Trường hợp đó bọn tội phạm phải ra quầy giả mạo chính chủ để xin cấp lại mật khẩu.

 

[BMW X4]

Đúng rồi, trước còn có bài báo chửi ngân hàng vì làm khó khách hàng khi ký ko giống. Đã muốn an toàn nhưng phải linh động cơ. Có nơi nhân viên còn cho xem chữ ký gốc để ký cho giống.
Bọn tội phạm nghiên rất kỹ vụ này, nên mới chiếm đoạt được nhiều tiền vậy

"còn cho xem chữ ký gốc để ký cho giống": Chỉ để hợp thức hóa thôi bác, điều kiện là họ biết rõ bác.
Chỗ lạ lẫm, không ai làm thế cho bác đâu.

Tôi từng bị như thế, ký bét nhè mới gần đúng và được chấp nhận, ở VCB Hải Phòng, trong khi mở Account ở Hà Nội.
Lần khác thì nó bẩu, anh về chi nhánh gốc, đổi mẫu chữ ký đê. Trước đó, cháu nó đã đòi đủ thứ có ảnh của tôi, nó mới chấp nhận cái chữ ký gần giống đó.

 

[Imperia Garden]

Còn chữ ký và khuân mặt thật của chủ tài khoản thì nó giả mạo kiểu gì nhỉ ?. Trường hợp lộ OTP khi rút online thì bị rút mất tiền còn dễ hiểu. Nghe cứ là lạ sao ấy ???

 

[IP man]

Đây là vde của NH. Nó giả giấy tờ đến NH rút tiền mặt. Nv NH fai xác nhận cmnd, cccd + chữ ký chủ tk + nhận dạng chủ tk. Mất tiền ở tk do NH chju chứ, chủ tk chẳng lquan gì. Như dù j cũng lằg nhằg, phức tạp để lấy lại dc tiền vs NH.

Không có tay trong NH thì bố bảo cũng ko làm giả qua mặt được. Đến chữ ký nhiều lúc ký thừa 1 nét chúng nó còn hành tỏi, bắt ký đi ký lại mãi mới rút được tiền ý chứ.

 

[teamee]

Còn chữ ký và khuân mặt thật của chủ tài khoản thì nó giả mạo kiểu gì nhỉ ?. Trường hợp lộ OTP khi rút online thì bị rút mất tiền còn dễ hiểu. Nghe cứ là lạ sao ấy ???

Cụ xem bài phân tích của em ở #83, bọn nó sẽ tìm cách giả mạo chiếm sim chính chủ (do quy trình ở nhà mạng không chặt chẽ như ở bank chẳng hạn) và từ đó lấy mật khẩu online trước để kiểm soát tài khoản ebanking của nạn nhân. Nếu ko làm được thì chúng mới liều lĩnh giả mạo ở ngân hàng.
Chúng phải lợi dụng yếu tố con người nữa tại nhà mạng và ngân hàng. Có thể có giao dịch viên và giám sát viên check không cẩn thận.

 

[teamee]

Còn chữ ký và khuân mặt thật của chủ tài khoản thì nó giả mạo kiểu gì nhỉ ?. Trường hợp lộ OTP khi rút online thì bị rút mất tiền còn dễ hiểu. Nghe cứ là lạ sao ấy ???

Như trong bài báo này thì bọn chúng khá tinh vi đó cụ:


Theo thượng tá Bình, thủ đoạn của nhóm này rất tinh vi, các đối tượng sẽ trực tiếp thực hiện lệnh rút tiền ở phòng giao dịch nếu không được sẽ chuyển qua rút tiền trên app qua các tài khoản giả mạo đã lập trước đó để tránh bị phát hiện. Cụ thể, các đối tượng này rút được 1,9 tỷ đồng tại phòng giao dịch ở Chương Mỹ (Hà Nội) rồi chia nhau.

Nói thêm về vụ án, thượng tá bình cho biết, các đối tượng chủ yếu làm giả các CMND loại 9 số. Khi nhân viên ngân hàng hỏi hình ảnh các đối tượng nói rằng ảnh được chụp cách đây lâu nên có khác so với hiện tại và đeo kín khẩu trang nên có thể dễ dàng thực hiện hành vi phạm tội.

Link: Thuê thám tử đánh cắp thông tin cá nhân chiếm đoạt hàng chục tỷ đồng (tienphong.vn)

 

[teamee]

"còn cho xem chữ ký gốc để ký cho giống": Chỉ để hợp thức hóa thôi bác, điều kiện là họ biết rõ bác.
Chỗ lạ lẫm, không ai làm thế cho bác đâu.

Tôi từng bị như thế, ký bét nhè mới gần đúng và được chấp nhận, ở VCB Hải Phòng, trong khi mở Account ở Hà Nội.
Lần khác thì nó bẩu, anh về chi nhánh gốc, đổi mẫu chữ ký đê. Trước đó, cháu nó đã đòi đủ thứ có ảnh của tôi, nó mới chấp nhận cái chữ ký gần giống đó.

Theo em biết mấy NHNN như VCB làm rất chặt vụ kiểm tra chữ ký, chứ ngân hàng thương mại dễ hơn.
Như ở bài báo nói thì chúng lừa được thành công rồi:

Theo thượng tá Bình, thủ đoạn của nhóm này rất tinh vi, các đối tượng sẽ trực tiếp thực hiện lệnh rút tiền ở phòng giao dịch nếu không được sẽ chuyển qua rút tiền trên app qua các tài khoản giả mạo đã lập trước đó để tránh bị phát hiện. Cụ thể, các đối tượng này rút được 1,9 tỷ đồng tại phòng giao dịch ở Chương Mỹ (Hà Nội) rồi chia nhau.

Link: https://tienphong.vn/thue-tham-tu-danh-cap-thong-tin-ca-nhan-chiem-doat-hang-chuc-ty-dong-post1432498.tpo

 

[BMW X4]

Theo em biết mấy NHNN như VCB làm rất chặt vụ kiểm tra chữ ký, chứ ngân hàng thương mại dễ hơn.
Như ở bài báo nói thì chúng lừa được thành công rồi:

Theo thượng tá Bình, thủ đoạn của nhóm này rất tinh vi, các đối tượng sẽ trực tiếp thực hiện lệnh rút tiền ở phòng giao dịch nếu không được sẽ chuyển qua rút tiền trên app qua các tài khoản giả mạo đã lập trước đó để tránh bị phát hiện. Cụ thể, các đối tượng này rút được 1,9 tỷ đồng tại phòng giao dịch ở Chương Mỹ (Hà Nội) rồi chia nhau.

Link: https://tienphong.vn/thue-tham-tu-danh-cap-thong-tin-ca-nhan-chiem-doat-hang-chuc-ty-dong-post1432498.tpo

Nó có mẫu chữ ký rồi bác ạ, thì nó sẽ ký được tốt.
Chịu khó tập là ổn.

 

[QC-Led-Mica-Alu]

Cần nêu tên ngân hàng nào thay đổi thông tin mà xác nhận chữ ký không đúng với chủ tài khoản mà vẫn thay đổi được. Bêu lên để người dân tránh và chuyển sang ngân hàng khác.

 

[Dân Tổ]

Những vụ như này em nghĩ nên mở rộng điều tra sâu hơn phía NH, không có tay trong hơi lạ