[Funland] Xủ lý như thế nào khi bên công an yêu cầu chuyển lại tiền cho khách hàng chuyển nhầm tiền vào tài khoản?

[thanks69]

có trường hợp ntn.
một cuộc gọi của người xưng là CA nói đề nghị a phối hợp để triệt phá lô đề theo chuyên án ABC.
a sẽ nhận dc tiền trong tk do một tk lạ chuyển đến là 100 tr và a sẽ đánh con lô, đề số này. Nhiệm vụ chỉ có vậy.
Nếu đồng ý thì ngay lập tức trong tk có tiền lạ đến.
Nếu lô đề trúng nhiều thì sẽ có người đến nhận một phần tiền, còn gốc đánh tiếp.
Nếu trượt thì sẽ phải trả lại tiền, vì tk lạ báo chuyển nhầm.
Cách này chủ yếu nhằm vào cán bộ CQ nhà nước, ko ô nào dám xù.
Như vậy chuyển tiền đến và chuyển trả là hai giao dịch có thể nội dung khác hẳn nhau. Việc nhầm và trả lại chưa chắc đã đúng bản chất là hai bên không liên quan đến sự vụ nào đấy.
Cho nên tốt nhất là đến ngân hàng báo và để họ làm việc.

 

[Leanh65]

Ngân hàng chuyển tiền và ngân hàng thụ hưởng theo đúng nguyên tắc sẽ không được cung cấp thông tin như số điện thoại, địa chỉ của người thụ hưởng ( trường hợp này là F1 nhà cụ chủ thớt ) đâu ạ. Người chuyển nhầm tiền chỉ có thể yêu cầu ngân hàng chuyển tiền làm tra soát , hủy giao dịch và chờ ngân hàng chuyển tiền liên hệ với ngân hàng thụ hưởng liên hệ với người thụ hưởng để đề nghị được trích số tiền đã bị chuyển nhầm trả lại. Nếu sau khi thông báo ( lâu rồi nên em không nhớ rõ thời hạn , hình như là 2 tháng) mà người thụ hưởng vẫn không hợp tác , không đồng ý để ngân hàng thụ hưởng trích tài khoản trả lại số tiền đó thì ngân hàng chuyển tiền sẽ thông báo cho người chuyển tiền biết và hướng dẫn họ đến trình báo với cơ quan CA, ngân hàng sẽ cung cấp chứng từ, thông tin cho bên CA.
Trường hợp F1 nhà cụ chủ mới có 4 ngày sau khi chuyển nhầm, người thụ hưởng còn chưa biết có tiền vào tài khoản, chưa nhận được thông báo của ngân hàng ( theo như cụ ấy viết) mà CA đã tìm đến nhà để gặp thì có vấn đề trong quy trình xử lý rồi.
Theo đúng quy định thì người thụ hưởng sẽ chỉ làm việc với ngân hàng thụ hưởng ( ngân hàng mở tài khoản) và số tiền chuyển nhầm đã đến theo đường nào thì về theo đường đó.

Nhưng em đồ rằng cụ chủ chưa cung cấp đủ thông tin. Chứ mới có 4 ngày thì em cũng không tin lắm là c.a đã đến được nh để yc cc thông tin. Cá nhân quen biết nhờ vả thì không mời c. a phường/ khu phố đi cùng được đâu. Nói chung em cho là thông tin chưa rõ

 

[addvy]

cụ xem có phải công an thật không bằng cách lên đồn công an làm việc trực tiếp. Trên điện thoại thì chắc chắn lừa đảo

 

[coolpix8700]

cụ xem có phải công an thật không bằng cách lên đồn công an làm việc trực tiếp. Trên điện thoại thì chắc chắn lừa đảo

Chẳng cần biết họ là xxx thật hay không, kể cả người đến xưng là chủ tài khoản chuyển nhầm.
Bác chủ thớt cứ làm như cách này là đủ. Ra ngân hàng nhờ xem lại lịch sử chắc sẽ mất thời gian, nhưng nếu có số tiền không liên quan đến mình chuyển vào và 16 tr. cũng không nhỏ. Xứng đáng để mất chút thời gian giúp người nhầm lẫn và không nên có cái số tiền đó trong tài khoản của mình, dù có viết là lâu không sử dụng!

Thực ra nếu con cụ có lòng thì xử lý sớm. Đối với cụ hay con cụ thì 16 tr có thể là nhỏ , nhưng biết đâu với người chuyển nhầm là lớn. Con cụ bận 1 ngày là phía kia sốt ruột 1 ngày. Dù sao chuyện này cũng đơn giản, không quá phức tạp. Còn đương nhiên không có chuyện rút tiền mặt trả, nhanh gọn là thì back lại đúng số tk đã chuyển là xong. Cụ đừng phức tạp hóa vấn đề làm gì.

 

[hoviethung]

Nhưng em đồ rằng cụ chủ chưa cung cấp đủ thông tin. Chứ mới có 4 ngày thì em cũng không tin lắm là c.a đã đến được nh để yc cc thông tin. Cá nhân quen biết nhờ vả thì không mời c. a phường/ khu phố đi cùng được đâu. Nói chung em cho là thông tin chưa rõ

Thì f1 nói trong tờ giấy ca cầm có tên bà chuyển nhầm, số tiền chuyển nhầm 16 tr và ngày chuyển là 29/9/2022. Đúng là siêu nhanh luôn. Thông thường theo quy trình tiền chuyển nhầm gửi trả trở về f1 thường làm cho khách là 45 ngày. Có lẽ vì quá nhanh nên khi mình nhắc kiểm tra tk và chuyển lại nó nói đang bận. Hơn nữa nó đang bực vì ca đến nhà đến cơ quan thiếu giấy tờ lại bị nh tiết lộ thông tin cá nhân sai quy định ngành. Mình dự vậy.

 

[hoviethung]

Thực ra nếu con cụ có lòng thì xử lý sớm. Đối với cụ hay con cụ thì 16 tr có thể là nhỏ , nhưng biết đâu với người chuyển nhầm là lớn. Con cụ bận 1 ngày là phía kia sốt ruột 1 ngày. Dù sao chuyện này cũng đơn giản, không quá phức tạp. Còn đương nhiên không có chuyện rút tiền mặt trả, nhanh gọn là thì back lại đúng số tk đã chuyển là xong. Cụ đừng phức tạp hóa vấn đề làm gì.

Cám ơn cụ.

 

[hoviethung]

cụ xem có phải công an thật không bằng cách lên đồn công an làm việc trực tiếp. Trên điện thoại thì chắc chắn lừa đảo

Công an thật mà. Có thẻ ngành và ca phường đi cùng. Tuy nhiên thiếu công văn giấy công vụ gì đó.

 

[hoviethung]

VỚI Phong cách cụ vụ troll anh Chủ CDC Quảng Ninh, thì em dự vụ này cũng không có ông con nào hết! Chắc cụ thớt phịa ra câu chuyện để châm biếng thói hư tật xấu ở đời mà Thôi!

Tùy suy luận cụ thôi. Mình đâu phịa ra câu chuyện làm gì.

 

[haitotbung]

Tất nhiên, nếu không có lệnh của toà án thì về mặt lý công an không có quyền thọc tay vào tài khoản con cụ để đưa cho người bị hại. cái đó là việc của toà án.

nhưng bên công an đang làm công tác "hoà giải" trước. Bên công an không làm việc tuỳ tiện; họ yêu cầu, đề nghị như vậy thì gần như chắc chắn đã có đủ bằng chứng về việc chuyển nhầm. Nếu con cụ không chuyển thì vụ việc sẽ đưa ra toà án.

và khi đưa ra toà thì sẽ không còn là dân sự nữa mà là hình sự (chiếm đoạt tài sản). Và vì phía cụ không "ngay tình", nên khả năng thua là lớn. Tiền vẫn phải trả mà người thì vào khám.

vậy nên con cụ nên sớm chuyển lại tiền cho họ. Để chắc chắn thì có thêm xác nhận của ngân hàng, công an và người được chuyển để tránh rắc rối sau này.

 

[Emesco]

Em hiểu ý cụ thế này:
Phải chuyển lại cho chính tài khoản đã chuyển nhầm. Đề phòng lại thêm vài ông nữa đến đòi.

 

[coolpix8700]

Em hiểu ý cụ thế này:
Phải chuyển lại cho chính tài khoản đã chuyển nhầm. Đề phòng lại thêm vài ông nữa đến đòi.

Làm xong như vậy là hết trách nhiệm, cẩn thận hơn xin tờ sao kê nếu chuyển online, để ai hỏi giơ ra.
Còn xxx hay kể cả ngân hàng cũng không có quyền bắt mình trả bằng tiền mặt!

 

[Yelnut]

Theo như em hiểu thì là chủ thớt bức xúc vì ca làm sai quy trình. Nếu như người của nh đến làm việc thì lại khác.
Nhiều người không nghĩ thế, cứ nghĩ là chủ thớt tham 16t, ....

 

[Emesco]

Chủ topic muốn làm kín kẽ chứ không có ý tham.
Tên còn có trùng nhau, ai xác nhận cho rằng người nhận tiền mặt là chủ tài khoản chuyển nhầm.
Chỉ trả tiền mặt khi có văn bằng xác nhận cùng 1 người.

 

[VoCan]

Theo như em hiểu thì là chủ thớt bức xúc vì ca làm sai quy trình. Nếu như người của nh đến làm việc thì lại khác.
Nhiều người không nghĩ thế, cứ nghĩ là chủ thớt tham 16t, ....

"người của nh" Ngân hàng nó chả rảnh để cho người đi trong mấy trường hợp chuyển nhầm kiểu này đâu cụ ơi.

 

[hoviethung]

Em hiểu ý cụ thế này:
Phải chuyển lại cho chính tài khoản đã chuyển nhầm. Đề phòng lại thêm vài ông nữa đến đòi.

Cái này cũng chưa rõ chính mình chuyển hay ngân hàng chuyển nếu tiền chuyển nhầm là có thật. Vì hiện tại f1 vẫn chưa lên kiểm tra tk ngân hàng

 

[Yelnut]

"người của nh" Ngân hàng nó chả rảnh để cho người đi trong mấy trường hợp chuyển nhầm kiểu này đâu cụ ơi.

Vâng, nhưng nếu là người bên nh liên hệ với mình bằng đt chẳng hạn. Như nhiều cụ đã comment ở trên, theo như quy định thì ca chưa được tham gia vào. Làm mình cảm thấy căng thẳng như là dính dáng tới hình sự vậy.

 

[hoviethung]

Vâng, nhưng nếu là người bên nh liên hệ với mình bằng đt chẳng hạn. Như nhiều cụ đã comment ở trên, theo như quy định thì ca chưa được tham gia vào. Làm mình cảm thấy căng thẳng như là dính dáng tới hình sự vậy.

Khi nhóm công an đến nhà gọi cổng. Mấy người hàng xóm cứ xì xào bàn tán khiến mình cảm thấy khó chịu như kiểu là tội phạm ấy.

 

[Leanh65]

Tất nhiên, nếu không có lệnh của toà án thì về mặt lý công an không có quyền thọc tay vào tài khoản con cụ để đưa cho người bị hại. cái đó là việc của toà án.

nhưng bên công an đang làm công tác "hoà giải" trước. Bên công an không làm việc tuỳ tiện; họ yêu cầu, đề nghị như vậy thì gần như chắc chắn đã có đủ bằng chứng về việc chuyển nhầm. Nếu con cụ không chuyển thì vụ việc sẽ đưa ra toà án.

và khi đưa ra toà thì sẽ không còn là dân sự nữa mà là hình sự (chiếm đoạt tài sản). Và vì phía cụ không "ngay tình", nên khả năng thua là lớn. Tiền vẫn phải trả mà người thì vào khám.

vậy nên con cụ nên sớm chuyển lại tiền cho họ. Để chắc chắn thì có thêm xác nhận của ngân hàng, công an và người được chuyển để tránh rắc rối sau này.

Không cần tòa án, công an ( phòng cảnh sát điều tra) vẫn có quyền ra qđ yêu cầu nh cung cấp thông tin tk, sao kê... của chủ tk để phục vụ công tác điều tra cụ ợ. Còn tòa án cũng chả có quyền thọc tay vào tk của các tổ chức, cá nhân. Họ chỉ có quyền chuyển phán quyết sang cho cơ quan thi hành án các cấp ra chát Phong tỏa tài khoản được thôi. Lúc đó tiền chỉ có vào và không có ra, kể cả là trả nợ ngân hàng. Trả ngân sách nn thì được ưu tiên trước khi trả cho đối tượng được THA.

 

[tomo21311]

Giờ cái gì cũng phải cẩn thận các cụ ah, nhất là những vấn đề liên quan ngân hàng, thuê bao... Lừa đảo khắp nơi, cụ chủ cẩn thận là tốt, cũng làm bài học cho mọi người không phải ai cũng biết rõ quy trình giải quyết sự việc kiểu nay. Vớ vẩn liên quan đến đánh bạc hối lộ hay gì đó thì còn phức tạp hơn nhiều ấy chứ.

 

[TânPhạm_999]

Nếu xác định được đúng là chuyển nhầm và đã nhận tiền về tài khoản thì có gì mà phức tạp đâu nhỉ, chuyển lại là xong (trừ khi người nhận cố tình không trả). E nghĩ ở đây có uẩn khúc gì đó nên mới lằng nhằng vậy. Còn lôi cả Công An vào trong khi đúng ra bank phải là bên can thiệp đầu tiên chứ nhỉ