[Funland] Vụ Hà Thành lừa đảo ngân hàng, hay thế sao cccm không bóng bàn?

[Sunrise96]

Bởi vì vụ này, cc có mang tiền vào ngân hàng gửi, nhân viên nó làm cái sổ cho cc cầm, mất tiền có khi cc cũng phải chịu nhé.
Vì có thể quay đi quay lại nhán viên nó đã giao cho cc cái sổ làm giả sẵn chữ ký con dấu giả hết, tiền nó ôm chứ ko nhập quĩ bank.
1 ngày đẹp trời cc cầm sổ ra bank rút, bank phủi mít bảo nhân viên lừa, tiền chưa vào bank....cc mất tiền ho ho .

Nếu cc để ý thì nhân viên gd bank làm sổ, thu tiền đều là 1. Mà có là 2 hay có ký kiểm soát luôn mà 1 team nó ẵm thì bank chủ nó bảo do mấy nhân viên làm sai, ko phải bank. Cc đòi đi .

Cho dù nv làm sổ giả đưa khách nhưng hệ thống camera ngân hàng lưu đầy đủ quá trình khách ra làm thủ tục gửi thì NH vẫn phải chịu trách nhiệm đền bù cụ nhé. NH không phủi được đâu

 

[Maner Bolsol]

PVcombank thì nhà em đã dính 1 vụ, nhân viên giả chữ ký rút sạch tiền trong tk của gấu nhà em, số tiền cũng gần tỏi, ì ạch mãi rồi mới đòi được, may hồi ấy PVcombank chuẩn bị hợp nhất với 1 số đơn vị khác nên không muốn có tai tiếng nên mới trả tiền cho nhà em, chứ còn đã đứng vững như bây giờ thì chưa biết thế nào...

Các bank lạm dụng trò giao dịch chỉ cần chữ kí, không có mặt chủ tk, hoặc ủy quyền nv bank đi làm hộ chủ tk thì vẫn còn lừa đảo. Nếu chú tk ra quầy làm thủ tục thì nguy cơ chủ tk bị lừa đảo sẽ giảm đi nhiều. Cứ hộ cứ ủy quyền là dính, tiếp tay cho nv bank kết nối với kẻ lừa đảo làm sai

 

[New car 2023]

Cho dù nv làm sổ giả đưa khách nhưng hệ thống camera ngân hàng lưu đầy đủ quá trình khách ra làm thủ tục gửi thì NH vẫn phải chịu trách nhiệm đền bù cụ nhé. NH không phủi được đâu

Cái sự camera giám sát này nó có nghĩa vụ lưu trữ bao lâu bác nhỉ?
Tôi tin là phải có Quy định: Chỗ nào phải quay - Nên quay và Cấm quay, kèm điều khoản lưu giữ.

 

[QD092000]

Phần tranh tụng cũng rất hay. Lý lẽ và cách làm của ngân hàng rất vớ vẩn. Ko quản lý đc nhân viên thì tự ý thu tiền stk của khách đề bù đắp thiệt hại của bank là thứ lý lẽ chuối cùi mất rồi ...
Khách cần kiện luôn bank đòi tiềm gốc và lãi kèm bồi hoàn thiệt hại do ko rút đc stk đúng hạn.

Vì sao ngân hàng không trả sổ tiết kiệm trăm tỷ đồng cho đại gia?

Hà Nội- Trong vụ án Nguyễn Thị Hà Thành lừa 433 tỷ đồng, đại diện VietABank cho rằng các sổ tiết kiệm của khách "có dấu hiệu" liên quan nên phong tỏa "theo quy định".

vnexpress.net

 

[mrdaubac]

Các bank lạm dụng trò giao dịch chỉ cần chữ kí, không có mặt chủ tk, hoặc ủy quyền nv bank đi làm hộ chủ tk thì vẫn còn lừa đảo. Nếu chú tk ra quầy làm thủ tục thì nguy cơ chủ tk bị lừa đảo sẽ giảm đi nhiều. Cứ hộ cứ ủy quyền là dính, tiếp tay cho nv bank kết nối với kẻ lừa đảo làm sai

Trường hợp nhà em là sổ tk có thể rút gốc linh hoạt, nhân viên bank giả chữ ký gấu nhà em để rút dần, đến lúc cần chi tiêu thì gấu em ra rút mới biết, giả chữ ký nhưng cả quá trình rút được tiền phải có trình độ tay nghề rất cao mới làm nổi, thời điểm đó bên bank đánh giá nhân viên đó là một trong những người có trình độ nghiệp vụ cao nhất của bank này.

 

[namson229]

Biết gì mà bóng bàn hở cụ? Nó là 1 team chuyên đi lừa ngân hàng, 1 đứa phải hi sinh thôi.

1 team à cụ, kinh thật, nhưng tại mấy người trong ngân hàng tham, làm ko đúng thủ tục; giả mạo cả chữ ký

 

[Maner Bolsol]

Trường hợp mhaf em là sổ tk có thể rút gốc linh hoạt, nhân viên bank giả chữ ký gấu nhà em để rút dần, đến lúc cần chi tiêu thì gấu em ra rút mới biết, giả chữ ký nhưng cả quá trình rút được tiền phải có trình độ tay nghề rất cao mới làm nổi, thời điểm đó bên bank đánh giá nhân viên đó là một trong những người có trình độ nghiệp vụ cao nhất của bank.

Theo em thì không nên dùng loại sổ này, mà thay vào đó chấp nhận làm nhiều sổ để tăng độ linh hoạt khi cần rút. Nv bank đối với em chỉ là người làm dịch vụ, em không bao giờ tin tưởng họ mà chỉ giao dịch kèm theo sự kiểm soát cao. Mở các sổ thanh toán có kì hạn và theo dõi đúng kì hạn đó để ra giao dịch thì có vẻ sẽ an toàn hơn là sổ rút linh hoạt.

 

[Sunrise96]

E ko nghĩ là đại gia cùng nhóm Hà Thành đâu. Bởi để lấy đc tiền ngân hàng bằng cách đó thì kiểu j chẳng ra xxx và tòa và tối thiểu sẽ có mợ HT phải đi tù. 1 bà mẹ đơn thân sẽ nhận vai đại gia chứ ngu j đóng vai người vay tiền bank.

Còn đại gia kia tham ls cao là đúng rồi, vậy mới đưa sổ cho HT. Chuyện HT thuyết phục hay giả ký để là đồng sở hữu cũng chưa vay đc tiền nếu nhân viên bank ko tiếp tay hay ít nhất vô trách nhiệm.
Dù nhân viên bank tiếp tay hay vô trách nhiện thì bank có lỗ hổng để bị lừa vay.

Xử bank trả tiền cho các đại gia kia là đúng. Còn HT có bao tiền trong stk thì phải xem thỏa thuận/ giao kèo với các đại gia của HT.

Em cũng nghĩ như cụ. Không có sự tiếp tay của nv ngân hàng thì chẳng có ai lừa được ngân hàng cả. Vậy nên NH luôn phải có trách nhiệm lớn trong các vụ như vậy
Em kể 1 vụ của hàng xóm gần nhà bố mẹ em cho cô ruột mượn sổ đỏ thế chấp NH vay 2tỷ. 2 vợ chồng nhà này ra NH ký hồ sơ vay 2tỷ cho cô. Sau khi về, bà cô đút tiền và cấu kết nv NH sửa hợp đồng, mạo chữ ký của 2 cháu vay thêm 4tỷ thành 6tỷ. Đùng cái bà cô lăn ra chết đột tử. NH báo nợ đòi vợ chồng đứa cháu 6tỷ không thì xiết nhà. Vợ chồng nhà này chứng minh chỉ ký hợp đồng vay 2tỷ. Còn hợp đồng vay thêm 4tỷ là chữ ký giả mạo. Con cháu bà cô chỉ bồi hoàn khoản vay 2tỷ cho NH. NH phải chịu mất 4tỷ và xử lý với nv

 

[fanmu1234]

E ko nghĩ là đại gia cùng nhóm Hà Thành đâu. Bởi để lấy đc tiền ngân hàng bằng cách đó thì kiểu j chẳng ra xxx và tòa và tối thiểu sẽ có mợ HT phải đi tù. 1 bà mẹ đơn thân sẽ nhận vai đại gia chứ ngu j đóng vai người vay tiền bank.

Còn đại gia kia tham ls cao là đúng rồi, vậy mới đưa sổ cho HT. Chuyện HT thuyết phục hay giả ký để là đồng sở hữu cũng chưa vay đc tiền nếu nhân viên bank ko tiếp tay hay ít nhất vô trách nhiệm.
Dù nhân viên bank tiếp tay hay vô trách nhiện thì bank có lỗ hổng để bị lừa vay.

Xử bank trả tiền cho các đại gia kia là đúng. Còn HT có bao tiền trong stk thì phải xem thỏa thuận/ giao kèo với các đại gia của HT.

Pháp nhân quản lý nhân viên. Nhân viên trong quá trình làm việc cho pháp nhân, nếu làm sai gây thiệt hại cho khách hàng thì pháp nhân phải đền cho khách hàng. Sau đó pháp nhân kiện nhân viên bắt bồi thường thiệt hại cho pháp nhân. Quy tắc này là bất biến.

Bản thân các NH trong vụ này họ thừa biết quy tắc nêu trên, nhưng họ vẫn chày bửa và đổ lỗi cho nhân viên. Họ cố tình lái sự việc theo hướng giao dịch rút tiền của Hà Thanh là giao dịch cá nhân với nhau, không phải là giao dịch giữa khách hàng và pháp nhân để tránh né việc NH bồi thường cho KH.

Ngoài ra , việc giải quyết tại tòa tức là làm đúng quy trình tranh chấp, bản án là cơ sở để thực hiện, tránh trường hợp cổ đông quy trách nhiệm cho HĐQT tự ý đền bù cho khách hàng, gậy thiệt hại cho pháp nhân. Ngoài ra ,việc cãi nhau tại tòa biết đâu sẽ giảm được tiền bồi thường . Tóm lại tiền bồi thường sẽ là 100% hoặc ít hơn, nên các NH khi xảy ra vụ việc tương tự, rất thích ra tòa.

Rõ ràng trong vụ này, tiền đã chảy vào NH, và tiền rút ra không có chữ ký của KH, do nhân viên cố tình làm sai quy trình.

Việc đại gia và Hà Thanh hợp tác để lừa NH nếu có, thì NH phải chứng minh, không thể lấy lý do vì sổ tiết kiệm của đại gia nằm trong tay Hà Thanh nên đại gia phải chịu rủi ro.

 

[QD092000]

Pháp nhân quản lý nhân viên. Nhân viên trong quá trình làm việc cho pháp nhân, nếu làm sai gây thiệt hại cho khách hàng thì pháp nhân phải đền cho khách hàng. Sau đó pháp nhân kiện nhân viên bắt bồi thường thiệt hại cho pháp nhân. Quy tắc này là bất biến.

Bản thân các NH trong vụ này họ thừa biết quy tắc nêu trên, nhưng họ vẫn chày bửa và đổ lỗi cho nhân viên. Họ cố tình lái sự việc theo hướng giao dịch rút tiền của Hà Thanh là giao dịch cá nhân với nhau, không phải là giao dịch giữa khách hàng và pháp nhân để tránh né việc NH bồi thường cho KH.

Ngoài ra , việc giải quyết tại tòa tức là làm đúng quy trình tranh chấp, bản án là cơ sở để thực hiện, tránh trường hợp cổ đông quy trách nhiệm cho HĐQT tự ý đền bù cho khách hàng, gậy thiệt hại cho pháp nhân. Ngoài ra ,việc cãi nhau tại tòa biết đâu sẽ giảm được tiền bồi thường . Tóm lại tiền bồi thường sẽ là 100% hoặc ít hơn, nên các NH khi xảy ra vụ việc tương tự, rất thích ra tòa.

Rõ ràng trong vụ này, tiền đã chảy vào NH, và tiền rút ra không có chữ ký của KH, do nhân viên cố tình làm sai quy trình.

Việc đại gia và Hà Thanh hợp tác để lừa NH nếu có, thì NH phải chứng minh, không thể lấy lý do vì sổ tiết kiệm của đại gia nằm trong tay Hà Thanh nên đại gia phải chịu rủi ro.

Rất chính xác.
Bank tự ý qui chụp khách và HT cấu kết nhau, các đại gia kiện luôn tôi vu khống mới đúng.
E đồng ý với cụ là bank chày bửa .

 

[fanmu1234]

Rất chính xác.
Bank tự ý qui chụp khách và HT cấu kết nhau, các đại gia kiện luôn tôi vu khống mới đúng.
E đồng ý với cụ là bank chày bửa .

Chày bửa để làm tiền bồi thường, tội gì không làm

Nhưng bank sẽ mất uy tín, mất nguồn tiền gửi tiềm năng từ KH khác

 

[IP man]

1 team à cụ, kinh thật, nhưng tại mấy người trong ngân hàng tham, làm ko đúng thủ tục; giả mạo cả chữ ký

Mấy em nhân viên ko biết là tham thật hay bị gài, vì cụ phải hiểu là mấy năm trước đây khách vip có đặc quyền là được giao dịch bên ngoài trụ sở ngân hàng. Bọn đấy nó điều đám nhân viên ngân hàng ra chỗ khác, đến nhà riêng hay trụ sở công ty nó thì thiếu gì cách gài.
Vụ này diễn ra mấy năm rồi, chứ ko phải bây giờ mới có cái bài báo đấy. Team này trước nó ăn 2-3 ngân hàng rồi, đến ngân hàng thứ 4 thì mới bị lật tẩy.

 

[IP man]

Bạn cài app của ngân hàng, kể cả làm sổ giấy thì nó cũng lên app, yên tâm nhé.
Còn nó fake đc cả app thì số bạn quá đen rồi.

Ông nhõn đấy chắc cả đời chưa đi gửi tiết kiệm nên mới phát biểu thế
Rác thật…

 

[Tuongtien1977]

vụ này có gì đó sai sai mà bên ngân hàng chưa tìm được chứng cứ chứng minh bị nhóm này lừa thôi, giờ cứ tuyên con Hà Thành dựa cột xem có khai ra đồng đội trong đống rơm không nhé

 

[fanmu1234]

E nhớ mang máng là có thì phải, trong Nam. Mà hình như khách vip nên nhận tiền tại gia. Để e tra lại.

vụ bà Chu Thị Bình, đại gia thủy sản mất hơn 200 tỷ tại Eximbank vì bị phó giám đốc chi nhánh lừa gạt khi giao dịch tại nhà

Vụ "bốc hơi" 245 tỷ đồng tại Eximbank: Bà Chu Thị Bình đã nhận cả gốc lẫn lãi

Vụ "bốc hơi" 245 tỷ đồng tại Eximbank: Bà Chu Thị Bình đã nhận cả gốc lẫn lãi

dantri.com.vn

 

[QD092000]

vụ bà Chu Thị Bình, đại gia thủy sản mất hơn 200 tỷ tại Eximbank vì bị phó giám đốc chi nhánh lừa gạt khi giao dịch tại nhà

Vụ "bốc hơi" 245 tỷ đồng tại Eximbank: Bà Chu Thị Bình đã nhận cả gốc lẫn lãi

Vụ "bốc hơi" 245 tỷ đồng tại Eximbank: Bà Chu Thị Bình đã nhận cả gốc lẫn lãi

dantri.com.vn

Chính xác cụ!
Vậy nên tưởng gd với bank sẽ yên tâm mà từ bây giờ phải nâng cao cảnh giác.

 

[Zinger 2008]

Bởi vì vụ này, cc có mang tiền vào ngân hàng gửi, nhân viên nó làm cái sổ cho cc cầm, mất tiền có khi cc cũng phải chịu nhé.
Vì có thể quay đi quay lại nhán viên nó đã giao cho cc cái sổ làm giả sẵn chữ ký con dấu giả hết, tiền nó ôm chứ ko nhập quĩ bank.
1 ngày đẹp trời cc cầm sổ ra bank rút, bank phủi mít bảo nhân viên lừa, tiền chưa vào bank....cc mất tiền ho ho .

Nếu cc để ý thì nhân viên gd bank làm sổ, thu tiền đều là 1. Mà có là 2 hay có ký kiểm soát luôn mà 1 team nó ẵm thì bank chủ nó bảo do mấy nhân viên làm sai, ko phải bank. Cc đòi đi .

Cụ làm sổ xong, phi ngay ra CN khác của ngân hàng ấy check sổ là yên tâm!

 

[QD092000]

Cụ làm sổ xong, phi ngay ra CN khác của ngân hàng ấy check sổ là yên tâm!

Nhiều cụ cứ bảo làm sổ là lên app.
E thật với nhiều người họ biết app nh là cái quái j đâu. Smarphone có khi còn ko dùng, nhất là cc về hưu. Cứ ra bank ngồi là biết ngay, nhiều cụ già 70-80 mắt mờ chân chậm vẫn đi gửi rút tiền đều và họ chỉ biết cái stk giấy

 

[dpl]

Biết gì mà bóng bàn hở cụ? Nó là 1 team chuyên đi lừa ngân hàng, 1 đứa phải hi sinh thôi.

Đi lừa bank thì cũng fai có nv bank tiếp tay mới đc đúng ko cụ?
Vụ này chưa thấy bài báo nào giải thích cặn kẽ quy trình lừa ntn ạ

 

[namson229]

Nhiều cụ cứ bảo làm sổ là lên app.
E thật với nhiều người họ biết app nh là cái quái j đâu. Smarphone có khi còn ko dùng, nhất là cc về hưu. Cứ ra bank ngồi là biết ngay, nhiều cụ già 70-80 mắt mờ chân chậm vẫn đi gửi rút tiền đều và họ chỉ biết cái stk giấy

nhân viên ngân hàng còn lừa các cụ mua trái phiếu xong bảo "gửi tiền linh hoạt"