[Funland] Tổng hợp thông tin về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát - Trương Mỹ Lan

[Pine Apple]

cụ nhầm.
NHNN nắm được tất.
vấn đề là có xử hay không thôi.
NHNN nắm hệ thống thanh toán liên ngân hàng
NHNN nắm trung tâm thông tin tín dụng.
NHNN biết hệ thống thông tin giao dịch tài sản đảm bảo.
NHNN ngồi nhà có thể đánh giá được chất lượng tín dụng

Cụ nói là NHNN nắm được tất!

theo cụ là AI nắm được ạ? Ai có thể nắm được ạ?

 

[hd-vt]

Cụ nghĩ đi. Cả một dàn lãnh đạo cao cấp của ngân hàng. Trong đó có cả người nước ngoài.

- chủ tịch hội đồng quản trị
- phó chủ tịch hội đồng quản trị
- thành viên hội đồng quản trị
- tổng giám đốc và phó tổng giám đốc
- giám đốc các chi nhánh lớn
- kế tían trươrng

vv

đều do Lan bố trí, cho hưởng lương cao. Sẵn sàng làm đủ việc sai phạm, kể cả làm hồ sơ khống để duyệt khoản vay lớn cho Lan bất cứ khi nào Lan yêu cầu!

cả một bộ sậu lãnh đạo,ngồi đó dường như chỉ để tìm cách hợp lý hoá hồ sơ rút lõi ngân hàng của Lan.

thế thì sao mà hệ thống liên ngân hàng có thể phát hiện? Hệ thống này nó xử lý như robot; hồ sơ có đầy đủ chữ ký con dấu cần thiết, thì nó cho duyệt thôi.

Mà cái quy trình cả một bộ sậu lãnh đạo Scb,ngồi đó dường như chỉ để tìm cách hợp lý hoá hồ sơ rút lõi ngân hàng của Lan, nó là công việc HÀNG NGÀY của bộ sậu đó! Trong suốt 10 năm!

em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy! Rất đồng bộ; cả một tập thể chỉ vì đồng tiền mà sẵn sàng để bị thao tùn, bán đứt lương tâm nghề nghiệp!

Thế giới thì cũng có thể có người vì tham tiền gay vì đe doạ vv mà chấp nhận làm sai. Nhưng có thể do đức tin tôn giáo ăn sâu từ lúc bé, nên kiểu gì sau một thời gian cũng có một vài người không thể chịu đựng nổi mặc cảm tội lỗi mà tự thú vv.

chứ 10 năm không chút áy náy vẫn chấp nhận làm tay sai nô lệ cho đồng tiền thì hình như chỉ thấy ở đội cựu lãnh đạo scb...

thật sự, mong nhà nước điều tra cho ra hết nhẽ vụ này ... để tìm ra kẻ nào thực sự đứng sau bảo kê cho Lan?

Kinh khủng (nếu có hehe). Nhiều còm phân tích này nọ, ảnh hưởng ít, hậu quả không nhiều sao không vào phản biện còm cụ nhỉ. Hay họ cho còm cụ ít đúng hehe.

"em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy!"

 

[Pine Apple]

Cụ nói đúng. Nếu thông qua hàng triệu giao dịch nhỏ lẻ và thất thoát thì có thể không phát hiện. SCB là trường hợp số lượng giao dịch rất ít, các khoản vay đều lớn, cả nghìn tỉ nên để rò ra và phát hiện không khó, chẳng cần hệ thống IT mà con người cũng phát hiện ra được. Vụ này cũng không mới, nhiều đồn đoán trong 10 năm qua. Nên bảo là không biết thì hơi nực cười. Em cảm nhận là lúc trước, TML quyền to quá (và vẫn chưa sập hẳn) nên chả ai động đến. Giờ đến lúc hết "quyền" và đã không thể cứu được vì thua lỗ nhiều thì lộ ra thôi.

Em cho là lượng giao dịch các khoản vay của SCB không hề ít ạ. Lan đã chia nhỏ các khoản vay!? Thế nên Lan mới cần lập nhiều pháp nhân lẫn mượn nhiều cá nhân đứng ra vay.

các khoản vay to, khống lộ liễu chỉ xảy ra sau khi Lan đã mua đứt được kết quả thanh tra, đổi trắng thành đen đen thành trắng

 

[Trà Lý]

Thế giới cũung có một số ngân hàng của các tập đoàn tội phạm lập nên hoặc chi phối; toàn bộ hệ thống ngân hàng làm theo ý chỉ của tập đoàn tội phạmvv

nhưng đó thông thường là các ngân hàng quy mô nhỏ hoặc vừa thôi. Và không nhắm đến tiền gửi của dân mà là nhằm để rửa tiền hoặc chuyển khoản tiền vv. Loại ngân hàng này lại còn không lo mất thanh khoản - tiền mặt chưa bao giờ là vấn đề, rửa tiền mới là cái họ cần vv.

Chữ vòn một ngân hàng cổ phần lớn; Top 10 VN không các cụ? Lại hoạt động chủ yếu nhằm thu hút tiền gửi của dân. Phòng GD mở khắp nơi!

mà để một cá nhân bên ngoài chỉ đạo, điều hành, thao túng TOÀN BỘ hoạt động ngân hàng; dàn lãnh đạo từ TGĐ đến Các thể loại thành viên HĐQT, đều tự nguyện thành công cụ để giúp một cá nhân rút lõi gần như sạch sẽ tiền người dân gửi vào NGân hàng, số tiền đâu như mấy chục % GDP gì đó của quốc gia cũng khá là khá giả.

Thì em cho là điều CHƯA TỪNG CÓ ở bất cứ quốc gia nào!

Mõi năm nó rút lõi một ít, từ trước khi hợp nhất 3 ngân hàng thành SCB thì đã rút lõi rồi. Vậy nên trong khoảng 12 năm, Vạn Thịnh Phát đã rút lõi cạn kiệt SCB gây ra thiệt hại chừng 12 tỷ đô la. nếu so % GDP thì phải so với cả 12 năm GDP này mới đúng.

 

[Tứ Vô Lượng]

Nói gì thì nói, thấy dự án Nhà Rồng Khánh Hội quá đỉnh không biết dự án này sẽ đi đâu về đâu? sai phạm đã sai phạm rồi, kết luận điều tra rồi, quan trọng là ra toà thế nào và xử lý tài sản thế nào

Hai mặt tiền sông Sài Gòn và đường Nguyễn Tất Thành, qua 1 cây cầu là đáp ngay trung tâm Q1, qua 1 cây cầu cũng đáp ngay trung tâm Q2, 31,5ha

Chỗ này đúng là kim cương chứ không phải vàng nữa

 

[chemvovan]

Nếu thế chắc phải tách vụ riêng chứ vụ VTP vẫn đang trong diện theo dõi rồi

Chắc vậy cụ ạ. Hiện tại phạm vi xử của đại án VTP chỉ động đến những cán bộ của NHNN trực tiếp tham gia vào quá trình thanh tra SCB.
Để tránh những vụ việc tương tự xảy ra trong tương lai thì cần mở rộng điều tra xem việc thanh tra, giám sát của NHNN với các Ngân hàng khác như nào. Chứ chờ đến lúc nó vỡ ra rồi mới nhảy vào điều tra thì hậu quả khủng khiếp, khó khắc phục.

Thủ tục tố tụng thông thường thì CQĐT phải lập chuyên án, phát hiệu dấu hiệu phạm tội mới trình VKSND phê duyệt khởi tố điều tra. Nhưng với tình hình đa số các ngân hàng và sân sau đang cấu kết với nhau như này, dân thường cũng thừa hiểu các doanh nghiệp đứng sau ngân hàng khả năng cao đều làm như VTP, thì CQĐT sờ đến đâu là có tội đến đấy. Nếu được BCĐ phòng chống tham nhũng tiêu cực TW cho phép thì có thể đi tắt được.

 

[.Bo My]

"em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy!"

Case duy nhất trong các nước có đốt lò thôi! Các nước không đốt lò thì vẫn sạch đẹp.

 

[nq19832005]

"Đây là vụ nhận hối lộ bằng tiền mặt nhiều nhất từ trước đến nay, số lượng tiền bị chiếm dụng có khả năng thất thoát cũng nhiều nhất. Vụ này có thể chỉ là bề nổi của tảng băng bị vỡ, còn những tảng băng khác chưa bị vỡ”
Ôi, ko lẽ còn những vụ khác nữa sao?

Vụ án Vạn Thịnh Phát có thể chỉ là bề nổi của tảng băng bị vỡ

Đại biểu Quốc hội cho rằng, vụ án Vạn Thịnh Phát là vụ nhận hối lộ bằng tiền mặt nhiều nhất từ trước đến nay, số lượng tiền bị chiếm dụng có khả năng thất thoát cũng nhiều nhất. Vụ này có thể chỉ là bề nổi của tảng băng bị vỡ.

laodong.vn

Đương nhiên, vì vụ này cho thấy lỗ hổng lớn ở hệ thống giám sát và quản lý ngân hàng, mà thời gian rất dài cả 10-15 năm mới phát hiện ra. Nên chắc chắn trong lúc đó nhiều chuột chù đã chạy qua chạy lại lỗ hổng này, vấn đề chỉ là chuột bé chuột to thôi

 

[matizvan2009]

Sau mà sửa hay Luật cho phép NH (tổ chức tín dụng) được phá sản thì các ông gửi tiền sẽ mất như ý kiến của cụ

Ơ, có điều quy định nào đó trong luật các tổ chức td (hiện hành) quy định không được cho ps ngân hàng hả cụ.

 

[Han Riverside]

Theo các cụ là sẽ có ai có tội " thiếu trách nhiệm gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng "

 

[Moriarty]

cụ nhầm.
NHNN nắm được tất.
vấn đề là có xử hay không thôi.
NHNN nắm hệ thống thanh toán liên ngân hàng
NHNN nắm trung tâm thông tin tín dụng.
NHNN biết hệ thống thông tin giao dịch tài sản đảm bảo.
NHNN ngồi nhà có thể đánh giá được chất lượng tín dụng

10 năm, cả triệu tỉ bị rút láo mà có nhõn 1 đoàn thanh tra bị dính, xử thế này thì hay rồi

 

[XSim]

Chả hiểu ông XSim tính thế nào mà cho rằng là bà Lan chả bòn rút được tí nào từ SCB trong 10 năm qua!

Rồi còn tự vẽ ra con số 400k tỷ chi phí trả lãi lẫn hoạt động của SCB trong 10 năm! Rồi còn kêu là tính vo trên số liệu cơ quan điều tra công bố!

Thưa với ông là: số tiền lãi từ các khoản vay của Lan trong suốt cả 10 năm qua chỉ là gần 130k tỷ thôi; ông vẽ đâu ra đến 400k tỷ vậy?
Chi phí hoạt động SCB 10 năm ông định cho là 300k tỷ sao? Ông có bị làm sao không?

cái số tiền lãi gần 130k tỷ mà Scb phải trả cho người dân gửi tiền trong 10 năm qua, và đã trả, được tính là số tiền Lan gây thiệt hại cho ngân hàng đấy thưa ông

Và số tiền Lan chiếm đoạt, rút ruột của ngân hàng SCb lên đến hơn 304k tỷ đấy ông ạ! Ở đấy mà kêu 10 năm Lan không bòn rút gì từ ngân hàng!



Cơ quan điều tra xác định bà Lan đã chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng của SCB. Số tiền này đến nay ngân hàng không thể chi trả và còn phát sinh số tiền lãi hơn 129.372 tỷ đồng.

Tiêu chí "tuyển chọn" dàn lãnh đạo SCB của bà Trương Mỹ Lan

(Dân trí) - Bà Trương Mỹ Lan đưa người của mình hoặc sử dụng các cá nhân mà người phụ nữ này tin tưởng, thân tín vào các vị trí chủ chốt tại SCB, trả mức lương khủng, từ 200 triệu đến 500 triệu đồng/tháng.

dantri.com.vn

Hơn 400k là tiền lãi phải trả cho người gửi tiền và chi phí hoạt động của chính SCB nhé. Trung bình lượng tiền gửi ở SCB khoảng 400k tỉ, lãi suất 10% + 1% chi phí hoạt động ~ 11% SCB phải chi mỗi năm, tổng 10 năm chẳng phải 440k tỉ.

Chi phí này SCB đào đâu ra khi hầu như không cho ai vay khác ngoài chị Lan? Tức là chính chị phải lo chi phí này, bằng cách vay tiếp SCB để trả lãi SCB, tiền lãi này trả chi phí hoạt động SCB.

Như vậy riêng khoản vay để cho SCB duy trì hoạt động được đã 440k tỉ rồi, nếu đây đều là các khoản vay bằng kê khai khống tài sản đảm bảo thì khi thẩm định lại nó sẽ tương ứng SCB bị thiệt hại 440k tỉ. Thực tế bên CA sau thẩm định kết luận SCB chỉ bị âm vốn 440k tức là chị Lan gần như chỉ vay SCB để lấy tiền cho chính SCB hoạt động chứ làm gì còn khoản vay đáng kể nào khác để cho riêng chị hay VTP nữa? Nếu chị ấy bòn rút riêng 304k tỉ thì tổng lỗ của SCB phải là 440+304 là hơn 700k tỉ rồi nhé.

 

[butchikim]

10 năm, cả triệu tỉ bị rút láo mà có nhõn 1 đoàn thanh tra bị dính, xử thế này thì hay rồi

Kịch chưa hạ màn thì còn khả năng một số hảo hán có hạ cánh cũng chưa chắc an toàn

 

[.Bo My]

Theo các cụ là sẽ có ai có tội " thiếu trách nhiệm gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng "

có cụ sẽ chịu trách nhiệm người đứng đầu. Tuy nhiên gia đình vợ con cụ ấy có lẽ không liên quan đến Vạn Thịnh Phát!

 

[Đông86]

TML đầu cơ đất trước đây không bàn.
Chỉ bàn đến việc dùng tiền SCB bắt đầu từ 2011-12 thì mặt bằng giá đất HN-SG đã đắt lắm rồi, càng đắc địa càng đắt, mua mà để đấy thì chết với lãi suất.
15 năm trước THM mua đất 1 tỷ/m2 có lãi ko, mời cc tính dùm.
https://baoxaydung.com.vn/ha-noi-dat-vang-22-24-hang-bai-va-hanh-trinh-chuyen-nhuong-cua-nhung-ong-lon-bat-dong-san-340475.html
Buôn đất ko khéo lỗ chỏng vó. Cả 2 vị trúng giá đất Thủ Thiêm cùng dắt tay nhau vô khám.

 

[XSim]

đỏ đỏ: cụ biết con số này ah. Em tưởng đấy là BÍ MẬT QUỐC GIA

NHNN không công bố con số này nhưng lại công bố:
Tổng phương tiện thanh toán
Tỉ lệ tiền mặt trên tổng phương tiện thanh toán

Từ đó suy ra tổng lượng tiền mặt, năm 2021 khoảng hơn 1 triệu tỉ đồng.

 

[Tứ Vô Lượng]

Kinh khủng (nếu có hehe). Nhiều còm phân tích này nọ, ảnh hưởng ít, hậu quả không nhiều sao không vào phản biện còm cụ nhỉ. Hay họ cho còm cụ ít đúng hehe.

"em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy!"

Câu trả lời thận trọng nên là: chưa biết chính xác hậu quả.

Hiện nay cơ quan điều tra mới thẩm định, kiểm toán để định tội hình sự (gây thiệt hại rất nghiêm trọng). Hóng xem xử phần dân sự, tài sản thế nào có nhiều thông tin hơn.

 

[Tứ Vô Lượng]

TML đầu cơ đất trước đây không bàn.
Chỉ bàn đến việc dùng tiền SCB bắt đầu từ 2011-12 thì mặt bằng giá đất HN-SG đã đắt lắm rồi, càng đắc địa càng đắt, mua mà để đấy thì chết với lãi suất.
15 năm trước THM mua đất 1 tỷ/m2 có lãi ko, mời cc tính dùm.
https://baoxaydung.com.vn/ha-noi-dat-vang-22-24-hang-bai-va-hanh-trinh-chuyen-nhuong-cua-nhung-ong-lon-bat-dong-san-340475.html
Buôn đất ko khéo lỗ chỏng vó. Cả 2 vị trúng giá đất Thủ Thiêm cùng dắt tay nhau vô khám.

Diễn biến thị trường bđs SG khác HN. Từ 2016-2021 giá đất SG tăng rất nhiều. Trong khi HN tăng không nhiều

Cái chính là nhiều nơi chưa có pháp lý hoàn chỉnh. Nếu pháp lý hoàn chỉnh đất quận 1 khoảng 180 triệu - 1 tỷ/m2.

Nhưng nếu pháp lý chưa hoàn chỉnh, thậm chí rủi ro hình sự thì bán không ai dám mua, rất khó định giá.

 

[hd-vt]

Case duy nhất trong các nước có đốt lò thôi! Các nước không đốt lò thì vẫn sạch đẹp.

Cụ thấy rõ là em không biết gì, chỉ rên theo dòng còm hehe, cc. Xin cụ quên em đi, cụ nên phản biện còm cụ trên ấy ạ. Các còm về dòng tiền, dòng đời.

 

[Pine Apple]

Mõi năm nó rút lõi một ít, từ trước khi hợp nhất 3 ngân hàng thành SCB thì đã rút lõi rồi. Vậy nên trong khoảng 12 năm, Vạn Thịnh Phát đã rút lõi cạn kiệt SCB gây ra thiệt hại chừng 12 tỷ đô la. nếu so % GDP thì phải so với cả 12 năm GDP này mới đúng.

Cụ biết không; em là khách hàng của SCB bắt đầu từ năm 2012. Người gửi tiền trung thành ở SCb suốt từ đó đến tận 2018, bao nhiêu tiền gửi SCB toàn bộ !

nhớ lại khi đó thì mới xâu chuỗi-

- sau khi Lan thành công dựng nên SCB từ 3 ngân hàng yếu kém thì bắt tay vào xây dựng đội ngũ lãnh đạo cả cấp cao lẫn cấp trường phòng giao dịch

- câu kéo nhân viên giỏi của các ngân hàng khác, trả mức thu nhập hấp dẫn để mời các bạn đó về phụ trách các phòng giao dịch của SCB.

-bạn phụ trách phòng giao dịch mà nhà em gửi toàn bộ tiền, là 1 trong những nhân sự như vậy. Là một nhân viên năng động đạt thành tích cao của 1 ngân hàng tư nhân, bạn được SCB mời về phụ trách 1 phòng GD mới tinh với lương thưởng hấp dẫn. Bạn chăm sóc khách hàng rất tốt và có tâm. Nhà em tin tưởng hoàn toàn.

- sau 2 năm bạn đã đạt thành tích khủng trong việc thu hút tiền gửi và được lên chức thành Giám đốc / chi nhánh khá lớn.

- từ 2012 - 2020 nếu để ý sẽ thấy : các PGD cúa SCb được mở khắp nơi, dày đặc; đâu cũng thấy Phòng GD SCB , toàn mặt tiền

Giờ nghĩ lại thì là mở lắm phòng GD như thế là để nhằm thu hút tiền gửi của dân rồi tuồn cho Lan mà thôi.