[Funland] Tổng hợp thông tin về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát - Trương Mỹ Lan

Tứ Vô Lượng

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-554568
Ngày cấp bằng
19/2/18
Số km
5,820
Động cơ
250,960 Mã lực
Thứ nhất là tinh ý (giỏi nghiệp vụ, giàu kinh nghiệm).
Thứ hai là NHNN họ có thẩm quyền để yêu cầu tất cả các tổ chức tín dụng, ngân hàng cung cấp thông tin, từ đó họ có cái nhìn tổng thể.
Như Fulbright họ đọc sổ cũng ra.

Năm 2014, chi lãi vay là 16,7k tỷ thực thu lãi cho vay (dòng tiền) là 6,8k tỷ thì thực ra năm 2014 bay mất 10k tỷ interest rồi chưa kể chi phí hoạt động.

Trên báo cáo lỗ lãi thu 18,7k là lãi ảo (không có dòng tiền tương ứng)

IMG_1024.jpeg


Link còn đây:


Tác giả cụ Thành là Thành viên Tổ tư vấn Kinh tế của Ttg Nguyễ.n X.uân Phúc
 
Chỉnh sửa cuối:

smart_sharp

Xe điện
Biển số
OF-710875
Ngày cấp bằng
19/12/19
Số km
2,041
Động cơ
135,396 Mã lực
cụ nhầm.
NHNN nắm được tất.
vấn đề là có xử hay không thôi.
NHNN nắm hệ thống thanh toán liên ngân hàng
NHNN nắm trung tâm thông tin tín dụng.
NHNN biết hệ thống thông tin giao dịch tài sản đảm bảo.
NHNN ngồi nhà có thể đánh giá được chất lượng tín dụng
Cụ nói đúng. Nếu thông qua hàng triệu giao dịch nhỏ lẻ và thất thoát thì có thể không phát hiện. SCB là trường hợp số lượng giao dịch rất ít, các khoản vay đều lớn, cả nghìn tỉ nên để rò ra và phát hiện không khó, chẳng cần hệ thống IT mà con người cũng phát hiện ra được. Vụ này cũng không mới, nhiều đồn đoán trong 10 năm qua. Nên bảo là không biết thì hơi nực cười. Em cảm nhận là lúc trước, TML quyền to quá (và vẫn chưa sập hẳn) nên chả ai động đến. Giờ đến lúc hết "quyền" và đã không thể cứu được vì thua lỗ nhiều thì lộ ra thôi.
 

matizvan2009

Xe ba gác
Biển số
OF-42690
Ngày cấp bằng
8/8/09
Số km
21,546
Động cơ
758,916 Mã lực
100k tỉ gần bằng 10% lượng tiền mặt (đồng) đang lưu hành cả nước. Nếu rút tiền mặt cất nhà thì riêng việc này đã gây ảnh hưởng rất lớn đến hệ thống thanh toán quốc gia rồi, tương đương với NHNN rút 10% tiền lưu thông. Thế nên khả năng rút tiền rồi lại gửi vào ngân hàng luôn, mục đích chính là tránh truy vết dòng tiền.
đỏ đỏ: cụ biết con số này ah. Em tưởng đấy là BÍ MẬT QUỐC GIA
 

Pine Apple

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-740049
Ngày cấp bằng
20/8/20
Số km
107
Động cơ
64,008 Mã lực
Cụ nghĩ đi. Cả một dàn lãnh đạo cao cấp của ngân hàng. Trong đó có cả người nước ngoài.

- chủ tịch hội đồng quản trị
- phó chủ tịch hội đồng quản trị
- thành viên hội đồng quản trị
- tổng giám đốc và phó tổng giám đốc
- giám đốc các chi nhánh lớn
- kế tían trươrng

vv

đều do Lan bố trí, cho hưởng lương cao. Sẵn sàng làm đủ việc sai phạm, kể cả làm hồ sơ khống để duyệt khoản vay lớn cho Lan bất cứ khi nào Lan yêu cầu!

cả một bộ sậu lãnh đạo,ngồi đó dường như chỉ để tìm cách hợp lý hoá hồ sơ rút lõi ngân hàng của Lan.

thế thì sao mà hệ thống liên ngân hàng có thể phát hiện? Hệ thống này nó xử lý như robot; hồ sơ có đầy đủ chữ ký con dấu cần thiết, thì nó cho duyệt thôi.

Mà cái quy trình cả một bộ sậu lãnh đạo Scb,ngồi đó dường như chỉ để tìm cách hợp lý hoá hồ sơ rút lõi ngân hàng của Lan, nó là công việc HÀNG NGÀY của bộ sậu đó! Trong suốt 10 năm!

em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy! Rất đồng bộ; cả một tập thể chỉ vì đồng tiền mà sẵn sàng để bị thao tùn, bán đứt lương tâm nghề nghiệp!

Thế giới thì cũng có thể có người vì tham tiền gay vì đe doạ vv mà chấp nhận làm sai. Nhưng có thể do đức tin tôn giáo ăn sâu từ lúc bé, nên kiểu gì sau một thời gian cũng có một vài người không thể chịu đựng nổi mặc cảm tội lỗi mà tự thú vv.

chứ 10 năm không chút áy náy vẫn chấp nhận làm tay sai nô lệ cho đồng tiền thì hình như chỉ thấy ở đội cựu lãnh đạo scb...

thật sự, mong nhà nước điều tra cho ra hết nhẽ vụ này ... để tìm ra kẻ nào thực sự đứng sau bảo kê cho Lan?
Thế giới cũung có một số ngân hàng của các tập đoàn tội phạm lập nên hoặc chi phối; toàn bộ hệ thống ngân hàng làm theo ý chỉ của tập đoàn tội phạmvv

nhưng đó thông thường là các ngân hàng quy mô nhỏ hoặc vừa thôi. Và không nhắm đến tiền gửi của dân mà là nhằm để rửa tiền hoặc chuyển khoản tiền vv. Loại ngân hàng này lại còn không lo mất thanh khoản - tiền mặt chưa bao giờ là vấn đề, rửa tiền mới là cái họ cần vv.

Chữ còn một ngân hàng cổ phần lớn; Top 10 VN không các cụ? Lại hoạt động chủ yếu nhằm thu hút tiền gửi của dân. Phòng GD mở khắp nơi!

mà để một cá nhân bên ngoài chỉ đạo, điều hành, thao túng TOÀN BỘ hoạt động ngân hàng; dàn lãnh đạo từ TGĐ đến Các thể loại thành viên HĐQT, đều tự nguyện thành công cụ để giúp một cá nhân rút lõi gần như sạch sẽ tiền người dân gửi vào NGân hàng, số tiền đâu như mấy chục % GDP gì đó của quốc gia cũng khá là khá giả.

Thì em cho là điều CHƯA TỪNG CÓ ở bất cứ quốc gia nào!
 
Chỉnh sửa cuối:

Pine Apple

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-740049
Ngày cấp bằng
20/8/20
Số km
107
Động cơ
64,008 Mã lực
cụ nhầm.
NHNN nắm được tất.
vấn đề là có xử hay không thôi.
NHNN nắm hệ thống thanh toán liên ngân hàng
NHNN nắm trung tâm thông tin tín dụng.
NHNN biết hệ thống thông tin giao dịch tài sản đảm bảo.
NHNN ngồi nhà có thể đánh giá được chất lượng tín dụng
Cụ nói là NHNN nắm được tất!

theo cụ là AI nắm được ạ? Ai có thể nắm được ạ?
 

hd-vt

Xe container
Biển số
OF-384916
Ngày cấp bằng
30/9/15
Số km
9,379
Động cơ
322,043 Mã lực
Tuổi
58
Cụ nghĩ đi. Cả một dàn lãnh đạo cao cấp của ngân hàng. Trong đó có cả người nước ngoài.

- chủ tịch hội đồng quản trị
- phó chủ tịch hội đồng quản trị
- thành viên hội đồng quản trị
- tổng giám đốc và phó tổng giám đốc
- giám đốc các chi nhánh lớn
- kế tían trươrng

vv

đều do Lan bố trí, cho hưởng lương cao. Sẵn sàng làm đủ việc sai phạm, kể cả làm hồ sơ khống để duyệt khoản vay lớn cho Lan bất cứ khi nào Lan yêu cầu!

cả một bộ sậu lãnh đạo,ngồi đó dường như chỉ để tìm cách hợp lý hoá hồ sơ rút lõi ngân hàng của Lan.

thế thì sao mà hệ thống liên ngân hàng có thể phát hiện? Hệ thống này nó xử lý như robot; hồ sơ có đầy đủ chữ ký con dấu cần thiết, thì nó cho duyệt thôi.

Mà cái quy trình cả một bộ sậu lãnh đạo Scb,ngồi đó dường như chỉ để tìm cách hợp lý hoá hồ sơ rút lõi ngân hàng của Lan, nó là công việc HÀNG NGÀY của bộ sậu đó! Trong suốt 10 năm!

em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy! Rất đồng bộ; cả một tập thể chỉ vì đồng tiền mà sẵn sàng để bị thao tùn, bán đứt lương tâm nghề nghiệp!

Thế giới thì cũng có thể có người vì tham tiền gay vì đe doạ vv mà chấp nhận làm sai. Nhưng có thể do đức tin tôn giáo ăn sâu từ lúc bé, nên kiểu gì sau một thời gian cũng có một vài người không thể chịu đựng nổi mặc cảm tội lỗi mà tự thú vv.

chứ 10 năm không chút áy náy vẫn chấp nhận làm tay sai nô lệ cho đồng tiền thì hình như chỉ thấy ở đội cựu lãnh đạo scb...

thật sự, mong nhà nước điều tra cho ra hết nhẽ vụ này ... để tìm ra kẻ nào thực sự đứng sau bảo kê cho Lan?
Kinh khủng (nếu có hehe). Nhiều còm phân tích này nọ, ảnh hưởng ít, hậu quả không nhiều sao không vào phản biện còm cụ nhỉ. Hay họ cho còm cụ ít đúng hehe.

"em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy!"
 

Pine Apple

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-740049
Ngày cấp bằng
20/8/20
Số km
107
Động cơ
64,008 Mã lực
Cụ nói đúng. Nếu thông qua hàng triệu giao dịch nhỏ lẻ và thất thoát thì có thể không phát hiện. SCB là trường hợp số lượng giao dịch rất ít, các khoản vay đều lớn, cả nghìn tỉ nên để rò ra và phát hiện không khó, chẳng cần hệ thống IT mà con người cũng phát hiện ra được. Vụ này cũng không mới, nhiều đồn đoán trong 10 năm qua. Nên bảo là không biết thì hơi nực cười. Em cảm nhận là lúc trước, TML quyền to quá (và vẫn chưa sập hẳn) nên chả ai động đến. Giờ đến lúc hết "quyền" và đã không thể cứu được vì thua lỗ nhiều thì lộ ra thôi.
Em cho là lượng giao dịch các khoản vay của SCB không hề ít ạ. Lan đã chia nhỏ các khoản vay!? Thế nên Lan mới cần lập nhiều pháp nhân lẫn mượn nhiều cá nhân đứng ra vay.

các khoản vay to, khống lộ liễu chỉ xảy ra sau khi Lan đã mua đứt được kết quả thanh tra, đổi trắng thành đen đen thành trắng
 

Trà Lý

Xe tăng
Biển số
OF-835712
Ngày cấp bằng
20/6/23
Số km
1,764
Động cơ
29,334 Mã lực
Thế giới cũung có một số ngân hàng của các tập đoàn tội phạm lập nên hoặc chi phối; toàn bộ hệ thống ngân hàng làm theo ý chỉ của tập đoàn tội phạmvv

nhưng đó thông thường là các ngân hàng quy mô nhỏ hoặc vừa thôi. Và không nhắm đến tiền gửi của dân mà là nhằm để rửa tiền hoặc chuyển khoản tiền vv. Loại ngân hàng này lại còn không lo mất thanh khoản - tiền mặt chưa bao giờ là vấn đề, rửa tiền mới là cái họ cần vv.

Chữ vòn một ngân hàng cổ phần lớn; Top 10 VN không các cụ? Lại hoạt động chủ yếu nhằm thu hút tiền gửi của dân. Phòng GD mở khắp nơi!

mà để một cá nhân bên ngoài chỉ đạo, điều hành, thao túng TOÀN BỘ hoạt động ngân hàng; dàn lãnh đạo từ TGĐ đến Các thể loại thành viên HĐQT, đều tự nguyện thành công cụ để giúp một cá nhân rút lõi gần như sạch sẽ tiền người dân gửi vào NGân hàng, số tiền đâu như mấy chục % GDP gì đó của quốc gia cũng khá là khá giả.

Thì em cho là điều CHƯA TỪNG CÓ ở bất cứ quốc gia nào!
Mõi năm nó rút lõi một ít, từ trước khi hợp nhất 3 ngân hàng thành SCB thì đã rút lõi rồi. Vậy nên trong khoảng 12 năm, Vạn Thịnh Phát đã rút lõi cạn kiệt SCB gây ra thiệt hại chừng 12 tỷ đô la. nếu so % GDP thì phải so với cả 12 năm GDP này mới đúng.
 

Tứ Vô Lượng

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-554568
Ngày cấp bằng
19/2/18
Số km
5,820
Động cơ
250,960 Mã lực
Nói gì thì nói, thấy dự án Nhà Rồng Khánh Hội quá đỉnh :) không biết dự án này sẽ đi đâu về đâu? sai phạm đã sai phạm rồi, kết luận điều tra rồi, quan trọng là ra toà thế nào và xử lý tài sản thế nào

Hai mặt tiền sông Sài Gòn và đường Nguyễn Tất Thành, qua 1 cây cầu là đáp ngay trung tâm Q1, qua 1 cây cầu cũng đáp ngay trung tâm Q2, 31,5ha

Chỗ này đúng là kim cương chứ không phải vàng nữa

IMG_1019.jpeg
IMG_1020.jpeg
IMG_1021.jpeg
 

chemvovan

Xe tăng
Biển số
OF-796116
Ngày cấp bằng
8/11/21
Số km
1,030
Động cơ
37,366 Mã lực
Tuổi
37
Nếu thế chắc phải tách vụ riêng chứ vụ VTP vẫn đang trong diện theo dõi rồi
Chắc vậy cụ ạ. Hiện tại phạm vi xử của đại án VTP chỉ động đến những cán bộ của NHNN trực tiếp tham gia vào quá trình thanh tra SCB.
Để tránh những vụ việc tương tự xảy ra trong tương lai thì cần mở rộng điều tra xem việc thanh tra, giám sát của NHNN với các Ngân hàng khác như nào. Chứ chờ đến lúc nó vỡ ra rồi mới nhảy vào điều tra thì hậu quả khủng khiếp, khó khắc phục.

Thủ tục tố tụng thông thường thì CQĐT phải lập chuyên án, phát hiệu dấu hiệu phạm tội mới trình VKSND phê duyệt khởi tố điều tra. Nhưng với tình hình đa số các ngân hàng và sân sau đang cấu kết với nhau như này, dân thường cũng thừa hiểu các doanh nghiệp đứng sau ngân hàng khả năng cao đều làm như VTP, thì CQĐT sờ đến đâu là có tội đến đấy. Nếu được BCĐ phòng chống tham nhũng tiêu cực TW cho phép thì có thể đi tắt được.
 
Chỉnh sửa cuối:

.Bo My

Xe container
Biển số
OF-795404
Ngày cấp bằng
1/11/21
Số km
9,878
Động cơ
219,420 Mã lực
"em cho rằng : đây là CASE duy nhất trên thế giới, có một sự vi phạm kiểu như vậy!"
Case duy nhất trong các nước có đốt lò thôi! Các nước không đốt lò thì vẫn sạch đẹp.
 

nq19832005

Xe tăng
Biển số
OF-62595
Ngày cấp bằng
22/4/10
Số km
1,206
Động cơ
466,716 Mã lực
"Đây là vụ nhận hối lộ bằng tiền mặt nhiều nhất từ trước đến nay, số lượng tiền bị chiếm dụng có khả năng thất thoát cũng nhiều nhất. Vụ này có thể chỉ là bề nổi của tảng băng bị vỡ, còn những tảng băng khác chưa bị vỡ”
Ôi, ko lẽ còn những vụ khác nữa sao?
Đương nhiên, vì vụ này cho thấy lỗ hổng lớn ở hệ thống giám sát và quản lý ngân hàng, mà thời gian rất dài cả 10-15 năm mới phát hiện ra. Nên chắc chắn trong lúc đó nhiều chuột chù đã chạy qua chạy lại lỗ hổng này, vấn đề chỉ là chuột bé chuột to thôi
 

matizvan2009

Xe ba gác
Biển số
OF-42690
Ngày cấp bằng
8/8/09
Số km
21,546
Động cơ
758,916 Mã lực
Sau mà sửa hay Luật cho phép NH (tổ chức tín dụng) được phá sản thì các ông gửi tiền sẽ mất như ý kiến của cụ
Ơ, có điều quy định nào đó trong luật các tổ chức td (hiện hành) quy định không được cho ps ngân hàng hả cụ.
 

Han Riverside

Xe buýt
Biển số
OF-450799
Ngày cấp bằng
5/9/16
Số km
833
Động cơ
215,954 Mã lực
Theo các cụ là sẽ có ai có tội " thiếu trách nhiệm gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng " :D
 

Moriarty

Xe container
Biển số
OF-84825
Ngày cấp bằng
10/2/11
Số km
5,719
Động cơ
523,405 Mã lực
cụ nhầm.
NHNN nắm được tất.
vấn đề là có xử hay không thôi.
NHNN nắm hệ thống thanh toán liên ngân hàng
NHNN nắm trung tâm thông tin tín dụng.
NHNN biết hệ thống thông tin giao dịch tài sản đảm bảo.
NHNN ngồi nhà có thể đánh giá được chất lượng tín dụng
10 năm, cả triệu tỉ bị rút láo mà có nhõn 1 đoàn thanh tra bị dính, xử thế này thì hay rồi
 

XSim

Xe container
Biển số
OF-698009
Ngày cấp bằng
8/9/19
Số km
9,191
Động cơ
350,751 Mã lực
Chả hiểu ông XSim tính thế nào mà cho rằng là bà Lan chả bòn rút được tí nào từ SCB trong 10 năm qua!

Rồi còn tự vẽ ra con số 400k tỷ chi phí trả lãi lẫn hoạt động của SCB trong 10 năm! Rồi còn kêu là tính vo trên số liệu cơ quan điều tra công bố!

Thưa với ông là: số tiền lãi từ các khoản vay của Lan trong suốt cả 10 năm qua chỉ là gần 130k tỷ thôi; ông vẽ đâu ra đến 400k tỷ vậy?
Chi phí hoạt động SCB 10 năm ông định cho là 300k tỷ sao? Ông có bị làm sao không?

cái số tiền lãi gần 130k tỷ mà Scb phải trả cho người dân gửi tiền trong 10 năm qua, và đã trả, được tính là số tiền Lan gây thiệt hại cho ngân hàng đấy thưa ông

Và số tiền Lan chiếm đoạt, rút ruột của ngân hàng SCb lên đến hơn 304k tỷ đấy ông ạ! Ở đấy mà kêu 10 năm Lan không bòn rút gì từ ngân hàng!



Cơ quan điều tra xác định bà Lan đã chiếm đoạt 304.096 tỷ đồng của SCB. Số tiền này đến nay ngân hàng không thể chi trả và còn phát sinh số tiền lãi hơn 129.372 tỷ đồng.

Hơn 400k là tiền lãi phải trả cho người gửi tiền và chi phí hoạt động của chính SCB nhé. Trung bình lượng tiền gửi ở SCB khoảng 400k tỉ, lãi suất 10% + 1% chi phí hoạt động ~ 11% SCB phải chi mỗi năm, tổng 10 năm chẳng phải 440k tỉ.

Chi phí này SCB đào đâu ra khi hầu như không cho ai vay khác ngoài chị Lan? Tức là chính chị phải lo chi phí này, bằng cách vay tiếp SCB để trả lãi SCB, tiền lãi này trả chi phí hoạt động SCB.

Như vậy riêng khoản vay để cho SCB duy trì hoạt động được đã 440k tỉ rồi, nếu đây đều là các khoản vay bằng kê khai khống tài sản đảm bảo thì khi thẩm định lại nó sẽ tương ứng SCB bị thiệt hại 440k tỉ. Thực tế bên CA sau thẩm định kết luận SCB chỉ bị âm vốn 440k tức là chị Lan gần như chỉ vay SCB để lấy tiền cho chính SCB hoạt động chứ làm gì còn khoản vay đáng kể nào khác để cho riêng chị hay VTP nữa? Nếu chị ấy bòn rút riêng 304k tỉ thì tổng lỗ của SCB phải là 440+304 là hơn 700k tỉ rồi nhé.
 

butchikim

Xe ba gác
Biển số
OF-55660
Ngày cấp bằng
23/1/10
Số km
24,670
Động cơ
24,644 Mã lực
Nơi ở
...là đảo xa
10 năm, cả triệu tỉ bị rút láo mà có nhõn 1 đoàn thanh tra bị dính, xử thế này thì hay rồi
Kịch chưa hạ màn thì còn khả năng một số hảo hán có hạ cánh cũng chưa chắc an toàn :D
 

.Bo My

Xe container
Biển số
OF-795404
Ngày cấp bằng
1/11/21
Số km
9,878
Động cơ
219,420 Mã lực
Theo các cụ là sẽ có ai có tội " thiếu trách nhiệm gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng " :D
có cụ sẽ chịu trách nhiệm người đứng đầu. Tuy nhiên gia đình vợ con cụ ấy có lẽ không liên quan đến Vạn Thịnh Phát! >:)
 

Đông86

Xe điện
Biển số
OF-801021
Ngày cấp bằng
21/12/21
Số km
2,855
Động cơ
97,977 Mã lực
TML đầu cơ đất trước đây không bàn.
Chỉ bàn đến việc dùng tiền SCB bắt đầu từ 2011-12 thì mặt bằng giá đất HN-SG đã đắt lắm rồi, càng đắc địa càng đắt, mua mà để đấy thì chết với lãi suất.
15 năm trước THM mua đất 1 tỷ/m2 có lãi ko, mời cc tính dùm.
https://baoxaydung.com.vn/ha-noi-dat-vang-22-24-hang-bai-va-hanh-trinh-chuyen-nhuong-cua-nhung-ong-lon-bat-dong-san-340475.html
Buôn đất ko khéo lỗ chỏng vó. Cả 2 vị trúng giá đất Thủ Thiêm cùng dắt tay nhau vô khám.
 

XSim

Xe container
Biển số
OF-698009
Ngày cấp bằng
8/9/19
Số km
9,191
Động cơ
350,751 Mã lực
đỏ đỏ: cụ biết con số này ah. Em tưởng đấy là BÍ MẬT QUỐC GIA
NHNN không công bố con số này nhưng lại công bố:
Tổng phương tiện thanh toán
Tỉ lệ tiền mặt trên tổng phương tiện thanh toán

Từ đó suy ra tổng lượng tiền mặt, năm 2021 khoảng hơn 1 triệu tỉ đồng.
 
Thông tin thớt
Đang tải
Top