[Funland] Tổng hợp thông tin về Tập đoàn Vạn Thịnh Phát - Trương Mỹ Lan

[TTXVH]

Bà TML là chủ của SCB (chủ tịch hội đồng sáng lập) nhưng chức tổng giám đốc SCB là người khác. Vấn đề là TML chọn người ngoan ngoãn đặt lên các vị trí chủ chốt để sẵn sàng ký tá mọi giấy tờ. Đó là điểm yếu chết người của các công ty gia đình. Cần siết lại tỷ lệ cổ phần thành viên sáng lập đối với khối ngân hàng.

Đây có thể nói lỗ hổng tử huyệt của nhà nước mình nó mang tính vĩ mô mà bao năm qua không 1 cơ quan có trách nhiệm nào lên tiếng. Đó là quy định về tiền bẩn và tiền sạch, trách nhiệm công dân với đồng tiền. Vì nó là khởi nguồn cho mọi vấn đề trong xã hội. Khi có luật thì sẽ hạn chế được rất nhiều vấn đề như rửa tiền, trốn thuế. Trong vụ án này cũng như bao đại gia từng ngã ngựa hay chưa ngã ngựa, nếu có luật chứng minh nguồn tiền thì họ không thể thâu tóm ngân hàng hay lũng loạn thị trường chứng khoán 1 cách dễ dàng như thế. Đơn giản là những người đứng tên hộ sẽ phải chứng minh nguồn tiền ở đâu mua cổ phần. Qua đây mới thấy nhà nước muốn đi theo kinh tế thị trường nhưng bỏ qua các điều kiện cần phải có kèm theo nó thì sẽ phải trả những cái giá quá đắt...

 

[Tứ Vô Lượng]

Theo các cụ ở tình huống chánh thanh tra chịu trách nhiệm ký này nên làm sao?
Tài liệu thanh tra do bọn bên dưới bưng bít làm láo, không lẽ bây giờ trước khi ký cái gì phải đích thân đi thanh tra thêm 1 lần xem cấp dưới viết có đúng ko?

Không biết nói sao để cụ hiểu

 

[.Bo My]

Theo các cụ ở tình huống chánh thanh tra chịu trách nhiệm ký này nên làm sao?
Tài liệu thanh tra do bọn bên dưới bưng bít làm láo, không lẽ bây giờ trước khi ký cái gì phải đích thân đi thanh tra thêm 1 lần xem cấp dưới viết có đúng ko?

Báo có ghi đấy. Ngoài ra nếu VTP mang 1 triệu đô đến biếu thì dù có dốt cũng phải hiểu ngay có chuyện gì
---
Ông Du ký kết luận chỉ dựa vào các báo cáo của Đoàn thanh tra có đầy đủ chữ ký thành viên và Trưởng đoàn mà không đọc kỹ, không tổ chức họp Đoàn và không đọc báo cáo kết quả thanh tra của các tổ.

 

[TTXVH]

Doanh nghiệp em là doanh nghiệp nhà nước to đùng bát đại thì mọi thứ theo quy chuẩn rồi cụ ơi. Chứ doanh nghiệp tư nhân ở quy mô nhỏ và vừa thì em nói thật với cụ chứ đến 99.9999% giám đốc nó bảo kế toán/thủ quỹ cầm lên đưa nó cỡ 100tr nhân viên còn không được phép hỏi sếp lấy tiền để làm gì đâu (chứ ngồi đấy mà bảo sếp viết giấy tạm ứng với mục đích rút tiền để làm gì), chỉ dám hỏi khéo là em làm chứng từ hoàn vào đâu chỗ nào đấy thôi!

Doanh nghiệp tư nhân nhưng chưa cổ phần hóa thì nó chi bao nhiêu chẳng ai quan tâm. Nếu nó đã cổ phần hóa thì nó đều có quy định cả. Như bên em TGĐ bẩu đưa 100 củ thì cũng phải có lý do chứ TGĐ ko có quyền can thiệp vào bên kế toán

 

[Lah]

- NCB của Sungroup
- PGBank của TC Group
- Vietbank của Tập đoàn Hoa Lâm
- Sacombank của HimLam
- LPBank của Thai Holding

Các cụ cần phơm, có phải mấy ông chủ này là người nước lạ ko ạ

Điền thêm chi tiết:
Hệ sinh thái Ngân hàng và Tập đoàn của các ông chủ:
1. SCB và Vạn Thịnh Phát
2. Techcombank và Vingroup, Masterise Homes
3. Kiên Long bank và Sunshine Homes
4. Maritime bank và TNR Holdings
5. HDBANK và SOVICO
6. ABBank và GLEXIMCO
7. SHB và T&T
8. BacABank và TH Group

Như thế này thì chính cần lao gửi tiền là người đã gián tiếp giúp chúng nó thổi giá đất VN lên tầm vũ trụ.
Chả nhẽ đi rút hết về mua vàng cất gầm giường, éo cho chúng nó phá hoại quốc gia bằng xiền của mình nữa, các cụ nhờ

Xuất hiện tên 1 ngân hàng mới kể từ hôm nay: Ngân hàng thương mại cổ phần Thịnh vượng và Phát triển?

Nhà băng này vừa ban hành Nghị quyết về việc thay đổi tên thương mại kể từ ngày 20/11/2023.

cafef.vn

 

[gautrucbe]

View attachment 8213751

Từ một tiểu thương bán vải ở chợ Bến Thành mà chuỵ đã làm khuynh đảo cả một vùng zời. Sao chuỵ giỏi thế chuỵ ơi

Đọc tiểu sử gia đình thì nhà bà ấy cũng giàu có, buôn bán giỏi mà cụ.
P/S: ảnh chụp này có vẻ là lúc bà ấy vừa xăm xong lông mày và cũng biết vướng rắc rối một thời gian, nên nét mặt mệt mỏi. Kể cả thế nào thì thợ xăm cho bà này quá kém

 

[BDS68]

Doanh nghiệp tư nhân nhưng chưa cổ phần hóa thì nó chi bao nhiêu chẳng ai quan tâm. Nếu nó đã cổ phần hóa thì nó đều có quy định cả. Như bên em TGĐ bẩu đưa 100 củ thì cũng phải có lý do chứ TGĐ ko có quyền can thiệp vào bên kế toán

Cụ xem lại luật sử đổi đi, họ chỉ ghi là lợi dụng chức vụ quyền hạn tham ô của doanh nghiệp. Doanh nghiệp tư nhân cũng là doanh nghiệp mà.

Trước em sang chỗ thằng bạn oánh chắn, nó còn chỉ thẳng mặt con bé kế toán trưởng bẩu: Riêng hôm nay cháu cứ ngồi đây pha trà và bơm tiền cho chú ấy (là em) để chú thịt con vịt béo này cơ, báo hại em mất hơn trăm củ tiền vay

 

[LongNguyễn8x]

Phương án của Chủ tịch Vạn Thịnh Phát là đi gặp bạn bè để mượn tài sản (hoặc dự án) hoặc sử dụng tài sản của mình làm tài sản đảm bảo, đưa vào SCB vay tiền để trả cho các khoản vay trước.
Các tài sản trên thường không đủ giá trị để đảm bảo cho khoản vay. Tuy nhiên, các bị can xử lý bằng cách thuê thẩm định giá nâng giá trị tài sản.
Bà Trương Mỹ Lan khai tiền giải ngân các khoản vay trên được sử dụng vào việc trả nợ gốc, lãi các khoản vay trước; trả nợ vay cho bạn bè người thân của bà Lan; trả chi phí cho các hoạt động của SCB; trả tiền mua lại các dự án (thường là các dự án đã mượn để thế chấp rồi mua lại); trả tiền gốc, lãi trái phiếu; trả công cho những người đứng tên hộ công ty, các khoản vay, tài sản.

Chỗ này e chưa thông lắm. Về bản chất là bà Lan đang đảo nợ. Vậy tiền nào là tiền bà ấy chiếm đoạt sử dụng riêng, và sử dụng cho mục đích riêng gì? Vì theo như trên thì tiền vay mới đem trả cho khoản vay cũ thì chỗ nào là chỗ bà ta chiếm đoạt làm của riêng. Kính các cụ vài ly.

 

[xbadboyz]

Báo có ghi đấy. Ngoài ra nếu VTP mang 1 triệu đô đến biếu thì dù có dốt cũng phải hiểu ngay có chuyện gì
---
Ông Du ký kết luận chỉ dựa vào các báo cáo của Đoàn thanh tra có đầy đủ chữ ký thành viên và Trưởng đoàn mà không đọc kỹ, không tổ chức họp Đoàn và không đọc báo cáo kết quả thanh tra của các tổ.

Báo cáo kết quả thanh tra đã bị cô Nhàn bóp méo makeup cho đẹp rồi mà. Chữ ký các thành viên cũng đầy đủ, giả sử có họp đoàn thanh tra thì trên dưới cũng một lòng chúng em làm hết trách nhiệm, bọn nó ngon lắm anh à. Vậy có ký không? Còn chuyện biếu thì nhạy cảm quá nhưng em và nhiều cụ chắc nghĩ thế này: mình có liên quan người ta cảm ơn là chuyện tx mà,... bao nhiêu đứa vẫn rứa à

 

[VuNgoanMuc]

Bà TML là chủ của SCB (chủ tịch hội đồng sáng lập) nhưng chức tổng giám đốc SCB là người khác. Vấn đề là TML chọn người ngoan ngoãn đặt lên các vị trí chủ chốt để sẵn sàng ký tá mọi giấy tờ. Đó là điểm yếu chết người của các công ty gia đình. Cần siết lại tỷ lệ cổ phần thành viên sáng lập đối với khối ngân hàng.

Chả xiết được việc khống chế cổ phần đâu cụ, thiếu gì bài, có thể đem cả chục pháp nhân lạ hoắc ra ôm cổ phần mà vẫn điều khiển được. Việc duy nhất có thể làm được là kiểm tra cho vay ra. Hệ thống chân rết công ty sân sau vay tiền rồi đổ về cho chủ thật thì nghiệp vụ tìm ra được hết, quan trọng có làm hay không thôi.

 

[Jochi Daigaku]

Cụ xem lại luật sử đổi đi, họ chỉ ghi là lợi dụng chức vụ quyền hạn tham ô của doanh nghiệp. Doanh nghiệp tư nhân cũng là doanh nghiệp mà.

BLHS 2015 (sửa đổi bổ sung 2017) còn phải cẩn thận đến mức dành riêng một khoản (khoản 6, điều 353) để nói rõ: "Người có chức vụ, quyền hạn trong các doanh nghiệp, tổ chức ngoài Nhà nước mà tham ô tài sản, thì bị xử lý theo quy định tại Điều này".

 

[Lah]

Phương án của Chủ tịch Vạn Thịnh Phát là đi gặp bạn bè để mượn tài sản (hoặc dự án) hoặc sử dụng tài sản của mình làm tài sản đảm bảo, đưa vào SCB vay tiền để trả cho các khoản vay trước.
Các tài sản trên thường không đủ giá trị để đảm bảo cho khoản vay. Tuy nhiên, các bị can xử lý bằng cách thuê thẩm định giá nâng giá trị tài sản.
Bà Trương Mỹ Lan khai tiền giải ngân các khoản vay trên được sử dụng vào việc trả nợ gốc, lãi các khoản vay trước; trả nợ vay cho bạn bè người thân của bà Lan; trả chi phí cho các hoạt động của SCB; trả tiền mua lại các dự án (thường là các dự án đã mượn để thế chấp rồi mua lại); trả tiền gốc, lãi trái phiếu; trả công cho những người đứng tên hộ công ty, các khoản vay, tài sản.

Chỗ này e chưa thông lắm. Về bản chất là bà Lan đang đảo nợ. Vậy tiền nào là tiền bà ấy chiếm đoạt sử dụng riêng, và sử dụng cho mục đích riêng gì? Vì theo như trên thì tiền vay mới đem trả cho khoản vay cũ thì chỗ nào là chỗ bà ta chiếm đoạt làm của riêng. Kính các cụ vài ly.

Vay bank là phải có mục đích. Đơn cử ví dụ tôi vay 3000 tỷ xây 1 cao ốc cho thuê, tiền lấy rồi ký tá này kia rồi mà sản phẩm không có là chiếm đoạt của bank, còn thế chấp là do gian dối tài sản giá trị thực có 100 tỷ nhưng định giá vống lên 4500 tỷ (để đảm bảo vay 3000 tỷ kia)

 

[.Bo My]

.. Còn chuyện biếu thì nhạy cảm quá nhưng em và nhiều cụ chắc nghĩ thế này: mình có liên quan người ta cảm ơn là chuyện tx mà,... bao nhiêu đứa vẫn rứa à

Vậy cụ là tù nhân tương lai rồi!

 

[LongNguyễn8x]

Vay bank là phải có mục đích. Đơn cử ví dụ tôi vay 3000 tỷ xây 1 cao ốc cho thuê, tiền lấy rồi ký tá này kia rồi mà sản phẩm không có là chiếm đoạt của bank, còn thế chấp là do gian dối tài sản giá trị thực có 100 tỷ nhưng định giá vống lên 4500 tỷ (để đảm bảo vay 3000 tỷ kia)

E cảm ơn cụ. Nhưng chỗ e ko hiểu là bà ấy vay khoản mới để trả khoản cũ, vậy bà ăn riêng ở khoản nào và ăn vào mục đích gì

 

[.Bo My]

....
Chỗ này e chưa thông lắm. Về bản chất là bà Lan đang đảo nợ. Vậy tiền nào là tiền bà ấy chiếm đoạt sử dụng riêng, và sử dụng cho mục đích riêng gì? Vì theo như trên thì tiền vay mới đem trả cho khoản vay cũ thì chỗ nào là chỗ bà ta chiếm đoạt làm của riêng. Kính các cụ vài ly.

Mục đích riêng là đảo nợ của công ty khác đấy! Tiền chưa trả nợ bả đem mua đất, nếu đất lên giá thì bả hưởng trọn chứ có chia cho ai đâu.

 

[Warrior23]

NH mà làm như công ty gđ, rút tiền gửi của KH ra tiêu và thích làm gì thì làm. Đúng tiền nhiều như nước

Các NH tư nhân ở VN chả khác gì SCB đâu. Cũng coi như két sắt nhà mình cả thôi, thích làm gì thì làm.
Giờ mà khui ra thì ông nào chả như ông nào, ít hay nhiều thôi.

Các bác toàn nói chuyện xấu cá mập và cán bộ nhà nước, mà không nêu gương người tốt việc tốt gì cả

Người duy nhất không nhận quà khi thanh tra SCB

Chí ít vẫn còn 1 người

Vụ Vạn Thịnh Phát: Người duy nhất không nhận quà khi SCB bị thanh tra

Ở vụ án Vạn Thịnh Phát , cơ quan điều tra xác định ông Nguyễn Văn Du - cựu quyền Chánh Thanh tra, Cơ quan Thanh tra giám sát ngân hàng (Ngân hàng Nhà nước) không nhận quà và còn trả lại cho lãnh đạo SCB.

laodong.vn

Không ký có thể do...chê ít hoặc là VTP có tay to hơn anh ấy nhiều chống sau. Trên đe dưới búa thì phải ký thôi nhưng ko nhận quà cho chắc ăn.

 

[Lah]

E cảm ơn cụ. Nhưng chỗ e ko hiểu là bà ấy vay khoản mới để trả khoản cũ, vậy bà ăn riêng ở khoản nào và ăn vào mục đích gì

Đấy là cụ nghĩ. Chứ vay trả nợ cũ 200k tỷ còn cứ vay dôi ra 500k tỷ thì bà tự dùng tự tung tự tác 300k tỷ thôi cất gầm giường cho thích

 

[deverlex]

Báo cáo kết quả thanh tra đã bị cô Nhàn bóp méo makeup cho đẹp rồi mà. Chữ ký các thành viên cũng đầy đủ, giả sử có họp đoàn thanh tra thì trên dưới cũng một lòng chúng em làm hết trách nhiệm, bọn nó ngon lắm anh à. Vậy có ký không? Còn chuyện biếu thì nhạy cảm quá nhưng em và nhiều cụ chắc nghĩ thế này: mình có liên quan người ta cảm ơn là chuyện tx mà,... bao nhiêu đứa vẫn rứa à

đúng rồi, nhiều cụ trách cấp trên cũng khó, ở cty thường kiểm tra ngẫu nhiên thôi chứ cấp dưới làm cái gì cũng đi kiểm tra lại thì công ty phải chục ông CEO mới đủ

 

[Sonduong.BMV]

Nếu tính cat tiền lãi thì khoảng gần 500K tỷ

Ước tính bằng thu nhập 1 năm của 5tr người .

 

[smart_sharp]

E cảm ơn cụ. Nhưng chỗ e ko hiểu là bà ấy vay khoản mới để trả khoản cũ, vậy bà ăn riêng ở khoản nào và ăn vào mục đích gì

Câu trả lời cho câu cuối của cụ:
1. Kinh doanh kém nên ăn vào gốc/vốn.
2. Mang tiền/chuyển tiền ra nước ngoài không rõ mang đi đâu (nghĩ xấu thì là làm của riêng ở thiên đường thuế nào đó).
3. Mang tiền đi đưa cho ai đó, nhiều ai đó để được thông cảm, bỏ qua... sai phạm.

Có rất rất nhiều khoản chi mà sờ từng mục thì chắc cả kho giấy in ra không hết.