[Funland] Thông tin cá nhân, lỗ hổng ngân hàng và những hệ lụy

[XanhTeA]

Nhiều cụ nghĩ việc này chẳng có gì. Em nghĩ nghiêm trọng đó. Nếu việc chậm thanh toán tín dụng làm cụ chủ bị ảnh hưởng (ví dụ công việc cụ bị chậm trễ đơn hàng do đánh giá tín dụng hay việc điều tra là các hợp đồng kinh doanh của cụ bị hủy, chậm gây thiệt hại về kinh tế) thì cụ có thể khởi kiện dân sự ngân hàng. Ngân hàng sẽ có trách nhiệm tìm ra tội phạm trộm thông tin và trừng phạt theo án hình sự.

 

[HenryFord]

Báo cơ quan chức năng. Trên này các cụ op phơ không giải quyết đâu.

 

[Tung Promise]

Em từng đi mở thẻ và bị từ chối rồi nên em nghĩ không dễ để qua mặt được ngân hàng như này đâu. Sâu xa trong câu chuyện này còn có gì đó chưa sáng tỏ.

 

[Thichtat]

Lạ không hẳn chỉ là ở câu chuyện nghe như đùa
Mà còn lạ ở chỗ là 3 ngân hàng đang bị lừa mất tiền; được người ta báo cho là có thằng giả danh tôi lừa các ông, mỗi ông 150 triệu đấy.
Mà cái thằng bì mất tiền thì có vẻ rất bình tĩnh, hẹn từ từ xem xét, còn cái thằng bẩu tau bị giả danh thì nhộn nhạo, gào lên là sao mầy không xử lý ngay đi

Cụ chưa phải đi vay bank lúc cần có khác. CIC nợ xấu là bank say No với cụ đó, ở đó mà bình tĩnh hi

 

[luutu21]

Vâng cụ,
Theo thông tin e có thì các ngân hàng VIB, MSB, OCB đã refer về cái thẻ VCB của e để cấp hạn mức và có ảnh chụp thẻ VCB hẳn hoi tuy nhiên số thẻ kg đúng -> có thể là thẻ giả. Ngoài ra thông tin trên cnmd thì đúng mỗi họ tên và số, còn lại địa chỉ, ngày cấp... là sai -> có thể CMND giả luôn

VIB và OCB thì quá dễ để mở thẻ rồi.

 

[VT Entertainment]

VIB và OCB thì quá dễ để mở thẻ rồi.

Như chuyện của em thì em chưa làm yêu cầu mở thẻ thì ngân hàng đã tự ý mở cho em cái thẻ hạn mức 20tr. NH đó chính là VIB

 

[luutu21]

Như chuyện của em thì em chưa làm yêu cầu mở thẻ thì ngân hàng đã tự ý mở cho em cái thẻ hạn mức 20tr. NH đó chính là VIB

Vib dưới 50tr không cần chứng minh gì luôn cụ ạ, cứ xếp hạng tín dụng đẹp là ok. Nếu có thẻ của Tech hay vcb thì đổi ngang cùng hạn mức luôn. Bên này bây giờ nó khác gì FE đâu.

 

[VT Entertainment]

Vib dưới 50tr không cần chứng minh gì luôn cụ ạ, cứ xếp hạng tín dụng đẹp là ok. Nếu có thẻ của Tech hay vcb thì đổi ngang cùng hạn mức luôn. Bên này bây giờ nó khác gì FE đâu.

Em thì cũng ko có nhu cầu sử dụng nhiều, toàn đi siêu thị mua đồ là chính nên dùng ATM vẫn được. Đợt vừa rồi em có cái thẻ MB 200tr nhưng đem đi rút tiền nên nó thu luôn rồi

 

[Mr met]

Em cứ liệt kê lại thông tin để được cấp thẻ tín dụng như sau:
1. CMND/CCCD
2. Sao kê lương
3. Số đt
Sau đó, NH sẽ gọi điện kiểm tra - thường sẽ là gọi trực tiếp cho chủ thẻ và cho công ty để check nếu nguồn thu nhập ở công ty. Nếu nguồn thu nhập bằng việc cho thuê nhà hoặc kinh doanh cái gì khác, cũng sẽ gọi cho những ng trong Hợp đồng KD.

Như vậy, có mấy tình huống:
- Cụ chủ đi vay 1 món thế chấp nào lớn, trong hồ sơ vay có kèm thẻ tín dụng, nhưng do cụ chủ không để ý nên bị sale cài hoặc cố hoàn thành chỉ tiêu --> giả chữ ký để phát hành thẻ tín dụng đầu tiên. Trường hợp này ít xảy ra và nếu có thì chủ thẻ cũng sẽ biết nếu kiểm tra trên mobile app (trên app luôn liệt kê tài khoản và số thẻ của KH)
- Sale mang sao kê lương đấy và CMND nhưng thay đổi số đt của cụ chủ, sau đó mang đi đăng ký phát hành thẻ tại NH khác. Trường hợp này cũng khó vì đội thẩm định sẽ gọi về công ty để check (trừ khi đội ý ẩu). Có thể xảy ra khi sale dùng chính thẻ 1 của cụ chủ để mang đi đăng ký phát hành thẻ thứ 2/3 ở NH khác --> tình huống này cũng khó xảy ra vì thẻ sẽ được gửi CPN về địa chỉ cụ chủ đăng ký, trừ khi cụ ý lại đăng ký địa chỉ của sale

Tạm thời em nghĩ được thế thôi ạ, cụ chủ nhớ lại xem thời điểm mấy cái thẻ kia được phát hành ở thời điểm nào? Số đt đăng ký có phải của cụ không?

Em cũng nghĩ là cụ chủ vay sang đó dang ngang thẻ! Thẻ đó quẹt BH kèm khoản vay cũ mà cụ chủ không để ý!

 

[Mr met]

Sau khi check thông tin thì trường hợp như cụ chủ là có thể sảy ra nếu các bạn sale thẻ có ý đồ! Cụ nên báo xxx cụ ạ!

 

[Vuvuvivi]

Nếu lộ cccd mà làm được tk, thẻ thì 70% dân số nguy cơ thành nạn nhân hết

 

[ThanhLong69]

Nếu lộ cccd mà làm được tk, thẻ thì 70% dân số nguy cơ thành nạn nhân hết

Em cứ liệt kê lại thông tin để được cấp thẻ tín dụng như sau:
1. CMND/CCCD
2. Sao kê lương
3. Số đt
Sau đó, NH sẽ gọi điện kiểm tra - thường sẽ là gọi trực tiếp cho chủ thẻ và cho công ty để check nếu nguồn thu nhập ở công ty. Nếu nguồn thu nhập bằng việc cho thuê nhà hoặc kinh doanh cái gì khác, cũng sẽ gọi cho những ng trong Hợp đồng KD.

Như vậy, có mấy tình huống:
- Cụ chủ đi vay 1 món thế chấp nào lớn, trong hồ sơ vay có kèm thẻ tín dụng, nhưng do cụ chủ không để ý nên bị sale cài hoặc cố hoàn thành chỉ tiêu --> giả chữ ký để phát hành thẻ tín dụng đầu tiên. Trường hợp này ít xảy ra và nếu có thì chủ thẻ cũng sẽ biết nếu kiểm tra trên mobile app (trên app luôn liệt kê tài khoản và số thẻ của KH)
- Sale mang sao kê lương đấy và CMND nhưng thay đổi số đt của cụ chủ, sau đó mang đi đăng ký phát hành thẻ tại NH khác. Trường hợp này cũng khó vì đội thẩm định sẽ gọi về công ty để check (trừ khi đội ý ẩu). Có thể xảy ra khi sale dùng chính thẻ 1 của cụ chủ để mang đi đăng ký phát hành thẻ thứ 2/3 ở NH khác --> tình huống này cũng khó xảy ra vì thẻ sẽ được gửi CPN về địa chỉ cụ chủ đăng ký, trừ khi cụ ý lại đăng ký địa chỉ của sale

Tạm thời em nghĩ được thế thôi ạ, cụ chủ nhớ lại xem thời điểm mấy cái thẻ kia được phát hành ở thời điểm nào? Số đt đăng ký có phải của cụ không?

Thực ra quy trình nào cũng còn có người thực hiện nữa, nếu mà chính người của NH chủ định lừa thì cũng có xảy ra.
Tuy nhiên việc làm kiểu đó chắc chắn sẽ để lại vết và vô tù chỉ là thời gian nên không hiếu sao vẫn xuất hiện.

 

[JHT]

Sau khi check thông tin thì trường hợp như cụ chủ là có thể sảy ra nếu các bạn sale thẻ có ý đồ! Cụ nên báo xxx cụ ạ!

Vâng cám ơn gợi ý của cụ, e quyết tâm làm cho rõ rằng vụ này

 

[cairong_2011]

Vẫn chưa có TT gì mới ?

 

[JHT]

Vẫn chưa có TT gì mới ?

vâng cụ, chút thông tin thêm e có cập nhật trang đầu.

 

[JHT]

Kính các cụ,
Xin chia sẻ với các cụ về chuyện bảo mật thông tin cá nhân và hệ lụy e đang phải gánh. Có thể đây sẽ là một lời cảnh báo cho những người đang lơ là trong việc bảo vệ thông tin cá nhân.
Vào một ngày đẹp trời cách đây không lâu, Ngân Hàng VCB nơi e đang có tài khoản giao dịch đột ngột thông báo "e đang có 3 thẻ tín dụng đang hoạt động và có nợ xấu tại các Ngân Hàng MSB, VIB, OCB". E tá hỏa trình bày rằng thì mà là e kg hề có bất ký tài khoản hay giao dịch nào tại các ngân hàng đó. Cán bộ Ngân Hàng VCB giải thích rằng trên hệ thống quản lý của ngân hàng nhà nước (C.I.C) thông báo như vậy và số dư nợ thẻ lên đến hơn 450.000.000đ
Theo hướng dẫn của tổng đài các ngân hàng, e đã đến chi nhánh gần nhất để trình bày, thông tin e nhận đc còn bất ngờ hơn nhiều: Trùng khớp họ tên, ngày sinh, số CMND còn tất cả các thông tin khác như địa chỉ, ngày cấp cmnd, số đt, chữ ký... đều không phải của e, và 3 thẻ đã được mở tại 3 chi nhánh ngân hàng khác nhau tại HN và HCM với max hạn mức và đã tiêu kịch khung. Điều đáng nói là e kg hề mất CMND các cụ nhé.
E kg dám lạm bàn về quy trình thủ tục của ngân hàng nhưng một câu hỏi lớn: Nếu ai đó có thông tin cá nhân của e thì họ có thể mở thẻ tín dụng đứng tên e hay kg??? chẳng lẽ quy trình của ngân hàng lại lỏng lẻo đến vậy? (Các cụ làm ngân hàng thông não giúp e).
Và, hệ lụy e đang phải gánh là một món nợ xấu của 3 ngân hàng và VCB có khả năng từ chối các giao dịch tiếp theo làm ảnh hưởng lớn đến công việc của e.
Đã 5 ngày trôi qua nhưng động thái của các ngân hàng tuy khác nhau nhưng vẫn chưa có câu trả lời rõ ràng và chưa giải quyết cho e vấn đề C.I.C. mặc dù e đã gọi điên trực tiếp đến chi nhánh nơi mở thẻ. Thậm chí có ngân hàng còn chưa chủ động liên hệ lại.
Vẫn biết rằng kg phải là người phải chịu trách nhiệm cho khoản nợ nhưng hệ lụy thì e đang phải gánh và lại phải chờ kg biết đến ngày nào để được "Trả Lại Tên Cho E"
Mong các cụ trong ngành tư vấn để e ngăn chặn việc nếu ngày mai hay ngày kia... lại có ai khác sử dụng thông tin cá nhân của e để tiếp tục mở thẻ lại các ngân hàng khác.
Cám ơn các cụ.
E cập nhật tình hình đến ngày 19/3
E đã làm việc trực tiếp với OCB và VIB, thông tin e nhận đc lúc này là: có một người trùng tên, trùng ngày sinh, trùng số cmnd, trùng số bảo hiểm xã hội, trùng mã số thuế cá nhân. Số nợ thì kg thay đổi nhưng tổng số nợ quá hạn chỉ khoảng 7tr (tại VIB). Các ngân hàng đang điều tra và hứa sẽ trả lời sớm nhất, e lại phải chờ thêm.
Nói thêm là e kg hài lòng về cung cách làm việc của VIB.

E xin cập nhật tình hình cho đến thời điểm này:
Sau bao nhiêu lần đến tận ngân hàng, và vô vàn cuộc điện thoại thì đến cuối tháng 10, 2023, cả 3 ngân hàng đã điều tra và trả lại đúng tình trạng tín dụng của e, tức là e kg có bất kỳ khoản nợ xấu nào ghi nhận trên CIC.
Ngoài ra, vụ việc đã đc chi nhánh ngân hàng tại HCM chuyển qua xxx xử lý. e cũng đã làm việc xxx và cung cấp thông tin cho họ để phục vụ điều tra.
E đưa vụ việc lên đây với mong muốn như một câu chuyện giúp mọi người cảnh giác và lưu tâm hơn trong việc bảo vệ thông tin cá nhân của mình.
Chúc các cụ vui vẻ và lái xe an toàn.

 

[vnthan]

Được vạ thì má sưng vù lên rồi. Sau một năm rưỡi khổ chủ đã hài lòng thông báo lên rằng xong việc ((

Em rơi vào tình trạng như thế thì em rải đơn thư khắp từ NHNN xuống các cơ quan báo chí, cơ quan điều tra. Nếu mà có căn cứ thiệt hại khác thì em còn tìm cách kiện 3 cái bank kia ra toà vì làm ảnh hưởng đến công việc của em nữa ấy chứ.

 

[Opel Astra]

450 tr cho 3 thẻ tín dụng là thu nhập của cụ cũng rực rỡ đấy
Chứng tỏ ông làm thẻ cũng biết nên làm giả thẻ của ai, chứ như em có đưa CMT cho bọn làm thẻ chắc nó còn oánh cho, em chính chủ đi làm còn loằng ngoằng, làm cái thẻ tín dụng 20 củ mà mãi mới đc

Nhưng có 1 nhược điểm của thẻ tín dụng em thấy là khi thanh toán trong siêu thị thì ko cần pass (rút tiền thì cần) cái này cũng hơi nguy hiểm nếu như đánh mất mà mình ko biết

Bác nên ký lên mặt sau thẻ, và xóa hẳn cái số CCV Code đi, an toàn hơn một chút.

 

[Vanh234]

E xin cập nhật tình hình cho đến thời điểm này:
Sau bao nhiêu lần đến tận ngân hàng, và vô vàn cuộc điện thoại thì đến cuối tháng 10, 2023, cả 3 ngân hàng đã điều tra và trả lại đúng tình trạng tín dụng của e, tức là e kg có bất kỳ khoản nợ xấu nào ghi nhận trên CIC.
Ngoài ra, vụ việc đã đc chi nhánh ngân hàng tại HCM chuyển qua xxx xử lý. e cũng đã làm việc xxx và cung cấp thông tin cho họ để phục vụ điều tra.
E đưa vụ việc lên đây với mong muốn như một câu chuyện giúp mọi người cảnh giác và lưu tâm hơn trong việc bảo vệ thông tin cá nhân của mình.
Chúc các cụ vui vẻ và lái xe an toàn.

Em thì hóng thấy những vụ như của cụ không hiếm đâu - chắc các anh xxx cũng tiếp nhận cả đống hồ sơ như của cụ rồi.
Em thì bị léo nhéo đòi khoản nợ từ tận 2011 - nợ gốc đâu 20-30tr mà giờ cũng lên gần 300tr ….. mà em có vay đâu

 

[JHT]

Em thì hóng thấy những vụ như của cụ không hiếm đâu - chắc các anh xxx cũng tiếp nhận cả đống hồ sơ như của cụ rồi.
Em thì bị léo nhéo đòi khoản nợ từ tận 2011 - nợ gốc đâu 20-30tr mà giờ cũng lên gần 300tr ….. mà em có vay đâu

Vụ này mà cụ đi vay ngân hàng thì một rừng rắc rối