[Funland] Ocean bank! Mức án cho các bị cáo nặng hay nhẹ, oan hay không?

[td2000]

Em chỉ nghĩ thế này, em có công ty riêng, để kiếm được hợp đồng thì em phải quà cáp cho khách hàng đối tác. Một ngày đẹp zời cơ quan thuế phát hiện là em làm thất thoát tài sản công ty và tịch thu công ty em. Còn em thì bị xử tèo vì tội làm thất thoát tài sản.
Xử vậy có đúng người đúng tội không?

 

[trauxanh]

Em chỉ nghĩ thế này, em có công ty riêng, để kiếm được hợp đồng thì em phải quà cáp cho khách hàng đối tác. Một ngày đẹp zời cơ quan thuế phát hiện là em làm thất thoát tài sản công ty và tịch thu công ty em. Còn em thì bị xử tèo vì tội làm thất thoát tài sản.
Xử vậy có đúng người đúng tội không?

Tội của cụ là tội "không chịu đọc thớt"!

 

[dream 2]

Vốn là dân ngoại đạo và cũng là non-financier, đọc báo chí thấy mông lung quá. Lập thớt, em xin ý kiến các cụ dân Tài chính- Ngân hàng cũng như dân Tố tụng về trường hợp này.

Cá nhân em, đọc một loạt bài viết trên nhiều tờ báo, cả online và báo giấy, thấy có gì đó... không.... nói thế nào nhỉ? ....???!

Thôi thì lập thớt xin nghe ý kiến nhiều góc nhìn! Và mong topic hoàn toàn mang tính học thuật và pháp lý.

Em nhờ Min/ mod cứ quản chặt các tổ láu và cứ xóa thớt nếu cần thiết mà k cần báo!

Em đọc nhiều threat của cụ.
Theo em: Cơ bản là khách quan cụ ạ.
Em chỉ : Luật là quan điểm của chế độ..

 

[Gcar]

Do số tiền tạm ứng ra chi quá lớn nên chịu không thể vẽ hóa đơn được đành treo đấy tính dần.
Ví dụ: em tiếp khách 10 bữa ở nhà hàng thì cũng xin được tối đa 2 hóa đơn khống. Không thể xin hơn được vì nhà hàng nó cũng biết sợ.
Vì vậy hợp lý hóa khoản chi ko dễ chút nào. Chi nhiều quá thì bó tay.

nhiều quá không hợp lý hóa đơn chỉ là 1 phần.

Cái chính là vốn sổ sách ngân hàng này có vài ngàn tỉ thôi, làm cái chi phí 1.600 tỉ thì lỗ sặc gạch thật à! Phải dùng lãi ảo mới thu hút tiền gửi!

 

[gocart]

nhiều quá không hợp lý hóa đơn chỉ là 1 phần.

Cái chính là vốn sổ sách ngân hàng này có vài ngàn tỉ thôi, làm cái chi phí 1.600 tỉ thì lỗ sặc gạch thật à! Phải dùng lãi ảo mới thu hút tiền gửi!

Vâng, cái em nói về bản chất giống ý cụ đấy.
Cứ cho là PVN gửi OB 15.000 tỷ đi thì chỉ tạo cho OB món lãi gộp là 300tỷ/năm( chưa trừ chi phí hoạt động) vì vậy lỗ sặc gạch là đương nhiên và cũng chả hạch toán được số chi phí đó.
Chỉ là câu chuyện anh khát nước, nếu không uống nước độc thì anh chết ngay, nếu uống thì đến sống đến thời hạn chất độc phát huy hiệu lực hoặc kiếm được thuốc giải độc.

 

[matizvan2009]

Em chỉ nghĩ thế này, em có công ty riêng, để kiếm được hợp đồng thì em phải quà cáp cho khách hàng đối tác. Một ngày đẹp zời cơ quan thuế phát hiện là em làm thất thoát tài sản công ty và tịch thu công ty em. Còn em thì bị xử tèo vì tội làm thất thoát tài sản.
Xử vậy có đúng người đúng tội không?

công ty 100% của cụ thì cụ có một số quyền....
nhưng: nếu cụ biếu quà cho ai đó mà có hợp đồng mua quà, bên bán quà xuất hóa đơn hợp lệ thì cụ mới ghi vào chi phí được; cụ biếu phong bì thì cụ phải có biên nhận , cụ chả có chứng từ gì mà cụ cứ ghi vào chi phí thì bị tội trốn thuế vì cụ ghi chi phí lung tung thì giảm lợi nhuận, giảm lợi nhuận thì giảm thuế thu nhập dn ....
quyền của việc tặng quà nó cũng có thể bị khống chế hoặc chế tài trong một số luật nào đó. Ví dụ cụ tặng nhiều quà quá thì có thể vi phạm luật cạnh tranh .... cụ biếu quà nhiều cho cá nhân là cán bộ công chức thì có thể họ vi phạm luật công chức (họ nhận nhưng nộp vào quỹ cơ quan thì có thể không sao).....

 

[mrrekl]

Cụ nói không nên chỉ trích cá nhân hay giả định này nọ, mà sao lại giả định là em làm ăn với Thắm bị nó khôn hơn ăn mất của em ít nhiều vv vậy cụ?

lời công tố nhà nước chính là chứng cứ pháp luật còn gì đó. Công tố đưa ra đầy đủ bằng chứng pháp luật , lẫn lý lẽ buộc tội như thế, cụ không cãi được thì lại bảo là ko phải chứng cứ pháp luật à? em đến ạ cụ.

Mời cụ cãi đi, có gì không chuẩn ở đây:

- Có đủ cơ sở xác định số tiền chi lãi ngoài hơn 1.576 tỷ đồng là vi phạm quy định về trần lãi suất, vi phạm chế độ tài chính của các tổ chức tín dụng, không có giấy tờ hợp lệ, không có khả năng thu hồi. Xác định đó là thiệt hại …
- hậu quả của việc làm trái mà các bị cáo gây ra không chỉ làm thất thoát tài sản của Oceanbank, trong đó có tiền của Tập đoàn Dầu khí quốc gia Việt Nam (PVN) mà quan trọng hơn là nó còn làm tiền đề cho tham nhũng phát triển.
- hơn 1.576 tỉ đồng thất thoát cũng góp phần đẩy nợ xấu của Oceanbank lên hơn 14.000 tỉ đồng, âm vốn chủ sở hữu… Từ đó khiến Ngân hàng Nhà nước phải mua lại với giá 0 đồng, đồng thời phải gánh toàn bộ nghĩa vụ trả nợ của ngân hàng này đối với khách hàng.
- tổng số tiền Oceanbank sử dụng để chi lãi ngoài là hơn 1.576 tỉ đồng. Đó đều là những khoản tiền mà OceanBank có được từ nhiều nguồn nhưng chủ yếu là nguồn huy động tiền gửi của các khách hàng. Sau đó, Oceanbank hạch toán vào các tài khoản cụ thể và có mục đích sử dụng rõ ràng...
- "Trong lĩnh vực ngân hàng không cho phép hạch toán bừa, hạch toán sai, sử dụng không đúng mục đích. Vì khoản tiền này thuộc sở hữu của OceanBank nên cũng thuộc sở hữu của các cổ đông góp vốn. Những cổ đông lớn như PVN còn trực tiếp tham gia vào quá trình quản trị, điều hành OceanBank" — đại diện VKS khẳng định. Tiếp đến, đại diện cơ quan truy tố nhìn nhận hoạt động của Oceanbank không có hiệu quả thì cổ đông cũng phải chịu thiệt hại và gánh các nghĩa vụ tương ứng theo tỷ lệ góp vốn.

==> chuẩn tội danh "Cố ý làm trái quy định của Nhà nước về quản lý kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng"

Cụ này dốt nát quá.
Như này nhé:
Ngân hàng Oceanbank đang kinh doanh, huy động tiền, trả lãi - Cho vay, lấy lãi.
1. Thanh tra vào cuộc và ấn định 14000 tỷ nợ xấu nhóm 5 (loại CÓ KHẢ NĂNG mất vốn)
2. Theo quy định Oceanbank phải lấy 14000 tỷ CỦA MÌNH QUẢN LÝ ốp vào đấy (trích dự phòng rủi ro 100%)
3. Sau khi trích 14 000 tỷ ( trong đó 10 000 tỷ huy động và 4000 tỷ tiền vốn tự có, trong đố thắm chiếm hơn 62%) thì năm đó đương nhiên hạch toán lỗ 10 000 tỷ => Âm vốn chủ sở hữu 2,5 lần
4. Ngân hàng nhà nước mua lại 0 Đồng để tái cơ cấu
5. Ocean Bank đòi được cái gọi là nợ xấu đến nay đã hơn 8000 tỷ, tiếp tục đòi và có khả năng đòi hết, khoản ÂM lớn nhất đến nay xác định là 500 tỷ cho Phạm Công Danh vay nhưng thực chất khoản này thế chấp bằng tài sản của Hứa Thị Phấn => có khả năng thu hổi hết nợ xấu.
Như vậy có thể thấy ngân hàng đến thời điểm này CHƯA ÂM VỐN CHỦ SỞ HỮU, KHÔNG CÓ CÁ NHÂN, TỔ CHỨC NÀO MẤT TIỀN.
Cái sai của Oceanbank là nó hối lộ quan chức (như tất cả các ngân hàng khác), bật lại chính sách tiền tệ dẩm đời (như tất cả các ngân hàng khác) và phải trảm làm gương, còn tại sao lại trảm Oceanbank thì ai cũng đã rõ, tất cả các con đường đều dẫn về La mã

 

[handico]

em đã cắt nghĩa mấy lần rồi cụ không đọc hay đọc rồi mà cố tình không


Cụ lưu ý các ngân hàng khác họ cũng chi lãi ngoài , nhưng không có
Người vượt đèn đỏ thì nhiều nhưng nếu ...

Nghiêm minh của pháp luật là ở đấy, đỏ đen nào.

Cụ kia đòi công bằng tuyệt đối nghĩa là tao ăn cắp bị đi tóm sao thằng kia ko bị tóm. Giải thích làm j nhiêi cụ ơi. Muốn ko lsao thì 1 là phải may 2 là đừng có làm

Nhiều ng cố tình ko hiểu quy luật sinh tồn hay ko hiểu thật ý. Đừng hỏi tsao nhiều quá... như chú zebra kia. E fun tí

 

[handico]

Cụ này dốt nát quá.
Như này nhé:
nh doanh, huy động tiền, trả lãi - Cho vay, lấy lãi.
1. Thanh tra vào cuộc và ấn định 14000 tỷ nợ xấu nhóm 5 (loại
5. Ocean Bank đòi được cái gọi là nợ xấu đến nay đã hơn 8000 tỷ, tiếp tục đòi và có khả năng đòi hết, khoản ÂM lớn nhất đến nay xác định là 500 tỷ cho Phạm Công Danh vay nhưng thực chất khoản này thế chấp bằng tài sản của Hứa Thị Phấn => có khả năng thu hổi hết nợ xấu.
Như vậy có thể thấy ngân hàng đến thời điểm này CHƯA ÂM VỐN CHỦ SỞ HỮU, KHÔNG CÓ CÁ NHÂN, TỔ CHỨC NÀO MẤT TIỀN.
Cái sai của Oceanbank là nó hối lộ quan chức (như tất cả các ngân hàng khác), bật lại chính sách tiền tệ dẩm đời (như tất cả các ngân hàng khác) và phải trảm làm gương, còn tại sao lại trảm Oceanbank thì ai cũng đã rõ, tất cả các con đường đều dẫn về La mã

A e mình lên đây ko nên nặng lời thế cụ ơi. E góp ý vui thôi.

Cụ nói ko thất thoát tiền là sao? Tiền chi lãi ngoài sai nặng 2 vấn đề

1- sai quy định ls trần của nhà nc ( cái này e ko bàn)
2- chưa có nq đại hội đồng cổ đông về việc chi ngoài. Ai cho phép ông đem hàng ngàn ra chi? Còn lập luận nếu tôi ko chi thì ngân hàng sụp đổ abc chỉ là cái cớ. Nếu là ngân hàng 1tv vốn của a Thắm hết thì ok, tiền ông muốn làm j thì làm. Còn thực tế ngân hàng tmcp là vốn của nhiều người mà cụ nên mọi việc phải thực hiện theo nghị quyết và quy định của luật.
Cụ cao minh chỉ xin chỉ dậy cho a e chứ ko nên nặng lời quá. Chúc cụ 1 ngày làm việc vui vẻ

 

[DTV]

Vâng, cái em nói về bản chất giống ý cụ đấy.
Cứ cho là PVN gửi OB 15.000 tỷ đi thì chỉ tạo cho OB món lãi gộp là 300tỷ/năm( chưa trừ chi phí hoạt động) vì vậy lỗ sặc gạch là đương nhiên và cũng chả hạch toán được số chi phí đó.
Chỉ là câu chuyện anh khát nước, nếu không uống nước độc thì anh chết ngay, nếu uống thì đến sống đến thời hạn chất độc phát huy hiệu lực hoặc kiếm được thuốc giải độc.

Thế này cụ ạ:
1. Xử lý chi phí bằng nhiều cách, trong đoa chi tiếp khách chỉ là 1 kênh. Ngoài ra còn đủ thứ hội thảo, hội nghị, marketing v.v...
2. Số 15.000 tỷ kia là số dư bình quân, nó nằm ở đó mấy năm rồi, do đoa chi cho nó mới đến 1.500 tỷ (10%) gì đó. Nếu 1.500 tỷ này là gộp của 5 năm thì tính ra vênh bình quân chỉ còn 2%/năm.

Nhìn chung là không tiếp cận được thông tin nên ta đoán mò là như vậy!

 

[Gcar]

Nó cũng chả thích VCB, BIDV, Vietin ... đâu, nó thích có 1 NH của riêng nó có. Suýt nữa thì được 1 NH riêng (Hồng Việt), nhưng sau lại đành phải góp vốn ở ocean.
Bên cạnh Ocean thì nó (hình như ) còn tí tị tì ti gì gì đó ở PVcombank.
Nó ko thích VCB, BIDV đâu

chú PVN mạnh thằng nào thằng đó góp vốn: PVcombank, Oceanbank, GPbank..

 

[matizvan2009]

Sau khi trích 14 000 tỷ ( trong đó 10 000 tỷ huy động và 4000 tỷ tiền vốn tự có, trong đố thắm chiếm hơn 62%) thì năm đó đương nhiên hạch toán lỗ 10 000 tỷ => Âm vốn chủ sở hữu 2,5 lần
4. Ngân hàng nhà nước mua lại 0 Đồng để tái cơ cấu
5. Ocean Bank đòi được cái gọi là nợ xấu đến nay đã hơn 8000 tỷ, tiếp tục đòi và có khả năng đòi hết, khoản ÂM lớn nhất đến nay xác định là 500 tỷ cho Phạm Công Danh vay nhưng thực chất khoản này thế chấp bằng tài sản của Hứa Thị Phấn => có khả năng thu hổi hết nợ xấu.
Như vậy có thể thấy ngân hàng đến thời điểm này CHƯA ÂM VỐN CHỦ SỞ HỮU, KHÔNG CÓ CÁ NHÂN, TỔ CHỨC NÀO MẤT TIỀN.

mời cụ:
http://cafef.vn/vks-giai-doan-2-dai-an-oceanbank-lam-ro-ai-da-chiem-doat-hang-ngan-ti-dong-20170924144723052.chn
.......
Ngắt lời luật sư Được, thẩm phán Trương Việt Toàn cho biết biết trong việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) mua với giá 0 đồng đối với OceanBank và NHNN đã phải bỏ ra bao nhiêu tiền, HĐXX biết nhưng đây là bí mật Nhà nước nên không thể công bố. Theo báo cáo tài chính ngày 31-12-2016, lỗ lũy kế của OceanBank là hơn 15.000 tỉ.

 

[trauxanh]

...
Cái sai của Oceanbank là nó hối lộ quan chức (như tất cả các ngân hàng khác), bật lại chính sách tiền tệ dẩm đời (như tất cả các ngân hàng khác) và phải trảm làm gương...

Các nội dung phân tích của cụ rất rõ ràng và súc tích!
Còn đoạn về "cái sai" này, đều là những cái sai "như tất cả các ngân hàng khác", thì vẫn đúng. (Tất nhiên là sẽ còn vài thứ nữa không giống các banks khác).
Tuy nhiên ở cái chỗ "tại sao trảm Oceanbank" thì liệu có còn một nguyên nhân quan trọng khác, là trảm cái liên minh ma quỷ giữa OB và PVN không?
Em để câu trên ở dạng nghi vấn nhé, không phải ở dạng khẳng định.
Chờ cao kiến của cụ!

 

[matizvan2009]

Ocean Bank đòi được cái gọi là nợ xấu đến nay đã hơn 8000 tỷ, tiếp tục đòi và có khả năng đòi hết, khoản ÂM lớn nhất đến nay xác định là 500 tỷ cho Phạm Công Danh vay nhưng thực chất khoản này thế chấp bằng tài sản của Hứa Thị Phấn => có khả năng thu hổi hết nợ xấu.

cụ có biết nguyên tắc gỡ len rối không: cái nào dễ gỡ trước, cái nào khó phải cắt bỏ từng đoạn, đến cuối cục len rối thì phải vứt đi .... nên không có chuyện quy nạp xử lý được 8k thì mấy cái còn lại cũng dễ xử lý như với cái 8k kia.

 

[VW Golf]

Cụ lưu ý các ngân hàng khác họ cũng chi lãi ngoài , nhưng không có nghĩa là cùng hành vi như OB nhé. HỌ chi lãi ngoài nhưng đều có chứng từ ký nhận của khách hàng, 1 xu cũng không thiếu.

Đều có "chứng từ ký nhận của khách hàng" hả bác?
Thế thì hệ thống ngân hàng nhà ta minh bạch quá, vĩ đại quá.

Tôi đang tưởng tượng: 1 doanh nghiệp có dòng tiền cỡ Bia Sài gòn hoặc Bia Hà Nội, cũng gửi tiền kiểu PVN từ những năm '08-'12, cũng nhận Lãi ngoài bằng cách: Nhận tiền Lãi ngoài trực tiếp vào Tài khoản Doanh nghiệp hoặc Phiếu chi tiền mặt do cá nhân nào đó ký, ví dụ Kế toán phó.

 

[ngoc_phuong]

yêm rón rén kê rép hóng

Ko biết là có tiền của e trong đó không nhẩy.
Khú khú

 

[Gcar]

Cụ này dốt nát quá.
Như này nhé:
Ngân hàng Oceanbank đang kinh doanh, huy động tiền, trả lãi - Cho vay, lấy lãi.
1. Thanh tra vào cuộc và ấn định 14000 tỷ nợ xấu nhóm 5 (loại CÓ KHẢ NĂNG mất vốn)
2. Theo quy định Oceanbank phải lấy 14000 tỷ CỦA MÌNH QUẢN LÝ ốp vào đấy (trích dự phòng rủi ro 100%)
3. Sau khi trích 14 000 tỷ ( trong đó 10 000 tỷ huy động và 4000 tỷ tiền vốn tự có, trong đố thắm chiếm hơn 62%) thì năm đó đương nhiên hạch toán lỗ 10 000 tỷ => Âm vốn chủ sở hữu 2,5 lần
4. Ngân hàng nhà nước mua lại 0 Đồng để tái cơ cấu
5. Ocean Bank đòi được cái gọi là nợ xấu đến nay đã hơn 8000 tỷ, tiếp tục đòi và có khả năng đòi hết, khoản ÂM lớn nhất đến nay xác định là 500 tỷ cho Phạm Công Danh vay nhưng thực chất khoản này thế chấp bằng tài sản của Hứa Thị Phấn => có khả năng thu hổi hết nợ xấu.
Như vậy có thể thấy ngân hàng đến thời điểm này CHƯA ÂM VỐN CHỦ SỞ HỮU, KHÔNG CÓ CÁ NHÂN, TỔ CHỨC NÀO MẤT TIỀN.
Cái sai của Oceanbank là nó hối lộ quan chức (như tất cả các ngân hàng khác), bật lại chính sách tiền tệ dẩm đời (như tất cả các ngân hàng khác) và phải trảm làm gương, còn tại sao lại trảm Oceanbank thì ai cũng đã rõ, tất cả các con đường đều dẫn về La mã

Cụ này cố tình quên vài điều quan trọng.
Nợ xấu riêng của anh Thắm chiếm 80% đến giờ sau hơn 2 năm vẫn chưa trả xong mà anh Thắm còn nói phét!
Năm 2016 báo lãi sổ sách 78 tỉ đồng nhưng không rõ số vay đặc biệt của Nhà Nước có bị tính lãi hay không, số tiền gửi bị kẹt của PVN mười mấy ngàn tỉ có được tính lãi hay không.


Ý kiến Viện kiểm soát nhé:
http://tinnhanhchungkhoan.vn/phap-d...ha-van-tham-khong-phai-la-ca-biet-202330.html
Viện Kiểm sát nhân dân: “Xử lý hình sự Hà Văn Thắm không phải là cá biệt“

(ĐTCK) “Có thể khẳng định, việc xử lý hình sự với Thắm và đồng phạm không phải là duy nhất, cá biệt”, đại diện công tố đối đáp.
Chiều 22/9, phiên tòa xét xử Hà Văn Thắm và đồng phạm chuyển sang phần đối đáp của đại diện Viện Kiểm sát nhân dân (KSND).

Trước đó, tại phần bào chữa, một số luật sư cho rằng, trong vụ án này không có thiệt hại, bị cáo Nguyễn Xuân Sơn và Hà Văn Thắm không phạm tội tham ô tài sản, Thông tư 02/2011/NHNN là vi hiến…

Đại diện Viện KSND đã trả lời từng nhóm vấn đề cụ thể.

Nguyễn Xuân Sơn tham ô 49 tỷ đồng
Theo Viện KSND, căn cứ hồ sơ vụ án, lời khai các bị cáo thể hiện số tiền 1.576 tỷ đồng chi ra từ 3 nguồn. NHNN có quy định, lãi suất huy động vốn bao gồm chi khuyến mại không vượt quá 14%/năm, tiền gửi có kỳ hạn là 6%/năm. Tuy nhiên, số tiền trên bị hạch toán trái quy định và chỉ ghi chung là tạm ứng hoạt động nghiệp vụ.

“Trong lĩnh vực ngân hàng không cho phép hạch toán bừa bãi, hạch toán sai. Mọi hành vi vi phạm đều bị xử lý theo quy định”, đại diện công tố nhấn mạnh.

Đặc biệt, số tiền 1.576 tỷ đồng thuộc Oceanbank đồng nghĩa là thuộc cổ đông góp vốn. Theo Luật Doanh nghiệp, cổ đông có quyền, nghĩa vụ theo tỷ lệ vốn góp.

Việc các bị cáo làm trái Thông tư 02/2011 gây thiệt hại cho các cổ đông, trong đó có PVN. Xác định trong 1.576 tỷ đồng có 246 tỷ đồng chi cho Nguyễn Xuân Sơn chi lãi ngoài. Trong đó, có 49 tỷ bị cáo Sơn chiếm đoạt của PVN.

PVN là doanh nghiệp nhà nước, sử dụng vốn nhà nước trong hoạt động kinh doanh. 49 tỷ đồng thuộc sở hữu nhà nước. PVN cũng xác nhận, bị cáo Sơn là người đại diện phần vốn góp của PVN tại Oceanbannk.

Theo Điều 1, Chương 1 Luật Phòng chống tham nhũng, người đại diện phần vốn góp là người có chức vụ quyền hạn. Bị cáo Sơn lợi dụng chức vụ là đại diện phần vốn góp của PVN là cổ đông có khả năng chi phối Oceanbank để chiếm đoạt 49 tỷ đồng.

“Xử lý hình sự Hà Văn Thắm không phải là cá biệt”

Trước ý kiến của luật sư nêu Thông tư 02/2011 trái luật, vi hiến, đại diện VKSND khẳng định, Thông tư 02/2011 do Thống đốc NHNN căn cứ vào Luật Các tổ chức tín dụng.

Thực tiễn triển khai cho thấy, đây là công cụ ổn định, khắc phục tình trạng huy động vốn vượt trần, giúp mặt bằng lãi suất giảm. Việc ban hành không trái quy định Bộ luật Dân sự, đúng thể thức.

“Đây là văn bản quy phạm bắt buộc thể hiện ý thức chia sẻ khó khăn với đất nước, xã hội. Bản thân bị cáo Thắm là doanh nhân, hơn ai hết bị cáo phải là người làm gương. Nhưng khi áp dụng bị cáo cố tình làm sai. Tại tòa có luật sư cho rằng, Thông tư 02 là vi hiến. Với những gì trình bày ở trên, tôi không hiểu động cơ phía sau là gì?”, đại diện công tố phát biểu.

Về quan điểm chỉ có duy nhất Oceanbank bị xử lý hình sự, Viện KSND dẫn chứng vụ án Nguyễn Đức Kiên cho vay liên ngân hàng núp bóng ủy thác cá nhân, vụ án Phạm Công Danh lập hồ sơ khống rút tiền… Việc xử lý phải phụ thuộc nhiều yếu tố như mức độ, quy mô, tính thanh khoản, hành vi có tiêu cực, tham nhũng…

“Có thể khẳng định, việc xử lý hình sự với Thắm và đồng phạm không phải là duy nhất, cá biệt”, đại diện công tố đối đáp.

“Oceanbank không lãi 1.000 tỷ đồng”

Phần lớn bị cáo khai nhận, việc chi lãi ngoài đem lại lợi ích cho Oceanbank. Tuy nhiên, theo đại diện Viện KSND, khi thanh tra giai đoạn năm 2010-2011, nợ xấu Oceanbank chiếm 12% tổng dư nợ, vốn chủ sở hữu giảm 1.500 tỷ đồng do không trích lập dự phòng rủi ro.

Kết luận thanh tra số 430 cho thấy, các sai phạm trước đó được nêu ra ngày càng trầm trọng hơn, nợ xấu tiếp tục tăng cao, chủ yếu liên quan đến nhóm vay của Thắm chiếm 79,3%.

Một trong những nguyên nhân chính là việc hạch toán sai quy định, nới lỏng quy định cho vay, báo cáo tài chính không trung thực. Quá trình kinh doanh thực chất không có lãi, nguồn vốn huy động chủ yếu phục vụ cho nhóm lợi ích của Hà Văn Thắm.

Nhắc đến thông tin bị cáo Thắm khai sau 1 năm, Oceanbank mới (Ngân hàng thương mại TNHH một thành viên Đại Dương - PV) lãi 1.000 tỷ đồng. Đại diện Viện KSND phát biểu: “Qua báo cáo kiểm toán của Oceanbank mới thể hiện, năm 2015, lợi nhuận 48 tỷ đồng, năm 2016 lãi 78 tỷ đồng. Năm 2015, NHNN phải cho vay đặc biệt. Hiện tại, Ocecanbank chưa hoàn trả khoản vay này cho nhà nước. Oceanbank cũng được tăng cường hỗ trợ nhân lực, kinh doanh. Oceanbank mới bắt đầu hồi phục không phải do hoạt động cho vay vốn những năm trước. Con số lãi 1.000 tỷ đồng là không chính xác”.

Viện KSND cũng nêu quan điểm, trong việc chi lãi ngoài, tất cả bị cáo đều biết, thực hiện nhiều công đoạn, quy định khác nhau, nhưng hướng tới mục đích chung là thực hiện trái Thông tư 02. Khái niệm về đồng phạm không bắt buộc người khác phải tham gia tất cả công đoạn, chỉ cần tiếp nhận, tiếp nối hành vi là đồng phạm.

“Chắc chắn một điều trong hợp đồng lao động không bắt buộc phải tuân thủ chỉ đạo cấp trên, nếu là sai phạm. Các bị cáo làm trong lĩnh vực ngân hàng đều phải biết chi hàng ngàn tỷ đồng không có chứng từ là sai quy định. Các bị cáo không hưởng lợi, nhưng ở mức độ nào đó có lợi ích nhất định từ sự tuân thủ này là có công ăn việc làm, nghề nghiệp ổn định.

Tại tòa, bị cáo Nguyễn Hoài Nam khai nhận, nếu không tuân thủ buộc phải thôi việc. Bản thân bị cáo không nhiều lựa chọn nên phải chấp nhận”, đại diện công tố đối đáp.

Nhắc tới vai trò của giám đốc chi nhánh, Viện KSND cũng khẳng định, khi có sai phạm xảy ra ở đơn vị của mình, giám đốc chi nhánh phải chịu trách nhiệm.

“Một số bị cáo cho rằng, khi nhận chức giám đốc chi nhánh việc chi lãi ngoài đã, đang xảy ra, nhưng xét từ góc độ là người quản lý, các bị cáo không cản trở, không yêu cầu dừng lại, tiếp tục đồng ý cho việc chi diễn ra bình thường. Đây là hành vi cố ý gián tiếp”.

 

[Ongchamchi]

mời cụ:
http://cafef.vn/vks-giai-doan-2-dai-an-oceanbank-lam-ro-ai-da-chiem-doat-hang-ngan-ti-dong-20170924144723052.chn
.......
Ngắt lời luật sư Được, thẩm phán Trương Việt Toàn cho biết biết trong việc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) mua với giá 0 đồng đối với OceanBank và NHNN đã phải bỏ ra bao nhiêu tiền, HĐXX biết nhưng đây là bí mật Nhà nước nên không thể công bố. Theo báo cáo tài chính ngày 31-12-2016, lỗ lũy kế của OceanBank là hơn 15.000 tỉ.

báo cáo tài chính 31/12/2015 thì lãi hơn 1.000 tỉ

 

[matizvan2009]

báo cáo tài chính 31/12/2015 thì lãi hơn 1.000 tỉ

Cụ không hiểu lợi nhuận năm với lỗ lũy kế nhỉ

 

[xebetong]

Muốn biết các xếp ob có bị oan thì cứ hỏi em hồng tứ nhé
Cũng là con người, 2 tay 3 chân, não có to gấp 10 lần người khác thì cũng không kiếm đủ tiền để óng rượu 50năm và bao em hồng tứ nếu không muốn bị nhà nước soi
Chịu rủi ro là đúng thôi