[Funland] Ocean Bank 400 tỷ - Định hướng dư luận?

[Chichchoeht]

Giỏi quá vi en muôn năm

Đã mấy vụ như thế rồi cụ ạ,
Mấy đứa nv thông đồng tính lãi cho KH và trả KH đều đặn hàng tháng, chỉ đến khi chúng lặn mất tăm thì KH mới té ngửa.

 

[Mon men]

Ngân hàng chẳng qua là cửa hàng cầm đồ đc bảo kê. Các cụ cho cửa hàng cầm đồ vay tiền kinh doanh. Nền kinh tế định hướng xuống hố cả nút nó phải như vậy.

 

[Ongchamchi]

Nếu là người chỉ gửi tiết kiệm thì cũng chả ai cài cái internet banking để làm gì đâu cụ ơi

Khách mà đã gửi tầm vài tỷ trở lên giờ đều cài internet banking để truy cập tài khoản của mình, xem thông tin số tk, số dư tk. Tiền lãi về hàng tháng đều có sms.

Em gửi tk cũng toàn ngân hàng đến nhà nhận tiền giao sổ. Nhưng sau đó bao giờ em cũng vào tk internet banking để check xem sổ tk của em đã vào hệ thống chưa.

Thế nên em chả tin có chuyện đem mấy chục tỷ gửi tk , suốt 5 năm chẳng ngó ngàng đến.

Nên em nghiêng về khả năng là sổ giả mà tiền gửi cũng là giả. Nghĩa là chả có vụ gửi tiền gì sất. Nhân viên ngân hàng cấu kết với khách hàng để lừa ngân hàng. Lấy phôi sổ để làm giả sổ tk ăn vạ ngân hàng. Thực chất không có tiền nào gửi vào cả. Vì nếu có gửi tiền thật sự thì sẽ có chứng từ gửi tiền lưu tại ngân hàng.

 

[hn03]

Nếu ở nơi khác điều cụ nói hoàn toàn hợp lý, nhưng ở ta nó có tiền lệ vụ Huyền Như rồi nên những vụ như này khách hàng phải chịu thôi. Thật ra khi gửi tiền vào ngân hàng thì vấn đề niềm tin là yêu tố rất quan trọng, nhưng cứ như này chắc dân ôm vàng, đô hết thôi.

Em chẳng có niềm tin vào bất cứ NH nào. vì nó liên quan nhiều đến cả hệ thống và CT.

Gửi tkiem online có căn cứ pháp lý nào ko cụ nhỉ?

- nó bảo cụ bị hack, máy tính cụ có một số đường link ạ.

 

[haicangcanghai]

từ hồi huyền như e k dám gửi tại vietinbank, nếu xảy ra rút ruột các nh tư may ra kh còn đòi dc tiền, mấy bác nn nhất là vietin thì chầm chắc mất

 

[crv2.4]

Nhắc câu chuyện thời sự mới nhất về việc tuần qua OceanBank Hải Phòng bị khách hàng tố cáo làm "bốc hơi" mất 400 tỷ đồng khi gửi tiết kiệm vào năm 2012, luật sư Hưng nói: "Vậy OceanBank (mới) có phải gánh nghĩa vụ này không?"_ luật sư nguyễn đình hưng. Bảo vệ quyền lợi oceanbank. Nguon vnexpre nói vậy thì chắc 100% vốn nhà nước sẽ đền bù cho dân thôi. Ai lại để dân như thế

 

[haicangcanghai]

Nhắc câu chuyện thời sự mới nhất về việc tuần qua OceanBank Hải Phòng bị khách hàng tố cáo làm "bốc hơi" mất 400 tỷ đồng khi gửi tiết kiệm vào năm 2012, luật sư Hưng nói: "Vậy OceanBank (mới) có phải gánh nghĩa vụ này không?"_ luật sư nguyễn đình hưng. Bảo vệ quyền lợi oceanbank. ế

tại sao luật sư lại hỏi vậy? trong đó có sổ năm 2016 mà ?

 

[be bư]

Thôi mai em rút hết về đúc vàng cho lành

 

[crv2.4]

tại sao luật sư lại hỏi vậy? trong đó có sổ năm 2016 mà ?

Ls cà rốt vãi.keke

 

[Skyhp]

Giỏi quá vi en muôn năm

Cụ này chưa biết bài lấy tiền khách gửi đem đi cho vay nặng lãi xong ăn chênh lệch rồi. đến hạn vẫn có tiền cho khách như thường. có điều mấy vụ kia chỉ đến vài tỷ, vụ này mấy trăm tỷ to quá mình nghĩ có khuất tất gì rồi.

 

[glory4us]

Giờ ko ai dám chắc chỉ có từng đấy sổ bị dính hay có tất cả bao nhiêu sổ dính

Cụ này chưa biết bài lấy tiền khách gửi đem đi cho vay nặng lãi xong ăn chênh lệch rồi. đến hạn vẫn có tiền cho khách như thường. có điều mấy vụ kia chỉ đến vài tỷ, vụ này mấy trăm tỷ to quá mình nghĩ có khuất tất gì rồi.

 

[xe rùa 2012]

Có vẻ đang có sự định hướng dư luận khi coi vụ án là chiếm đoạt tiền của khách hàng chứ không phải ngân hàng. Nếu mất thì chắc bảo hiểm tiền gửi sẽ ra tay.

Ý kiến em là tiền trao xong qua quầy trong giờ làm việc, do nhân viên bank nhận, sổ tiết kiệm đúng thì là tiền NH rồi. Ngân hàng tự chịu trách nhiệm toàn bộ.

"Nhà chức trách vừa phát lệnh truy nã ba cựu cánh bộ OceanBank liên quan vụ án chiếm đoạt 400 tỷ đồng của khách hàng"

https://vnexpress.net/tin-tuc/phap-luat/bo-cong-an-truy-na-ba-bi-can-lua-dao-o-oceanbank-hai-phong-3643292.html

vụ này em đoán sẽ chơi bài như vụ Huyền như. cán bộ làm sai thì truy tố, chứ Bank sẽ phủi đ.ít ko nhận

 

[glory4us]

vụ này em đoán sẽ chơi bài như vụ Huyền như. cán bộ làm sai thì truy tố, chứ Bank sẽ phủi đ.ít ko nhận

Nghe tít báo là hiểu

 

[xe rùa 2012]

Nghe tít báo là hiểu

chuận cụ ạ. bàn làm gì, chả ai can thiệp nổi đâu. vụ Huyền như, bao ông tai to nhớn bím mà còn chịu mất trắng

 

[Chichchoeht]

Lại còn thế nữa hả cụ?

Cụ này chưa biết bài lấy tiền khách gửi đem đi cho vay nặng lãi xong ăn chênh lệch rồi. đến hạn vẫn có tiền cho khách như thường. có điều mấy vụ kia chỉ đến vài tỷ, vụ này mấy trăm tỷ to quá mình nghĩ có khuất tất gì rồi.

 

[traiphoga]

Khách VIP thì ko bị "ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả", bác ạ.
Đành là họ giao dịch dựa trên lòng tin [Đưa tiền mặt tại nhà - Nhận Sổ tại nhà], nhưng họ check ngay tắp lự, khi có thời gian.
Và khách VIP thì bao giờ cũng có thông báo qua SMS hoặc tương tự, để họ kiểm soát tốt tài khoản của họ.
Còn khách VIP mà sau 5 năm mới ớ người ra vì Sổ giả, thì ko phải là VIP rồi.

E k rõ là bác có làm trong ngân hàng không hoặc tính chất địa phương có thể khác nhau nhưng ở dưới e nhiều khách hàng rất tin cán bộ ngân hàng, việc đến nhà lấy vài tỷ rồi mang sổ tiết kiệm đến sau là rất bình thường, phổ biến và nhiều người chẳng biết hay để ý sms/internet banking là cái gì
E chỉ băn khoăn cái là thông tin báo chí nói để sổ 1 mạch 5 năm liền từ 2012 đến h mới rút ra, nghe nó không hợp lý.

 

[phaodongky]

Lão Cao Biền đưa ra tình huống mấy ông chủ nhà băng mà biết chắc cũng vãi đái.

1. Dù quản lý phôi thế nào thì vẫn có cách để sổ thật cho giao dịch giả và ko bị phát hiện.

2. Chờ đủ 25 năm khách hàng vác sổ thật đến thì bank vỡ trận. Vì kể cả kỳ hạn gửi tối đa 36 tháng thì đến khi đáo hạn khách hàng ko rút mà để đó thì 1 số bank vẫn auto tính lãi tiếp nên ko phát hiện ra.

3. Chủ nhà băng có thể dùng đòn này.

Vâng,

Nếu cái tình huống iem đưa ra, và khoảng 30 niên sau khách mới đến tất toán.

Nhìn lại, cả loạt ký tá trên bộ giấy tờ đó tạch hết.

Giấy tờ thì thật.

Khách hàng thì không có trách nhiệm kiểm tra/kiểm soát chuyện nội bộ của NH

Xử sao đây ?

Vụ này còn rất nhiều uẩn khúc cụ nhé:
- E k dám chak 100% nhưng hầu hết các ngân hàng hiện nay đều quản lý phôi sổ tiết kiệm tương đối chặt chẽ. Đầu ngày có bao nhiêu phôi, cuối ngày còn lại bao nhiêu phôi, phôi nào được sử dụng, serie bao nhiêu....6 tháng kiểm tra tài sản của ngân hàng 1 lần, nhưng cũng k loại trừ họ dùng sổ thật in đưa khách hàng, làm vài cái sổ giả để lẫn vào sổ thật chưa in
- Đa phần các ngân hàng có kì hạn tiền gửi đến 36 tháng, còn trên 36 tháng thì e đi làm ngân hàng 10 năm r nhưng chưa thấy giao dịch nào. Vì vậy những giao dịch đó nếu có phát sinh, đặc biệt với số tiền lớn sẽ được lưu ý kĩ.
- Vụ này khi cả ban bệ cùng làm thì khách hàng dính đòn cũng k có gì khó hiểu. Bọn e vẫn nghiêng về 2 hướng:
+ Khách hàng vip ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả
+ Sổ thật nhưng bị giả chữ ký, rút tiền

 

[thanhchienjihad]

Một người báo mất thì tất cả cùng lao đến nhé

CCCM có thấy 1 điểm vô lý không? (theo mô tả của báo chí) 17 người cùng gửi hàng trăm tỷ đồng năm 2012 và sau đó cùng đến rút tiền vào ngày 4/9/2017. Hay là các đại gia thường có suy nghĩ giống nhau?
Ngoài khả năng khách hàng bị chiếm đoạt tiền thật thì vẫn còn 1 khả năng đấy là sổ ma, tức là giám đốc chi nhánh lấy phôi sổ thật, chữ ký thật, con dấu thật làm sổ tiết kiệm hàng trăm hàng tỷ đồng đứng tên ai đó (tất nhiên là không có tiền vào). Và 5 năm sau giám đốc biến mất và những người kia đến NH đòi tiền. Cháu không rõ hệ thống camera NH có lưu được đến 5 năm hay không nữa.

 

[VW Golf]

E k rõ là bác có làm trong ngân hàng không hoặc tính chất địa phương có thể khác nhau nhưng ở dưới e nhiều khách hàng rất tin cán bộ ngân hàng, việc đến nhà lấy vài tỷ rồi mang sổ tiết kiệm đến sau là rất bình thường, phổ biến và nhiều người chẳng biết hay để ý sms/internet banking là cái gì
E chỉ băn khoăn cái là thông tin báo chí nói để sổ 1 mạch 5 năm liền từ 2012 đến h mới rút ra, nghe nó không hợp lý.

Tôi ko làm ngân hàng, nhưng được các bạn ngân hàng chia sẻ là: Có nhiều tiền chưa hẳn là VIP, vì bác gửi độ 5 tỷ / 1 năm, và bác ko ra ngân hàng nữa.
VIP có thể ít tiền hơn, nhưng dòng tiền lớn; và làm ngoài với nhân viên ngân hàng nhiều lần.
Ví dụ mà tôi đã chứng kiến:
Khách alo, bẩu: Anh cần 200K Trump; từ tài khoản VND của anh nhé.... (làm thế nào để chuyển từ nội tệ thành ngoại tệ thì ko rõ)
Hắn phi xe qua, thậm chí khỏi xuống xe, bank ném vào xe 1 gói "tờ rơi", khách ký Phiếu rút tiền VND, giữ lại 1 liên. Chuyện Tỷ giá với đếm số tiền, làm sau.

Những khách này luôn kiểm tra lại và vào sổ cá nhân của họ, để họ biết số dư ở Bank này còn lại bao nhiêu, còn sử dụng cho lần tới.

 

[VW Golf]

Về thế nào là khác VIP thì bác nhầm nhé. Có nhiều tiêu chí để xếp loại khách VIP như ví dụ bác nêu ở dưới, nhưng nhiều tiền thì chak chắn là VIP luôn ạ, ví dụ như ở Bội tín bank, số dư tiết kiệm 500 trđ trở lên, gửi tối thiểu liên tục 3 tháng là được xếp hạn khách hàng ưu tiên hạng bạc luôn với các chế độ này nọ; còn tầm 5 tỷ thì là khách hàng bạch kim luôn đấy ạ.
Còn kiểm tra lại trên internet banking thì bản thân e đi chi đền bù đất, m ngồi cùng khách hàng, nhân viên ở nhà in sổ mang ra đưa khách và m cầm tiền về, khách toàn nông dân, được đền bù mấy tỉ một lúc, biết thế nào là công nghệ này nọ đâu.

Đúng rồi, quả là có nhiều loại VIPs. Và tôi mới biết có 1-2 loại.
Thường thì cái VIP mà chúng ta quen thuộc nó ở dạng như tôi ví dụ. Khách hàng VIP Doanh nghiệp chẳng hạn, thì GĐ và Kế toán được coi là VIP luôn, trong các giao dịch cá nhân của họ, dù họ ko có "nhiều tiền" lắm.

Giờ bác, với tư cách khách hàng nhỏ, cứ alo ra bank, bẩu "Tau có 10 tỏi, mài cử quân đến nhà tau, chỗ Caffe ABC, làm thủ tục gửi có kỳ hạn 12 tháng, nhá", xem nó có làm cho bác không.