[Funland] Ocean Bank 400 tỷ - Định hướng dư luận?

[glory4us]

em cũng không rõ các cụ auto chửi căn cứ vào đâu khi chưa có bài báo nào công bố chính thức về giao dịch của 17 ông này.
- Nếu 17 ông này đã đến OCB, gửi tiền, đưa tiền qua quầy giờ OCB nó chối bảo bọn nhận tiền làm sổ giả, ký giả, không nộp tiền vào hệ thống nên OCB không có trách nhiệm ==> các cụ chửi quá đúng vì tôi đã đến tận trụ sở của ông giao dịch rồi, không thể an tâm hơn được nữa.
- Nếu 17 ông này ham lãi ngoài, tin tưởng Em Chi và đưa tiền cho Em nó ngoài trụ sở rồi hôm sau nó tự mang sổ đến cho luôn. Hàng tháng/năm nhận tiền lãi cũng chả thèm kiểm tra sổ mà do Em Chi mang dâng tận nhà ==> Không hiểu đòi OCB cái gì. Gửi cả đống tiền (tính trung bình là hơn 20 tỷ/cụ) mà không thèm đến ngân hàng thì cũng quá chủ quan.

Có thông tin trích dẫn trên VN EX đây mà
https://kinhdoanh.vnexpress.net/tin-tuc/ebank/ngan-hang/oceanbank-len-tieng-vu-17-so-tiet-kiem-hon-400-ty-bien-mat-3642709.html
"Năm 2012, 17 khách hàng đến OceanBank Hải Phòng trên đường Tô Hiệu để gửi tiết kiệm. Nhận sổ tiết kiệm từ ngân hàng, các khách hàng đã kiểm tra đối chiếu số tiền ghi trước khi mang về nhà cất giữ. Tuy nhiên, sau 5 năm, đầu tháng 9/2017, họ đi tất toán thì được thông báo sổ không hợp lệ, hơn 400 tỷ đồng không có trong hệ thống."

 

[biahoihanoi]

Không hiểu nộp tiền gửi ở đâu. Nộp mấy trăm tỉ ở trụ sở gần như 1 lúc thì chi nhánh đấy ầm ĩ ngay, khó mà ăn được. Em e la giao dịch tại nhà (kiểu VIP) thì ăn đòn.

 

[Mr. Toàn]

Từ vụ con huyền như là em đã ê răng mấy tính huống như này rồi ạ, giờ lỗi core gì đó chỉ là cách gọi tên thôi. Cuối cùng thì tụi NH nó cũng phủi sạch tay là tiền không có trên hệ thống là xong, mà cái hệ thống của nó thì có giời mới biết mô tê.

Huyền như cũng vietinbank
Giờ vụ này cũng vietinbank
Tình cờ,???

 

[Minhnd]

Nghĩa là, đề bài đã được đưa ra từ 5 năm trước.
Hay nôm na là bẫy đã được giăng từ 5 năm trước.

Thế bây giờ, một dây đầy đủ, lập sổ TK như kiểu cụ bẩu (sổ thật, chữ ký thật, dấu thật) có giá trị 30 năm.
Năm thứ 29, cả dây ký tá vào sổ đó tạch hết.

Một vụ tranh chấp bắt đầu.

Iem là khách hàng, iem bẩu tôi không hiết hệ thống của ông là gì, chỉ biết tất cả hồ sơ tui đang có, đang giữ là THẬT, cơ quan chức năng giám định nó là thật.

Đúng là tình huống cụ đưa ra (làm sổ ma 29 năm) thì chắc bank cũng chưa nghĩ ra. Nếu bank không có biện pháp thì những việc tranh chấp như thế này hoàn toàn có thể xảy ra trong tương lai.

 

[Macgregor]

đ/c nam này học MXD39 trường ĐHHH HP. Vậy mà h làm ngân hàng. cao thủ phết đới chứ

 

[duyky]

Đúng mờ.
Ví dụ với chi nhánh ở TX, cụ vay dưới 500tr; thì chả ai nhiệt tình, cứ tằng tằng làm đến đâu thì đến, cụ cứ kiên trì thì nó phải làm cho xong; còn cụ bỏ cuộc thì nó càng sướng

Cháu đã một lần gọi điện cho nhân viên tín dụng chịu trách nhiệm làm hồ sơ nói rằng: Tôi sắp bỏ cuộc vì khoản vay này không thể giải ngân, toàn bộ hồ sơ và các cuộc điện thoại giao dịch với ngân hàng đã được sao chụp, ghi âm, quay camera, tôi sẽ gửi tài liệu này lên Vụ Thanh tra của Ngân hàng nhà nước VN, sau 5 ngày không có phản hồi thì tôi sẽ gửi cho báo chí và có thể là đăng lên mạng xã hội....
Thép đã tôi thế đấy

 

[sthd]

Có thông tin trích dẫn trên VN EX đây mà
https://kinhdoanh.vnexpress.net/tin-tuc/ebank/ngan-hang/oceanbank-len-tieng-vu-17-so-tiet-kiem-hon-400-ty-bien-mat-3642709.html
"Năm 2012, 17 khách hàng đến OceanBank Hải Phòng trên đường Tô Hiệu để gửi tiết kiệm. Nhận sổ tiết kiệm từ ngân hàng, các khách hàng đã kiểm tra đối chiếu số tiền ghi trước khi mang về nhà cất giữ. Tuy nhiên, sau 5 năm, đầu tháng 9/2017, họ đi tất toán thì được thông báo sổ không hợp lệ, hơn 400 tỷ đồng không có trong hệ thống."

giám đốc chi nhánh mà lừa thì khách hàng cứ Xác con bà ĐỊnh. vấn đề là hệ thống quản lý của ngân hàng thôi. giao cho chi nhánh quản hàng ngàn tỉ mà không có hệ thống kiểm tra chéo thì quá kém.

 

[Cao Biền 02]

Đúng là tình huống cụ đưa ra (làm sổ ma 29 năm) thì chắc bank cũng chưa nghĩ ra. Nếu bank không có biện pháp thì những việc tranh chấp như thế này hoàn toàn có thể xảy ra trong tương lai.

Vâng,

giám đốc chi nhánh mà lừa thì khách hàng cứ Xác con bà ĐỊnh. vấn đề là hệ thống quản lý của ngân hàng thôi. giao cho chi nhánh quản hàng ngàn tỉ mà không có hệ thống kiểm tra chéo thì quá kém.

Trừ khi hệ thống NH quản lý cả phôi thẻ tiết kiệm ợ.
Dưng mờ hình như (hình như thui, iem không dám chắc) việc quả lý phôi thẻ TK là chưa triệt để.

Không phải tự nhiên mà hệ thống QLNN quản lý cả phôi bằng TN, phôi sổ đỏ và một số loại phôi khác.

Như tình huống iem đưa ra:
Từ NV thu ngân, NV giao dịch, NV kiểm soát, phó hoặc GDD chi nhánh (nôm na là tất cả các khâu tạo ra sổ TK) cùng lấy phôi thật của NH, lập các hồ sơ đầy đủ như bản kê nộp tiền, giấy nộp tiền.... ký đóng dấu rõ ràng bằng chữ ký thật, dấu thật.... của NH dăm cái sổ TK khoảng vài tỷ mỗi cái, thời hạn dài nhất của NH đó. (đại khái là hồ sơ thật, chỉ nhõn cái không thật là chưa nộp xèng vào hệ thống). Chủ thẻ TK cứ giữ các hồ sơ thật đó; đến hạn cũng không đến đáo hạn và họ nói họ được hiểu rằng NH sẽ tự động đáo hạn.
Khoảng mười mấy năm sau; khi mà cả dàn ký ở cái hồ sơ ấy tạch hết. Khách hàng mang sổ để tất toán (như hiên giờ đã có khá nhiều những người mang sổ gửi cách đây dăm ba chục năm ra tất toán). NH bẩu khoản này không có trên hệ thống. KH bẩu tôi chả biết cái hệ thống của ông thể nào, chỉ biết các hồ sơ gửi của tôi đây; mang đi giám định có phải là giả không ? Nếu không phải là giả thì đương nhiên phải trả xèng tui.

Lúc ấy xử ra sao ợ ?

 

[anchibui]

Định hướng kiểu gì thì kiểu, nếu tiền gửi mà giao dịch với ngân hàng, thì ngân hàng đó phải chịu trách nhiệm đến cùng, nếu ngân hàng đó ko đủ khả năng thì ngân hàng NN chịu trách nhiệm thanh toán cho khách hàng, kể cả tiền gửi vào. 1 ngân hànng thương mại bị phá sản
Trong lịch sử của nước CH xhcn Việt
Nam. Chưa 1 người dân nào mất tiền khi gửi ngân hàng.
Chỉ cần lỗi : mất khả năng thanh toán ở bất kỳ bank nào, Ngân hàng NN phải chịu trách nhiệm, nếu ko muốn sụp đổ cả hệ thống.
Lúc đó người dân sẽ ồ ạt rút tiền... hệ thông ngân hàng sẽ vơ, dẫn đến hệ thống cai trị sụp đổ theo.
Em khẳng định vụ này, kiểu gì khách hàng cũng được thanh toán tiền gửi

 

[dream 2]

Ai bảo ko có kỳ hạn 5 năm?

Tôi bảo đây cụ.
Cụ đừng lấy ngân hàng này áp vào oc nhé.

 

[VW Golf]

Vâng,



Trừ khi hệ thống NH quản lý cả phôi thẻ tiết kiệm ợ.
Dưng mờ hình như (hình như thui, iem không dám chắc) việc quả lý phôi thẻ TK là chưa triệt để.

Không phải tự nhiên mà hệ thống QLNN quản lý cả phôi bằng TN, phôi sổ đỏ và một số loại phôi khác.

Như tình huống iem đưa ra:
Từ NV thu ngân, NV giao dịch, NV kiểm soát, phó hoặc GDD chi nhánh (nôm na là tất cả các khâu tạo ra sổ TK) cùng lấy phôi thật của NH, lập các hồ sơ đầy đủ như bản kê nộp tiền, giấy nộp tiền.... ký đóng dấu rõ ràng bằng chữ ký thật, dấu thật.... của NH dăm cái sổ TK khoảng vài tỷ mỗi cái, thời hạn dài nhất của NH đó. (đại khái là hồ sơ thật, chỉ nhõn cái không thật là chưa nộp xèng vào hệ thống). Chủ thẻ TK cứ giữ các hồ sơ thật đó; đến hạn cũng không đến đáo hạn và họ nói họ được hiểu rằng NH sẽ tự động đáo hạn.
Khoảng mười mấy năm sau; khi mà cả dàn ký ở cái hồ sơ ấy tạch hết. Khách hàng mang sổ để tất toán (như hiên giờ đã có khá nhiều những người mang sổ gửi cách đây dăm ba chục năm ra tất toán). NH bẩu khoản này không có trên hệ thống. KH bẩu tôi chả biết cái hệ thống của ông thể nào, chỉ biết các hồ sơ gửi của tôi đây; mang đi giám định có phải là giả không ? Nếu không phải là giả thì đương nhiên phải trả xèng tui.

Lúc ấy xử ra sao ợ ?

Quy trình đúng rồi.
Nhưng thực tế là: Người gửi gửi tiền 1 cách "đúng quy trình" - tức là tự đến bank, nộp tiền vào Tài khoản hoặc Sổ tiết kiệm - , chưa bao giờ bị vấn đề gì cả.
Các tài khoản bị dính, thường là: Làm tại nhà - caffe - ....; gửi online cho em Huyền Như; hoặc ký sẵn 1 giấy khống gì đó...

Lý do có thể là (có thể thôi): bác không thể biết trước cái Khách hàng này họ rút tiền lúc nào, họ kiểm tra online lúc nào; tức là nếu bác xà xẻo, vụ việc có thể bung ra bất cứ lúc nào => rủi ro quá cao.

Với các khách hàng mất tiền ở trên, họ biết khá chắc là khách hàng sẽ không kiểm tra - hoặc họ định kỳ thông báo - trả lãi hoặc gì đó tương tự, để khách hàng không kiểm tra.

 

[Cao Biền 02]

Quy trình đúng rồi.
Nhưng thực tế là: Người gửi gửi tiền 1 cách "đúng quy trình" - tức là tự đến bank, nộp tiền vào Tài khoản hoặc Sổ tiết kiệm - , chưa bao giờ bị vấn đề gì cả.
Các tài khoản bị dính, thường là: Làm tại nhà - caffe - ....; gửi online cho em Huyền Như; hoặc ký sẵn 1 giấy khống gì đó...

Lý do có thể là (có thể thôi): bác không thể biết trước cái Khách hàng này họ rút tiền lúc nào, họ kiểm tra online lúc nào; tức là nếu bác xà xẻo, vụ việc có thể bung ra bất cứ lúc nào => rủi ro quá cao.

Với các khách hàng mất tiền ở trên, họ biết khá chắc là khách hàng sẽ không kiểm tra - hoặc họ định kỳ thông báo - trả lãi hoặc gì đó tương tự, để khách hàng không kiểm tra.

Vâng,

Nếu cái tình huống iem đưa ra, và khoảng 30 niên sau khách mới đến tất toán.

Nhìn lại, cả loạt ký tá trên bộ giấy tờ đó tạch hết.

Giấy tờ thì thật.

Khách hàng thì không có trách nhiệm kiểm tra/kiểm soát chuyện nội bộ của NH

Xử sao đây ?

 

[Minhnd]

Vâng,



Trừ khi hệ thống NH quản lý cả phôi thẻ tiết kiệm ợ.
Dưng mờ hình như (hình như thui, iem không dám chắc) việc quả lý phôi thẻ TK là chưa triệt để.

Không phải tự nhiên mà hệ thống QLNN quản lý cả phôi bằng TN, phôi sổ đỏ và một số loại phôi khác.

Như tình huống iem đưa ra:
Từ NV thu ngân, NV giao dịch, NV kiểm soát, phó hoặc GDD chi nhánh (nôm na là tất cả các khâu tạo ra sổ TK) cùng lấy phôi thật của NH, lập các hồ sơ đầy đủ như bản kê nộp tiền, giấy nộp tiền.... ký đóng dấu rõ ràng bằng chữ ký thật, dấu thật.... của NH dăm cái sổ TK khoảng vài tỷ mỗi cái, thời hạn dài nhất của NH đó. (đại khái là hồ sơ thật, chỉ nhõn cái không thật là chưa nộp xèng vào hệ thống). Chủ thẻ TK cứ giữ các hồ sơ thật đó; đến hạn cũng không đến đáo hạn và họ nói họ được hiểu rằng NH sẽ tự động đáo hạn.
Khoảng mười mấy năm sau; khi mà cả dàn ký ở cái hồ sơ ấy tạch hết. Khách hàng mang sổ để tất toán (như hiên giờ đã có khá nhiều những người mang sổ gửi cách đây dăm ba chục năm ra tất toán). NH bẩu khoản này không có trên hệ thống. KH bẩu tôi chả biết cái hệ thống của ông thể nào, chỉ biết các hồ sơ gửi của tôi đây; mang đi giám định có phải là giả không ? Nếu không phải là giả thì đương nhiên phải trả xèng tui.

Lúc ấy xử ra sao ợ ?

Ca này khó quá cụ nhể? Cụ xem có ông bạn nào làm ở bank không đi xin cái sổ 100 tỷ, 20 năm nữa đem ra dưỡng già

 

[sthd]

Định hướng kiểu gì thì kiểu, nếu tiền gửi mà giao dịch với ngân hàng, thì ngân hàng đó phải chịu trách nhiệm đến cùng, nếu ngân hàng đó ko đủ khả năng thì ngân hàng NN chịu trách nhiệm thanh toán cho khách hàng, kể cả tiền gửi vào. 1 ngân hànng thương mại bị phá sản
Trong lịch sử của nước CH xhcn Việt
Nam. Chưa 1 người dân nào mất tiền khi gửi ngân hàng.
Chỉ cần lỗi : mất khả năng thanh toán ở bất kỳ bank nào, Ngân hàng NN phải chịu trách nhiệm, nếu ko muốn sụp đổ cả hệ thống.
Lúc đó người dân sẽ ồ ạt rút tiền... hệ thông ngân hàng sẽ vơ, dẫn đến hệ thống cai trị sụp đổ theo.
Em khẳng định vụ này, kiểu gì khách hàng cũng được thanh toán tiền gửi

cụ mới ở sao Hỏa xuống à? hỏi ngay Vietinbank nhá. khách hàng gửi vào ngàn tỉ, trưởng phòng giao dịch giả chữ kí, con dấu, rút ra, KH mất rồi đấy

 

[NNS]

Quy trình đúng rồi.
Nhưng thực tế là: Người gửi gửi tiền 1 cách "đúng quy trình" - tức là tự đến bank, nộp tiền vào Tài khoản hoặc Sổ tiết kiệm - , chưa bao giờ bị vấn đề gì cả.
Các tài khoản bị dính, thường là: Làm tại nhà - caffe - ....; gửi online cho em Huyền Như; hoặc ký sẵn 1 giấy khống gì đó...

Lý do có thể là (có thể thôi): bác không thể biết trước cái Khách hàng này họ rút tiền lúc nào, họ kiểm tra online lúc nào; tức là nếu bác xà xẻo, vụ việc có thể bung ra bất cứ lúc nào => rủi ro quá cao.

Với các khách hàng mất tiền ở trên, họ biết khá chắc là khách hàng sẽ không kiểm tra - hoặc họ định kỳ thông báo - trả lãi hoặc gì đó tương tự, để khách hàng không kiểm tra.

chính xác
các vụ pốt này đọc thông tin qua báo chí thì rồ lên chửi bank, còn thực ra đằng sau nó đều là các vụ đi đêm giữa khứa và nhân viên, lãnh đạo bank, chả có vị khứa khủng nào lơ ngơ đến gửi tiền danh chính ngôn thuận đâu ạ, toàn "đầu tư rủi ro" hết. còn đàng hoàng mở sổ, đăng kí số điện thoại ms tài khoản, lãi vào rút ra 1 xu nó cũng nhắn, rồi internetbanking, ngồi chờ sơn móng chân cũng rảnh online check tiền đc vvvv thì bank xơi hơi khó.

 

[traiphoga]

Vâng,



Trừ khi hệ thống NH quản lý cả phôi thẻ tiết kiệm ợ.
Dưng mờ hình như (hình như thui, iem không dám chắc) việc quả lý phôi thẻ TK là chưa triệt để.

Không phải tự nhiên mà hệ thống QLNN quản lý cả phôi bằng TN, phôi sổ đỏ và một số loại phôi khác.

Như tình huống iem đưa ra:
Từ NV thu ngân, NV giao dịch, NV kiểm soát, phó hoặc GDD chi nhánh (nôm na là tất cả các khâu tạo ra sổ TK) cùng lấy phôi thật của NH, lập các hồ sơ đầy đủ như bản kê nộp tiền, giấy nộp tiền.... ký đóng dấu rõ ràng bằng chữ ký thật, dấu thật.... của NH dăm cái sổ TK khoảng vài tỷ mỗi cái, thời hạn dài nhất của NH đó. (đại khái là hồ sơ thật, chỉ nhõn cái không thật là chưa nộp xèng vào hệ thống). Chủ thẻ TK cứ giữ các hồ sơ thật đó; đến hạn cũng không đến đáo hạn và họ nói họ được hiểu rằng NH sẽ tự động đáo hạn.
Khoảng mười mấy năm sau; khi mà cả dàn ký ở cái hồ sơ ấy tạch hết. Khách hàng mang sổ để tất toán (như hiên giờ đã có khá nhiều những người mang sổ gửi cách đây dăm ba chục năm ra tất toán). NH bẩu khoản này không có trên hệ thống. KH bẩu tôi chả biết cái hệ thống của ông thể nào, chỉ biết các hồ sơ gửi của tôi đây; mang đi giám định có phải là giả không ? Nếu không phải là giả thì đương nhiên phải trả xèng tui.

Lúc ấy xử ra sao ợ ?

Vụ này còn rất nhiều uẩn khúc cụ nhé:
- E k dám chak 100% nhưng hầu hết các ngân hàng hiện nay đều quản lý phôi sổ tiết kiệm tương đối chặt chẽ. Đầu ngày có bao nhiêu phôi, cuối ngày còn lại bao nhiêu phôi, phôi nào được sử dụng, serie bao nhiêu....6 tháng kiểm tra tài sản của ngân hàng 1 lần, nhưng cũng k loại trừ họ dùng sổ thật in đưa khách hàng, làm vài cái sổ giả để lẫn vào sổ thật chưa in
- Đa phần các ngân hàng có kì hạn tiền gửi đến 36 tháng, còn trên 36 tháng thì e đi làm ngân hàng 10 năm r nhưng chưa thấy giao dịch nào. Vì vậy những giao dịch đó nếu có phát sinh, đặc biệt với số tiền lớn sẽ được lưu ý kĩ.
- Vụ này khi cả ban bệ cùng làm thì khách hàng dính đòn cũng k có gì khó hiểu. Bọn e vẫn nghiêng về 2 hướng:
+ Khách hàng vip ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả
+ Sổ thật nhưng bị giả chữ ký, rút tiền

 

[Cao Biền 02]

Ca này khó quá cụ nhể? Cụ xem có ông bạn nào làm ở bank không đi xin cái sổ 100 tỷ, 20 năm nữa đem ra dưỡng già

Iem không làm 1 cái trăm tỷ.

iem làm khoảng 6 cái, mỗi cái 2 tỷ thui.
Trong đó có 1 cái thật hết. còn lại thật như iem kể trên

Hờ hờ....
ba chục năm sau có mà cãi nhau

 

[lac007]

Thằng có vài trăm tỏi không cần đám cần lao lo lắng hộ nó cách dùng tiền. Mất tiền hay được tiền chúng nó thừa khả năng tự chịu trách nhiệm.

thằng ngân hàng khốn nạn

 

[Bố Khỉ rỗi hơi]

Trước đây bên SeABank cũng có vụ như vầy nhưng nó be bé nên mọi người ít để ý:

Trưởng phòng giao dịch SeABank rút tiền tiết kiệm của khách

• Tổng số tiền đối tượng này chiếm đoạt của Ngân hàng Seabank - Chi nhánh Hải Phòng là hơn 8 tỷ đồng và sử dụng vào mục đích cá nhân.

Tổng số tiền đối tượng này chiếm đoạt của Ngân hàng Seabank -
Chi nhánh Hải Phòng là hơn 8 tỷ đồng và sử dụng vào mục đích cá nhân.
Đến ngày 11/12, được biết, Viện KSND tối cao đã ra cáo trạng và ủy quyền

cho Viện KSND TP Hải Phòng giữ quyền công tố việc xét xử sơ thẩm vụ án

hình sự tại Tòa án nhân dân TP Hải Phòng đối với bị can Nguyễn Hữu

Giang, nguyên trưởng phòng Giao dịch cùng hai nhân viên dưới quyền là

Nguyễn Thị Thanh Huyền và Phạm Thị Đức, nguyên là giao dịch viên Phòng

Giao dịch Kiến An - Ngân hàng Seabank tại Hải Phòng về tội "Lạm dụng tín

nhiệm chiếm đoạt tài sản".

Theo cáo trạng, lợi dụng chức vụ quyền hạn được giao và lợi dụng chế độ một

cửa, không có chế độ hậu kiểm đối chiếu chứng từ hằng ngày và giao toàn

quyền cho giám đốc chi nhánh và các trưởng phòng giao dịch của Ngân hàng

Seabank trong việc huy động, chi trả tiền gửi tiết kiệm, trong tháng

11/2011, Nguyễn Hữu Giang - trưởng phòng Giao dịch đã chỉ đạo Nguyễn Thị

Thanh Huyền và Phạm Thị Đức làm thủ tục rút tiền của ngân hàng bằng

hình thức rút tiền trên sổ tiết kiệm của khách hàng để chiếm đoạt hơn 7

tỷ đồng. Ngoài ra, Giang còn tự ý rút quỹ của Phòng Giao dịch Kiến An

chiếm đoạt hơn 1 tỷ đồng.

Như vậy, tổng số tiền Giang chiếm đoạt của Ngân hàng Seabank - Chi nhánh

Hải Phòng là hơn 8 tỷ đồng. Số tiền này được Giang sử dụng vào mục đích

cá nhân.

Quá trình điều tra cho thấy, Nguyễn Hữu Giang còn có dấu hiệu của việc cho

vay lãi nặng. Tuy nhiên sau khi đánh giá chứng cứ, cơ quan điều tra

quyết định không đề cập xử lý đối với Giang cùng các đối tượng khác

trong vụ án về hành vi này.

Theo CAND


http://enternews.vn/truong-phong-giao-dich-seabank-rut-tien-tiet-kiem-cua-khach-33719.html

 

[VW Golf]

Vụ này còn rất nhiều uẩn khúc cụ nhé:
- E k dám chak 100% nhưng hầu hết các ngân hàng hiện nay đều quản lý phôi sổ tiết kiệm tương đối chặt chẽ. Đầu ngày có bao nhiêu phôi, cuối ngày còn lại bao nhiêu phôi, phôi nào được sử dụng, serie bao nhiêu....6 tháng kiểm tra tài sản của ngân hàng 1 lần, nhưng cũng k loại trừ họ dùng sổ thật in đưa khách hàng, làm vài cái sổ giả để lẫn vào sổ thật chưa in
- Đa phần các ngân hàng có kì hạn tiền gửi đến 36 tháng, còn trên 36 tháng thì e đi làm ngân hàng 10 năm r nhưng chưa thấy giao dịch nào. Vì vậy những giao dịch đó nếu có phát sinh, đặc biệt với số tiền lớn sẽ được lưu ý kĩ.
- Vụ này khi cả ban bệ cùng làm thì khách hàng dính đòn cũng k có gì khó hiểu. Bọn e vẫn nghiêng về 2 hướng:
+ Khách hàng vip ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả
+ Sổ thật nhưng bị giả chữ ký, rút tiền

Khách VIP thì ko bị "ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả", bác ạ.
Đành là họ giao dịch dựa trên lòng tin [Đưa tiền mặt tại nhà - Nhận Sổ tại nhà], nhưng họ check ngay tắp lự, khi có thời gian.
Và khách VIP thì bao giờ cũng có thông báo qua SMS hoặc tương tự, để họ kiểm soát tốt tài khoản của họ.
Còn khách VIP mà sau 5 năm mới ớ người ra vì Sổ giả, thì ko phải là VIP rồi.