[Funland] Ocean Bank 400 tỷ - Định hướng dư luận?

[glory4us]

Vụ này còn rất nhiều uẩn khúc cụ nhé:
- E k dám chak 100% nhưng hầu hết các ngân hàng hiện nay đều quản lý phôi sổ tiết kiệm tương đối chặt chẽ. Đầu ngày có bao nhiêu phôi, cuối ngày còn lại bao nhiêu phôi, phôi nào được sử dụng, serie bao nhiêu....6 tháng kiểm tra tài sản của ngân hàng 1 lần, nhưng cũng k loại trừ họ dùng sổ thật in đưa khách hàng, làm vài cái sổ giả để lẫn vào sổ thật chưa in
- Đa phần các ngân hàng có kì hạn tiền gửi đến 36 tháng, còn trên 36 tháng thì e đi làm ngân hàng 10 năm r nhưng chưa thấy giao dịch nào. Vì vậy những giao dịch đó nếu có phát sinh, đặc biệt với số tiền lớn sẽ được lưu ý kĩ.
- Vụ này khi cả ban bệ cùng làm thì khách hàng dính đòn cũng k có gì khó hiểu. Bọn e vẫn nghiêng về 2 hướng:
+ Khách hàng vip ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả
+ Sổ thật nhưng bị giả chữ ký, rút tiền

+ Khách hàng vip ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả >> Lừa đảo tiền của khách
+ Sổ thật nhưng bị giả chữ ký, rút tiền >> Lừa đảo tiền của bank

 

[newbieshn]

Vụ này còn rất nhiều uẩn khúc cụ nhé:
- E k dám chak 100% nhưng hầu hết các ngân hàng hiện nay đều quản lý phôi sổ tiết kiệm tương đối chặt chẽ. Đầu ngày có bao nhiêu phôi, cuối ngày còn lại bao nhiêu phôi, phôi nào được sử dụng, serie bao nhiêu....6 tháng kiểm tra tài sản của ngân hàng 1 lần, nhưng cũng k loại trừ họ dùng sổ thật in đưa khách hàng, làm vài cái sổ giả để lẫn vào sổ thật chưa in
- Đa phần các ngân hàng có kì hạn tiền gửi đến 36 tháng, còn trên 36 tháng thì e đi làm ngân hàng 10 năm r nhưng chưa thấy giao dịch nào. Vì vậy những giao dịch đó nếu có phát sinh, đặc biệt với số tiền lớn sẽ được lưu ý kĩ.
- Vụ này khi cả ban bệ cùng làm thì khách hàng dính đòn cũng k có gì khó hiểu. Bọn e vẫn nghiêng về 2 hướng:
+ Khách hàng vip ở nhà giao dịch và bị giao sổ giả
+ Sổ thật nhưng bị giả chữ ký, rút tiền

Khách mà đã gửi tầm vài tỷ trở lên giờ đều cài internet banking để truy cập tài khoản của mình, xem thông tin số tk, số dư tk. Tiền lãi về hàng tháng đều có sms.

Em gửi tk cũng toàn ngân hàng đến nhà nhận tiền giao sổ. Nhưng sau đó bao giờ em cũng vào tk internet banking để check xem sổ tk của em đã vào hệ thống chưa.

Thế nên em chả tin có chuyện đem mấy chục tỷ gửi tk , suốt 5 năm chẳng ngó ngàng đến.

Nên em nghiêng về khả năng là sổ giả mà tiền gửi cũng là giả. Nghĩa là chả có vụ gửi tiền gì sất. Nhân viên ngân hàng cấu kết với khách hàng để lừa ngân hàng. Lấy phôi sổ để làm giả sổ tk ăn vạ ngân hàng. Thực chất không có tiền nào gửi vào cả. Vì nếu có gửi tiền thật sự thì sẽ có chứng từ gửi tiền lưu tại ngân hàng.

 

[xdthienha]

Cụ nghĩ bọn có gần triệu đô gửi ngân hàng là bọn ngu ?
Ko ngu tham thêm 1-2% lãi suất đâu.

em cũng không rõ các cụ auto chửi căn cứ vào đâu khi chưa có bài báo nào công bố chính thức về giao dịch của 17 ông này.
- Nếu 17 ông này đã đến OCB, gửi tiền, đưa tiền qua quầy giờ OCB nó chối bảo bọn nhận tiền làm sổ giả, ký giả, không nộp tiền vào hệ thống nên OCB không có trách nhiệm ==> các cụ chửi quá đúng vì tôi đã đến tận trụ sở của ông giao dịch rồi, không thể an tâm hơn được nữa.
- Nếu 17 ông này ham lãi ngoài, tin tưởng Em Chi và đưa tiền cho Em nó ngoài trụ sở rồi hôm sau nó tự mang sổ đến cho luôn. Hàng tháng/năm nhận tiền lãi cũng chả thèm kiểm tra sổ mà do Em Chi mang dâng tận nhà ==> Không hiểu đòi OCB cái gì. Gửi cả đống tiền (tính trung bình là hơn 20 tỷ/cụ) mà không thèm đến ngân hàng thì cũng quá chủ quan.

 

[Xe Tăng 390]

Em không rõ max đền bù bao nhiêu nhưng chắc vẫn phải trên giá trị của số tiền gửi nữa chứ/.

max đền bù 75tr /sổ tk

 

[quanghung1986]

Cụ nghĩ bọn có gần triệu đô gửi ngân hàng là bọn ngu ?
Ko ngu tham thêm 1-2% lãi suất đâu.

Dạ thưa cụ,
Thực tế là khách vip rất lười đến ngân hàng giao dịch nên việc các em ngân hàng đến nhận tiền ở nhà, trả tiền, trả sổ ở nhà là quá thường xuyên. Đến lúc vỡ lở ra mới có cớ cho ngân hàng chối tội. Các cụ cứ để ý mấy vụ làm sổ tiết kiệm giả đa phần đều theo mô típ này.
Chỉ có dân đen như mình gửi vài chục triệu mới lóc cóc ra ngân hàng làm sổ tiết kiệm tại quầy thôi cụ ạ.
Các bác ấy cứ nghĩ mình không ngu nhưng thực tế làm thế là đang tạo cơ hội cho cán bộ ngân hàng lừa đảo nên cũng không biết nên gọi các bác ấy là gì nữa.

 

[sthd]

Nên em nghiêng về khả năng là sổ giả mà tiền gửi cũng là giả. Nghĩa là chả có vụ gửi tiền gì sất. Nhân viên ngân hàng cấu kết với khách hàng để lừa ngân hàng. Lấy phôi sổ để làm giả sổ tk ăn vạ ngân hàng. Thực chất không có tiền nào gửi vào cả. Vì nếu có gửi tiền thật sự thì sẽ có chứng từ gửi tiền lưu tại ngân hàng.

có nhiều sổ, từ 2012 đến tận 2016, trong số bị rút ruột. khách hàng khai đến trực tiếp phòng giao dịch, làm đầy đủ thủ tục, có cả phiếu nộp tiền, đủ chữ kí, dấu, đã nhận lãi định kì tại PGD. nay vẫn bị báo lỗi.

có nghĩa là cả PGD nó cấu kết lừa đảo rồi. trách nhiệm của OB không quản lý tốt thôi

 

[sthd]

khổ nỗi OB giờ là NH của NN, cha chung ko ai khóc, chả ai dám quyết lấy 400 tỉ ra trả nên cứ chờ công an điều tra rồi tòa phán quyết thôi.

khách hàng muốn nhanh thì ra tòa luôn, đợi thì không ai giải quyết đâu

 

[Xoto]

Có thông tin trích dẫn trên VN EX đây mà
https://kinhdoanh.vnexpress.net/tin-tuc/ebank/ngan-hang/oceanbank-len-tieng-vu-17-so-tiet-kiem-hon-400-ty-bien-mat-3642709.html
"Năm 2012, 17 khách hàng đến OceanBank Hải Phòng trên đường Tô Hiệu để gửi tiết kiệm. Nhận sổ tiết kiệm từ ngân hàng, các khách hàng đã kiểm tra đối chiếu số tiền ghi trước khi mang về nhà cất giữ. Tuy nhiên, sau 5 năm, đầu tháng 9/2017, họ đi tất toán thì được thông báo sổ không hợp lệ, hơn 400 tỷ đồng không có trong hệ thống."

Báo này chưa đưa đủ thông tin..........Đợt này NHNN vào canh bạc lớn với OJB rồi không khéo là ăn đòn..........cho người gửi tiền đi dập trước .............

Tại các cuộc họp giữa đại diện OceanBank với khách hàng, đa số ý kiến của khách hàng phản ứng dữ dội với việc kiểm soát của ngân hàng này. Bà D.Ph.Th. phản ứng: “Thông tin sổ tiết kiệm bị lỗi là điều không thể chấp nhận được, bởi bản thân OceanBank là ngân hàng đã được Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đưa vào diện kiểm soát đặc biệt từ thời điểm năm 2015, có những khoản tiền gửi để lập sổ tiết kiệm từ năm 2016 hiện vẫn bị "báo lỗi", vậy NHNN đã kiểm soát đặc biệt ở chỗ nào mà vẫn để xảy ra sự việc?”

http://cafef.vn/chua-ro-trach-nhiem-vu-mat-hon-400-ty-tai-oceanbank-hai-phong-20170921080235344.chn

 

[kaka10]

định hay ko em ko rõ, nhưng vụ này chắc cmn chắn ko vớt đc 70 củ/ Ac ở bank của bảo hiểm đâu, bảo hiểm tiền gửi nó ko dành cho những vụ mất xiền kiểu này.
hơn nữa chưa chắc gì các sổ này là thật, nên tiền có mất hay ko còn chờ chán. Vì thời gian, số tiền, kì hạn gửi, "lỗi" core toàn bộ số sổ tk này đọc qua qua thấy có điều bất thường

xin lỗi cụ chứ cháu méo thấy có gì bất thường ở đây chỉ thấy cái phủi tay của ngân hàng thôi! Nếu người gửi mà có gì khuất tất thì các a xxx có chịu để như vậy không?

 

[NNS]

max đền bù 75tr /sổ tk

Vẫn ko đúng max 75 củ/ ID cụ nhé, 10 sổ cũng chỉ 75

 

[Musical Stone]

Cụ nào biết cách gửi tiền sang ngân hàng Thuỵ Sỹ thủ tục thế nào ko?

 

[dangduong]

CCCM có thấy 1 điểm vô lý không? (theo mô tả của báo chí) 17 người cùng gửi hàng trăm tỷ đồng năm 2012 và sau đó cùng đến rút tiền vào ngày 4/9/2017. Hay là các đại gia thường có suy nghĩ giống nhau?
Ngoài khả năng khách hàng bị chiếm đoạt tiền thật thì vẫn còn 1 khả năng đấy là sổ ma, tức là giám đốc chi nhánh lấy phôi sổ thật, chữ ký thật, con dấu thật làm sổ tiết kiệm hàng trăm hàng tỷ đồng đứng tên ai đó (tất nhiên là không có tiền vào). Và 5 năm sau giám đốc biến mất và những người kia đến NH đòi tiền. Cháu không rõ hệ thống camera NH có lưu được đến 5 năm hay không nữa.

Cụ này suy luận đúng ý ngân hàng vì chỉ như thế thì NH mới trốn được trách nhiệm.
Hỏi cụ, thế ba đứa bỏ trốn kia nó được lợi gì? Cả nhà nó lợi gì, hay chúng làm từ thiện cho 17 người kia?
Rồi bằng ý người trên 20 mạng bàn bạc cấu kết với nhau có tổ chức để hy vọng lấy được tiền NH, có dễ không, và là cụ trong số 17 người cụ có đồng ý phạm tội lừa đảo trong khi tiền thì chưa có xu nào, hy vọng thì mong manh, nhưng phạm tội tập thể thì chết bất cứ lúc nào.
Không nên ngồi tưởng tượng những khả năng phi thực tế.

 

[NNS]

xin lỗi cụ chứ cháu méo thấy có gì bất thường ở đây chỉ thấy cái phủi tay của ngân hàng thôi! Nếu người gửi mà có gì khuất tất thì các a xxx có chịu để như vậy không?

Cụ ít biết về những thủ tục cũng như những tiểu xảo, ma giáo của bank nên cụ thấy thế thôi

 

[haicangcanghai]

theo báo viết thì tôi chưa thấy dấu hiệu lừa đảo từ phía khách hàng cả

Trong số 24 khách hàng, người gửi lâu nhất là từ năm 2012, người gửi mới nhất là năm 2016. Theo những khách hàng, thì những bước gửi tiền tiết kiệm của họ đều đúng theo trình tự thủ tục nên không ai nghi ngờ gì. Ông N.V.Tr., một trong số 24 khách hàng nói trên cho biết: “Chúng tôi tới làm thủ tục gửi tiết kiệm tại trụ sở của OceanBank Hải Phòng được hướng dẫn đầy đủ thủ tục, nộp tiền có biên lai, phiếu thu, sổ tiết kiệm có đầy đủ chữ ký, con dấu của người có thẩm quyền của OceanBank. Suốt thời gian gửi tiền, theo định kỳ hàng tháng, hàng quý chúng tôi vẫn được chi trả lãi suất bình thường. Vậy, thử hỏi làm sao chúng tôi biết hay nghi ngờ đây là hoạt động lừa đảo của một vài cá nhân được? Tới tháng 8/2017, khi thấy OceanBank “có vấn đề”, chúng tôi tới rút tiền thì mới biết không thể rút được và được giải thích ngắn gọn là “không có trên hệ thống”.

 

[Minhnd]

Cụ này suy luận đúng ý ngân hàng vì chỉ như thế thì NH mới trốn được trách nhiệm.
Hỏi cụ, thế ba đứa bỏ trốn kia nó được lợi gì? Cả nhà nó lợi gì, hay chúng làm từ thiện cho 17 người kia?
Rồi bằng ý người trên 20 mạng bàn bạc cấu kết với nhau có tổ chức để hy vọng lấy được tiền NH, có dễ không, và là cụ trong số 17 người cụ có đồng ý phạm tội lừa đảo trong khi tiền thì chưa có xu nào, hy vọng thì mong manh, nhưng phạm tội tập thể thì chết bất cứ lúc nào.
Không nên ngồi tưởng tượng những khả năng phi thực tế.

Nhờ đứng tên giám đốc còn được thì nhờ đứng tên sổ tiết kiệm có gì mà không được hả cụ?
Nhờ đứng tên sổ tiết kiệm dễ hơn nhiều. Không tin cụ cứ về quê nhờ ai đứng tên sổ tiết kiệm và trả cho họ ít tiền mà xem. Sau đó phóng lao phải theo lao thôi

 

[Chichchoeht]

Nghe các cụ bàn em sợ quá?!!!! Phải đi chẹck sổ ngay thôi

 

[Chichchoeht]

Ko có trên hệ thống mà vẫn thanh toán lãi hàng tháng????? Hay quá nhẩy?????

theo báo viết thì tôi chưa thấy dấu hiệu lừa đảo từ phía khách hàng cả

Trong số 24 khách hàng, người gửi lâu nhất là từ năm 2012, người gửi mới nhất là năm 2016. Theo những khách hàng, thì những bước gửi tiền tiết kiệm của họ đều đúng theo trình tự thủ tục nên không ai nghi ngờ gì. Ông N.V.Tr., một trong số 24 khách hàng nói trên cho biết: “Chúng tôi tới làm thủ tục gửi tiết kiệm tại trụ sở của OceanBank Hải Phòng được hướng dẫn đầy đủ thủ tục, nộp tiền có biên lai, phiếu thu, sổ tiết kiệm có đầy đủ chữ ký, con dấu của người có thẩm quyền của OceanBank. Suốt thời gian gửi tiền, theo định kỳ hàng tháng, hàng quý chúng tôi vẫn được chi trả lãi suất bình thường. Vậy, thử hỏi làm sao chúng tôi biết hay nghi ngờ đây là hoạt động lừa đảo của một vài cá nhân được? Tới tháng 8/2017, khi thấy OceanBank “có vấn đề”, chúng tôi tới rút tiền thì mới biết không thể rút được và được giải thích ngắn gọn là “không có trên hệ thống”.

 

[Cao Biền 02]

có nhiều sổ, từ 2012 đến tận 2016, trong số bị rút ruột. khách hàng khai đến trực tiếp phòng giao dịch, làm đầy đủ thủ tục, có cả phiếu nộp tiền, đủ chữ kí, dấu, đã nhận lãi định kì tại PGD. nay vẫn bị báo lỗi.

có nghĩa là cả PGD nó cấu kết lừa đảo rồi. trách nhiệm của OB không quản lý tốt thôi

theo báo viết thì tôi chưa thấy dấu hiệu lừa đảo từ phía khách hàng cả

Trong số 24 khách hàng, người gửi lâu nhất là từ năm 2012, người gửi mới nhất là năm 2016. Theo những khách hàng, thì những bước gửi tiền tiết kiệm của họ đều đúng theo trình tự thủ tục nên không ai nghi ngờ gì. Ông N.V.Tr., một trong số 24 khách hàng nói trên cho biết: “Chúng tôi tới làm thủ tục gửi tiết kiệm tại trụ sở của OceanBank Hải Phòng được hướng dẫn đầy đủ thủ tục, nộp tiền có biên lai, phiếu thu, sổ tiết kiệm có đầy đủ chữ ký, con dấu của người có thẩm quyền của OceanBank. Suốt thời gian gửi tiền, theo định kỳ hàng tháng, hàng quý chúng tôi vẫn được chi trả lãi suất bình thường. Vậy, thử hỏi làm sao chúng tôi biết hay nghi ngờ đây là hoạt động lừa đảo của một vài cá nhân được? Tới tháng 8/2017, khi thấy OceanBank “có vấn đề”, chúng tôi tới rút tiền thì mới biết không thể rút được và được giải thích ngắn gọn là “không có trên hệ thống”.

1. Thông thường, người gửi tiền có máy khi giữ lại cái phiếu thu tiền, NH trả lại các hồ sơ xong đa số KH chỉ giữ lại tờ thẻ TK.

2. Hàng quý được tra lãi bình thường. Vưng, làm rõ xem trả bằng cách nào đê rùi bàn tiếp.
Thường thì từ đầu mà đã đến NH giao dịch thì việc trả lãi chắc không phải là có người mang tiền đến đưa tận tay.

 

[dangduong]

Nhờ đứng tên giám đốc còn được thì nhờ đứng tên sổ tiết kiệm có gì mà không được hả cụ?
Nhờ đứng tên sổ tiết kiệm dễ hơn nhiều. Không tin cụ cứ về quê nhờ ai đứng tên sổ tiết kiệm và trả cho họ ít tiền mà xem. Sau đó phóng lao phải theo lao thôi

Cu không đùa chứ?
Nếu cụ được nhờ đứng tên sổ TK, bây giờ có dám chường mặt ra đòi tiền NH không? Có mà dúm vó lại sợ liên quan và mong được người ta bỏ qua là may lắm rồi.
Còn 3 nv NH bỏ trốn kia, chẳng lẽ chúng chưa chiếm đoạt được đồng nào đã bỏ trốn? Thưa cụ, chúng chỉ cầm đằng chuôi, có được tiền rồi, thì mới bỏ trốn nhé. Chúng có ngu cũng không bỏ trốn tay không rồi chờ vô vọng vào chuyện 17 người kia lấy được tiền NH, rồi vui vẻ chia lại phần cho chúng.

 

[dangduong]

Ko có trên hệ thống mà vẫn thanh toán lãi hàng tháng????? Hay quá nhẩy?????

Đã mấy vụ như thế rồi cụ ạ,
Mấy đứa nv thông đồng tính lãi cho KH và trả KH đều đặn hàng tháng, chỉ đến khi chúng lặn mất tăm thì KH mới té ngửa.