[Funland] Muốn lấy lại tiền do chuyển nhầm

[OTheAh]

Thưa các Cụ, các Mợ!
Tình hình là vào hồi 7h27 ngày 27/1 e đã chuyển nhầm từ Vietinbank vào 01 tài khoản MB số tiền 299,000,000đ. Sau khi phát hiện nhầm e đã chủ động chuyển thêm 03 lần mỗi lần 10,000đ với lời nhắn vui lòng hợp tác và để lại số ĐT liên hệ nhưng không có hồi âm.
Ngày 3/2 e đã ra PGD Cửa Nam chi nhánh Ba Đình Hà Nội làm tra soát gửi MB.
Ngày 5/2 e nhận được kết quả từ PGD là bên MB không liên hệ được với khách hàng.
Đến đây e xác định phải nhờ đến pháp luật và đó là lý do để mở thớt với mục đich là Cụ, Mợ nào biết chỗ hoặc làm được việc đòi tiền thì liên hệ với e vào chỗ kín để trao đổi hoặc qua số điện thoại 0913570128 ( e rất bận không có thời gian nên cần nhờ giúp).

đau đầu thật, chúc cụ sớm lấy lại dc tiền

 

[OTFKuso]

ra Conan là phương án nhanh nhất rồi cụ ơi

 

[Chicken113]

Cháu lại thấy việc chuyển "nhầm" này như bàn thắng của Supachok ấy - nó hợp lệ mà - trọng tài cũng như bank làm đc gì đâu.

 

[con dơi 141]

Họ có đấy cụ ạ. Cách đấy 3 năm gì đó, em đang ngồi làm việc thấy dt ting ting mở ra xem thấy tự nhiên có 750tr tiền ai chuyển vào trong tk. 1 lúc sau có em bên ngân hàng nói họ bị chuyển nhầm, họ xin phép lấy lại em ok ( các cụ lưu ý là ngân hàng họ gọi điện hẳn hoi nhé ). Sau dt em tự nhiên ting ting phát nữa đã trừ 750tr mặc dù em ko mở tk hay bất kỳ thao tác chuyển khoản cho ai cả. Như thế tức là nhà Bank họ vẫn can thiệp vài tk của mình để lấy lại được.
Còn trường hợp cụ chủ theo em cứ ra CA thôi, đầu kia ko trả là dính án hình sự rồi

Sẽ khác nhau khi bank chuyển nhầm với trường hợp người chuyển bị nhầm. Dĩ nhiên bank chuyển nhầm, trùng thì họ xử ngay. thậm chí ko gọi đc cụ họ cũng đc phép tự xử luôn, quy định cho phép họlàm vậy. trường hợp của cụ thì chắc vậy. Còn chủ thớt chuyển nhầm thì còn lâu nhé.

 

[coquay]

Tk đc nhận nhầm mà là chứng thủ có khi chuyển bụp phát sang mua mớ cổ luôn ấy nhỉ

 

[beSuSu]

Cháu nghĩ cụ nhờ các anh CA là hợp lý nhất

1 phần công việc của họ, giờ phải nhờ vả, nghĩ cũng mệt

 

[HN_2012]

Thế nếu em mua hàng của cụ, mua xong nhận hàng (thỏa thuận miệng, kiểu anh em ngồi với nhau xong bảo tao bán cho mày cái này - ví dụ cái túi chẳng hạn, giá chỉ 100M, ko cần 1 tỉ), chuyển xong em ra bank báo em chuyển nhầm và yêu cầu back lại.
Trường hợp đó cụ nghĩ xử lý như thế nào. Nếu cụ là bank, là người bán, là người mua???

Lừa đảo thì ra công an, cụ ra công an trình báo, mở hồ sơ rồi làm việc tiếp.
Bank làm đúng chức năng nhiệm vụ của họ, là thực hiện giao dịch thanh toán, ghi có, nợ cho các giao dịch hợp pháp, hợp lệ.
Bank mà định làm luôn điều tra viên hay thẩm phán thì đi tù ngay và luôn ý chứ. Còn lừa hay ko lừa thì ko đến lượt bank giải quyết cụ ạ. Bank ko phải cơ quan điều tra cũng ko phải viện kiểm sát hay thẩm phán để biết Lừa đảo là chắc chắn rồi, hay chuyển đúng chuyển sai như cụ quả quyết.

Ngay trên này, đầy ông mở topic kêu la y như mình là nạn nhân khổ sở lắm, đến lúc sau mới lòi ra hóa ra thương vay khóc mướn hoặc chính ông ý mới là người lừa đảo hoặc động cơ xấu. Còn cụ yên tâm, ko ai tự tử được đâu, chỉ toàn tự nghĩ hay tự dựng ra thôi.

Thực tế NH họ chỉ là đơn vị chuyển và giữ tiền, nếu CTK không đồng ý thì họ không làm gì hết. Cuối năm vừa rồi bên BTXH có chuyển tiền cho các dối tượng người hưởng trợ cấp XH 2 tháng 1 và 2 để mọi người ăn Tết, không hiểu nhầm kiểu gì làm lệnh chuyển tiền 2 lần, sau bên BTXH cũng phải yêu cầu NH tra soát, NH phải gọi cho CTK thông báo và CTK phải ký lệnh thì mới chuyển tiền trở lại cho bên BTXH được. Đó là cơ quan tổ chức của nhà nước bị nhầm rõ ràng mà NH cũng phải làm đúng qui trình vậy nên nếu không có sự hợp tác của CTK thì chỉ có báo CA mới giải quyết được. Cụ kia chỉ nghĩ chiều thuận không nghĩ tới các hệ lụy khác sảy ra với ngân hàng

 

[HN_2012]

Vâng. TH này thì khó đòi được nhưng chủ tk nhận cũng đi tù đó cụ

Trường hợp này trên 200tr mà ông nhận rút ra tiêu thì khung là 1-5 năm tù đấy cụ
Theo quy định tại Điều 579, 580 Bộ luật Dân sự 2015:
Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng, thì người chiếm giữ bị phạt tiền 10-50 triệu đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm. Nếu chiếm giữ tài sản từ 200 triệu đồng trở lên thì bị phạt tù 1-5 năm.

 

[alceste]

Chắc chuyên nghề lừa đảo mới lắm TK ntn, người bt có số lẻ TK đã kinh rồi

Việt Nam có đủ 255 Bank’s để mở hết tài khoản ở tất cả các ngân hàng không cụ nhỉ?

 

[phuongmit]

Việt Nam có đủ 255 Bank’s để mở hết tài khoản ở tất cả các ngân hàng không cụ nhỉ?

Trc đây hình như 1 bank dc mở 1 tk/người, nhưng gần đây thì số lượng tk ở tại 1 bank lớn hơn 1 rồi. Nhưng cá nhân có 255 tk nếu thật thì cũng hơi dị ma bất thường

 

[cha biet chi]

Cụ yên tâm là lấy lại dk tiền nó hơi lâu thôi ngân hàng khoa tiền đó lại rồi c.a vào cuộc lấy lại dk mà.

 

[Tony_Le]

Cụ yên tâm là lấy lại dk tiền nó hơi lâu thôi ngân hàng khoa tiền đó lại rồi c.a vào cuộc lấy lại dk mà.

Ngân hàng lấy quyền gì khóa cái tiền đó lại hở cụ?

 

[BMW X11]

Thế nếu em mua hàng của cụ, mua xong nhận hàng (thỏa thuận miệng, kiểu anh em ngồi với nhau xong bảo tao bán cho mày cái này - ví dụ cái túi chẳng hạn, giá chỉ 100M, ko cần 1 tỉ), chuyển xong em ra bank báo em chuyển nhầm và yêu cầu back lại.
Trường hợp đó cụ nghĩ xử lý như thế nào. Nếu cụ là bank, là người bán, là người mua???

Lừa đảo thì ra công an, cụ ra công an trình báo, mở hồ sơ rồi làm việc tiếp.
Bank làm đúng chức năng nhiệm vụ của họ, là thực hiện giao dịch thanh toán, ghi có, nợ cho các giao dịch hợp pháp, hợp lệ.
Bank mà định làm luôn điều tra viên hay thẩm phán thì đi tù ngay và luôn ý chứ. Còn lừa hay ko lừa thì ko đến lượt bank giải quyết cụ ạ. Bank ko phải cơ quan điều tra cũng ko phải viện kiểm sát hay thẩm phán để biết Lừa đảo là chắc chắn rồi, hay chuyển đúng chuyển sai như cụ quả quyết.

Ngay trên này, đầy ông mở topic kêu la y như mình là nạn nhân khổ sở lắm, đến lúc sau mới lòi ra hóa ra thương vay khóc mướn hoặc chính ông ý mới là người lừa đảo hoặc động cơ xấu. Còn cụ yên tâm, ko ai tự tử được đâu, chỉ toàn tự nghĩ hay tự dựng ra thôi.

Hồi xưa cách này xài nhiều mà bác.
Mua hàng + chuyển khoản (bằng giấy) ở bank như thật.
Vài min sau nó quay lại hủy lệnh ấy, vẫn kịp.

Còn khổ chủ nhận được độc cái ảnh.

 

[Yeuaibaygio]

Họ có đấy cụ ạ. Cách đấy 3 năm gì đó, em đang ngồi làm việc thấy dt ting ting mở ra xem thấy tự nhiên có 750tr tiền ai chuyển vào trong tk. 1 lúc sau có em bên ngân hàng nói họ bị chuyển nhầm, họ xin phép lấy lại em ok ( các cụ lưu ý là ngân hàng họ gọi điện hẳn hoi nhé ). Sau dt em tự nhiên ting ting phát nữa đã trừ 750tr mặc dù em ko mở tk hay bất kỳ thao tác chuyển khoản cho ai cả. Như thế tức là nhà Bank họ vẫn can thiệp vài tk của mình để lấy lại được.
Còn trường hợp cụ chủ theo em cứ ra CA thôi, đầu kia ko trả là dính án hình sự rồi

Bank nhầm khác mình nhầm chứ Cụ.
Họ chịu trách nhiệm về hành vi của họ (họ chuyển nhầm) chứ họ không chịu trách nhiệm về hành vi của mình (mình chuyển nhầm).
Còn họ can thiệp được vào tài khoản của mình mở tại họ và đương nhiên, vấn đề họ có làm không. Em ví dụ nếu một ông khác chuyển nhầm vào tài khoản của cụ thì bank lại không tự vào tk của cụ để chuyển tiền ra, mặc dù họ làm được.

 

[Yeuaibaygio]

Hồi xưa cách này xài nhiều mà bác.
Mua hàng + chuyển khoản (bằng giấy) ở bank như thật.
Vài min sau nó quay lại hủy lệnh ấy, vẫn kịp.

Còn khổ chủ nhận được độc cái ảnh.

Ngày xưa chuyển bằng Ủy nhiệm chi hay có kiểu ông A tiền không có trong tài khoản nhưng nói với bank là cho tôi gửi Ủy nhiệm chi (bank đóng dấu cho trước hẳn hoi), giờ tôi đi có việc, lát nữa có người chuyển tiền vào tài khoản tôi thì đi cho tôi cái lệnh này. Thế là bank cứ vứt đấy, cuối ngày không có tiền thì họ không chuyển, thế thôi. Còn ông A thì mang hẳn cái Ủy nhiệm chi đi nộp cho bên B.

Bên em cũng bị một lần, đến cuối ngày chẳng thấy tiền đâu, gọi sang ngân hàng hỏi mới lòi ra.

 

[helios]

Em đã từng như cụ, ra công an trình báo bằng đơn và sau hình như tháng rưỡi thì nhận được tiền trả lại.

 

[BMW X11]

Ngày xưa chuyển bằng Ủy nhiệm chi hay có kiểu ông A tiền không có trong tài khoản nhưng nói với bank là cho tôi gửi Ủy nhiệm chi (bank đóng dấu cho trước hẳn hoi), giờ tôi đi có việc, lát nữa có người chuyển tiền vào tài khoản tôi thì đi cho tôi cái lệnh này. Thế là bank cứ vứt đấy, cuối ngày không có tiền thì họ không chuyển, thế thôi. Còn ông A thì mang hẳn cái Ủy nhiệm chi đi nộp cho bên B.

Bên em cũng bị một lần, đến cuối ngày chẳng thấy tiền đâu, gọi sang ngân hàng hỏi mới lòi ra.

Bọn tôi có bị tương tự, hồi ấy còn nhận bằng fax (nó dán dấu).
Cũng may, chỉ mất công chuẩn bị đóng gói hàng hóa + ... thôi.

 

[Hự.]

Mình có thể mở hơn 1 tài khoản cá nhân tại 1 ngân hàng ko nhỉ? Trước có lần em định mở thêm 1 tk nữa bên Vietinbank nhưng bên đó bảo ko được. Hay giờ quy định khác nhỉ?

 

[Tony_Le]

Mình có thể mở hơn 1 tài khoản cá nhân tại 1 ngân hàng ko nhỉ? Trước có lần em định mở thêm 1 tk nữa bên Vietinbank nhưng bên đó bảo ko được. Hay giờ quy định khác nhỉ?

Em có 3 TK ở VCB, 2 tài khoản ở ACB. Cái này do lịch sử để lại, trước kia chuyển tiền online nhưng khác thành phố là phí khác nhau nên mới phải làm vậy. Sau này tự nhiên thấy thừa ra mớ TK.

 

[lenhhoxung1980]

Chủ thớt báo CA theo đúng quy trình thôi. Xác định mất 10-20% thì mọi việc sẽ nhanh, trong trường hợp chủ tk bên kia đang ở VN. Nếu chủ tk bên kia đi nước ngoài, treo tk, bỏ số đt, không liên lạc được hoặc đã thăng, thì vấn đề sẽ phức tạp hơn nhiều.