[Funland] Muốn lấy lại tiền do chuyển nhầm

[binhduongdriver]

Thưa các Cụ, các Mợ!
Tình hình là vào hồi 7h27 ngày 27/1 e đã chuyển nhầm từ Vietinbank vào 01 tài khoản MB số tiền 299,000,000đ. Sau khi phát hiện nhầm e đã chủ động chuyển thêm 03 lần mỗi lần 10,000đ với lời nhắn vui lòng hợp tác và để lại số ĐT liên hệ nhưng không có hồi âm.
Ngày 3/2 e đã ra PGD Cửa Nam chi nhánh Ba Đình Hà Nội làm tra soát gửi MB.
Ngày 5/2 e nhận được kết quả từ PGD là bên MB không liên hệ được với khách hàng.
Đến đây e xác định phải nhờ đến pháp luật và đó là lý do để mở thớt với mục đich là Cụ, Mợ nào biết chỗ hoặc làm được việc đòi tiền thì liên hệ với e vào chỗ kín để trao đổi hoặc qua số điện thoại 0913570128 ( e rất bận không có thời gian nên cần nhờ giúp).

Với các số tiền người nhận vô tình nhận được, người nhận cũng rất bối rối, đôi khi lo lắng vì tự nhiên nhận được số tiền lạ. Bản thân mình trước tết mấy ngày có nhận được 1 khoản tiền lạ vào tài khoản, mình biết chắc có người chuyển nhầm vì tài khoản đó mình chỉ sử dụng nội bộ trong 2 tk cá nhân của mình chứ không ai biết được, ngoại trừ bên ngân hàng nữa. Sau đó họ cũng chuyển tiền thêm 3 lần mỗi lần 10,000 , 5,000 và nhắn nội dung cho xin lại số tiền đó mà ko có nhắn thêm số điện thoại. Mình chủ động liên hệ ngân hàng nhưng bên ngân hàng nói 1 là người nhận được ra ngân hàng chủ động làm hoàn trả, 2 là đợi ngân hàng bên ck gửi yêu cầu thì lúc đó sẽ gọi lên ngân hàng, họ ghi âm lại hội thoại và sau đó họ sẽ trích tiền từ TK của người nhận và trả lại tiền. Đôi khi rất phiền phức với các số tiền tự nhiên nhận được, vì nhiều khi đó là chiêu trò lừa đảo của kẻ xấu chẳng hạn.

 

[sakai_yo]

Đúng cụ ạ. Chủ sổ tk bị ốm nặng, mất năng lực hành vi dân sự. Mà phải có được quyết định của tòa phán quyết chủ tk mất năng lực hành vi dân sự thì NH mới cho rút tiền tk ra (thủ tục, theo đúng luật đình, nó cực kỳ phức tạp).

Chắc bà nhà em ở quê cũng nghe nói về việc phức tạp này nên Tết vừa rồi em thấy bảo đến hạn là đẩy hết sổ sang tên cho cô con gái đứng tên. Giờ người già ốm đau bất chợt không biết đường nào mà lần.

 

[thosandocu]

Tất nhiên là trả nhưng cần phải có văn bản của cơ quan chức năng như: CA, VKS, Tòa án, Ngân Hàng có ký / đóng dấu đàng hoàng.
Tự nhiên mời đến bảo anh / chị này chuyển nhầm bác phải ck trả lại cho họ ...Hãy đợi đấy!

 

[Mr.Chem]

Bọn tôi đã đặt ra tình huống nếu có ai chuyển nhầm cho mình thì chủ TK báo với NH đóng băng số tiền đó. Khi nào có phán quyết của tòa án hoặc cơ quan có thẩm quyền là người chuyển chuyển nhầm thì chủ TK sẽ phá băng khoản đó và chuyển trả lại.
Không tham lấy số tiền đó (vì không ăn được đâu, phạm tội đấy). Nhưng không trao đổi bất cứ điều gì với bất cứ ai nhận là họ chuyển nhầm. Không trao đổi với ngân hàng về các thông tin ngoài thông tin cá nhân của mình liên quan đến tài khoản của mình, tức là không trả lời ngân hàng các câu hỏi kiểu có biết người chuyển không..... (vì NH không có chức năng điều tra này). Chỉ nói chuyện với cơ quan CA về các vấn đề liên quan này khi cơ quan CA có lý do chính đáng hoặc không gây ra phí tổn cho mình (ví dụ nghỉ việc, đi lại...) Khi chưa có kết luận của cơ quan có thẩm quyền thì cũng éo ông nào có quyền bắt ông chủ tk chuyển số tiền ấy đi đâu cả.

Như vậy có sai luật không các bác ?

Còn việc làm sao để cơ quan chức năng thông báo với mình rằng đúng là họ chuyển nhầm thì đấy là việc của người chuyển nhầm.

Mệ, chuyển nhầm vào TK của mình, tức là tự nhiên gây phiền phức cho mình, mà nhiều ông chuyển nhầm lại cứ như là ông nhận phải có nghĩa vụ và trách nhiệm cùng với bên chuyển nhầm bỏ thời gian, công sức ra giải quyết ấy. Có ccc ấy.

Em đã chứng kiến tình huống "chuyển nhầm" rồi, số tiền là gần 400tr. Thực ra ai cũng biết là không "nhầm" đâu nhưng vì là tk chung thì không thể có khoảng tiền với nội dung đấy và 1 phần là cũng không ưa gì người chuyển nhầm. Sau khi rà soát bên em có làm văn bản gửi cho NH thông báo không có khoản nào được nhận như thế và là chuyển "nhầm" đề nghị NH xử lý. NH tra soát thì ra "đối tượng" nộp tiền mặt trực tiếp thẳng vào tk của bọn em. Chính NH cũng lúng túng không biết xử lý thế nào và đề nghị bên em báo xxx, chẳng ai báo vì ai cũng biết là ai. 2 tháng rồi vẫn chưa giải quyết đấy cụ, kệ để xem thế nào.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Làm gì cũng phải theo luật, ngân hàng cũng thế.
Em đã rơi vào tình cảnh còn bi đát hơn cụ chủ nhiều, cũng như nhiều người nghĩ, chắc NH sẽ giải quyết được. Nhưng, sau khi làm um lên với NH, em đã phải mất nửa năm 2023 làm việc với với Tòa án quận, Viện KS quận, Viện pháp y TW, để có được phán quyết của tòa, sau đó NH mới cho rút tiền tiết kiệm của gia đình ra.

Để qua được các công đoạn trên, cực kỳ mệt mỏi, nhưng kiên trì làm tới cùng sẽ xong.

Câu cuối của cụ chính xác và rất thấm. Chúc mừng cụ!

Trong bài này, em nói "kiên trì, làm bài bản thì 99% sẽ lấy lại đc tiền" - Nhưng nhiều cụ lại vẽ ra cả một bầu trời u tối, ai yếu bóng vía đọc xong chắc nản luôn, nghĩ thôi để "của đi thay người" chứ làm gì còn sức mà chiến đấu.

 

[phuongmit]

Vụ chuyển nhầm nhận nhầm viết ra thì dài lắm vì nó nhiều ngóc ngách và tình huống. Chỉ lưu ý là có nhận hay chuyển nhầm thì nếu dc hãy chọn làm việc với 1-2 bên thứ 3 chứ hạn chế tối đa tay bo với nhau kẻo sau lại dính vào rắc rối mất thời gian

 

[Grandtouring]

Chắc bà nhà em ở quê cũng nghe nói về việc phức tạp này nên Tết vừa rồi em thấy bảo đến hạn là đẩy hết sổ sang tên cho cô con gái đứng tên. Giờ người già ốm đau bất chợt không biết đường nào mà lần.

Đúng đấy cụ. Nên làm trước những việc này. Cụ bà còn minh mẫn, thì làm thừa kế, cực kỳ nhanh. Chứ để muộn, thì giải quyết nhiêu khê, vất vả, tốn kém lắm.

 

[tindt]

Thưa cccm là e xác định từ đầu là nếu trực tiếp đàm phán với chủ tk là tốt nhất và e sẵn sàng chi 50tr bồi thường cho chủ tk do lỗi của mình. Đến giờ e vẫn quan điêm là nhờ xxx giúp lấy lại tiền do ck nhầm chứ mình ko tự làm được mà chỉ có họ mới có khả năng tốt nhất để làm viecj này.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Vụ chuyển nhầm nhận nhầm viết ra thì dài lắm vì nó nhiều ngóc ngách và tình huống. Chỉ lưu ý là có nhận hay chuyển nhầm thì nếu dc hãy chọn làm việc với 1-2 bên thứ 3 chứ hạn chế tối đa tay bo với nhau kẻo sau lại dính vào rắc rối mất thời gian

Tốt nhất: không phải của mình thì chủ động tìm cách trả lại đúng người, trả đúng cách.
Đó là cách tốt nhất để bảo vệ mình. Cũng là nêu cao phong cách sống đẹp. Cứ sống ngay tình từ việc nhỏ nhất thì rắc rối sẽ lùi xa.

Còn vô cảm, muốn làm khó người thì chỉ rước thêm rắc rối vào người.

 

[tindt]

Vâng
Mình bị chuyển nhầm, thì mình đừng có ý ăn nó mà chỉ gây khó dễ thôi thì sợ gì đâu. Nhất là khi mình đã chủ động báo trước cho NG là tiền này tôi không biết từ đâu ra, tôi không dùng. Nhưng để trả lại ai đó thì phải có cơ sở, đó là tài liệu nào đó của cơ quan chức năng bảo đây là tiền gì, tôi sẽ trả lại.

Ăn nhau là ở cái thái độ với nhau đúng không ạ

E nhắn 3 tin vơi nội dung xin lỗi đã làm phiền và để số đt mong chủ tk hợp đàm phán nhưng ko có hồi âm. Sau đó làm việc với ngân hàng thì họ nói làm việc với xxx, e trao đổi với xxx ko phải là e tố cáo mà là nhờ xxx giúp làm sao thu được tiền về sao cho thấu tình đạt lý với chi phí chấp nhận được, thái độ thế được chưa cụ?

 

[Grandtouring]

Câu cuối của cụ chính xác và rất thấm. Chúc mừng cụ!

Trong bài này, em nói "kiên trì, làm bài bản thì 99% sẽ lấy lại đc tiền" - Nhưng nhiều cụ lại vẽ ra cả một bầu trời u tối, ai yếu bóng vía đọc xong chắc nản luôn, nghĩ thôi để "của đi thay người" chứ làm gì còn sức mà chiến đấu.

Vâng. Cụ là người từng trải nên có kinh nghiệm. Chứ, khi gặp phải tình huống nhà em vừa kể, em chưa va vấp mấy việc này, đứng ra giải quyết mà nản vô cùng. Lúc đầu, cứ nghĩ đơn giản là chỉ cần mang bệnh án của BV rồi hóa đơn xét nghiệm, thuốc đến là NH họ linh động cho rút tiền ra. Ai ngờ đâu, NH họ cương quyết không cho rút, bảo quy định của NH là phải có phán quyết của tòa án quận như thế. Em đã phản ánh lên tận cấp cao nhất của NH, nhưng họ đều giải thích là quy định thế, họ hiểu, thông cảm lắm, nhưng không làm khác được. Chủ tk là khách vip, lâu năm của NH (có người nhà làm tại trụ sở giao dịch đó luôn), bị ốm rất nặng, cần rút tiền tk ra để điều trị, mà NH còn không thể giải quyết linh động được cơ mà.
Sau đó là chuỗi ngày long đong, tất tả, chạy đi chạy về tới đủ các cơ quan, đơn vị, cá nhân liên quan, được nhiều người thông cảm, giúp đỡ, thì mất nửa năm, em mới làm xong thủ tục và rút được tiền ra.

 

[huyhung123]

e có bảo bank tự ý back tiền đâu, ý của e là hệ thống bank có giải pháp nào khắc phục bất cập này hay ko thôi? cái này chưa nghĩ ra. Đẩy cho công an xử lý thì trẻ con cũng nghĩ được, mà ai cũng hiểu ngầm là mất phí nhiều. Ví dụ của cụ thì nó cũng giống trường hợp chuyển nhầm thôi, nếu xảy ra việc đó bank có cách nào giải quyết ko? e nghĩ là bank họ lại đẩy cho công an thôi.
Giờ e lại ví dụ lại là ông A vừa chuyển tiền cho ông B làm việc gì đó 1 tỷ, chuyển xong mới biết bị ông B lừa (biết là bị lừa chắc chắn rồi), trường hợp này nếu ông A khiếu nại với Bank, thì Bank có cách nào ngăn chặn ông B tẩu tán tiền bẩn kia ko hay lại đẩy cho công an xử lý như thường lệ? Ông A ngu thì đúng rồi, Bank bảo bó tay thì cũng đành vậy rồi, còn chờ công an giải quyết thì có khi ông A đi tự tử rồi. Đây nó là bất cập tồn tại nhiều năm và chưa có cách nào ngăn chặn nhanh hơn.

Bank hoàn toàn ko có quyền đấy. Đối với bank, đây là 1 giao dịch hoàn toàn bình thường và đã được chủ TK xác nhận ( qua mật khẩu, otp, khuôn mặt...)

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Vâng. Cụ là người từng trải nên có kinh nghiệm. Chứ, khi gặp phải tình huống nhà em vừa kể, em chưa va vấp mấy việc này, đứng ra giải quyết mà nản vô cùng. Lúc đầu, cứ nghĩ đơn giản là chỉ cần mang bệnh án của BV rồi hóa đơn xét nghiệm, thuốc đến là NH họ linh động cho rút tiền ra. Ai ngờ đâu, NH họ cương quyết không cho rút, bảo quy định của NH là phải có phán quyết của tòa án quận như thế. Em đã phản ánh lên tận cấp cao nhất của NH, nhưng họ đều giải thích là quy định thế, họ hiểu, thông cảm lắm, nhưng không làm khác được. Chủ tk là khách vip, lâu năm của NH (có người nhà làm tại trụ sở giao dịch đó luôn), bị ốm rất nặng, cần rút tiền tk ra để điều trị, mà NH còn không thể giải quyết linh động được cơ mà.
Sau đó là chuỗi ngày long đong, tất tả, chạy đi chạy về tới đủ các cơ quan, đơn vị, cá nhân liên quan, được nhiều người thông cảm, giúp đỡ, thì mất nửa năm, em mới làm xong thủ tục và rút được tiền ra.

Em cũng không phải người có nhiều kinh nghiệm đâu cụ. Em chỉ hiểu chút xíu xíu kiểu "biết người biết ta" thôi.
Nghe câu chuyện này em hình dung ra một chuỗi quy trình cực kỳ nhiêu khê. Cụ đã tháo gỡ thành công, em đánh giá rất cao và xin học tập sự quyết tâm, kiên trì và bài bản của cụ.

 

[huyhung123]

Nếu bên chuyển nhầm tố cáo cụ với CQĐT, họ nói đã nhiều lần CK với nội dung xin lại nhưng cụ lờ đi, mục đích cố tình chiếm đoạt. Lúc này vai trò pháp lý của cụ trong vụ việc đã khác hoàn toàn. Ko còn như cụ nghĩ.

Toà chưa có phán quyết bắt cụ đóng băng TK. Việc cụ đóng băng TK đó là việc dân sự của cụ với Bank; CQĐT ko cần quan tâm việc đó.

Cụ cố tình chống lại yêu cầu của CQĐT là có dấu hiệu cấu thành tội phạm Tội chiếm đoạt tài sản. Cụ nhận thức rõ số tiền ko phải của mình, mà vẫn có thái độ quanh co thiếu hợp tác, ko chấp hành yêu cầu của CQĐT...

Khôn ngoan đến cửa quan mới biết. Đừng có đùa với Bản phủ.

Tầm này cứ phải nhã nhặn, hoà bình, hợp tác thôi cụ ạ

TK ấy ngta bỏ ko dùng thì sao cụ? Em đầy TK bỏ, xóa cả app bank luôn. Cụ cứ ck cả trăm lần em hoàn toàn ko biết gì. SDT em đổi rồi, bank cũng ko liên lạc dc.

 

[win32.exe]

TK ấy ngta bỏ ko dùng thì sao cụ? Em đầy TK bỏ, xóa cả app bank luôn. Cụ cứ ck cả trăm lần em hoàn toàn ko biết gì. SDT em đổi rồi, bank cũng ko liên lạc dc.

Việc như vậy là rất bình thường. Nếu TH cụ kia bỏ tk đó lâu ko sử dụng và ko hề biết có tiền chuyển nhầm thì cách duy nhất là phối hợp với CA và CA địa phương nơi người kia cư trú để liên lạc thôi. Em cũng đã xử lý 1 TH như vậy.

 

[250cc]

Ôi chứng tỏ mình thật là người tốt bụng.
Hôm trước em cũng tự nhiên nhận được 30 triệu vào tài khoản từ 1 số tài khoản lạ.
Em mặc kệ.
Thì độ 1 tháng sau, số tài khoản này chuyển tiếp 10.000 và để lại số đt xin lại tiền chuyển khoản nhầm.
Em gọi lại và chuyển trả lại 30 triệu. Thằng kia nhận tiền nhưng méo gọi lại cảm ơn câu nào.
Biết thế...em kệ mẹ.

Cụ chuyển lại thì phải lưu ý là phải chuyển về stk trước đã chuyển nhầm cho cụ nhé.

 

[smallstar_2404]

Bank phản hồi cụ ntn? Thuê bao ko ll dc hay gọi ko nhấc máy? Em 1 lần và ng quen 1 lần ck nhầm. TH của em bị bà ấy từ chối trả luôn cơ, kêu đang ở Mĩ rồi ko biết, bank phải gọi điện, nt gần 3 tháng. Em xác định mất vì số tiền nhỏ thôi thì 1 ngày đẹp trời nó ting ting.
Còn ng quen em thì mất món to như bác, khách cũng từ chối trả lại. Bên bank "hỗ trợ" phi xe đến tận nhà KH (ở tỉnh khác) đòi hộ.Lúc đi đòi bank chụp ảnh, quay clip về cho mình xem cho biết thôi chứ ko dc lộ thông tin KH. Vụ đi đòi này là NH nhiệt tình hỗ trợ thôi chứ theo em biết là NH chỉ có trách nhiệm định kì gọi điện thúc bên kia trả lại tiền thôi--> Trong TH khó quá bác báo CA là ok nhất

em cần xin thông tin bank đó để chuyển sang sử dụng thay bank hiện tại. Em cũng bị chuyển khoản nhầm sang một số tài khoản khác, số tiền không quá lớn, em đã ra TP bank để nhờ hỗ trợ check với bên ngân hàng em chuyển khoản nhầm nhưng đến nay đã quá thời hạn 45 ngày TP bank vẫn im luôn không báo lại cho em mặc dù em có dục rất nhiều lần. Em rất thất vọng với cách hành xử của ngân hàng TP bank The Mannor và tìm 1 nhà bank khác để chuyển sang sử dụng (em đã xài TP bank từ ngày em ra trường đến giờ là 11 năm rồi)

 

[hackspeed]

Ra bank mình có tk làm đơn khẩn

 

[nemoulsa]

Cụ chuyển lại thì phải lưu ý là phải chuyển về stk trước đã chuyển nhầm cho cụ nhé.

Đương nhiên rồi cụ.
Đến giờ mấy tháng rồi em vẫn ko thấy vấn đề gì.
Thì em đoán chắc em đã làm được 1 việc tốt thật. Hehe

 

[Mầu Diệu Thảo]

Đúng cụ ạ. Chủ sổ tk bị ốm nặng, mất năng lực hành vi dân sự. Mà phải có được quyết định của tòa phán quyết chủ tk mất năng lực hành vi dân sự thì NH mới cho rút tiền tk ra (thủ tục, theo đúng luật đình, nó cực kỳ phức tạp).

Chắc bà nhà em ở quê cũng nghe nói về việc phức tạp này nên Tết vừa rồi em thấy bảo đến hạn là đẩy hết sổ sang tên cho cô con gái đứng tên. Giờ người già ốm đau bất chợt không biết đường nào mà lần.

Để phòng trường hợp này thì khi mở stk em thường làm luôn uỷ quyền như chủ tk cho vợ, thường mất 30-50k/sổ.
Chứ dại mồm ốm ra đấy mà không rút được tiền chạy chữa thì toi.