[Funland] Muốn lấy lại tiền do chuyển nhầm

[matizvan2009]

hị hị. Nhưng ý của cụ lại làm lo lắng cho một số trường hợp.
đã có việc kẻ gian lừa chuyển tiền vào tk một ai đó với nội dung "cho vay ....", sau đó gây khó dễ cho người nhận bằng chuyện lãi suất, tiền lãi ... với bằng chứng là nội dung chuyển tiền (dù bên nhận chả ký hợp đồng hay cam kết nào để nhận tiền cả) rồi khủng bố tin nhắn, rồi dọa nạt để ép người nhận xì tiền....
kiến kiến khoai, được vạ má sưng là chuyện thường ngày ở huyện.

em dẫn link
Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo ''chuyển nhầm' tiền vào tài khoản

 

[Cún béo]

Vâng. Cụ là người từng trải nên có kinh nghiệm. Chứ, khi gặp phải tình huống nhà em vừa kể, em chưa va vấp mấy việc này, đứng ra giải quyết mà nản vô cùng. Lúc đầu, cứ nghĩ đơn giản là chỉ cần mang bệnh án của BV rồi hóa đơn xét nghiệm, thuốc đến là NH họ linh động cho rút tiền ra. Ai ngờ đâu, NH họ cương quyết không cho rút, bảo quy định của NH là phải có phán quyết của tòa án quận như thế. Em đã phản ánh lên tận cấp cao nhất của NH, nhưng họ đều giải thích là quy định thế, họ hiểu, thông cảm lắm, nhưng không làm khác được. Chủ tk là khách vip, lâu năm của NH (có người nhà làm tại trụ sở giao dịch đó luôn), bị ốm rất nặng, cần rút tiền tk ra để điều trị, mà NH còn không thể giải quyết linh động được cơ mà.
Sau đó là chuỗi ngày long đong, tất tả, chạy đi chạy về tới đủ các cơ quan, đơn vị, cá nhân liên quan, được nhiều người thông cảm, giúp đỡ, thì mất nửa năm, em mới làm xong thủ tục và rút được tiền ra.

Lúc nào cụ rảnh cụ viết cụ thể trường hợp của cụ để mọi người rút kinh nghiệm cụ nhé.

 

[Vanh234]

Làm gì cũng phải theo luật, ngân hàng cũng thế.
Em đã rơi vào tình cảnh còn bi đát hơn cụ chủ nhiều, cũng như nhiều người nghĩ, chắc NH sẽ giải quyết được. Nhưng, sau khi làm um lên với NH, em đã phải mất nửa năm 2023 làm việc với với Tòa án quận, Viện KS quận, Viện pháp y TW, để có được phán quyết của tòa, sau đó NH mới cho rút tiền tiết kiệm của gia đình ra.
Để qua được các công đoạn trên, cực kỳ mệt mỏi, nhưng kiên trì làm tới cùng sẽ xong.

Trường hợp của cụ chắc cần cái tuyên mất năng lực và cần cử giám hộ rồi.
Các trường hợp như này PL đều có quy định - nhiều người không biết cứ bảo NH khó dễ, họ không biết cái rủi ro của bên NH.

 

[Vanh234]

Em nghe giang hồ đồn, người "được" chuyển nhầm ra báo ca trước thì số tiền có thể bị giam nhiều tháng thay vì 45 ngày. Hồi xưa có nghe vậy nhưng họ không nói chi tiết nên em cũng không rõ thế nào.

Trường hợp cụ nhặt ngoài đường rồi đem nộp thì mới lâu thế - còn đây là có cả TB của NH bên cụ, cả tra soát của bên gửi nữa nên là rõ ràng rồi.

 

[akara]

Cho tiền thằng NH cũng không dám giam, giam xong thì chuẩn bị phá sản là vừa

Em nghe giang hồ đồn, người "được" chuyển nhầm ra báo ca trước thì số tiền có thể bị giam nhiều tháng thay vì 45 ngày. Hồi xưa có nghe vậy nhưng họ không nói chi tiết nên em cũng không rõ thế nào.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

hị hị. Nhưng ý của cụ lại làm lo lắng cho một số trường hợp.
đã có việc kẻ gian lừa chuyển tiền vào tk một ai đó với nội dung "cho vay ....", sau đó gây khó dễ cho người nhận bằng chuyện lãi suất, tiền lãi ... với bằng chứng là nội dung chuyển tiền (dù bên nhận chả ký hợp đồng hay cam kết nào để nhận tiền cả) rồi khủng bố tin nhắn, rồi dọa nạt để ép người nhận xì tiền....
kiến kiến khoai, được vạ má sưng là chuyện thường ngày ở huyện.

1. Việc này không đáng lo ngại. Em rất thích chơi những kèo như này mà chưa có may mắn đc chơi. Cách đối phó làm như ý (2) ở dưới.

2. Khi chúng ta nhận thức đúng trách nhiệm, nghĩa vụ công dân ==> khi gặp tình huống, ta đưa phản ứng phù hợp (như còm dưới ). Thì ko ngại một tình huống xấu nào hết cụ ạ.

Tốt nhất: không phải của mình thì chủ động tìm cách trả lại đúng người, trả đúng cách.
Đó là cách tốt nhất để bảo vệ mình. Cũng là nêu cao phong cách sống đẹp. Cứ sống ngay tình từ việc nhỏ nhất thì rắc rối sẽ lùi xa.

Còn vô cảm, muốn làm khó người thì chỉ rước thêm rắc rối vào thân.

 

[BMW X11]

- Cụ xử lý linh hoạt với CA thế là sáng suốt. Like cụ việc này.

- Việc cụ đóng băng TK em thấy ko có ý nghĩa pháp lý lắm, nó ko phải lá bùa bảo vệ cụ như cụ đang nghĩ. Vì đóng băng hay phá băng vẫn là do cụ quyết định. Bank chỉ làm theo yêu cầu của chủ sở hữu.
An toàn nhất, cụ rút số tiền chuyển nhầm ngay, mang đến CA viết tường trình và giao nộp. Thì đó mới là lá bùa bảo vệ cụ.

Không đến nỗi phải báo cáo mấy anh Áo xanh 1 cách vật lý như vậy đâu bác, làm như bác ung_sung_tu_tai , tôi nghĩ là thừa an toàn rồi.

Còn việc Đóng băng hay Phá băng, tuy là do duy nhất Chủ tài khoản, nhưng nó có lưu vết trên hệ thống và bác hoàn toàn truy vết được, bởi 1 bên thứ ba là Bank.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Không đến nỗi phải báo cáo mấy anh Áo xanh 1 cách vật lý như vậy đâu bác, làm như bác ung_sung_tu_tai , tôi nghĩ là thừa an toàn rồi.

Còn việc Đóng băng hay Phá băng, tuy là do duy nhất Chủ tài khoản, nhưng nó có lưu vết trên hệ thống và bác hoàn toàn truy vết được, bởi 1 bên thứ ba là Bank.

1. Rút tiền đi nộp là cách làm hơi quá ko cần thiết. Em nói cường điệu tí cho vui. Nhưng có thể sẽ phải làm thế nếu nhận định thấy tình huống phức tạp.

2. Việc đóng băng TK: ý chí chủ quan và động cơ là tốt. Nhưng cách làm chưa đủ an toàn để bảo vệ bản thân.
Khi làm việc với CQĐT, họ xem xét khách quan chủ quan, chủ thể khách thể... cuối cùng mới nhận ra mình rất bất lợi. Họ sẽ đưa ra hàng loạt câu hỏi, cụ đuổi hình bắt chữ một lúc người mềm như bún ngay.

 

[lenhhoxung1980]

Bình thường trình tự nó sẽ như thế này:
B1. Người chuyển nhầm báo NH chuyển, họ sẽ liên hệ với NH nhận.
B2. NH nhận liên hệ với chủ Tk nhận
+ Nếu liên hệ được, sẽ thông báo hướng xử lý với chủ TK nhận. 1 là chủ TK chủ động chuyển trả về TK người chuyển nhầm. 2 là NH sẽ chủ động back lại, sau khi có sự đồng ý của chủ TK nhận (em thấy cách này an toàn nhất cho cả 2 bên). 3 là chủ TK không hợp tác.
+ Nếu không liên hệ được, NH nhận sẽ báo lại NH chuyển.
B3. Báo CA khi không liên lạc được với chủ TK nhận hoặc họ không hợp tác. Thường bên CA sẽ bằng quan hệ, nghiệp vụ liên lạc với chủ TK nhận, đàm phán trước. Đàm phán thất bại mới khởi tố vụ án theo đơn của người chuyển nhầm. Trình tự khởi tố vụ án cũng nhiêu khê lắm, mấy vụ trên báo hẳn phải quen biết mạnh mới vậy, chứ CA không mặn mà khởi tố những vụ kiểu như này.
Trường hợp chủ TK nhận hoàn toàn mất liên lạc (đi nước ngoài, đã qua đời, TK không thể xác nhận chủ TK...) mới lằng nhằng. Em chưa gặp những ca như này, nhưng theo hiểu biết của em, thật sự phức tạp luôn, phải có phán quyết của Tòa án mới xong được.
Chủ thớt đã nhờ CA liên lạc được chủ TK bên kia chưa vậy? Hay mới chỉ nắm được thông tin họ có 255 TK?

 

[tindt]

Bình thường trình tự nó sẽ như thế này:
B1. Người chuyển nhầm báo NH chuyển, họ sẽ liên hệ với NH nhận.
B2. NH nhận liên hệ với chủ Tk nhận
+ Nếu liên hệ được, sẽ thông báo hướng xử lý với chủ TK nhận. 1 là chủ TK chủ động chuyển trả về TK người chuyển nhầm. 2 là NH sẽ chủ động back lại, sau khi có sự đồng ý của chủ TK nhận (em thấy cách này an toàn nhất cho cả 2 bên). 3 là chủ TK không hợp tác.
+ Nếu không liên hệ được, NH nhận sẽ báo lại NH chuyển.
B3. Báo CA khi không liên lạc được với chủ TK nhận hoặc họ không hợp tác. Thường bên CA sẽ bằng quan hệ, nghiệp vụ liên lạc với chủ TK nhận, đàm phán trước. Đàm phán thất bại mới khởi tố vụ án theo đơn của người chuyển nhầm. Trình tự khởi tố vụ án cũng nhiêu khê lắm, mấy vụ trên báo hẳn phải quen biết mạnh mới vậy, chứ CA không mặn mà khởi tố những vụ kiểu như này.
Trường hợp chủ TK nhận hoàn toàn mất liên lạc (đi nước ngoài, đã qua đời, TK không thể xác nhận chủ TK...) mới lằng nhằng. Em chưa gặp những ca như này, nhưng theo hiểu biết của em, thật sự phức tạp luôn, phải có phán quyết của Tòa án mới xong được.
Chủ thớt đã nhờ CA liên lạc được chủ TK bên kia chưa vậy? Hay mới chỉ nắm được thông tin họ có 255 TK?

báo cáo cụ là tk bên nhận có 311tr, chiều nay sẽ có kq cụ thể e sẽ cập nhật. Hiện e chưa tiện nói chi tiết mong cụ thông cảm! Tóm lại đang ở B3 như cụ nói và ở giai đọa đàm phán

 

[Tony_Le]

1. Rút tiền đi nộp là cách làm hơi quá ko cần thiết. Em nói cường điệu tí cho vui. Nhưng có thể sẽ phải làm thế nếu nhận định thấy tình huống phức tạp.

2. Việc đóng băng TK: ý chí chủ quan và động cơ là tốt. Nhưng cách làm chưa đủ an toàn để bảo vệ bản thân.
Khi làm việc với CQĐT, họ xem xét khách quan chủ quan, chủ thể khách thể... cuối cùng mới nhận ra mình rất bất lợi. Họ sẽ đưa ra hàng loạt câu hỏi, cụ đuổi hình bắt chữ một lúc người mềm như bún ngay.

Suy diễn quá cơ, động cơ tốt trả lời 10 câu như 1 thì chả có gì phải ngại còn động cơ chưa tốt thì không bàn nữa. Tự nhiên người mềm như bún là sao vậy, nếu phải có ý xấu nào đó thì mới mềm chứ?

 

[lenhhoxung1980]

báo cáo cụ là tk bên nhận có 311tr, chiều nay sẽ có kq cụ thể e sẽ cập nhật. Hiện e chưa tiện nói chi tiết mong cụ thông cảm!

Chúc cụ sớm lấy lại được tiền. Có CA vào cuộc sẽ nhanh thôi. Xử lý cá nhân được là tốt nhất. Chứ kéo nhau ra cửa quan mệt lắm.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Suy diễn quá cơ, động cơ tốt trả lời 10 câu như 1 thì chả có gì phải ngại còn động cơ chưa tốt thì không bàn nữa. Tự nhiên người mềm như bún là sao vậy, nếu phải có ý xấu nào đó thì mới mềm chứ?

Thôi vậy cũng được!

 

[BMW X11]

báo cáo cụ là tk bên nhận có 311tr, chiều nay sẽ có kq cụ thể e sẽ cập nhật. Hiện e chưa tiện nói chi tiết mong cụ thông cảm! Tóm lại đang ở B3 như cụ nói và ở giai đọa đàm phán

Chúc mừng bác.
Chí ít cũng túm được chú có tóc.
Và, tài khoản có hơn chục củ thì nó không bỏ đâu.

 

[ThanhLong69]

báo cáo cụ là tk bên nhận có 311tr, chiều nay sẽ có kq cụ thể e sẽ cập nhật. Hiện e chưa tiện nói chi tiết mong cụ thông cảm! Tóm lại đang ở B3 như cụ nói và ở giai đọa đàm phán

Nếu chủ TK đó ngoài TK cụ chủ thớt chuyển nhấm cũng đang sở hữu hơn 200k TK khác nữa thì khả năng là chỉ đứng tên chứ không thật sự quản lý TK và người đó không biết vụ chuyển tiền đến nhầm rồi mấy lần chuyển nhắn tin sau đó.
Nhưng may mắn là TK đõ vẫn còn tiền nên khả năng cao là TK đang để đó chưa được sử dụng.

 

[tindt]

Chúc mừng bác.
Chí ít cũng túm được chú có tóc.
Và, tài khoản có hơn chục củ thì nó không bỏ đâu.

E nhầm, tk có 301tr chứ ko phải 311

 

[tindt]

Nếu chủ TK đó ngoài TK cụ chủ thớt chuyển nhấm cũng đang sở hữu hơn 200k TK khác nữa thì khả năng là chỉ đứng tên chứ không thật sự quản lý TK và người đó không biết vụ chuyển tiền đến nhầm rồi mấy lần chuyển nhắn tin sau đó.
Nhưng may mắn là TK đõ vẫn còn tiền nên khả năng cao là TK đang để đó chưa được sử dụng.

TK đấy chưa định danh khả năng đăng ký ngân hàng bằng hình thức onl

 

[echnikj]

Thưa cccm là e xác định từ đầu là nếu trực tiếp đàm phán với chủ tk là tốt nhất và e sẵn sàng chi 50tr bồi thường cho chủ tk do lỗi của mình. Đến giờ e vẫn quan điêm là nhờ xxx giúp lấy lại tiền do ck nhầm chứ mình ko tự làm được mà chỉ có họ mới có khả năng tốt nhất để làm viecj này.

Chủ tk cũng chả dám xơi 50tr đâu, vì 50tr này phi pháp, cụ đưa xong phát đơn kiện họ tống tiền 50 tr thì lại có thêm Minh Ruồi à.
Khả năng chuyển nhầm vào tk bỏ đi, chủ ko dùng nữa, cũng đổi số đt rồi, hoặc do họ ko cập nhật định danh nên ko liên hệ được.

 

[tindt]

Chủ tk cũng chả dám xơi 50tr đâu, vì 50tr này phi pháp, cụ đưa xong phát đơn kiện họ tống tiền 50 tr thì lại có thêm Minh Ruồi à.
Khả năng chuyển nhầm vào tk bỏ đi, chủ ko dùng nữa, cũng đổi số đt rồi, hoặc do họ ko cập nhật định danh nên ko liên hệ được.

"họ ko cập nhật định danh nên ko liên hệ được." đúng như vậy.

 

[lenhhoxung1980]

"họ ko cập nhật định danh nên ko liên hệ được." đúng như vậy.

Có thông tin cccd khi mở TK, bên CA sẽ tra được số điện thoại liên hệ cụ ạ. Vì giờ bắt buộc gắn số điện thoại với mã định danh.