[Funland] Eximbank định bùng sau khi khách bị lừa 245 tỷ

[Gcar]

quan trọng nhất là eximbank cho rút tiền không cần sổ gốc là sai hoàn toàn rồi

khi bà Bình rút tiền là có sổ gốc nhá! Sau đó trả lại sổ cho bà ấy, "quên" ghi giảm số tiền!

 

[VW Golf]

Cụ chuẩn,
Hệ thống của nó, chứng từ nó tự in được, tin nhắn tự soạn được... có mà kêu lên giời

Nhân đây, tôi copy luôn cái Quy định về Rút tiền từ Sổ tiết kiệm, của chính Eximbank:
Nguồn: https://www.eximbank.com.vn/home/static/cn_quydinhguiruttietkiem.aspx
Trích:
Thủ tục rút tiền gửi tiết kiệm (rút gốc, lãi)
1. Người gửi tiền thực hiện các thủ tục sau

• Xuất trình thẻ tiết kiệm.
• Người gửi tiền là cá nhân Việt Nam: xuất trình CCCD hoặc CMND hoặc HC còn thời hạn hiệu lực. Người gửi tiền là cá nhân nước ngoài: xuất trình HC được cấp thị thực còn thời hạn hiệu lực hoặc HC còn thời hạn hiệu lực (nếu được miễn thị thực theo quy định của pháp luật về nhập cảnh).
• Người gửi tiền là người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật: ngoài các thủ tục trên còn xuất trình thêm các giấy tờ chứng minh tư cách của người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật của người chưa thành niên, người mất năng lực hành vi dân sự, người hạn chế năng lực hành vi dân sự.
• Ký vào giấy rút tiền với đúng chữ ký mẫu đã đăng ký tại Eximbank.

2. Rút tiền gửi tiết kiệm theo thừa kế
...
3. Rút tiền gửi tiết kiệm theo giấy ủy quyền
Trường hợp chủ sở hữu tiền gửi tiết kiệm hoặc đồng chủ sở hữu tiền gửi tiết kiệm không thể trực tiếp đến ngân hàng thì được ủy quyền cho người khác lãnh thay. Người được ủy quyền lãnh thay thực hiện các thủ tục sau:

• Xuất trình thẻ tiết kiệm.
• Xuất trình giấy ủy quyền. Giấy ủy quyền được lập tại Eximbank. Trường hợp giấy ủy quyền không được lập tại Eximbank thì phải có xác nhận của công chứng hoặc chính quyền địa phương theo quy định.
• Xuất trình giấy CCCD hoặc CMND hoặc HC còn thời hạn hiệu lực của người được ủy quyền.
• Ký vào giấy rút tiền.

trong mọi trường hợp, đều có yêu cầu: "Xuất trình thẻ tiết kiệm.", tôi hiểu là Thẻ tiết kiệm gốc.
Với bank khác mà tôi search được, cũng đều có yêu cầu "Xuất trình thẻ tiết kiệm".

 

[8828]

Vâng, chuyện còn hài và khó tin hơn, mà một số cụ bênh mợ Bình nhất định không chịu lý giải: đó là tại sao một người lõi đời trong thương trường, từng làm kế toán, mà lại có thể ký khống giấy ủy quyền, lại còn là ủy quyền cho giao dịch sổ tk hàng trăm tỷ của mình? Và tại sao phải ủy quyền, khi mà ho một cái là ngân hàng ôm tiền đến tận nơi?

E nghĩ chưa nên kết luận bênh ai ah. Vì tất cả đều ko có thông tin đầy đủ và chính xác. Chỉ có 2 bên trong cuộc và CQĐT chắc rõ thoi.
Con vụ ký khống và ủy quỳên thì vs hoạt động NH hiện nay khá phổ biến. Nhất là vs các cá nhân có mối qh uy tín lâu năm. Còn nếu muốn lừa đảo như này chắc chắn rất dễ, chỉ có là dám lam ko thôi.

 

[Cháu tập lái ver2]

Cụ chuẩn,
Hệ thống của nó, chứng từ nó tự in được, tin nhắn tự soạn được... có mà kêu lên giời

Cc dọa e sợ quá chiều nay tất toán sau này k bh dính đến bon bank nữa

 

[Gcar]

trong mọi trường hợp, đều có yêu cầu: "Xuất trình thẻ tiết kiệm.", tôi hiểu là Thẻ tiết kiệm gốc.
Với bank khác mà tôi search được, cũng đều có yêu cầu "Xuất trình thẻ tiết kiệm".

thì đương nhiên có quy định này, nhưng bà Bình cho ông Hưng xem sổ tiết kiệm là coi như đã xuất trình rồi, chứ nếu không thì Bà Bình giao dịch với ông Hưng là làm gì ạ!

 

[8828]

Chuẩn cái này là có. Gần nhất có vụ nhóm Phương Trang bị đẩy dư nợ lên 5000 tỷ
http://m.dantri.com.vn/kinh-doanh/muu-luoc-mot-mui-ten-ban-hai-dich-cua-dai-gia-hua-thi-phan-20180128125736491.htm

Như vậy, bằng việc đẩy dư nợ khống số tiền hơn 5.256 tỷ đồng cho Công ty Phương Trang, Sáu Phấn đã âm thầm “đeo gông” cho khách hàng, biến Công ty này thành “diễn viên đóng thế” khi phải “gánh trên lưng” số “nợ oan” là hàng ngàn tỷ đồng mà bà ta đã “bỏ túi” trước đó. Điều đáng nói ở đây là tiền thì bà Phấn “bỏ túi” nhưng nợ thì Công ty Phương Trang “nặng mang” và Trust Bank bị thất thoát “số tiền khủng” chưa thu hồi được.

Các cụ mà có đi vay thì phần ký nhận nợ nên đọc kỹ và tối thiểu phải điền số tiền vào mới ký, chứ đừng ký trống, gặp phải NV bank gian dối là xog đấy ah.

 

[A_Teo]

Vụ này có liên quan đến uỷ quyền và bank đang dùng cái cớ là “có chữ ký của bà kia trên giấy uỷ quyền” để chứng minh là bà khách có rút tiền thật và dựa vào đó từ chối chi trả.

Bàn về thủ tục uỷ quyền cá nhân, nó không đơn giản là các bác lấy được chữ ký của ai đó, rồi đem đánh máy thành một cái văn bản uỷ quyền bất kỳ (vd: uỷ quyền bán nhà, uỷ quyền vay nợ...). Làm thế có mà chết toi. Uỷ quyền chuẩn là cả hai bên (uỷ quyền và nhận uỷ quyền) đều phải có mặt, xuất trình cmnd, bên công chứng/hoặc bên làm chứng (ở đây là bank) kiểm tra giấy tờ/cmnd..., giải thích đầy đủ quyền và nghĩa vụ hai bên, xong hai bên lăn tay/ký vào bản uỷ quyền (thường là theo mẫu). Thủ tục này đảm bảo cả hai bên uỷ quyền và nhận uỷ quyền đều đã “nhận thức đầy đủ” về giao dịch uỷ quyền, đồng thời chính bank cũng tránh được rủi ro uỷ quyền giả mạo. Nếu ở đây bank chứng minh được giao dịch uỷ quyền là đúng quy định và xác thực, nghĩa là việc bà khách rút tiền thông qua người được uỷ quyền là có thật còn việc chưa cập nhật sổ là “lỗi nhân viên” thì nghĩa là bà khách đang lừa đảo hoặc trục lợi trên lỗi đó (rút tiền hai lần). Mà em đồ rằng bố thằng ăn xin bank cũng méo dám tuyên bố “khách VIP lừa bank”, nó làm thế thì toàn bộ khách VIP của nó giũ áo ra đi hết .

Còn nếu thủ tục uỷ quyền của bank có vấn đề, ở đây là nhân viên bank lấy tờ giấy uỷ quyền có chữ ký khách về tự cập nhật lên hệ thống mà không hề có sự hiện diện hai bên, cùng ký xác nhận vào văn bản dưới sự chứng kiến của bank thì là do quy trình của bank chưa chặt chẽ, dẫn đến tranh chấp -> lỗi tại bank, bank phải chi trả trước rồi điều tra xem ai lừa ai? Nhân viên lừa, khách hàng cấu kết với nhân viên lừa hay gì gì đó. Có bằng chứng thì kiện tống luôn bà khách vào tù và đòi tiền lại, bà đấy đầy tài sản/cổ phần sợ gì không thu hồi được .

Mà còn 3 người nhận uỷ quyền đi rút tiền cũng trốn luôn hay sao các bác? Sao không thấy nhắc tới? Lôi ba thằng đấy ra xem nó khai gì?

 

[Dunga_otf]

Thế em mới hỏi vậy, gửi tiền cứ hỏi thằng Exim mày có cho rút thế không để bố còn biết mà té. Ủy quyền mà đơn giản thế thì vứt mẹ NH đi.

 

[Gcar]

Chuẩn cái này là có. Gần nhất có vụ nhóm Phương Trang bị đẩy dư nợ lên 5000 tỷ
http://m.dantri.com.vn/kinh-doanh/muu-luoc-mot-mui-ten-ban-hai-dich-cua-dai-gia-hua-thi-phan-20180128125736491.htm

Như vậy, bằng việc đẩy dư nợ khống số tiền hơn 5.256 tỷ đồng cho Công ty Phương Trang, Sáu Phấn đã âm thầm “đeo gông” cho khách hàng, biến Công ty này thành “diễn viên đóng thế” khi phải “gánh trên lưng” số “nợ oan” là hàng ngàn tỷ đồng mà bà ta đã “bỏ túi” trước đó. Điều đáng nói ở đây là tiền thì bà Phấn “bỏ túi” nhưng nợ thì Công ty Phương Trang “nặng mang” và Trust Bank bị thất thoát “số tiền khủng” chưa thu hồi được.

cái này cứ từ từ đã cụ nhé. Vì nhận nợ thì phải kèm theo chứng từ chuyển tiền cho vay vào đúng tài khoản nữa, chứ không phải chỉ vẽ 1 nét bút là xong. Do đó có nghi vấn là Phương Trang nhận nợ thay cho bà Phấn để chuyển tiền lại cho bà Phấn vay, coi như thỏa thuận bên ngoài giữa 2 bên.

Đọc sơ sơ thì Phương Trang đã thế chấp cho khoản "nợ khống" kia, lại còn ký tá nhận nợ rất đầy đủ! Giờ không dễ chạy đâu!

 

[VW Golf]

thì đương nhiên có quy định này, nhưng bà Bình cho ông Hưng xem sổ tiết kiệm là coi như đã xuất trình rồi, chứ nếu không thì Bà Bình giao dịch với ông Hưng là làm gì ạ!

Dẫn đến cách hiểu là: Bà Bình đang lu loa đòi tiền, với sổ gốc, theo logic phải được hiểu là, "Sổ gốc của tôi còn nguyên 301 tỷ bằng chữ trên đó";

Vậy mà tôi chưa được đọc câu đó ở đâu cả.
Hoặc tôi đọc chưa hết các link.

 

[SVC]

EIB đưa vụ tranh chấp này ra toà là đúng

 

[newbiess]

cụ nào đã đang làm Vietcombank pls xác nhận, là Vietcombank có loại hình Sổ tk không kỳ hạn. Sổ TK hẳn hoi, và là không kỳ hạn, chứ không phải tk không kỳ hạn đơn thuần. Khi cập nhật số dư hoặc rút tiền thì phải mang sổ ra Vietcombank. Và khi rút tiền hoặc nộp thêm tiền vào Sổ tk không kỳ hạn này, khách hàng sẽ được yêu cầu mang sổ gốc ra quầy giao dịch để cập nhật lại số dư mới nhất. Khách hàng có thể không làm việc này, tức là không cập nhật số dư mới nhất vào số gốc, nhưng số tiền thực có sẽ căn cứ vào giao dịch thực tế có chữ ký khách hàng, chứ không phải căn cứ vào số dư cập nhật lần cuối trên sổ gốc!

Em nghĩ sổ TK của bà Bình này cũng giống loại sổ như vậy của Vietcombank. Tuy là Sổ tk nhưng không kỳ hạn hoặc kỳ hạn linh hoạt, tiền rút ra gửi vào bất cứ lúc nào , thoải mái. Số dư thực tế căn cứ vào chứng từ rút tiền gửi tiền, chứ không căn cứ vào số dư trên sổ gốc.

 

[newbiess]

Đương nhiên không phải tự nhiên mà nó từ chối trả. Bà ấy đưa sổ gốc ra thì nó cũng đưa ra được hồ sơ đã nhận tiền đầy đủ có chữ ký của bà kia. Dù trên sổ có thiếu sót là chưa trừ, nhưng chả ở nước nào mà có quyền rút tiền 2 lần dựa trên sai sót của ngân hàng cả! Cụ đã rút tiền rồi mà ngân hàng nó in sao kê sai, còn nguyên số tiền cho cụ, thì cụ cũng không thể đem cái sao kê sai đó để đòi tiền ngân hàng thêm 1 lần nữa được. Dĩ nhiên là cụ có quyền kiện nếu thấy oan ức!

Úi, sao bác chú ý tới bác Gcar nhiều thế! Cho dù hay hoặc dở thì bác cũng phải rót rượu cho 20người khác rồi mới rót lại cho bác Gcar được.

 

[Gcar]

Em nghĩ sổ TK của bà Bình này cũng giống loại sổ như vậy của Vietcombank. Tuy là Sổ tk nhưng không kỳ hạn hoặc kỳ hạn linh hoạt, tiền rút ra gửi vào bất cứ lúc nào , thoải mái. Số dư thực tế căn cứ vào chứng từ rút tiền gửi tiền, chứ không căn cứ vào số dư trên sổ gốc.

hiện giờ thông tin các bên còn dấu kín, chỉ đưa thông tin có lợi cho mình thôi. Nhưng nhiều ngân hàng cho phép tự động gửi lại khi đáo hạn, không cần phải lên làm thủ tục ghi thêm vào sổ. Ngoài ra còn có tài khoản tiền gửi tiết kiệm, chả cần sổ gì cả.

Với Eximbank thì cần phải có thêm chi tiết sai tại đâu, do nhân viên nào. Thì mới biết là lỗi của ngân hàng tới mức nào. Nhưng chắc chắn không phải ông Hưng muốn lấy bao nhiêu thì lấy mà không cần ai ký tá gì cả. Và trong sổ cũng còn 54 tỉ đồng ông Hưng không rút được.

 

[newbiess]

Cũng méo quan trọng trong trng hợp cụ thể này, vì ta đang xét đến quyền hạn và trách nhiệm của ngân hàng mà. Còn tiền từ đâu là môt việchoanf toàn khác.
Ngắn gọn là bạn exim bank khách quan mà chém thì đang né đòn chóin tránh trách nhiệm rồi. Phải không cụ?

Ngắn gọn khách quan nhất thì em thấy như cụ DTV nói đây cụ:

Về nguyên tắc, khi khách hàng chìa sổ tiết kiệm ra, ngân hàng thấy bị rút rồi nhưng hóa ra giấy tờ rút là giả mạo thì bắt buộc NH phải trả tiền, còn xử lý ông làm giả sau. Chết nỗi ở đây theo như báo nói thì chứng từ rút tiền lại là chữ ký thật của khách hàng (và có ủy quyền của khách hàng cho người khác rút). Nay thì khách lại bảo chưa rút, chẳng khác gì ông chủ nợ thì đưa ra giấy nợ bản gốc, còn ông con nợ chìa ra giấy nhận tiền có chữ ký của ông chủ nợ (hoặc người được chủ nợ ủy quyền). Kể cả là bà khách hàng không rút tiền thật thì cũng liên đới vì lại đi ký giấy tờ rút tiền! Tại sao lại ký vào giấy tờ rút tiền?

==> DTVvụ này phức tạp hơn thể hiện trên mặt báo nhiều. Do đó trong cả 3 trường hợp EximBank chưa dám trả và phải chờ quyết định của tòa là hợp lý

 

[newbiess]

thì đương nhiên có quy định này, nhưng bà Bình cho ông Hưng xem sổ tiết kiệm là coi như đã xuất trình rồi, chứ nếu không thì Bà Bình giao dịch với ông Hưng là làm gì ạ!

Em nghĩ cái sổ tk của bà Bình thuộc loại giống cái sổ TK không kỳ hạn của em ở Vietcombank, số dư căn cứ vào chứng từ giao dịch thực tế có chữ ký của khách hàng chứ không căn cứ vào cập nhật trên sổ gốc:

cụ nào đã đang làm Vietcombank pls xác nhận, là Vietcombank có loại hình Sổ tk không kỳ hạn. Sổ TK hẳn hoi, và là không kỳ hạn, chứ không phải tk không kỳ hạn đơn thuần. Khi cập nhật số dư hoặc rút tiền thì phải mang sổ ra Vietcombank. Và khi rút tiền hoặc nộp thêm tiền vào Sổ tk không kỳ hạn này, khách hàng sẽ được yêu cầu mang sổ gốc ra quầy giao dịch để cập nhật lại số dư mới nhất. Khách hàng có thể không làm việc này, tức là không cập nhật số dư mới nhất vào số gốc, nhưng số tiền thực có sẽ căn cứ vào giao dịch thực tế có chữ ký khách hàng, chứ không phải căn cứ vào số dư cập nhật lần cuối trên sổ gốc!

Em nghĩ sổ TK của bà Bình này cũng giống loại sổ như vậy của Vietcombank. Tuy là Sổ tk nhưng không kỳ hạn hoặc kỳ hạn linh hoạt, tiền rút ra gửi vào bất cứ lúc nào , thoải mái. Số dư thực tế căn cứ vào chứng từ rút tiền gửi tiền, chứ không căn cứ vào số dư trên sổ gốc.

 

[A_Teo]

Cái sản phẩm như cụ newbie nói các bank khác cũng có, còn việc khách rút xong mà vcb không ghi giảm số dư, dẫn đến tranh chấp thì rõ ràng là quy trình của vcb có lỗ hổng, tranh chấp xảy ra sẽ do lỗi của vcb và vcb phải gánh trách nhiệm chứ không thể phủi bỏ và bảo căn cứ vào chứng từ lưu nội bộ được.

Ví dụ vầy, giờ cụ rút hết mie tiền xong đem cái sổ chưa ghi giảm số dư đi cầm cố cho người khác, hoặc đơn giản làm chứng từ chứng minh tài chính... thì có phải cái lỗi ngu của thằng vcb nó làm bao nhiêu người thiệt hại. Nói đến đây cụ có thể bảo “ai bảo ngu, phải check với bank chứ, cái sổ tiết kiệm có phải là cái gì đâu”. Vầng, sổ tiết kiệm mà như giấy chùi mít thì cả tín dụng thư, thư bảo lãnh, séc... do bank phát hành đều là giấy chùi mít tất. Đã thế dẹp mie cái ngành kinh doanh ngân hàng đi.

 

[thox4ytoam]

nói di cũng phải nói lại, sao bao nhiêu khách hàng gửi sổ ở PGD đó không ai bị ông ý thụt nốt trước khi sang bển mà mỗi bà này bị

 

[Cháu tập lái ver2]

Em nghĩ cái sổ tk của bà Bình thuộc loại giống cái sổ TK không kỳ hạn của em ở Vietcombank, số dư căn cứ vào chứng từ giao dịch thực tế có chữ ký của khách hàng chứ không căn cứ vào cập nhật trên sổ gốc:

Cụ chụp cái sổ lên e giải ngố cái e thấy cụ ngược dòng kinh quá

 

[Cháu tập lái ver2]

nói di cũng phải nói lại, sao bao nhiêu khách hàng gửi sổ ở PGD đó không ai bị ông ý thụt nốt trước khi sang bển mà mỗi bà này bị

Vì bà này có 301 tỏi còn khách khác ít $$ làm chả bõ chứ sao