[TT Hữu ích] Cảnh báo về việc mất tiền thông qua internet banking

[LongLH]

"Bác chủ topic vẫn chưa làm em thông, em quote lại mấy cách thức lấy tiền của bác.
1. Ok dễ, có số tài khoản và chủ tài khoản nếu bác bán hàng online, nhưng số thẻ ATM của bác làm sao có thể biết?
2. Khóa sim: dễ, đồng ý
3. Kích hoạt sim mới: không đồng ý, rất mất thời gian, lại còn chưa kể phải có chứng minh thư của bác nữa. Nhất là lúc đó đã gần hết giờ giao dịch, tại sao nó có thể kích hoạt sim nếu không lấy được CMT của bác?
4. Không ý kiến nếu 3 bước trên thành công."


Em xin thay mặt cụ chủ thớt trả lời mấy câu hỏi trên của cụ richter:
1, Hôm trước chuyển tiền trả thằng bạn bảo nó gửi số TK thì nó lại gửi nhầm số thẻ, chú em giao dịch viên gõ cạch cạch mấy cái đọc ngay cho mình số TK để viết vào phiếu chuyển tiền. Như vậy làm điều ngược lại là có thể.
2,3; có cái điện thoại mới nghịch phần thế nào nó khóa mất sim, mà sim lại do vợ đứng tên, mình lại đang có việc ở HP còn vợ ở HN. Chạy đến điểm giao dịch nhờ em thằng bạn đang làm ở đấy 5 phút sau có cái sim mới. Sau đó 3 tháng vào SG công tác bị giật mất máy, sau khi báo khóa muốn làm lại sim để giao dịch thì lại quá khó dù đã nhờ đến thằng bạn làm khá to ở tổng Viettel gọi cho một phó GD Viettel HCM nhờ can thiệp với phòng Giao dịch nơi mình đang đến. Điều này có nghĩa là nguyên tắc làm việc rất chặt, nhưng vẫn có thể lách được. Quan trọng là có tin nhau và có dám làm hay không.
Cụ thấy chưa cả 1,2,3 đều có thể xảy ra rồi nhé.

 

[dangphuong]

Xin chia buồn với cụ chủ
Em cũng có nghi vấn chung về maritime
Em hiện cũng dùng thẻ trong liên minh smartlink này
Em cũng hay dùng các chức năng của internet bankiing
Và em ko thể tin là khi thực hiện giao dịch các ngân hàng lại dễ dàng gửi mật khẩu OTP dễ dàng như thế .
Hiện em dùng thì phải đăng nhập tk trên web ngân hàng nữa , chứ như thế này cụ chỉ cần mất đt thôi thì thằng trộm nó cũng tra đc ra tk bank rồi lấy sạch tiền của các cụ

 

[dangphuong]

Trong cái ảnh lịch sử giao dịch của bank
Có mục chứng minh thư công an số .....
Thế thì cụ chủ là xxx à .
Nếu thế thật thì vụ này càng phải hóng .

 

[andyvn]

Rút kinh nghiệm từ cụ chắc em cũng bỏ internet banking thôi nguy hiểm quá

 

[richter]

"Bác chủ topic vẫn chưa làm em thông, em quote lại mấy cách thức lấy tiền của bác.
1. Ok dễ, có số tài khoản và chủ tài khoản nếu bác bán hàng online, nhưng số thẻ ATM của bác làm sao có thể biết?
2. Khóa sim: dễ, đồng ý
3. Kích hoạt sim mới: không đồng ý, rất mất thời gian, lại còn chưa kể phải có chứng minh thư của bác nữa. Nhất là lúc đó đã gần hết giờ giao dịch, tại sao nó có thể kích hoạt sim nếu không lấy được CMT của bác?
4. Không ý kiến nếu 3 bước trên thành công."


Em xin thay mặt cụ chủ thớt trả lời mấy câu hỏi trên của cụ richter:
1, Hôm trước chuyển tiền trả thằng bạn bảo nó gửi số TK thì nó lại gửi nhầm số thẻ, chú em giao dịch viên gõ cạch cạch mấy cái đọc ngay cho mình số TK để viết vào phiếu chuyển tiền. Như vậy làm điều ngược lại là có thể.
2,3; có cái điện thoại mới nghịch phần thế nào nó khóa mất sim, mà sim lại do vợ đứng tên, mình lại đang có việc ở HP còn vợ ở HN. Chạy đến điểm giao dịch nhờ em thằng bạn đang làm ở đấy 5 phút sau có cái sim mới. Sau đó 3 tháng vào SG công tác bị giật mất máy, sau khi báo khóa muốn làm lại sim để giao dịch thì lại quá khó dù đã nhờ đến thằng bạn làm khá to ở tổng Viettel gọi cho một phó GD Viettel HCM nhờ can thiệp với phòng Giao dịch nơi mình đang đến. Điều này có nghĩa là nguyên tắc làm việc rất chặt, nhưng vẫn có thể lách được. Quan trọng là có tin nhau và có dám làm hay không.
Cụ thấy chưa cả 1,2,3 đều có thể xảy ra rồi nhé.

1. Cụ có chắc là từ số tài khoản truy ra được số thẻ atm không? Cụ có chắc ku giao dịch viên sẽ làm ngược không? Vụ nhầm từ số thẻ thành tài khoản thì dễ vì iao dịch viên cần chuyển tiền nhưng ngược lại thì chửa thông, hehe.
2. Em thằng bạn, hehe, vấn đề là chỗ đó .

Như vâỵ sẽ xảy ra 2 giả thiết :

1. Kẻ gây án chơi thân, trong 1 bữa nhậu giả vờ khoe thẻ rồi hỏi thẻ cụ chủ rồi ghi nhớ số thẻ bằng cách nào đó, và có nội gián ở Vietel để cướp số?
2. Cụ chủ bị hack máy tính và trên trang smartlink vẫn ghi nhớ số thẻ và tên cụ chủ, kẻ gây án search ra số di động và cướp, như vậy vẫn cần tay trong vì không có cmt?

Như vậy cụ chủ chắc chỉ kiện được cái thằng tay trong kia về việc cướp sim, chứ tiền thì bọn vietel nó vô can, vì cụ chủ sơ xuất mất số atm, nó chỉ liên đới 1 phần thôi, chứ kiện nó đòi đủ 30tr thì hơi khó, hehe.

Như vậy em vẫn yên tâm sử dụng internet banking được, hehe, ít nhất qua mấy cái nếu kia thì xác xuất xảy ra với em hơi khó, chưa kể em chỉ dùng IB bằng account và pass nên sẽ thêm 1 lần khó nữa, có đứa nào xem thẻ atm của em thì cũng bằng thừa .

 

[jazzzzz]

Bác chủ có đủ chứng cứ chứng minh việc VT cấp sim không đúng và tiền bị mất trong khoảng thời gian đó thì Vịt-teo phải đền và còn bị phạt, nếu họ không giải quyết thì cứ cung cấp thông tin cho báo chí (có người quen bên báo thì tốt)

 

[webzy]

Với việc mất tiền dễ thế này thì smartlink cũng có vấn đề về phòng chống rủi ro cho khách hàng.

 

[A Quang Minh]

E cũng hóng vụ này cái

 

[dangphuong]

Cái giao dịch online trên mấy trang như nganluong dễ lắm các cụ ơi ,
Thằng trộm chỉ cần có 1cty hoặc cá nhân buôn bán gì đó đc nganluong nó duyệt , rồi nó vẽ ra 1 cái hoán đơn r thanh toán thôi.
Vụ này phải nhờ bank hoặc nganluong check xem cái cty dich vụ gì kia là như nào nữa .

 

[Cham Bi]

Với việc mất tiền dễ thế này thì smartlink cũng có vấn đề về phòng chống rủi ro cho khách hàng.

Cả 1 loạt Ngân Lượng, Muachung các kiểu nữa cụ ạ. Nhà em lại còn toàn mua vé megastar theo kiểu này. Chết dở.

 

[trancongdung]

em cũng dùng mạng viettelx cũng dùng internet banking, thế này không biết có ổn không ạ. phải cảnh giác thôi ạ

 

[honda_cub79]

Cụ chủ thớt cứ kiện nhân viên Viettel cấp lại sim cho đứa khác kia mà bắt đền, nó làm thế là sai, đáng nhẽ người làm lại sim phải xuất trình giấy CMT ra nữa

 

[bmwgermany]

Cụ mà đòi lại đc thì má đã sưng.chia buồn cùng cụ.gấu nhà e cũng dùng nhưng chỉ lúc nào cần giao dịch e mới cho tiên vao tk và sử dụng ngay.chi để vài loét thôi

 

[cuckoo]

Cám ơn các cụ đã quan tâm và dành nhiều ý kiến đóng góp, từ chiều tới giờ mới vào lại, xin trả lời cụ Richter như sau:

1. Ok dễ, có số tài khoản và chủ tài khoản nếu bác bán hàng online, nhưng số thẻ ATM của bác làm sao có thể biết?

Em ko biết bằng cách nào mà kẻ gian có được số thẻ ATM, nhưng đúng như bác LongLH đã nói, bất kỳ 1 nhân viên ngân hàng nào cũng có thể tra các thông tin trên từ số TK, nhưng cũng ko biết là website mà kẻ gian thực hiện giao dịch online yêu cầu số thẻ hay yêu cầu số TK

2. Khóa sim: dễ, đồng ý
3. Kích hoạt sim mới: không đồng ý, rất mất thời gian, lại còn chưa kể phải có chứng minh thư của bác nữa. Nhất là lúc đó đã gần hết giờ giao dịch, tại sao nó có thể kích hoạt sim nếu không lấy được CMT của bác?

Phần này là như sau: Sim em đang sử dụng bình thường, thì kẻ gian lên văn phòng Viettel báo mất sim, yêu cầu cấp Sim mới, sau đó thì ko biết anh Viettel đã làm gì, nhưng đã cấp Sim mới cho kẻ gian, đồng thời lúc đó, cũng cắt Sim mà em đang sử dụng
Văn phòng Viettel làm việc tới 20h30, em nhận được tin nhắn cắt Sim lúc 20h05 , đồng nghĩa với việc lúc 20h05 kẻ gian đã cầm Sim của em trong tay, để ăn trộm tiền trong TK của em

Sáng hôm sau, khoảng 9h sáng mình lên văn phòng Viettel báo tình hình và được cấp lại Sim mới, và bắt đầu yêu cầu Viettel trả lời về việc mất 30 triệu trong TK ngân hàng.
Sau hơn 4 ngày chờ đợi (3 lần lên Ngân Hàng xin các chứng từ mà VIettel yêu cầu, 3 lần lên Viettel cung cấp các chứng từ cần thiết) thì chiều nay, 1 bé bên tổng đài Viettel điện thoại hẹn sáng mai lên Viettel bên Khu Công Nghiệp Tân BÌnh để làm việc, ko biết tình hình là như thế nào.
Cụ nào biết cần phải chuẩn bị những thứ gì để làm việc với Viettel nhanh chóng trả tiền lại cho em thì cho em vài lời khuyên nhé
Em sẽ thông tin về buổi làm việc ngày mai cho các cụ sớm nhất có thể để cảnh giác và rút kinh nghiệm nhé

 

[bmwgermany]

Cụ nên nhờ luật sư thì hiệu quả hơn.

 

[Alexandre Ciskob]

Em cứ đinh ninh cái anh OTP này là an toàn đấy
Chẳng lẽ cắt hết thanh toán online, token key cũng bỏ nốt.
Em hóng vụ này, chủ thớt update liên tục nhá.

 

[anhdangve]

Quả này là vấn đề nghiêm trọng rồi, cố ý chiếm đoạt tài sản đây.

 

[s0s82]

Ca này khó vì:
- Đối với Viettel thì Viettel chỉ chịu trách nhiệm trong việc cấp đổi sim của bác. Chứ cái vụ chuyển tiền kia thì do bác bị lộ thông tin từ trước. Vì bản thân cái mã OTP cũng không thể dùng được nếu không đúng thông tin về username, password, số thẻ ATM.
- Đối với Ngân hàng thì giao dịch này là giao dịch hợp lệ vì "bác" điền đúng mọi thông tin.
Cái này bác phải xem xem ai đã ăn cắp mật khẩu của bác thôi.

 

[cuckoo]

Xin chia buồn với cụ chủ
Em cũng có nghi vấn chung về maritime
Em hiện cũng dùng thẻ trong liên minh smartlink này
Em cũng hay dùng các chức năng của internet bankiing
Và em ko thể tin là khi thực hiện giao dịch các ngân hàng lại dễ dàng gửi mật khẩu OTP dễ dàng như thế .
Hiện em dùng thì phải đăng nhập tk trên web ngân hàng nữa , chứ như thế này cụ chỉ cần mất đt thôi thì thằng trộm nó cũng tra đc ra tk bank rồi lấy sạch tiền của các cụ

Một khi cụ đã ra chi nhánh ngân hàng đăng ký sử dụng Internet Banking thì trên form đăng ký, sẽ có phần đăng ký số điện thoại nhận mật mã xác nhận OTP, nên từ đó về sau, khi cụ thực hiện giao dịch online, sau khi đã điền xong thông tin cần thiết, mật mã OTP sẽ được gửi về Số điện thoại mà cụ đã đăng ký
(Đây là em đang nói về ngân hàng Maritime em đang sử dụng, còn các ngân hàng khác thì em không rõ)

 

[tranhoangminh]

Cám ơn các cụ đã quan tâm và dành nhiều ý kiến đóng góp, từ chiều tới giờ mới vào lại, xin trả lời cụ Richter như sau:


Em ko biết bằng cách nào mà kẻ gian có được số thẻ ATM, nhưng đúng như bác LongLH đã nói, bất kỳ 1 nhân viên ngân hàng nào cũng có thể tra các thông tin trên từ số TK, nhưng cũng ko biết là website mà kẻ gian thực hiện giao dịch online yêu cầu số thẻ hay yêu cầu số TK

Phần này là như sau: Sim em đang sử dụng bình thường, thì kẻ gian lên văn phòng Viettel báo mất sim, yêu cầu cấp Sim mới, sau đó thì ko biết anh Viettel đã làm gì, nhưng đã cấp Sim mới cho kẻ gian, đồng thời lúc đó, cũng cắt Sim mà em đang sử dụng
Văn phòng Viettel làm việc tới 20h30, em nhận được tin nhắn cắt Sim lúc 20h05 , đồng nghĩa với việc lúc 20h05 kẻ gian đã cầm Sim của em trong tay, để ăn trộm tiền trong TK của em

Sáng hôm sau, khoảng 9h sáng mình lên văn phòng Viettel báo tình hình và được cấp lại Sim mới, và bắt đầu yêu cầu Viettel trả lời về việc mất 30 triệu trong TK ngân hàng.
Sau hơn 4 ngày chờ đợi (3 lần lên Ngân Hàng xin các chứng từ mà VIettel yêu cầu, 3 lần lên Viettel cung cấp các chứng từ cần thiết) thì chiều nay, 1 bé bên tổng đài Viettel điện thoại hẹn sáng mai lên Viettel bên Khu Công Nghiệp Tân BÌnh để làm việc, ko biết tình hình là như thế nào.
Cụ nào biết cần phải chuẩn bị những thứ gì để làm việc với Viettel nhanh chóng trả tiền lại cho em thì cho em vài lời khuyên nhé
Em sẽ thông tin về buổi làm việc ngày mai cho các cụ sớm nhất có thể để cảnh giác và rút kinh nghiệm nhé

Chúc cụ thành công nhé.