[Funland] Tiền bị rút khỏi tài khoản bằng séc giả bỗng dưng quay về

vkthang

Xe container
Biển số
OF-198129
Ngày cấp bằng
11/6/13
Số km
6,677
Động cơ
778,672 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Tiền bị rút bằng séc dấu giả chữ ký giả và tiền quay về là 2 cái hoàn toàn khác nhau mặc dù số tiền như nhau
Công ty phải tiếp tục kiện ACB vì cho rút tiền với séc con dấu giả chữ ký giả
Số tiền quay lại thì công ty không nên đụng tới mà sẽ báo cơ quan công an xử lý như một vụ chuyển nhầm
Không kiện được ngân hàng vì đây là sai xót của cá nhân. Trước sau cũng hòa giải.

Tiền về mà đi kiện thì tức là mình chấp nhận bị giữ lại số tiền đó và mất thời gian và chi phí cho việc đi kiện.

Trước khi kiện thử tham vấn luật sư xem họ bảo thế nào, không phải cứ hô kiện cho sướng mồm đâu cụ ạ.
 

BMW X11

Xe điện
Biển số
OF-833968
Ngày cấp bằng
17/5/23
Số km
3,486
Động cơ
706,975 Mã lực
Tuổi
23
Không kiện được ngân hàng vì đây là sai xót của cá nhân. Trước sau cũng hòa giải.

Tiền về mà đi kiện thì tức là mình chấp nhận bị giữ lại số tiền đó và mất thời gian và chi phí cho việc đi kiện.

Trước khi kiện thử tham vấn luật sư xem họ bảo thế nào, không phải cứ hô kiện cho sướng mồm đâu cụ ạ.
Kiện tốt bác ạ.
Hậu quả là chuyện khác.

Ai đó đã sử dụng giấy tờ giả để rút tiền thật từ tài khoản thật, và được các chuyên viên cao cấp cao của bank duyệt xuất chi tiền mặt.

Đâu phải sai sót cá nhân của cháu nào đó.
 

BloodOwl87

Tháo bánh
Biển số
OF-547061
Ngày cấp bằng
23/12/17
Số km
4,619
Động cơ
188,656 Mã lực
Tuổi
38
Không kiện được ngân hàng vì đây là sai xót của cá nhân. Trước sau cũng hòa giải.

Tiền về mà đi kiện thì tức là mình chấp nhận bị giữ lại số tiền đó và mất thời gian và chi phí cho việc đi kiện.

Trước khi kiện thử tham vấn luật sư xem họ bảo thế nào, không phải cứ hô kiện cho sướng mồm đâu cụ ạ.
Kiện thì cũng có cửa vì đây khả năng cao là nhân viên bank nó mượn tạm, chứ cá nhân chả có lỗi gì ở đây cả.
Vấn đề là đây có mấy chục triệu thì chả bõ. Bạn tôi cũng bị nó tự rút 4 tỷ trong tk nhưng ko lên báo, tính chất y như này.
 

ubisapro

Xe trâu
Biển số
OF-335434
Ngày cấp bằng
19/9/14
Số km
33,700
Động cơ
991,404 Mã lực
E nghĩ tiền quay về do mấy e nhân viên đền?
 

vkthang

Xe container
Biển số
OF-198129
Ngày cấp bằng
11/6/13
Số km
6,677
Động cơ
778,672 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Kiện thì cũng có cửa vì đây khả năng cao là nhân viên bank nó mượn tạm, chứ cá nhân chả có lỗi gì ở đây cả.
Vấn đề là đây có mấy chục triệu thì chả bõ. Bạn tôi cũng bị nó tự rút 4 tỷ trong tk nhưng ko lên báo, tính chất y như này.
Kiện tốt bác ạ.
Hậu quả là chuyện khác.

Ai đó đã sử dụng giấy tờ giả để rút tiền thật từ tài khoản thật, và được các chuyên viên cao cấp cao của bank duyệt xuất chi tiền mặt.

Đâu phải sai sót cá nhân của cháu nào đó.
Kiện tốt có cửa kiện, vâng đúng. Ý em ở trên là có đi kiện cũng không làm gì được bên NH.

Nhưng có nên kiện không? Đây mới là quan trọng.
 

BloodOwl87

Tháo bánh
Biển số
OF-547061
Ngày cấp bằng
23/12/17
Số km
4,619
Động cơ
188,656 Mã lực
Tuổi
38
Kiện tốt có cửa kiện, vâng đúng. Ý em ở trên là có đi kiện cũng không làm gì được bên NH.

Nhưng có nên kiện không? Đây mới là quan trọng.
Trường hợp này thì không vì số tiền quá nhỏ, và nó đã trả lại tiền. Nhưng kiện là 1 cách cư xử văn minh, tránh tình trạng lặp lại. Mấy ca này không hiếm đâu chỉ cần 2-3 người trong quầy giao dịch thao tác là nó rút được tiền, cái uỷ nhiệm chi thì cần 2 người là xong thủ tục.
 

fanmu12345

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-720565
Ngày cấp bằng
17/3/20
Số km
2,375
Động cơ
144,160 Mã lực
Tuổi
51
Trường hợp này thì không vì số tiền quá nhỏ, và nó đã trả lại tiền. Nhưng kiện là 1 cách cư xử văn minh, tránh tình trạng lặp lại. Mấy ca này không hiếm đâu chỉ cần 2-3 người trong quầy giao dịch thao tác là nó rút được tiền, cái uỷ nhiệm chi thì cần 2 người là xong thủ tục.
Tóm lại có 2 khả năng

NV thụt két, và trả lại. Khả năng này hiếm

NV làm sai quy trình, không phát hiện ra chứng từ giả mạo. NV tự bỏ tiền túi ra đền. NH không công khai để giữ uy tín NH. Khả năng này cao
 

BloodOwl87

Tháo bánh
Biển số
OF-547061
Ngày cấp bằng
23/12/17
Số km
4,619
Động cơ
188,656 Mã lực
Tuổi
38
Tóm lại có 2 khả năng

NV thụt két, và trả lại. Khả năng này hiếm

NV làm sai quy trình, không phát hiện ra chứng từ giả mạo. NV tự bỏ tiền túi ra đền. NH không công khai để giữ uy tín NH. Khả năng này cao
Tôi lại nghĩ khả năng 1.
Chứng từ giả mạo ở đây là cái gì? Séc là cái tờ uỷ nhiệm chi, tờ giấy theo form thôi, quan trọng là dấu và chữ ký. Mà nội dung đó là nhân viên bank nó điền và đóng dấu tại quầy chứ cụ nghĩ khách cầm cái tờ uỷ nhiệm chi có dấu ra quầy nó giải nhân cho à :))
 

vkthang

Xe container
Biển số
OF-198129
Ngày cấp bằng
11/6/13
Số km
6,677
Động cơ
778,672 Mã lực
Nơi ở
Hà Nội
Trường hợp này thì không vì số tiền quá nhỏ, và nó đã trả lại tiền. Nhưng kiện là 1 cách cư xử văn minh, tránh tình trạng lặp lại. Mấy ca này không hiếm đâu chỉ cần 2-3 người trong quầy giao dịch thao tác là nó rút được tiền, cái uỷ nhiệm chi thì cần 2 người là xong thủ tục.
Cá nhân làm sai thì kiện ngân hàng ích gì cụ?

Số tiền nhỏ khồn đáng, số tiền to vài tỷ hay vài chục tỷ có nên kiện để CA họ phong tỏa lại không?
 

AcidS

Xe điện
Biển số
OF-165369
Ngày cấp bằng
6/11/12
Số km
4,710
Động cơ
1,204,990 Mã lực
Tôi lại nghĩ khả năng 1.
Chứng từ giả mạo ở đây là cái gì? Séc là cái tờ uỷ nhiệm chi, tờ giấy theo form thôi, quan trọng là dấu và chữ ký. Mà nội dung đó là nhân viên bank nó điền và đóng dấu tại quầy chứ cụ nghĩ khách cầm cái tờ uỷ nhiệm chi có dấu ra quầy nó giải nhân cho à :))
Ngân hàng sau vụ này sẽ kiện toàn lại hệ thống cụ khỏi lo.
Còn chi Séc chính là chi số tiền ghi trên tờ séc (cụ ghi là ủy nhiệm chi) được khách hàng đóng dấu và ký tên.
Ngân hàng sau khi chi xong sẽ giữ lại 1 liên đối soát, một liên đóng dấu đã chi trả lại khách.

Nếu kiện thì tối đa có 2-3 em nhân viên bị dính làm sai quy trình là cùng, ngân hàng đưa quy trình ra thì có mà chặt chẽ phát khiếp luôn, cửa gì bắt lỗi quy trình của ngân hàng, trong khi tiền sẽ bị giữ lại dù đã được trả.
Tuỳ khách lựa chọn, anh ấy đang cửa trên, kiện xong thành gì em cũng chịu.
 

BMW X11

Xe điện
Biển số
OF-833968
Ngày cấp bằng
17/5/23
Số km
3,486
Động cơ
706,975 Mã lực
Tuổi
23
Tôi lại nghĩ khả năng 1.
Chứng từ giả mạo ở đây là cái gì? Séc là cái tờ uỷ nhiệm chi, tờ giấy theo form thôi, quan trọng là dấu và chữ ký. Mà nội dung đó là nhân viên bank nó điền và đóng dấu tại quầy chứ cụ nghĩ khách cầm cái tờ uỷ nhiệm chi có dấu ra quầy nó giải nhân cho à :))
Bác nhầm cái Tờ séc - cheque rồi đấy.
Tờ séc được bank cấp, bác phải có tờ A6 màu mè đó mới rút được tiền.
Tiếp đến Chữ ký và con dấu.

Như bên tôi được ưu tiên, chỉ cần tờ A5 Giấy rút tiền tự oánh máy, kém an toàn hơn.
 

.Bo My

Xe lăn
Biển số
OF-795404
Ngày cấp bằng
1/11/21
Số km
11,281
Động cơ
316,277 Mã lực
Tôi lại nghĩ khả năng 1.
Chứng từ giả mạo ở đây là cái gì? Séc là cái tờ uỷ nhiệm chi, tờ giấy theo form thôi, quan trọng là dấu và chữ ký. Mà nội dung đó là nhân viên bank nó điền và đóng dấu tại quầy chứ cụ nghĩ khách cầm cái tờ uỷ nhiệm chi có dấu ra quầy nó giải nhân cho à :))
Séc không phải ủy nhiệm chi. Chỉ có 1 liên duy nhất do KH điền và đem đến ngân hàng thì ngân hàng thu giữ, KH có cuống séc như là 1 bản copy.

Séc uy tín hơn ủy nhiệm chi, séc có thể đưa cho người nhận bên ngoài công ty, nếu ký khống không có tiền thì sẽ bị phạt nặng nếu người nhận kiện.

Mẫu, cuống séc là phần bên trái lưu lại, phần bên phải xé ra đưa người nhận
1710074168652.png
 

.Bo My

Xe lăn
Biển số
OF-795404
Ngày cấp bằng
1/11/21
Số km
11,281
Động cơ
316,277 Mã lực
chú ý tiếp là bà Trang là "đồng sáng lập" và là trưởng phòng tiếp thị, trong khi ông Thịnh giám đốc là người đứng tên tài khoản, trong bài bà Trang không hề nói gì về ông Thịnh cả, đáng lẽ người có thẩm quyền lên tiếng trên báo phải là ông Thịnh.

Tự nhiên có 1 trưởng phòng tiếp thị đến báo khiếu nại, không rõ có giấy giới thiệu của giám đốc Thịnh hay không mà báo đăng như đúng rồi.
 
Chỉnh sửa cuối:

ung_sung_tu_tai

Xe container
Biển số
OF-710823
Ngày cấp bằng
18/12/19
Số km
6,236
Động cơ
260,194 Mã lực
Tuổi
45
Bác nhầm cái Tờ séc - cheque rồi đấy.
Tờ séc được bank cấp, bác phải có tờ A6 màu mè đó mới rút được tiền.
Tiếp đến Chữ ký và con dấu.

Như bên tôi được ưu tiên, chỉ cần tờ A5 Giấy rút tiền tự oánh máy, kém an toàn hơn.
Dạ

Thế có nghĩa là:
1. Cái phôi séc ấy ngân hàng họ phát hành cho ai là họ biết rõ. Không thể lấy phôi séc cấp cho ông A mà điền tên, ký đóng dấu của ông B mà rút được phải không ạ ? Nếu ông C làm giả thì phải làm giả từ phôi séc cho đến chữ ký và dấu của ông A đúng không ạ ?

2. Muốn có phôi séc, ông chủ tải khoản phải viết giấy đề nghị, và như bài báo thì tên ông chủ TK là Nguyễn Duy Thịnh. Thì ông Thịnh bẩu tôi không ký séc còn chưa chắc đã đúng, chứ cái bà Trang khẳng định "DN chưa hề ký bất kỳ tấm séc nào" nó còn chưa chắc đúng hơn chứ ạ ?

3. Giờ có người nào đó chuyển tiền vào TK của bác với nội dung bất kỳ nào đó, mà bác yêu cầu ngân hàng họ "có phản hồi về số tiền này, nếu không thì chúng tôi sẽ sử dụng số tiền đó" thì theo bác NH họ có biết gì để phản hồi hay không ạ ?
 

fanmu12345

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-720565
Ngày cấp bằng
17/3/20
Số km
2,375
Động cơ
144,160 Mã lực
Tuổi
51
Cá nhân làm sai thì kiện ngân hàng ích gì cụ?

Số tiền nhỏ khồn đáng, số tiền to vài tỷ hay vài chục tỷ có nên kiện để CA họ phong tỏa lại không?
Cá nhân đại diện cho NH khi thực hiện công việc. Vậy phải kiện NH.

Chuyện của NH và NV là chuyện nội bộ tự xử lý. Nếu NV cố ý làm sai thì phải bỏ tiền túi đền cho NH, thậm chí NH tố giác để NV đi tù.

Nhiều vụ việc NV làm sai nhưng NH phải bỏ tiền đền rồi. Cụ thể là vụ việc thằng Hưng phó giám đốc chi nhánh NH Eximbank lừa bà Chu Thị Bình. NH phải đền. Thằng Hưng thì trốn sang Mỹ.

 

BMW X11

Xe điện
Biển số
OF-833968
Ngày cấp bằng
17/5/23
Số km
3,486
Động cơ
706,975 Mã lực
Tuổi
23
Dạ

Thế có nghĩa là:
1. Cái phôi séc ấy ngân hàng họ phát hành cho ai là họ biết rõ. Không thể lấy phôi séc cấp cho ông A mà điền tên, ký đóng dấu của ông B mà rút được phải không ạ ? Nếu ông C làm giả thì phải làm giả từ phôi séc cho đến chữ ký và dấu của ông A đúng không ạ ?

2. Muốn có phôi séc, ông chủ tải khoản phải viết giấy đề nghị, và như bài báo thì tên ông chủ TK là Nguyễn Duy Thịnh. Thì ông Thịnh bẩu tôi không ký séc còn chưa chắc đã đúng, chứ cái bà Trang khẳng định "DN chưa hề ký bất kỳ tấm séc nào" nó còn chưa chắc đúng hơn chứ ạ ?

3. Giờ có người nào đó chuyển tiền vào TK của bác với nội dung bất kỳ nào đó, mà bác yêu cầu ngân hàng họ "có phản hồi về số tiền này, nếu không thì chúng tôi sẽ sử dụng số tiền đó" thì theo bác NH họ có biết gì để phản hồi hay không ạ ?
Séc thật bác ạ.
Nhưng cái link họ post lên thì cho là: Bản Đề nghị cấp séc là giả.
Bản thân cái tờ séc sử dụng từ cái Đề nghị này, là phôi thật, nhưng con dấu và chữ ký trên đó là giả.
Nguồn: Tập đoàn khổ chủ.

1710122118308.png

Chú thích dưới ảnh: Tấm séc mà doanh nghiệp cho là giả mạo chữ ký đã được dùng để rút tiền

Link: Ly kỳ doanh nghiệp tố mất tiền gửi tại ngân hàng, tiền bị rút sạch bỗng quay về (vietnamnet.vn)

Ông Thịnh chủ tài khoản kêu là không ký séc, vì chữ ký trên tờ séc là giả hoàn toàn.
"Về tấm séc được sử dụng tại ACB Hoàng Đạo Thuý, đại diện công ty này cho rằng, người rút tiền đã làm giả con dấu và cả chữ ký. ".

Thế nên, tôi thấy vụ này, đến giờ, là không rõ ràng.
Chí ít, thiệt hại vật chất đã không xảy ra.
 

Lee Saker

Xe điện
Biển số
OF-28525
Ngày cấp bằng
6/2/09
Số km
3,590
Động cơ
517,800 Mã lực
Kiện tốt có cửa kiện, vâng đúng. Ý em ở trên là có đi kiện cũng không làm gì được bên NH.

Nhưng có nên kiện không? Đây mới là quan trọng.
Cá nhân làm sai thì kiện ngân hàng ích gì cụ?

Số tiền nhỏ khồn đáng, số tiền to vài tỷ hay vài chục tỷ có nên kiện để CA họ phong tỏa lại không?
Việc khởi kiện nhiều khi không phải để "làm gì được" mà để "cho sướng", còn tiền tỷ như cụ nói mà bên NH không xử lí khéo thì càng kiện, xem ai thiệt hại nhiều hơn. Cá nhân làm sai, nhưng các cấp cao hơn trong NH cũng có sai phạm là buông lỏng quản lí, thiếu trách nhiệm gây hậu quả, hậu quả này có nghiêm trọng hay không thì tòa sẽ xác định dựa trên bằng chứng các bên cung cấp, nếu kiện.

Vụ này phải đi ngược lại từ lúc người dùng khiếu nại với NH, NH tiếp nhận và xử lí chưa hợp lí nên người dùng mới bực mình và tung đòn viral; nếu khéo nói chuyện thì có khi KH đã cười phớ lớ về luôn coi như chưa có gì xảy ra rồi. Em là khách hàng cá nhân của NH nhưng cũng gửi kha khá, dùng các dịch vụ bên ngoài thì cũng hay chọn các gói đắt hơn trung bình tí chút, đôi khi có vấn đề phát sinh, em phản ánh, lúc nào cũng có giám sát, quản lí... cấp cao hơn cũng có, trực tiếp liên hệ trao đổi, nếu cần thì hẹn làm việc trực tiếp để tiếp nhận ý kiến cho hiệu quả, chứ nhân viên thì đừng hòng được ra nói chuyện với em :D. Còn em đọc báo có đoạn "Tại đây, nhân viên ACB hướng dẫn bà Trang làm đơn tố cáo ra cơ quan công an", ông có thẩm quyền không ra trao đổi trên tinh thần cầu thị lại cho nhân viên ra, người ta không vui người ta về tung hê lên là đúng.
 
Chỉnh sửa cuối:

niceshot

Xe container
Biển số
OF-91552
Ngày cấp bằng
14/4/11
Số km
9,593
Động cơ
954,501 Mã lực

.Bo My

Xe lăn
Biển số
OF-795404
Ngày cấp bằng
1/11/21
Số km
11,281
Động cơ
316,277 Mã lực
Trang giới thiệu nhân sự của RIIN đã bị xóa, không buồn viết lại, chả biết ai đang làm giám đốc. Còn RIIN hình như làm mấy trò vàng ảo.

1710125394369.png


1710126298085.png


1710125324429.png
 
Chỉnh sửa cuối:

Gagarose

Xe điện
Biển số
OF-659342
Ngày cấp bằng
23/5/19
Số km
2,471
Động cơ
1,656,892 Mã lực
Nơi ở
Paracel Island & Spartly Island, VietNam
Không kiện được ngân hàng vì đây là sai xót của cá nhân. Trước sau cũng hòa giải.

Tiền về mà đi kiện thì tức là mình chấp nhận bị giữ lại số tiền đó và mất thời gian và chi phí cho việc đi kiện.

Trước khi kiện thử tham vấn luật sư xem họ bảo thế nào, không phải cứ hô kiện cho sướng mồm đâu cụ ạ.
Công ty không thể đụng vào số tiền về đó được vì sẽ gặp rắc rối về mặt pháp lý.

Còn trách nhiệm rút séc kia thì cần làm rõ lỗi thuộc bên nào, nhưng nếu là séc giả hoặc chữ ký/dấu giả mà ACB vẫn cho rút tiền thì trách nhiệm của ACB chứ không phải của cá nhân nào cả, về mặt pháp lý
 
Thông tin thớt
Đang tải

Bài viết mới

Top