[Funland] 78 tỷ bốc hơi thành 11 triệu

[Phuco2007]

Sao lừa dễ thế nhỉ

 

[GS5]

Lỗi là ai đây??? 1 cụ gửi 78 tỏi ngân hàng chắc cũng chả vừa

Hàng chục sổ tiết kiệm Agribank nghi bị làm giả
Không trực tiếp đến ngân hàng gửi tiền nên khi có nhu cầu rút, khách hàng không thể thực hiện do số dư trong sổ chỉ có 1 triệu đồng, thay vì hàng chục tỷ như ghi trên sổ

Đầu tháng 5/2017, Ngân hàng Nông nghiệp & Phát triển nông thôn (Agribank) nhận được phản ánh của ông Ngô Văn Toán (thành phố Lào Cai) về việc đã gửi tổng cộng gần 78 tỷ đồng trong các sổ tiết kiệm tại chi nhánh Cam Đường, thuộc Agribank Lào Cai.

Khi đến hạn, ông này đến ngân hàng rút số tiền trên thì bị nhân viên ngân hàng từ chối rút với lý do số tiền gửi ghi trong sổ và ghi nhận hệ thống không khớp nhau. Cụ thể, giá trị 11 sổ tiết kiệm của ông Toán được hệ thống ngân hàng ghi nhận chỉ 11 triệu đồng (1 triệu đồng một sổ), thay vì gần 78 tỷ đồng.

Xác nhận với VnExpress, ông Phạm Tiến Trình – Giám đốc Agribank Lào Cai cho biết vào ngày 24/4, một số khách hàng đến chi nhánh rút tiền, trong đó có trường hợp ông Toán. Tuy nhiên, số tiền in trên hơn 20 số tiết kiệm của khách lại chênh lệch rất lớn so với tiền ghi nhận vào hệ thống (có chứng từ gửi tiền).

Sau quá trình làm việc, lãnh đạo Agribank Lào Cai cho hay, điểm chung của các khách hàng phản ánh bị mất tiền là nhờ một người tên Huệ gửi hộ với lời hứa "sẽ được hưởng lãi suất cao hơn". Bà Huệ đã nhiều lần giao dịch tại ngân hàng nên "là khách quen, thường xuyên của chi nhánh". Hiện người này đã đi khỏi nơi cư trú, không có mặt tại địa phương.

"Kiểm tra ban đầu thì dấu và chữ ký trên sổ đúng là của lãnh đạo chi nhánh ngân hàng nhưng các sổ tiết kiệm này đã bị tẩy xóa, sữa chữ và số tiền gửi", đại diện Agribank nói. Lãnh đạo đơn vị cũng phủ nhận chuyện có sự móc nối giữa nhân viên ngân hàng và đối tượng gửi tiền để lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của ngân hàng.


"Nhân viên giao dịch khẳng định chỉ nhận một triệu đồng từ khách, không có chuyện nhận 10 tỷ hay 20 tỷ như in trong sổ. Tra soát hệ thống và kiểm tra camera an ninh chúng tôi không ghi nhận số tiền gửi lớn, đột biến được gửi vào trong những ngày mà khách hàng gửi tiền", ông Trình nói.

Theo quy định, ngân hàng không nhận gửi hộ tiết kiệm, trừ trường hợp đặc biệt có ủy quyền của người đứng tên sổ. Tuy nhiên trường hợp này, dù không có ủy quyền nhưng bà Huệ vẫn gửi tiết kiệm hộ cho các khách hàng trên.

"Các khách hàng, cũng như bà Huệ thường xuyên giao dịch tại chi nhánh, đã quá quen và trước đây từng gửi số tiền lớn, nên nhân viên ngân hàng đồng ý cho gửi hộ", Giám đốc Agribank Lào Cai nói và thừa nhận đây là "điểm hở" trong quy trình giao dịch với khách hàng thân, khách hàng VIP của ngân hàng và đã bị đối tượng lợi dụng.

Ông Trình cho biết đã kiến nghị lên hội sở Agribank sửa, siết lại quy định giao dịch với khách hàng VIP để tránh tái diễn trường hợp tương tự. Vị này cũng đưa ra thông tin cho thấy dấu hiệu giả mạo sổ tiết kiệm trong vụ việc.

“Ngân hàng dùng máy in kim, nhưng số tiền trên sổ tiết kiệm lại là nét in bằng máy laser; màu mực in cũng khác... Chúng tôi nghi ngờ có hành vi lừa đảo nhằm chiếm đoạt tài sản", ông Trình nói.

Mặt trước và mặt sau sổ tiết kiệm của khách hàng gửi tiền tại chi nhánh Cam Đường (Agribank Lào Cai) bị nghi làm giả. Chữ ký trên sổ là của Phó giám đốc chi nhánh và nhân viên giao dịch.

Khả năng thứ nhất là khách có tiền bị người quen lừa đảo. Ngân hàng vô tội. Giả thiết này hơi yếu vì khách có 71 tỷ chẳng lẽ ngu dễ bị lừa thế.
Khả năng thứ 2 là khách có tiền bị người quen và nhân viên ngân hàng cùng thông đồng để lừa.
Không loại trừ khả năng thứ 3 là khách hàng và người đã bỏ trốn là cùng 1 bọn, tự tẩy xoá để chơi ngân hàng. Tuy nhiên giả thiết này hơi yếu vì biết là chơi ngân hàng 1 số tiền lớn là gần như bất khả thi.

 

[Đời Bất Công Lắm]

Vụ em H. Như Cụ hềy.

H.Như đầu óc qua giỏi cụ ạ, ngồi tính toán đâu ra đấy ô Kiên còn dính vào nữa là dân thường

 

[nhtutehy]

dạo nài Bank lắm phốt nhờ.
Cả đống tiền nhận lại đúng 1 tờ giấy.

 

[Dan du an]

Cũng có thể có giả thiết như thế này, bọn ngân hàng thông đồng với con tên là Huệ, mà có khi con này chính là dạng nhân viên chuyên đi mời người ta gửi tiền, sau đó khi người ta đưa tiền nó nhập vào hệ thống rồi in sổ ra, sau đó tẩy xóa sổ và sửa lại số tiền trong máy tính của ngân hàng. Vậy là người dân mất, cái này không khác mấy vụ Huỳnh Như. Cùng chiêu lừa đảo cả.

 

[NNS]

hỏi ngu phát, sao mình tiết kiệm mà lại đi nhờ đứa khác gửi tiết kiệm hộ cccm nhỉ?

thì con "hộ" ý nó nói để nó hộ thì ls đc 15%/ tháng chứ sa)

 

[DaDieuchienxu]

hỏi ngu phát, sao mình tiết kiệm mà lại đi nhờ đứa khác gửi tiết kiệm hộ cccm nhỉ?

Bình thường thôi cụ.Như nhà cháu,mỗi lần lĩnh lương về,tiền cầm chưa nóng tay đã bị con ngan già lột gần sạch trụi,rồi ló đem ra N.H gửi,bẩu:"Em dành dụm mai mốt vợ chồng mềnh mua Mer đi cho sướng cái thằng người!"Gửi TK hộ là như thế!

 

[dexom]

Tức là như nào nhỉ các cụ?

 

[NNS]

em thấy trên mấy bản YB, Lc, đứa có tiền tỏi 1 là quan chức, 2 chỉ còn bọn lâm tặc, xhđ, cờ bạc.... gớm, đây là cả 1 dây hốt hụi, gom tiền xhđ chứ dân ngơ ngác éo nào.

 

[LongLH]

Số tiền nhỏ mới phải nghi ngờ nhé, còn to tiền thì nói làm gì.

Cụ ra ngân hàng hỏi xem có thằng nào nó gửi sổ tiết kiệm 1tr đồng cho 1 sổ, gửi liên tục cho 1 người 11 sổ như vậy không?

Nếu nhân viên ngân hàng không nghi ngờ gì thì một là quá ngu, hai là tiếp tay cho khách hàng.

Cụ nói thế thì cả nước có nhiều nhân viên ngân hàng ngu lắm. Em thì cũng chẳng khách VIP gì vì dư nợ của em cũng chỉ loanh quanh 2 tỉ, nhưng em vẫn gửi tiết kiệm hộ người thân suốt, gửi xong cầm sổ và chứng từ cho người thân kí có khi quên từ đầu tuần đến cuối tuần các em í gọi mới mang chứng từ ra trả.

 

[slaz8]

thì con "hộ" ý nó nói để nó hộ thì ls đc 15%/ tháng chứ sa)

Bình thường thôi cụ.Như nhà cháu,mỗi lần lĩnh lương về,tiền cầm chưa nóng tay đã bị con ngan già lột gần sạch trụi,rồi ló đem ra N.H gửi,bẩu:"Em dành dụm mai mốt vợ chồng mềnh mua Mer đi cho sướng cái thằng người!"Gửi TK hộ là như thế!

he he chuẩn ạ

 

[khoailng]

Nhiều tiền quá cũng khổ.

 

[Hotay2013]

Em thấy chuyện này cứ sao sao ấy. Làm gì mà có lắm tiền thế để gửi ngân hàng. Đã có từng ấy tiền thì chả lẽ lại còn ú ớ để người khác đi gửi hộ.

 

[muachieukyniem]

Gửi 1 tháng mà lãi suất có 4.3% thì chả hiểu cao cái gì mà phải nhờ ??

 

[KenLem]

Em cũng chém tí cho xôm.
Việc lừa đảo phải xác định rõ ràng là bà nào đó tên là Huệ, thằng Ngân hàng nó mà đưa ra cái bảng kê khai tiền mặt là về chủ quan nó đã tránh được lỗi lớn, chẳng qua là trảm con nhân viên và cùng lắm là trưởng quầy về việc lập sổ không chính chủ, mà trường hợp này tội cũng nhẹ vì về mặt tình cũng dễ cảm thông mà về mặt lý tội cũng không to vì giá trị ít.
Thông tin đến bây giờ là quá ít chưa rõ thế nào? 11 sổ kia được lập 1 lúc hay rải rác trong 11 tháng, nếu lập 1 lúc thì ngân hàng nó sẽ nghi ngay (nếu không thông đồng), còn nếu lập trong một thời gian dài thì chuyện phát hiện cũng khó, vì đúng là giao dịch viên nếu ở chi nhánh lớn ngày nó đến vài trăm triệu, tỷ hoặc vài tỷ ấy chứ 1 triệu nó không quan tâm đến.

 

[minh91]

Gửi 1 tháng mà lãi suất có 4.3% thì chả hiểu cao cái gì mà phải nhờ ??

Gửi tiết kiệm ăn chênh lệch lãi suất ngoài. Giống như vụ Ocean bank ý
Ghi trẻn sổ 4,3 nhưng trả thêm ngoài 10

 

[Matiz 1.0]

Ông này lắm tiền nhỉ?!

 

[Pvsc]

H.Như đầu óc qua giỏi cụ ạ, ngồi tính toán đâu ra đấy ô Kiên còn dính vào nữa là dân thường

Liều thôi giỏi dek gì đâu cụ

 

[Pvsc]

Bình thường thôi cụ.Như nhà cháu,mỗi lần lĩnh lương về,tiền cầm chưa nóng tay đã bị con ngan già lột gần sạch trụi,rồi ló đem ra N.H gửi,bẩu:"Em dành dụm mai mốt vợ chồng mềnh mua Mer đi cho sướng cái thằng người!"Gửi TK hộ là như thế!

Nhớ thỉnh thoảng check tài khoản kẻo đến lúc cần méo còn xu nào nhé

 

[minh91]

Vụ này đến 90% là lều báo éo vòi được tiền Ngân hàng nên viết lập lờ thiếu thông tin để trả đũa