Em thắc mắc.
Đã làm bên NH thì chắc chắn đã học nghiệp vụ NH. Khi chuyển tiền nhầm thì kiểu gì cũng phải nhờ bộ phận khác hỗ trợ như; khóa mọi giao dịch TK cùng ngân hàng hoặc báo ngân hàng khác đóng băng TK.
Cụ lại nói bừa rồi.
1. Việc là nhân viên ngân hàng không liên quan gì đến việc chuyển khoản nhầm. Bởi "chuyển nhầm" được coi là "Tai nạn" chứ không liên quan gì đến nghiệp vụ NH.
2. Việc chuyển khoản 24/7 được tự động hạch toán thời gian thực qua cổng thanh toán vì vậy không thể can thiệp chặn hạch toán.
3. Ngân hàng chỉ thực hiện phong tỏa tài khoản của người khác khi thỏa mãn những điều kiện sau:
- Có đề nghị phong tỏa của chủ tài khoản
- Có đề nghị phong tỏa của các cơ quan đủ thẩm quyền phục vụ quá trình điều tra (Tòa án - Công an - Viện kiểm sát...vv)
- Có đề nghị của Ngân hàng nhà nước
Việc chuyển khoản nhầm hiện tại ở VN chưa có văn bản hướng dẫn xử lí cụ thể. Tuy nhiên, khi xảy ra sự cố chuyển khoản nhầm phải báo cho Ngân hàng và cơ quan công an hỗ trợ xử lí.
- Đối với người chuyển khoản phải chứng minh được giao dịch này là nhầm lẫn.
- Đối với người nhận tiền chuyển khoản phải chứng minh tiền nhận là hợp pháp, nếu ko chứng minh được mà tự ý rút tiêu thì sẽ bị quy kết vào 1 số tội danh: Chiếm đoạt tài sản của người khác....vv