[Funland] Ngân hàng làm ăn thế này thì chết

[ngocmai227]

Không rừng tẹo nào cụ ạ ! Không phải là cụ có biết luật hay không, nhưng muốn kết luận cụ có tội thì toà phải chỉ ra được cụ phạm tôi theo luật.

Cụ đọc lại mấy pages đầu có cụ trích dẫn luật cho trường hợp này đấy cụ

 

[thanhbn1983]

thế nếu em ko tiêu cứ để trong tài khoản thì có sao không các cụ? và bank có tự động rút tiền từ tài khoản của em đi ko

 

[ngocmai227]

Không rừng tẹo nào cụ ạ ! Không phải là cụ có biết luật hay không, nhưng muốn kết luận cụ có tội thì toà phải chỉ ra được cụ phạm tôi theo luật.

Đây, e trích lại hộ cụ nếu cụ ngại lội còm

Khởi kiện để lấy lại tiền chuyển nhầm

Nếu trong trường hợp Ngân hàng không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự.

Theo quy định tại khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015:

1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

Người chuyển nhầm có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.

Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được Ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:

Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

 

[hoangnh.hut]

Bỗng nhiên tài khoản có 5 tỷ, nam thanh niên rút ATM 200 lần
Tài khoản ngân hàng tại Sài Gòn bất ngờ nhận số tiền lớn, Nguyên biết nhà băng chuyển nhầm nhưng vẫn rút ra tiêu xài và cho người thân.

Ngày 26/1, Công an quận 1 (TP HCM) tạm giữ Cù Chi Nguyên (19 tuổi) để điều tra hành vi Chiếm giữ trái phép tài sản.
Cuối tháng 3, ngân hàng có trụ sở trên đường Nguyễn Thị Minh Khai (quận 1) nhận hồ sơ chi trả lương của một công ty chuyển qua đường bưu điện. Trong đợt này, hồ sơ mở tài khoản của Nguyên cũng được gửi đến. Do hệ thống máy tính của ngân hàng bị lỗi nên số tài khoản của Nguyên được cấp trùng với số của Công ty Chubu Việt Nam ở Đồng Nai.

Đến đầu tháng 4, Nguyên bất ngờ nhận được gần 5 tỷ đồng trong tài khoản. Biết ngân hàng chuyển nhầm nhưng nam thanh niên vẫn rút ra tiêu xài và cho người thân. Anh ta có gần 200 lần rút tiền ở khắp các trụ ATM, tổng cộng được gần 1,5 tỷ đồng.

Phát hiện sự việc, ban pháp chế ngân hàng mời Nguyên lên làm việc, đề nghị khắc phục. Tuy nhiên, Nguyên nói không có khả năng chi trả.

https://vnexpress.net/phap-luat/bong-nhien-tai-khoan-co-5-ty-nam-thanh-nien-rut-atm-200-lan-3915168.html

Vừa gọi cho ngân hàng vừa khóc thôi chứ biết làm thao...

 

[ngotiteo]

< SƯỚNG TRƯỚC KHỔ SAU THẾ MỚI RẦU >

Ngày 26/1, Công an quận 1, TPHCM đang củng cố hồ sơ xử lý với Cù Chi Nguyên (19 tuổi, ngụ TPHCM) về hành vi "Chiếm giữ trái phép tài sản".

Theo Công an quận 1, cuối tháng 3/2019, một ngân hàng có trụ sở ở đường Nguyễn Thị Minh Khai, quận 1, TPHCM có nhận hồ sơ chi trả lương cho công ty chuyển qua đường bưu điện. Thời điểm này, Nguyên cũng tới ngân hàng và cấp thẻ.

Đầu tháng 4/2019, Nguyên nhận được số tiền khoảng 5 tỷ đồng do ngân hàng chuyển nhầm vào. Thanh niên 19 tuổi biết có người chuyển nhầm nhưng vẫn ra trụ sở AMT của nhiều ngân hàng rút hàng trăm lần với số tền hơn 1 tỷ đồng để tiêu xài.

Sự việc được phát hiện, phía công an mời thanh niên 19 tuổi lên trụ sở làm việc. Công an quận 1 đã lấy lời khai và chưa có quyết định tạm giữ Nguyên.

P/s: Nguyên khẳng định lần chơi lớn này của mình chỉ là muốn xem 1 tỷ nó cầm khác 100k như thế nào mà thôi

Theo: soha
#KSC

 

[tengido]

Kể ra nhiều "cụ" có những suy nghĩ hồn nhiên cô tiên thật ấy.

Nếu trong ngày mà bank phát hiện ra sai sót thì khả năng thằng bé tiêu chỉ max 30 củ , bank để lâu ko liên hệ thì đến lúc nó rút 1 tỷ 500 rồi, khó mà nghĩ ra được ,sai sót do bank , bây giờ em mở trang từ thiện stk của em ,tiền chuyển về nhiều h làm sao khi đi từ thiện hết??? , vụ này do bank phát hiện sai sót quá lâu chứ 1-2 ngày thì đã ko tiêu dc

 

[ngotiteo]

Theo cccm xử lý ntn thì chuẩn.

 

[TieuFu]

Đây, e trích lại hộ cụ nếu cụ ngại lội còm

Khởi kiện để lấy lại tiền chuyển nhầm

Nếu trong trường hợp Ngân hàng không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự.

Theo quy định tại khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015:

1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

Người chuyển nhầm có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.

Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được Ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:

Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

Em có nói không trả đâu, từ từ em trả. Em chỉ tưởng là họ cho tiền nên rút tiêu !

 

[cdcn]

chả ai nhầm trong lệnh chuyển tiền ở đây cả, vấn đề là hệ thống NH nó trùng số tk, nên hên xui có hôm tiền nó về ông Nguyên, có hôm tiền nó về ông Chubu VN
bên mua hàng của ông chubu ra lệnh trả 5 tỉ cho ông chubu, số tk abc ....em nhân viên nhập máy số tk abc thì nó hiện lên tên ông Nguyên, chả xem kỹ cứ thế enter nên tiền nó đổ vào tk ông Nguyên ...

------------------
Cuối tháng 3, ngân hàng có trụ sở trên đường Nguyễn Thị Minh Khai (quận 1) nhận hồ sơ chi trả lương của một công ty chuyển qua đường bưu điện. Trong đợt này, hồ sơ mở tài khoản của Nguyên cũng được gửi đến. Do hệ thống máy tính của ngân hàng bị lỗi nên số tài khoản của Nguyên được cấp trùng với số của Công ty Chubu Việt Nam ở Đồng Nai.

Thì chẳng tắc trách nên cấp cho 2 thằng khác nhau cùng 1 STK còn gì? Ý em nói là thằng NH nó cũng không biết là có sự sai sót đó, còn trong trường hợp nó biết thì chẳng cần đợi đến sự đồng ý hay không đồng ý của ông Nguyên thì cũng chẳng bao giờ rút đuợc tiền ra khỏi TK đâu ạ.

 

[ngocmai227]

Em có nói không trả đâu, từ từ em trả. Em chỉ tưởng là họ cho tiền nên rút tiêu !

E bảo rồi, câu đấy cụ chỉ nói được với e thôi, ra PL thì chỉ nói đến điều này luật kia thông tư nghị định..., ko có luật nào có chữ tưởng đâu cụ
Nói như cụ thì e cũng chỉ nói đơn giản a tưởng chú thích đi tù thì a cho chú đi chục niên, khỏi điều tra xét xử, thế có được ko

 

[Mr.Alo]

Em đang đi rút rồi . Sáng giờ chưa được 1 phần

 

[matizvan2009]

Thì chẳng tắc trách nên cấp cho 2 thằng khác nhau cùng 1 STK còn gì? Ý em nói là thằng NH nó cũng không biết là có sự sai sót đó, còn trong trường hợp nó biết thì chẳng cần đợi đến sự đồng ý hay không đồng ý của ông Nguyên thì cũng chẳng bao giờ rút đuợc tiền ra khỏi TK đâu ạ.

thế nên việc bắt giam đồng chí Nguyên kia là sai nếu các phân tích rằng chú ấy "không biết"= "không được thông báo là chuyển nhầm" là đúng, còn chuyện chú nó tiêu cmnr thì là chuyện dân sự, không hình sự hóa được.

 

[HUMMER H2 SUV]

Em chả ham

 

[tengido]

E bảo rồi, câu đấy cụ chỉ nói được với e thôi, ra PL thì chỉ nói đến điều này luật kia thông tư nghị định..., ko có luật nào có chữ tưởng đâu cụ

Luật là bank luôn đúng cụ nhỉ ,chứ bank nước ngoài xem , kiện bằng mắt ,như vụ con nhỏ tiêu triệu đô đó ,h thử chuyển nhầm cho thằng nước ngoài nào xem ,có tống dc nó vào tù ko

 

[ngocmai227]

Luật là bank luôn đúng cụ nhỉ ,chứ bank nước ngoài xem , kiện bằng mắt ,như vụ con nhỏ tiêu triệu đô đó ,h thử chuyển nhầm cho thằng nước ngoài nào xem ,có tống dc nó vào tù ko

Cụ nhầm đấy ạ, bank vẫn thua kiện ầm ầm ra đấy
Còn nước ngoài nó ko dùng tiền mặt, tất cả đều thông qua NH, chặt chẽ hơn mình nhiều, ngay cả cụ ko chứng minh đc nguồn gốc tiền của cụ cũng đủ toi rồi

 

[TieuFu]

E bảo rồi, câu đấy cụ chỉ nói được với e thôi, ra PL thì chỉ nói đến điều này luật kia thông tư nghị định..., ko có luật nào có chữ tưởng đâu cụ

Vâng, thế thông tư nào thì qui định người nghi phạm không được tưởng. Qui định nào nói đến như thế nào là chuyển nhầm. Em nhận là tiêu rồi, em không biết là chuyển nhầm !

 

[Thanhvuóng71]

https://m.baomoi.com/tieu-tien-nguoi-khac-chuyen-nham-vao-tai-khoan-co-the-linh-7-nam-tu/c/30499156.epi
Cách giải thích của đồng chí luật sư này . Nhà em thấy có gì đó sai sai

 

[ngocmai227]

Vâng, thế thông tư nào thì qui định người nghi phạm không được tưởng. Qui định nào nói đến như thế nào là chuyển nhầm. Em nhận là tiêu rồi, em không biết là chuyển nhầm !

Thì e đã trích dẫn luật rồi, cứ trái quy định PL là toi thôi cụ. Không có luật nào quy định cụ ko được tưởng, nhưng tưởng sai quy định PL thì vẫn chịu trách nhiệm bình thường

 

[tengido]

Cụ nhầm đấy ạ, bank vẫn thua kiện ầm ầm m ầm ra đấy
Còn nước ngoài nó ko dùng tiền mặt, tất cả đều thông qua NH, chặt chẽ hơn mình nhiều, ngay cả cụ ko chứng minh đc nguồn gốc tiền của cụ cũng đủ toi rồi

http://m.kenh14.vn/duoc-chuyen-nham-hon-100-ty-dong-co-gai-vung-tien-mua-do-hieu-nhung-cuoi-cung-van-khong-bi-phat-gi-ca-20171229172621201.cun
http://m.kenh14.vn/duoc-chuyen-nham-hon-100-ty-dong-co-gai-vung-tien-mua-do-hieu-nhung-cuoi-cung-van-khong-bi-phat-gi-ca-20171229172621201.chn. Con bé này mà ở Việt Nam thì vào tù rồi cụ nhỉ

 

[niceshot]

Trở lại vụ việc chính. Vậy tiền đó là của em và em có quyền tiêu. Còn chúng nó phải chứng minh được đó là tiền bẩn thì mới có quyền truy tố em đúng ko? Mà đoạn tạo ra tiền bẩn thì lại ko phải hành động của em, mà của thằng gửi..

Thôi, tranh cãi làm gì, thực tế là thằng đó đã bị truy tố rồi, chả liên quan gì đến tiền bẩn tiền sạch cả!

Ở VN, do luật pháp ko được thực thi nghiêm minh nên dân ta có suy nghĩ mặc định cái gì mình bắt được đương nhiên là của mình! Ông nào nhặt được của rơi mang trả lại người mất là được tung hô, khen thưởng rầm rộ. Trong khi đó là một nghĩa vụ được quy định trong luật!

Các đây mấy hôm trên VNexpress đăng bài về 1 chú Tây sang du lịch Thái lan, vô tình thấy 1 cái điện thoại rơi bên rãnh nước bèn nhặt đem về khách sạn. Tòa án Thái sau khi check camera an ninh xác định chú này mắc tội "di chuyển 1 vật ko phải của mình từ nơi này đến nơi khác" và kết án tù giam (em ko nhớ chính xác bao lâu). Cộng đồng mạng đều ồ à khen luật Thái lan nghiêm, văn minh ...! Đến chuyện VN thì lại cứ khăng khăng tiền vào túi tôi, ko cần biết nguồn gốc, thì đương nhiên tôi được tiêu là thế nào nhỉ???