[Funland] Muốn lấy lại tiền do chuyển nhầm

[TamAn7810]

Cứ ra công an mà phang thôi cụ !

 

[namson229]

Vẫn có thông tin của người lập tài khoản mà cụ.
Trừ khi người lập tài khoản chết hoặc sang nước khác rồi thì mới không lấy được.

chủ tài khoản mà chết thì cũng phức tạp cụ nhỉ?

 

[The Unforgiven]

e có bảo bank tự ý back tiền đâu, ý của e là hệ thống bank có giải pháp nào khắc phục bất cập này hay ko thôi? cái này chưa nghĩ ra. Đẩy cho công an xử lý thì trẻ con cũng nghĩ được, mà ai cũng hiểu ngầm là mất phí nhiều. Ví dụ của cụ thì nó cũng giống trường hợp chuyển nhầm thôi, nếu xảy ra việc đó bank có cách nào giải quyết ko? e nghĩ là bank họ lại đẩy cho công an thôi.
Giờ e lại ví dụ lại là ông A vừa chuyển tiền cho ông B làm việc gì đó 1 tỷ, chuyển xong mới biết bị ông B lừa (biết là bị lừa chắc chắn rồi), trường hợp này nếu ông A khiếu nại với Bank, thì Bank có cách nào ngăn chặn ông B tẩu tán tiền bẩn kia ko hay lại đẩy cho công an xử lý như thường lệ? Ông A ngu thì đúng rồi, Bank bảo bó tay thì cũng đành vậy rồi, còn chờ công an giải quyết thì có khi ông A đi tự tử rồi. Đây nó là bất cập tồn tại nhiều năm và chưa có cách nào ngăn chặn nhanh hơn.

Bank có quy định rồi cụ và khi mình làm lệnh tra soát thì họ chỉ có cách là thông báo NH người nhận về vụ việc là chấm hết khi mà người nhận k hợp tác thì lúc đó vụ việc ra công an thôi vì NH bên kia cũng k tự thu hồi khoản tiền ở TK người nhận được. Trước tết e cũng chuyển nhầm 4tr nhưng sau 2 ngày người nhận bank trả lại e. Cái món chuyển nhầm hay xảy ra ở NH bé vì STK đẹp hay miễn phí hoặc NH lớn mà đăng kí tên để nhập nhanh bấm nhầm 1,2 con số mà bất cẩn k đọc tên người hoặc bấm tên người k đọc lại STK là hẹo.

 

[alceste]

e có bảo bank tự ý back tiền đâu, ý của e là hệ thống bank có giải pháp nào khắc phục bất cập này hay ko thôi? cái này chưa nghĩ ra. Đẩy cho công an xử lý thì trẻ con cũng nghĩ được, mà ai cũng hiểu ngầm là mất phí nhiều. Ví dụ của cụ thì nó cũng giống trường hợp chuyển nhầm thôi, nếu xảy ra việc đó bank có cách nào giải quyết ko? e nghĩ là bank họ lại đẩy cho công an thôi.
Giờ e lại ví dụ lại là ông A vừa chuyển tiền cho ông B làm việc gì đó 1 tỷ, chuyển xong mới biết bị ông B lừa (biết là bị lừa chắc chắn rồi), trường hợp này nếu ông A khiếu nại với Bank, thì Bank có cách nào ngăn chặn ông B tẩu tán tiền bẩn kia ko hay lại đẩy cho công an xử lý như thường lệ? Ông A ngu thì đúng rồi, Bank bảo bó tay thì cũng đành vậy rồi, còn chờ công an giải quyết thì có khi ông A đi tự tử rồi. Đây nó là bất cập tồn tại nhiều năm và chưa có cách nào ngăn chặn nhanh hơn.

Thế nếu em mua hàng của cụ, mua xong nhận hàng (thỏa thuận miệng, kiểu anh em ngồi với nhau xong bảo tao bán cho mày cái này - ví dụ cái túi chẳng hạn, giá chỉ 100M, ko cần 1 tỉ), chuyển xong em ra bank báo em chuyển nhầm và yêu cầu back lại.
Trường hợp đó cụ nghĩ xử lý như thế nào. Nếu cụ là bank, là người bán, là người mua???

Lừa đảo thì ra công an, cụ ra công an trình báo, mở hồ sơ rồi làm việc tiếp.
Bank làm đúng chức năng nhiệm vụ của họ, là thực hiện giao dịch thanh toán, ghi có, nợ cho các giao dịch hợp pháp, hợp lệ.
Bank mà định làm luôn điều tra viên hay thẩm phán thì đi tù ngay và luôn ý chứ. Còn lừa hay ko lừa thì ko đến lượt bank giải quyết cụ ạ. Bank ko phải cơ quan điều tra cũng ko phải viện kiểm sát hay thẩm phán để biết Lừa đảo là chắc chắn rồi, hay chuyển đúng chuyển sai như cụ quả quyết.

Ngay trên này, đầy ông mở topic kêu la y như mình là nạn nhân khổ sở lắm, đến lúc sau mới lòi ra hóa ra thương vay khóc mướn hoặc chính ông ý mới là người lừa đảo hoặc động cơ xấu. Còn cụ yên tâm, ko ai tự tử được đâu, chỉ toàn tự nghĩ hay tự dựng ra thôi.

 

[Jason88]

nói như mấy cụ trên thì bất cập này sẽ tồn tại mãi mãi à

 

[BMW X11]

Chúc cụ may mắn. Chuyển nhiều tiền mà cụ bất cẩn nhỉ

Thêm 1 lý do để hạn chế chuyển khoản trên Điện thoại, bác ạ.

Tôi gần như toàn chuyển trên laptop, mặc dù cũng có App trên phone và đôi khi cũng xài nó.

Lý do đơn giản lắm: Màn hình nó lớn, dễ nhìn hơn nhiều, đọc các thông tin cần thiết cũng dễ dàng hơn, và nó loằng ngoằng việc phải mở App hoặc đọc SMS để xác nhận; con chuột của laptop nó cũng nhỏ hơn cái ngón tay của mình nhiều lần.
Nhờ thế, hạn chế nhiều cái sự nhầm lẫn như bác chủ thớt gặp phải.

Ngoài ra, việc lưu trữ lại Biên lai cũng đơn giản và sạch sẽ.

 

[Trà Lý]

Nguyên tắc của bất cứ ngân hàng nào thậm chí là doanh nghiệp, cơ quan nào cũng phải tuân thủ là không được lộ, lọt thông tin khách hàng cho người không có thẩm quyền. Nên cụ chủ không thể khai thác tên tuổi, địa chỉ, số điện thoại, số CCCD của người nhận tiền ở chỗ ngân hàng được. Chỉ còn cách báo CA (là người có thẩm quyền khai thác dữ liệu đó), rồi CA liên hệ giải quyết. Không liên hệ được thì Nhầm đành phải Chịu.
Hoặc cơ may tình cờ, cụ chủ có thể gặp trực tiếp được người nhận tiền thì lúc đó có thể giải quyết được.

 

[Mũi tên bạc]

Còn muốn nhanh nữa thì nhắn tin là cho họ 50% số tiền chuyển nhầm

Chuyển cho họ 50% thì lại nhanh quá
Cụ chủ chuyển số tiền lớn mà hơi bất cẩn; cũng có một số vụ công an khởi tố người nhận tiền không chuyển trả rồi khi công an thông báo với họ. Còn cụ chủ có lấy được cả 300 củ hay không; rơi rụng bao nhiêu trong 300 đó thì em chưa rõ được. Chúc cụ chủ thớt may mắn và cẩn thận hơn trong lần sau!

 

[conco1978]

Thưa các Cụ, các Mợ!
Tình hình là vào hồi 7h27 ngày 27/1 e đã chuyển nhầm từ Vietinbank vào 01 tài khoản MB số tiền 299,000,000đ. Sau khi phát hiện nhầm e đã chủ động chuyển thêm 03 lần mỗi lần 10,000đ với lời nhắn vui lòng hợp tác và để lại số ĐT liên hệ nhưng không có hồi âm.
Ngày 3/2 e đã ra PGD Cửa Nam chi nhánh Ba Đình Hà Nội làm tra soát gửi MB.
Ngày 5/2 e nhận được kết quả từ PGD là bên MB không liên hệ được với khách hàng.
Đến đây e xác định phải nhờ đến pháp luật và đó là lý do để mở thớt với mục đich là Cụ, Mợ nào biết chỗ hoặc làm được việc đòi tiền thì liên hệ với e vào chỗ kín để trao đổi hoặc qua số điện thoại 0913570128 ( e rất bận không có thời gian nên cần nhờ giúp).

Cụ ra ngân hàng để xin xác nhận là đã ck vào tk đó số tiền trên, nếu ngân hàng liên hệ với người kia rồi mà họ ko hợp tác thì càng tốt nữa. Sau đó ra CA quận trình báo sự việc, nếu quen biết thì càng tốt...
Cụ làm theo trình tự như trên thì sẽ lấy lại được tiền

 

[nhatthang]

nói như mấy cụ trên thì bất cập này sẽ tồn tại mãi mãi à

Đến giờ này cụ vẫn còn lý luận cùn nhỉ. Vậy theo cụ thì gặp trường hợp này Bank giải quyết ra sao?

 

[mabu44]

Em cũng đang dính 1 vụ chuyển nhầm, dù số tiền nhỏ thôi. Quy trình em đang chờ đợi như này. Bên bank mình mở tk sẽ tiếp nhận thông tin và đánh công văn sang bên bank đã nhận tiền yêu cầu cung cấp thông tin liên hệ. Bên bank nhận tiền họ sẽ liên hệ với chủ tk và báo lại cho bank đã chuyển tiền ( thời hạn 45 ngày ). Khi bank nhận tiền báo ko liên hệ dc thì mình sẽ ra CA nhờ can thiệp, CA sẽ can thiệp với bank và yêu cầu cung cấp thông tin sau khi có đơn của mình trình báo. Họ liên hệ đc thông tin sẽ tìm gặp chủ tk và có thể khởi tố nếu số tiền lớn. Nhưng của em giá trị nhỏ nên em vẫn đang ở lúc đợi bank nhận tiền trả lời ( sẽ có email hay công văn cụ thể ).

 

[hxduong]

Chuẩn rồi.
Chỉ cần cụ chủ bỏ thời gian, kiên trì, quyết tâm làm bài bản thì 99% sẽ lấy lại ko thiếu một xu.

Nếu chuyển nhầm vào ông trên có mỗi số TK, dưới có nhõn đôi tông lì thì lấy cũng lâu cụ ạ. Số tiền lại không nhỏ.

 

[NNS]

nói như mấy cụ trên thì bất cập này sẽ tồn tại mãi mãi à

thế cụ thử đề xuất giải pháp xem thế nào?
nếu khách hàng nào chuyển tiền xong, đầy đủ mọi thủ tục an ninh, số tk nhận hợp lệ mọi thứ vvv, rồi đến báo bank là em nhầm đòi nó back lại ư? thế thì thằng nào bán hàng hẳn sẽ vỡ mồm, và nv bank chắc ngập mồm trong các loại khiếu nại

 

[alceste]

nói như mấy cụ trên thì bất cập này sẽ tồn tại mãi mãi à

Thế theo cụ, làm như cụ là đúng hay là sai? Bank sẽ phải có 1 đội điều tra, đủ nghiệp vụ của cơ quan công an để biết rằng đó là đúng hay sai.
Căn cứ vào đâu mà biết lừa đảo hay ko lừa đảo, nhầm hay thật?

Chồng chuyển cho vợ, xong 2 ngày sau cặp bồ lại ra tra soát xin chuyển lại vì nhầm à
Tư duy lại đi cụ.

 

[Jason88]

Thế nếu em mua hàng của cụ, mua xong nhận hàng (thỏa thuận miệng, kiểu anh em ngồi với nhau xong bảo tao bán cho mày cái này - ví dụ cái túi chẳng hạn, giá chỉ 100M, ko cần 1 tỉ), chuyển xong em ra bank báo em chuyển nhầm và yêu cầu back lại.
Trường hợp đó cụ nghĩ xử lý như thế nào. Nếu cụ là bank, là người bán, là người mua???

Lừa đảo thì ra công an, cụ ra công an trình báo, mở hồ sơ rồi làm việc tiếp.
Bank làm đúng chức năng nhiệm vụ của họ, là thực hiện giao dịch thanh toán, ghi có, nợ cho các giao dịch hợp pháp, hợp lệ.
Bank mà định làm luôn điều tra viên hay thẩm phán thì đi tù ngay và luôn ý chứ. Còn lừa hay ko lừa thì ko đến lượt bank giải quyết cụ ạ. Bank ko phải cơ quan điều tra cũng ko phải viện kiểm sát hay thẩm phán để biết Lừa đảo là chắc chắn rồi, hay chuyển đúng chuyển sai như cụ quả quyết.

Ngay trên này, đầy ông mở topic kêu la y như mình là nạn nhân khổ sở lắm, đến lúc sau mới lòi ra hóa ra thương vay khóc mướn hoặc chính ông ý mới là người lừa đảo hoặc động cơ xấu. Còn cụ yên tâm, ko ai tự tử được đâu, chỉ toàn tự nghĩ hay tự dựng ra thôi.

có đấy cụ, vừa có e gái mất 200 củ vì bị lừa xong nhảy sông tự tử xong. Vụ này lên báo đợt tết

 

[NNS]

Thưa các Cụ, các Mợ!
Tình hình là vào hồi 7h27 ngày 27/1 e đã chuyển nhầm từ Vietinbank vào 01 tài khoản MB số tiền 299,000,000đ. Sau khi phát hiện nhầm e đã chủ động chuyển thêm 03 lần mỗi lần 10,000đ với lời nhắn vui lòng hợp tác và để lại số ĐT liên hệ nhưng không có hồi âm.
Ngày 3/2 e đã ra PGD Cửa Nam chi nhánh Ba Đình Hà Nội làm tra soát gửi MB.
Ngày 5/2 e nhận được kết quả từ PGD là bên MB không liên hệ được với khách hàng.
Đến đây e xác định phải nhờ đến pháp luật và đó là lý do để mở thớt với mục đich là Cụ, Mợ nào biết chỗ hoặc làm được việc đòi tiền thì liên hệ với e vào chỗ kín để trao đổi hoặc qua số điện thoại 0913570128 ( e rất bận không có thời gian nên cần nhờ giúp).

cụ xin info của chủ tk nhận từ bank rồi mang các bằng chứng như sao kê, chụp màn hình banking, những thứ bank cung cấp rồi tìm đến công an nơi người nhận cư trú để báo

 

[The Unforgiven]

Nếu chuyển nhầm vào ông trên có mỗi số TK, dưới có nhõn đôi tông lì thì lấy cũng lâu cụ ạ. Số tiền lại không nhỏ.

Chuẩn cụ họ cố tình tiêu thì cũng lấy lại bằng niềm tin thế nên giờ chỉ hi vọng là người nhận tiền k đk báo biến động số dư nên k biết.

 

[Jason88]

thế cụ thử đề xuất giải pháp xem thế nào?
nếu khách hàng nào chuyển tiền xong, đầy đủ mọi thủ tục an ninh, số tk nhận hợp lệ mọi thứ vvv, rồi đến báo bank là em nhầm đòi nó back lại ư? thế thì thằng nào bán hàng hẳn sẽ vỡ mồm, và nv bank chắc ngập mồm trong các loại khiếu nại

Dễ mà, cho bank thêm quyền hạn là được thôi chứ sao. Quan trọng có là ai cho họ quyền thôi

 

[Khuong Dinh]

Cách thức xử lý khi các bạn vô tình chuyển nhầm tiền cho 1 ai đó gồm các bước sau.
Bước 1: Sau khi chuyển nhầm các bạn liên hệ ngay với ngân hàng chuyển để yêu cầu làm tra soát lệnh chuyển khoản ấy. Trường hợp này các bạn sẽ được ngân hàng hỗ trợ làm tra soát ngay, thông thường là sẽ tốn khoảng 30-45 ngày theo quy trình của ngân hàng.
Một số ngân hàng ko hỗ trợ tra soát ol, vì vậy các bạn cần trực tiếp ra ngay chi nhánh gần nhất để làm bước này.
Bước 2: Sau khi làm tra soát, các bạn chuyển thêm 1-2 khoản nhỏ, nội dung chuyển khoảng ghi “sdt - chuyen nham so tien….” Lưu ý, nội dung ghi ngắn gọn và dễ hiểu để người nhận nếu có thiện trí có thể liên lạc lại với các bạn. Ko nên ghi quá dài dòng bởi vì người nhận sẽ ko thể nhận được toàn bộ nội dung.
Bước 3: Sau thời gian làm tra soát, sẽ sảy ra 2 trường hợp.
1. Người nhận phối hợp với ngân hàng và trả lại người chuyển (cái này thì chúc mừng các bạn sẽ ko cần phải tốn thời gian thêm nữa)
2. Người nhận ko hợp tác:
Làm giấy tờ trình báo sự việc với cqca phường, xã sở tại.
Đối với các vụ việc nghiêm trọng có thể chuyển hồ sơ trình báo lên cqca quận, huyện sở tại.
3 - Sau khi có tiếp nhận từ ngân hàng và cqca mn có thể yên tâm về nhà chờ thông báo từ các cơ quan trên.
Kinh nghiệm xử lý vụ việc của em ạ.
Rất nhiều trường hợp bị khởi tố hình sự vì không trả tiền chuyển khoản nhầm rồi ạ

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Nếu chuyển nhầm vào ông trên có mỗi số TK, dưới có nhõn đôi tông lì thì lấy cũng lâu cụ ạ. Số tiền lại không nhỏ.

Đúng rồi cụ, nếu rơi vào những TK đặc biệt, tình huống đặc biệt thì rất khó (tỉ lệ thấp).
Cụ chủ muốn làm thì phải có niềm tin, có quyết tâm cao.