[Funland] Làm bên bán để giải ngân khoản vay bank

[kenny.cfyc]

Bảo bạn cụ tự ký HD, cụ đừng ký thật, sau có gì còn có lý do là ko biết, ko ký.
Tuy nhiên ko lo lắm đâu. Nếu cụ thông thường ko kinh doanh , TK ko có dòng tiền vào đều đặn thường xuyên thì ko ai soi TK của cụ đâu.
Thuế họ đi truy thì cũng phải có cơ sở báo cáo như dữ liệu từ sàn TMDT, hay từ bên CPN, từ bên phần mền QL bán hàng ... Chứ VN hơn 100tr người ko dò lung tung đâu.

 

[demax]

Bạn em có sản xuất kinh doanh.
Thấy bạn em nói em đứng ra làm bên bán để bank giải ngân vào tài khoản của em. Sau đó em bank ngược lại cho bạn em.
Như vậy sau em có bị đánh thuế khoản vay ko ạ. E cảm ơn các cụ ạ

Mình cũng thắc mắc như cụ. Ông anh vay xây nhà phải nhờ số tk khác để ngân hàng giải ngân. Kiểu như số tài khoản nhận là nhà thầu thi công.
Không hiểu sao lại phải lằng ngoằng thế. Sao bank không giải ngân cho người vay mà chuyển sang bên thứ 3 làm gì. Cụ nào làm ngân hàng giải thích hộ cái.

 

[Quy Vũ]

cái này chắc hải có hợp đồng, mà bạn cụ tự ký , sau đó bạn cụ nhờ bank vào tk của cụ, rùi cụ bank lại cho bạn cụ thôi, theo e hiểu sau sai thì bên bank phải chịu, vì đấy đâu phải chữ ký của cụ

 

[Quê bầm]

Làm giả hồ sơ tài liệu tổ chức, trốn thuế, cố ý lừa đảo chiếm đoạt tài sản ngân hàng.... nhiều kịch bản có thể dẫn tới

 

[lenhhoxung1980]

Mình cũng thắc mắc như cụ. Ông anh vay xây nhà phải nhờ số tk khác để ngân hàng giải ngân. Kiểu như số tài khoản nhận là nhà thầu thi công.
Không hiểu sao lại phải lằng ngoằng thế. Sao bank không giải ngân cho người vay mà chuyển sang bên thứ 3 làm gì. Cụ nào làm ngân hàng giải thích hộ cái.

Có 2 hình thức vay xây sửa nhà cụ ạ. 1 là có bản vẽ, phương án thi công rồi giải ngân cho nhà thầu. 2 là ngân hàng sẽ giải ngân 1 cục cụ tự xử lý. Do làm việc với cán bộ tín dụng từ đầu.

 

[patuana76]

Bạn em có sản xuất kinh doanh.
Thấy bạn em nói em đứng ra làm bên bán để bank giải ngân vào tài khoản của em. Sau đó em bank ngược lại cho bạn em.
Như vậy sau em có bị đánh thuế khoản vay ko ạ. E cảm ơn các cụ ạ

Như này thì đối với bank, bên cty bạn bác là chủ khoản vay (vay để thanh toán cho hợp đồng mua hàng - mà bác là bên bán). Do vậy, bác sẽ không bị đánh thuế khoản vay.
Họ có cái gì để bảo đảm khoản vay đó không thì không rõ, nhưng nếu có vấn đề về thanh toán với bank thì cái hợp đồng bán (giả) kia của bác sẽ nằm trong danh sách tra soát / điều tra. Dễ dính lao lý lắm (tội làm giả giấy tờ, hồ sơ nhằm lừa đảo chiếm đoạt...).

 

[matizvan2009]

Mình cũng thắc mắc như cụ. Ông anh vay xây nhà phải nhờ số tk khác để ngân hàng giải ngân. Kiểu như số tài khoản nhận là nhà thầu thi công.
Không hiểu sao lại phải lằng ngoằng thế. Sao bank không giải ngân cho người vay mà chuyển sang bên thứ 3 làm gì. Cụ nào làm ngân hàng giải thích hộ cái.

bank cho vay theo mục tiêu.
ví dụ vay tiêu dùng tín chấp vài chục triệu đến vài trăm triệu: giải ngân trực tiếp vào tk người vay, chưa dùng đem gửi tiết kiệm cũng được, ls cao hơn thông thương
cho vay theo mục đích: phải có giao dịch chứng minh mục đích (ví dụ vay để xây trụ sở thì giải ngân theo hợp đồng xây, hợp đồng mua sắm trang thiết bị, tk giải ngân là bên bán- nhận trên cơ sở hợp đồng và đề nghị giải ngân kèm bb nghiệm thu, hóa đơn ...)
vay ưu đãi ls thấp hơn hoặc nn trợ cấp 1 phần ls nào đó: lại càng chặt chẽ về khoản ai là người nhận tiền. ví dụ: nn ưu đãi xây dự án nhà ở xã hội, không có hợp đồng liên quan thì đừng hòng giải ngân.

 

[catking113]

Bàn nhau lách luật mà cứ bô bô trên mxh, khéo lại đc khuyến mãi mấy cuốn lịch.

Bạn em có sản xuất kinh doanh.
Thấy bạn em nói em đứng ra làm bên bán để bank giải ngân vào tài khoản của em. Sau đó em bank ngược lại cho bạn em.
Như vậy sau em có bị đánh thuế khoản vay ko ạ. E cảm ơn các cụ ạ

 

[Leanh65]

Mình cũng thắc mắc như cụ. Ông anh vay xây nhà phải nhờ số tk khác để ngân hàng giải ngân. Kiểu như số tài khoản nhận là nhà thầu thi công.
Không hiểu sao lại phải lằng ngoằng thế. Sao bank không giải ngân cho người vay mà chuyển sang bên thứ 3 làm gì. Cụ nào làm ngân hàng giải thích hộ cái.

Bank nó không cho người vay nhận tiền, mà nó trả thẳng cho khách hàng làm thầu cho ông vay. Làm thế để đảm bảo tiền sử dụng đúng mục đích vay, trả cho ông vay ông ấy lại đem đi làm việc khác thì không ra sản phẩm mà ngân hàng họ đã tài trợ theo phương án vay, sau còn có sản phẩm bán thu nợ vay chứ đưa ông ấy đi chơi cá độ bóng đá hay trả cho khoản vay khác thì toi .

 

[motthoidongbim]

Bạn cụ vay sxkd thì Bên Bán là cụ phải có Hợp đồng, xuất hđ cho bên mua. Cụ cân đối hđ đầu ra - vào nếu ok thì giúp bạn cụ. Ko thì thôi. Vì sau gn sẽ có kiểm tra sau vay. NH có thể thu hồi món vay nếu sd vốn không chứng minh được mục đích. Nếu NH dễ thì cho qua. Nếu bạn cụ quá hạn thì sẽ lôi thôi hơn thôi.

 

[CDX2011]

không ký cái hợp đồng (giả) thì làm sao bank nó ck cho

Xuất VAT chứ cụ, hợp đồng thì bank lại dễ quá!

 

[TienTuu]

Bạn em có sản xuất kinh doanh.
Thấy bạn em nói em đứng ra làm bên bán để bank giải ngân vào tài khoản của em. Sau đó em bank ngược lại cho bạn em.
Như vậy sau em có bị đánh thuế khoản vay ko ạ. E cảm ơn các cụ ạ

Vay cá nhân hay DN vậy cụ

 

[matizvan2009]

Xuất VAT chứ cụ, hợp đồng thì bank lại dễ quá!

muốn vẫn lách được: ký hợp đồng có điều khoản tạm ứng nhiều vào, lúc tạm ứng không cần hóa đơn

 

[Mr.Alo]

Bạn cụ vay sxkd thì Bên Bán là cụ phải có Hợp đồng, xuất hđ cho bên mua. Cụ cân đối hđ đầu ra - vào nếu ok thì giúp bạn cụ. Ko thì thôi. Vì sau gn sẽ có kiểm tra sau vay. NH có thể thu hồi món vay nếu sd vốn không chứng minh được mục đích. Nếu NH dễ thì cho qua. Nếu bạn cụ quá hạn thì sẽ lôi thôi hơn thôi.

Chắc giống ý cụ , thực ra giải ngân khoản vay như này chỉ cần 1 người khác là được
Vấn đề khoai bây giờ là có 1 số trường hợp thuê đứng tên tài sản để vay khống giá trị thôi

 

[thosandocu]

ban ngày thì làm sao thấy sao, ban đêm mới thấy sao

Chào buồng thì ngoài sao ra còn nhìn thấy cả đom đóm nữa cơ.

 

[thosandocu]

Nếu lập công ty. Đứng ra ký hđ với bên sx mua bán hàng hóa thật ( mua đứt hoặc giao tay ba) rồi lại ký hđ bán hàng cho các bên tiêu thụ ( bán có lãi), chuyển tiền thanh toán, xuất hóa đơn mua bán, kê khai nộp thuế đàng hoàng thì chả sao. Kiểu công ty thương mại, công ty chuyên bán hàng cho các cơ sở sx ấy.

Thành lập cty chỉ để phục vụ mỗi giải ngân khoản vay hả cụ?

 

[Leanh65]

Mua bán thật thì nói làm gì cụ. 99% khả năng đây là giao dịch ảo để vay ngân hàng: hợp đồng giả cách, không có giao dịch hóa đơn- hàng, hoặc có thì cũng chỉ trên giấy tờ.
Nói chung trong điều kiện bình thường chả sao đâu.

Rồi ông bạn kia lấy đâu hoá đơn xuất cho ông sx để hoàn chứng từ cho ngân hàng, nhẽ đi mua khống hay giải ngân theo bảng kê? số tiền ít thì không sao thật chứ bạn cụ ấy sx thì nó phải thường xuyên và số tiền hàng tháng sẽ không nhỏ. Chỉ cá nhân vay xây

Thành lập cty chỉ để phục vụ mỗi giải ngân khoản vay hả cụ?

Còn nhiều tác dụng khác nữa chớ

 

[gaukemvios]

Vay cá nhân thui cụ, ko phải cty vay ạ

 

[Thành Thị 1]

Mình cũng thắc mắc như cụ. Ông anh vay xây nhà phải nhờ số tk khác để ngân hàng giải ngân. Kiểu như số tài khoản nhận là nhà thầu thi công.
Không hiểu sao lại phải lằng ngoằng thế. Sao bank không giải ngân cho người vay mà chuyển sang bên thứ 3 làm gì. Cụ nào làm ngân hàng giải thích hộ cái.

đảm bảo sử dụng đúng mục đích cụ ah.

 

[muahoaphuong]

Bạn em có sản xuất kinh doanh.
Thấy bạn em nói em đứng ra làm bên bán để bank giải ngân vào tài khoản của em. Sau đó em bank ngược lại cho bạn em.
Như vậy sau em có bị đánh thuế khoản vay ko ạ. E cảm ơn các cụ ạ

Thời buổi này, động đến nhờ vả việc tiền nong, thì đừng dại mà giúp cụ nhé. Khuyên cụ chân thành đấy.
Bản chất việc bạn cụ làm là chế cháo phương án vay vốn. Nói dại chẳng may không trả được nợ, quá trình xử lý nợ bị lôi ra điều tra và có yếu tố hình sự, thì cụ có thể bị liên đới đấy.