[Funland] Diễn biến vụ án Bầu Kiên (Phần bào chữa).

[buicongchuc]

Về vụ 718 tỷ em thấy VKS có câu : Có trên 80 lệnh chi của chính các cá nhân này ký khống khi chưa có tài khoản nơi thụ hưởng, và giao ký khống đó cho cá nhân Huyền Như. Điều này mới khiến cho Huyền Như có đủ cơ hội thực hiện mà Vietinbank không biết! Kẽ hở này không ai nhắc đến, hôm nay tôi nói cho rõ. Kẽ hở này xuất phát từ các nhân viên của ACB.
Nếu lệnh chuyển tiền mà ký khống + đưa CMT cá nhân cho HN thì đúng là bị HN lừa chứ không đòi thằng Vietinbank khoản này được .
Tiền ACB --> tài khoản 19 nhân viên ACB tại ACB bank--> ký hợp đồng gửi tiền với Vietinbank --> Chuyển tiền từ tài khoản ACB bank --> tài khoản 19 cá nhân ACB tại vietinbank (cái này không rõ chắc là có vì ACB bảo tiền đã vào vietinbank)--> 19 nhân viên ký khống lệnh chuyển tiền + đưa CMT cho HN --> HN chuyển tiền từ tài khoản 19 người ACB tại Vietinbank đi đâu đó , HN chuyển trả tiền lãi chênh vào tài khoản 19 cá nhân tại vietinbank --> chuyển về ACB.
Không biết e vẽ đường đi có đúng vậy không

Em không đánh giá cao Huyền Như mà đánh giá cao cái thằng đứng sau lưng Huyền Như ấy!

 

[khongcoviec]

Vâng ở đây mình chỉ nghe và chém thôi chứ có trong cuộc đâu. Em chỉ theo dõi các cụ trong diễn đàn và báo chí đăng và thử vẽ ra đường đi của tiền , giả sử nếu theo đường đấy thì cũng khó đòi thằng Vietinbank được
Nếu đường đi sửa 1 chút :
Tiền ACB --> tài khoản 19 nhân viên ACB tại ACB bank--> ký hợp đồng gửi tiền với Vietinbank --> Chuyển tiền từ tài khoản ACB bank --> tài khoản 19 cá nhân ACB tại vietinbank (cái này không rõ chắc là có vì ACB bảo tiền đã vào vietinbank)--> chuyển tiền vào tài khoản của chi nhánh vietinbank của HN -->19 nhân viên ký khống lệnh chuyển tiền + đưa CMT cho HN --> HN tự tất toán hợp đồng và chuyển tiền từ Vietinbank đi đâu đó , HN chuyển trả tiền lãi chênh vào tài khoản 19 cá nhân tại vietinbank --> chuyển về ACB.

Lúc đấy trách nhiệm lại thuộc về Vietinbank quản lý nhân viên không tốt

 

[Mr. Toàn]

Vâng ở đây mình chỉ nghe và chém thôi chứ có trong cuộc đâu. Em chỉ theo dõi các cụ trong diễn đàn và báo chí đăng và thử vẽ ra đường đi của tiền , giả sử nếu theo đường đấy thì cũng khó đòi thằng Vietinbank được

đòi được cụ ạ
vì khi rút tiền, ngoài chữ ký cụ còn cần chứng minh thư. NV ngân hàng nếu phát hiện người rút và CMT không giống nhau thì có quyền không cho rút
Nếu theo diễn giải trên kia thì thực sự tiền đã vào TK Vietinbank, và Vietinbank phải có trách nhiệm
Lý do để Vietinbank chối tội chính là tiền chưa vào TK Vietinbank

 

[khongcoviec]

đòi được cụ ạ
vì khi rút tiền, ngoài chữ ký cụ còn cần chứng minh thư. NV ngân hàng nếu phát hiện người rút và CMT không giống nhau thì có quyền không cho rút
Nếu theo diễn giải trên kia thì thực sự tiền đã vào TK Vietinbank, và Vietinbank phải có trách nhiệm
Lý do để Vietinbank chối tội chính là tiền chưa vào TK Vietinbank

Theo VKS thì CMT cũng đưa luôn cho HN mà cụ
Tài khoản mà cụ ký khống lệnh rút và đưa CMT thật cho người đi rút , rút được tiền rồi thì cụ khó đòi đấy (mấy em kế toán công ty đi chuyển tiền toàn mang séc sếp ký khống + đóng dấu sẵn .
Theo như Vietinbank là tiền chưa vào tài khoản tiết kiệm của chi nhánh Vietinbank nơi gửi tiền , có vào đến tài khoản cá nhân (vãng lai ???) của 19 cá nhân ACB mở tại Vietinbank.

 

[mai.thanh10]

và xử xong nghe dân chửi là vừa
cuối năm Táo quân nó chửi thêm lần nữa
Nghe chửi quanh năm

Nghe chửi quen rồi, lúc nào về hưu bố chửi lại cho ... bõ mồm . Quan trọng là các DN làm ăn sẽ rón rén, đối tác nước ngoài đánh giá lại các rủi ro khi đầu tư hợp tác.

 

[scorp8x]

Hí hí, em Mun nên quay lại làm sếp NH mới đúng nghiệp

 

[khongcoviec]

Đợt lách trần đấy em cũng tham gia vài lần gửi , đều ký hợp đồng gửi tiền (nội dung đủ loại để lách luât) nhưng đều có sổ tiết kiệm kèm theo - sổ mới là bằng chứng đã nộp và gửi tiền - số tiền gốc).Có thể nộp tiền mặt hoặc trích từ tài khoản cá nhân tại ngân hàng đó. Cái hợp đồng đó lúc thì ký trước lúc thì ký sau để bổ xung hồ sơ cho các em ngân hàng
Vấn đề là phải có chứng từ chứng tỏ đã nộp tiền (tiền mặt , chuyển khoản)
Ở đay vietinbank họ nói không có chứng từ chứng minh là đã trích từ tài khoản vãng lai sang tiết kiệm

 

[Madam X]

Về vụ 718 tỷ em thấy VKS có câu : Có trên 80 lệnh chi của chính các cá nhân này ký khống khi chưa có tài khoản nơi thụ hưởng, và giao ký khống đó cho cá nhân Huyền Như. Điều này mới khiến cho Huyền Như có đủ cơ hội thực hiện mà Vietinbank không biết! Kẽ hở này không ai nhắc đến, hôm nay tôi nói cho rõ. Kẽ hở này xuất phát từ các nhân viên của ACB.
Nếu lệnh chuyển tiền mà ký khống + đưa CMT cá nhân cho HN thì đúng là bị HN lừa chứ không đòi thằng Vietinbank khoản này được .
Tiền ACB --> tài khoản 19 nhân viên ACB tại ACB bank--> ký hợp đồng gửi tiền với Vietinbank --> Chuyển tiền từ tài khoản ACB bank --> tài khoản 19 cá nhân ACB tại vietinbank (cái này không rõ chắc là có vì ACB bảo tiền đã vào vietinbank)--> 19 nhân viên ký khống lệnh chuyển tiền + đưa CMT cho HN --> HN chuyển tiền từ tài khoản 19 người ACB tại Vietinbank đi đâu đó , HN chuyển trả tiền lãi chênh vào tài khoản 19 cá nhân tại vietinbank --> chuyển về ACB.
Không biết e vẽ đường đi có đúng vậy không

Cháu thấy đường đi cụ vẽ có lý. Cháu cũng đang thắc mắc về đường đi của 718 tỉ này , giờ cũng sơ bộ hình dung ra:

- ACB ko những giao Huyền Như CMND của 19 nhân viên mà còn cả mấy chục ủy nhiệm chi ký khống sẵn. Chắc là định để khi nào tiền vào tk khoản VTB thì Huyền Như sẽ dùng UNC ký khống sẵn đó thay mặt nhân viên ACB để rút tiền làm sổ hay chuyển tiền từ tài khoản VTB hội sở sang VTB nhà bè để HN làm hợp đồng tiền gửi ủy thác , mà nhân viên ACB không cần phải đến làm thủ tục nữa

- HN thay vì dùng UNC để rút số tiền làm sổ tk hay ck vào tài khoản của nhân viên ACB tại chi nhánh Nhà Bè thì lại dùng UNC ký khống đó để chuyển tiền vào tài khoản của chính Huyền Như và các công ty của HN.

Việc tiền từ ACB vào VtB rồi lại ra khỏi VTB để vào tài khoản Huyền Như chỉ diễn ra trong vòng 1 ngày.

Như vậy là tiền đã vào tài khoản VTB, nhưng chưa được chuyển vào VTB Nhà Bè, chưa hề thành tài khoản tk, thì đã bị chuyển ra khỏi VTB, do chính sự cẩu thả sơ sót của ACB, khi không làm thủ tục gửi Tk hay làm hợp đồng gửi TK theo đúng quy trình ngân hàng.

Nếu đúng thế này thì VTB phủ nhận trách nhiệm là hợp lý ạ.

 

[laze_a1]

Nếu lệnh chuyển tiền mà ký khống + đưa CMT cá nhân cho HN thì đúng là bị HN lừa chứ không đòi thằng Vietinbank khoản này được .
Tiền ACB --> tài khoản 19 nhân viên ACB tại ACB bank--> ký hợp đồng gửi tiền với Vietinbank --> Chuyển tiền từ tài khoản ACB bank --> tài khoản 19 cá nhân ACB tại vietinbank (cái này không rõ chắc là có vì ACB bảo tiền đã vào vietinbank)--> 19 nhân viên ký khống lệnh chuyển tiền + đưa CMT cho HN --> HN chuyển tiền từ tài khoản 19 người ACB tại Vietinbank đi đâu đó , HN chuyển trả tiền lãi chênh vào tài khoản 19 cá nhân tại vietinbank --> chuyển về ACB.
Không biết e vẽ đường đi có đúng vậy không

CMT là công cụ để xác định người thực hiện giao dịch có đúng là chủ tài khoản không, nếu cụ nhặt được CMT rồi mở TK hoặc đến giao dịch, kể cả đúng chữ ký, NH đều có thể từ chối phục vụ cụ nhé

Đợt lách trần đấy em cũng tham gia vài lần gửi , đều ký hợp đồng gửi tiền (nội dung đủ loại để lách luât) nhưng đều có sổ tiết kiệm kèm theo - sổ mới là bằng chứng đã nộp và gửi tiền - số tiền gốc).Có thể nộp tiền mặt hoặc trích từ tài khoản cá nhân tại ngân hàng đó. Cái hợp đồng đó lúc thì ký trước lúc thì ký sau để bổ xung hồ sơ cho các em ngân hàng
Vấn đề là phải có chứng từ chứng tỏ đã nộp tiền (tiền mặt , chuyển khoản)
Ở đay vietinbank họ nói không có chứng từ chứng minh là đã trích từ tài khoản vãng lai sang tiết kiệm

Pháp nhân gửi tiền hoặc cá nhân với số tiền lớn, thường làm hợp đồng tiền gửi. Không phải sổ là bằng chứng đã nộp và gửi tiền, vì có thể in, ký khống sổ cụ ạ.
Nếu là chuyển liên ngân hàng hoặc qua TK nostro, hệ thống trong ngân hàng đến sẽ ghi nhận, sau đó hạch toán tương ứng cho chi nhánh cụ thể trong hệ thống. Đây mới chính là bằng chứng cho việc tiền đã vào hệ thống hay chưa.

 

[Madam X]

CMT là công cụ để xác định người thực hiện giao dịch có đúng là chủ tài khoản không, nếu cụ nhặt được CMT rồi mở TK hoặc đến giao dịch, kể cả đúng chữ ký, NH đều có thể từ chối phục vụ cụ nhé

Pháp nhân gửi tiền hoặc cá nhân với số tiền lớn, thường làm hợp đồng tiền gửi. Không phải sổ là bằng chứng đã nộp và gửi tiền, vì có thể in, ký khống sổ cụ ạ.
Nếu là chuyển liên ngân hàng hoặc qua TK nostro, hệ thống trong ngân hàng đến sẽ ghi nhận, sau đó hạch toán tương ứng cho chi nhánh cụ thể trong hệ thống. Đây mới chính là bằng chứng cho việc tiền đã vào hệ thống hay chưa.

HN vừa cầm CMND vừa là người ký mở hộ tài khoản cụ ạ. Nên khác với việc nhặt được CMND.

Ngoài ra hình như đến HĐ gửi tiền bên ACB cũng không giữ mà để HN giữ hộ hay sao í cụ ạ.

 

[alex_pagulayan]

HN vừa cầm CMND vừa là người ký mở hộ tài khoản cụ ạ. Nên khác với việc nhặt được CMND.

Ngoài ra hình như đến HĐ gửi tiền bên ACB cũng không giữ mà để HN giữ hộ hay sao í cụ ạ.

Hình như là sao ạ?. Làm gì có chuyện hình như

 

[vietranhong]

HN vừa cầm CMND vừa là người ký mở hộ tài khoản cụ ạ. Nên khác với việc nhặt được CMND.

Ngoài ra hình như đến HĐ gửi tiền bên ACB cũng không giữ mà để HN giữ hộ hay sao í cụ ạ.

Kể cả HN cầm chứng minh thư và ký chữ ký giống 100% chữ ký mở TK mà VTB cho rút tiền vẫn sai quy định. Em thật chứ, TK của em, chữ ký của em mà rút tiền còn khó vì cái ảnh ngày xưa nó khác đấy ạ. Việc yêu cầu CMT hay chỉ để các định ng rút tiền đấy có đúng là chủ TK hay không thôi.

 

[quynhdiem]

HN vừa cầm CMND vừa là người ký mở hộ tài khoản cụ ạ. Nên khác với việc nhặt được CMND.

Ngoài ra hình như đến HĐ gửi tiền bên ACB cũng không giữ mà để HN giữ hộ hay sao í cụ ạ.

HN dù có cầm CMND và ký thay từ đầu nhưng cán bộ kiểm tra đối chiếu CMND làm đúng trách nhiệm thì cũng không chuyển tiền được. Việc tiền đã từ tk vãng lai cá nhân VTB sang tk tiết kiệm VTB hay chưa? BK đã có đề nghị cho kiểm tra hệ thống dữ liệu vì BK cho rằng đây là dấu vết không thể xóa em tin nếu kiểm tra sẽ cho câu trả lời chính xác về vấn đề này. Em Moon rành về bảo mật dữ liệu và nghiệp vụ ngân hàng giải thích giúp với.

 

[TUCSON9389]

HN dù có cầm CMND và ký thay từ đầu nhưng cán bộ kiểm tra đối chiếu CMND làm đúng trách nhiệm thì cũng không chuyển tiền được. Việc tiền đã từ tk vãng lai cá nhân VTB sang tk tiết kiệm VTB hay chưa? BK đã có đề nghị cho kiểm tra hệ thống dữ liệu vì BK cho rằng đây là dấu vết không thể xóa em tin nếu kiểm tra sẽ cho câu trả lời chính xác về vấn đề này. Em Moon rành về bảo mật dữ liệu và nghiệp vụ ngân hàng giải thích giúp với.

làm sao mà lừa ngân hàng được. Các cụ có tài khoản chính chủ, chứng minh nhân dân mà ra ngân hàng rút tiền ký sai với chữ ký mẫu còn bị hành thôi rồi. Cái vụ của Vtb này mùi quá

 

[TUCSON9389]

HN dù có cầm CMND và ký thay từ đầu nhưng cán bộ kiểm tra đối chiếu CMND làm đúng trách nhiệm thì cũng không chuyển tiền được. Việc tiền đã từ tk vãng lai cá nhân VTB sang tk tiết kiệm VTB hay chưa? BK đã có đề nghị cho kiểm tra hệ thống dữ liệu vì BK cho rằng đây là dấu vết không thể xóa em tin nếu kiểm tra sẽ cho câu trả lời chính xác về vấn đề này. Em Moon rành về bảo mật dữ liệu và nghiệp vụ ngân hàng giải thích giúp với.

Cái ngân hàng VTB c[FONT=&quot]ầ[/FONT]n đ[FONT=&quot]ượ[/FONT]c g[FONT=&quot]ọ[/FONT]i là ngân hàng V[FONT=&quot]ứ[/FONT]t (đi) inBank các c[FONT=&quot]ụ[/FONT] [FONT=&quot]ạ[/FONT]

th[FONT=&quot]ấ[/FONT]y các c[FONT=&quot]ụ[/FONT] chém sôi n[FONT=&quot]ổ[/FONT]i quá em cũng vào góp m[FONT=&quot]ộ[/FONT]t chút. Đúng là v[FONT=&quot]ụ[/FONT] b[FONT=&quot]ầ[/FONT]u kiên cũng thu hút r[FONT=&quot]ấ[/FONT]t nhi[FONT=&quot]ề[/FONT]u s[FONT=&quot]ự[/FONT] quan tâm c[FONT=&quot]ủ[/FONT]a gi[FONT=&quot]ớ[/FONT]i doanh nhân, cái thành ph[FONT=&quot]ầ[/FONT]n mà h[FONT=&quot]ồ[/FONT]i x[FONT=&quot]ư[/FONT]a đ[FONT=&quot]ượ[/FONT]c g[FONT=&quot]ọ[/FONT]i là con buôn, con phe, gi[FONT=&quot]ờ[/FONT] kinh t[FONT=&quot]ế[/FONT] th[FONT=&quot]ị[/FONT] tr[FONT=&quot]ườ[/FONT]ng lên đ[FONT=&quot]ượ[/FONT]c lên ngôi m[FONT=&quot]ộ[/FONT]t chút
Rõ ràng là t[FONT=&quot]ừ[/FONT] sau đ[FONT=&quot]ổ[/FONT]i m[FONT=&quot]ớ[/FONT]i, doanh nhân đóng góp r[FONT=&quot]ấ[/FONT]t l[FONT=&quot]ớ[/FONT]n vào thành t[FONT=&quot]ự[/FONT]u c[FONT=&quot]ủ[/FONT]a đ[FONT=&quot]ổ[/FONT]i m[FONT=&quot]ớ[/FONT]i. Doanh nhân có đ[FONT=&quot]ượ[/FONT]c đ[FONT=&quot]ố[/FONT]i x[FONT=&quot]ử như thế nào [/FONT]s[FONT=&quot]ẽ[/FONT] đ[FONT=&quot]ượ[/FONT]c ng[FONT=&quot]ườ[/FONT]i ta nhìn vào qua v[FONT=&quot]ụ[/FONT] án này , ch[FONT=&quot]ứ[/FONT] không th[FONT=&quot]ể[/FONT] là nh[FONT=&quot]ữ[/FONT]ng l[FONT=&quot]ờ[/FONT]i h[FONT=&quot]ứ[/FONT]a xuông đ[FONT=&quot]ượ[/FONT]c là [FONT=&quot]ư[/FONT]u đãi và t[FONT=&quot]ạ[/FONT]o đi[FONT=&quot]ề[/FONT]u ki[FONT=&quot]ệ[/FONT]n cho doanh nhân. B[FONT=&quot]ả[/FONT]n thân em cũng làm kinh doanh, và em cho r[FONT=&quot]ằ[/FONT]ng v[FONT=&quot]ụ[/FONT] này mà x[FONT=&quot]ử[/FONT] không khéo thì r[FONT=&quot]ồ[/FONT]i s[FONT=&quot]ớ[/FONT]m mu[FONT=&quot]ộ[/FONT]n báo chí n[FONT=&quot]ướ[/FONT]c ngoài h[FONT=&quot]ọ[/FONT] cũng s[FONT=&quot]ẽ[/FONT] bình lu[FONT=&quot]ậ[/FONT]n thôi, và n[FONT=&quot]ế[/FONT]u k[FONT=&quot]ế[/FONT]t qu[FONT=&quot]ả[/FONT] chung cu[FONT=&quot]ộ[/FONT]c n[FONT=&quot]ế[/FONT]u v[FONT=&quot]ẫ[/FONT]n gi[FONT=&quot]ữ[/FONT] nguyên nh[FONT=&quot]ư[/FONT] cái cáo tr[FONT=&quot]ạ[/FONT]ng c[FONT=&quot]ủ[/FONT]a VKS thì qu[FONT=&quot]ả[/FONT] th[FONT=&quot]ự[/FONT]c uy tín c[FONT=&quot]ủ[/FONT]a Vi[FONT=&quot]ệ[/FONT]t nam s[FONT=&quot]ẽ[/FONT] b[FONT=&quot]ị[/FONT] [FONT=&quot]ả[/FONT]nh h[FONT=&quot]ưở[/FONT]ng khá l[FONT=&quot]ớ[/FONT]n. Hi[FONT=&quot]ệ[/FONT]n em cũng không bi[FONT=&quot]ế[/FONT]t là các hãng tin n[FONT=&quot]ướ[/FONT]c ngoài đ[FONT=&quot]ư[/FONT]a tin gì ch[FONT=&quot]ư[/FONT]a, theo em là ch[FONT=&quot]ư[/FONT]a vì h[FONT=&quot]ọ[/FONT] cũng ph[FONT=&quot]ả[/FONT]i ch[FONT=&quot]ờ[/FONT] k[FONT=&quot]ế[/FONT]t qu[FONT=&quot]ả[/FONT] cu[FONT=&quot]ố[/FONT]i cùng th[FONT=&quot]ế[/FONT] nào. Nh[FONT=&quot]ư[/FONT]ng n[FONT=&quot]ế[/FONT]u k[FONT=&quot]ế[/FONT]t qu[FONT=&quot]ả[/FONT] chung cu[FONT=&quot]ộ[/FONT]c nh[FONT=&quot]ư[/FONT] cáo tr[FONT=&quot]ạ[/FONT]ng cu[FONT=&quot]ủ[/FONT]a VKS thì r[FONT=&quot]ồ[/FONT]i d[FONT=&quot]ự rằng [/FONT]s[FONT=&quot]ẽ[/FONT] có nhi[FONT=&quot]ề[/FONT]u bình lu[FONT=&quot]ậ[/FONT]n ch[FONT=&quot]ẳng hay ho lắm, và rồi lại … các thế lực thù địch cố tình xuyên tạc các chính sách của ….[/FONT] .
em cũng th[FONT=&quot]ừa nhận là chẳng ưa anh K lắm, với cái cách chém ở diễn đàn VFF năm nào; nhưng những gì mà VKS trình bày thì quá chán[/FONT]

 

[Bus_nhanh]

Cháu thấy đường đi cụ vẽ có lý. Cháu cũng đang thắc mắc về đường đi của 718 tỉ này , giờ cũng sơ bộ hình dung ra:

- ACB ko những giao Huyền Như CMND của 19 nhân viên mà còn cả mấy chục ủy nhiệm chi ký khống sẵn. Chắc là định để khi nào tiền vào tk khoản VTB thì Huyền Như sẽ dùng UNC ký khống sẵn đó thay mặt nhân viên ACB để rút tiền làm sổ hay chuyển tiền từ tài khoản VTB hội sở sang VTB nhà bè để HN làm hợp đồng tiền gửi ủy thác , mà nhân viên ACB không cần phải đến làm thủ tục nữa
- HN thay vì dùng UNC để rút số tiền làm sổ tk hay ck vào tài khoản của nhân viên ACB tại chi nhánh Nhà Bè thì lại dùng UNC ký khống đó để chuyển tiền vào tài khoản của chính Huyền Như và các công ty của HN.

Việc tiền từ ACB vào VtB rồi lại ra khỏi VTB để vào tài khoản Huyền Như chỉ diễn ra trong vòng 1 ngày.

Như vậy là tiền đã vào tài khoản VTB, nhưng chưa được chuyển vào VTB Nhà Bè, chưa hề thành tài khoản tk, thì đã bị chuyển ra khỏi VTB, do chính sự cẩu thả sơ sót của ACB, khi không làm thủ tục gửi Tk hay làm hợp đồng gửi TK theo đúng quy trình ngân hàng.

Nếu đúng thế này thì VTB phủ nhận trách nhiệm là hợp lý ạ.

Cháu đoán chắc làm Madam X không làm về lĩnh vực tài chính, hay chính xác hơn là không hiểu về cách thức hoạt động của NH.... nên mới có những nhận định quá không chính xác và hơi ẩu.
Khâm phục mợ vì tính tự tin và liều lĩnh

 

[ngoc_latma]

Về vụ 718 tỷ em thấy VKS có câu : Có trên 80 lệnh chi của chính các cá nhân này ký khống khi chưa có tài khoản nơi thụ hưởng, và giao ký khống đó cho cá nhân Huyền Như. Điều này mới khiến cho Huyền Như có đủ cơ hội thực hiện mà Vietinbank không biết! Kẽ hở này không ai nhắc đến, hôm nay tôi nói cho rõ. Kẽ hở này xuất phát từ các nhân viên của ACB.
Nếu lệnh chuyển tiền mà ký khống + đưa CMT cá nhân cho HN thì đúng là bị HN lừa chứ không đòi thằng Vietinbank khoản này được .
Tiền ACB --> tài khoản 19 nhân viên ACB tại ACB bank--> ký hợp đồng gửi tiền với Vietinbank --> Chuyển tiền từ tài khoản ACB bank --> tài khoản 19 cá nhân ACB tại vietinbank (cái này không rõ chắc là có vì ACB bảo tiền đã vào vietinbank)--> 19 nhân viên ký khống lệnh chuyển tiền + đưa CMT cho HN --> HN chuyển tiền từ tài khoản 19 người ACB tại Vietinbank đi đâu đó , HN chuyển trả tiền lãi chênh vào tài khoản 19 cá nhân tại vietinbank --> chuyển về ACB.
Không biết e vẽ đường đi có đúng vậy không

Cụ nói vậy là chưa chính xác vì HN thời điểm đó là Quyền giám đốc PGD của NH Công Thương hoàn toàn có thể rút tiền mà không cần đến chữ ký khống và CMT của 19 nhân viên ACB nếu có sự giúp đỡ của các bộ phận khác (giao dịch viên, kiểm soát viên giao dịch (nếu có)). E xin nhắc lại là phải có sự giúp đỡ.
Khi nhân viên giao dịch bên vietin bank, theo quy trình nếu KH muốn rút tiền hoặc UNC thì phải so sánh chữ ký gốc, ok. Nhưng còn cái CMT, cái mẹt HN sao có thể thay thế cho 19 nhân viên ACB được. Phải có 1 sự ngoại lệ ở đây.
Nhưng khoan nói đến những điều trên vì với quyền hạn và sự tín nhiệm của mình với nhân viên thì HN hoàn toàn dễ dàng thực hiện được. Điều quan trọng là tiền đã vào vietin bank chưa? E nghĩ câu trả lời ở chỗ e bôi đỏ, nó đã vao từ đó và từ đó Vietin Bank đã phải có trách nhiệm.

 

[sthd]

Cháu đoán chắc làm Madam X không làm về lĩnh vực tài chính, hay chính xác hơn là không hiểu về cách thức hoạt động của NH.... nên mới có những nhận định quá không chính xác và hơi ẩu.
Khâm phục mợ vì tính tự tin và liều lĩnh

giờ cụ mới phát hiện ra à?

 

[Trà đá chém gió]

Chủ tịch nước đã chỉ đạo xem xét lại vụ Huyền Như rồi.
Trông vào mỗi cửa này thôi.

 

[TUCSON9389]

Madam X phán như .... là nười của VTB ấy nhỉ ?
Về nguyên tắc của Ngân hàng, khi muốn chuyển tiền khỏi tài khoản của cá nhân(nhân viên ACB) thì phải có UNC, giấy chuyển tiền của chủ tài khoản; trường hợp nếu mà nhân viên ACB ký khống ủy nhiệm chi, để em HN kia điền số tk vào thì mới có thể kết luận là sơ xuất của nhân viên ACB được; còn nếu là HN dùng ủy nhiệm chi giả để qua mặt ngân hàng VTB thì trách nhiệm là của VTB chứ không của ai khác
Theo thông tin thì Huyền Như dùng ủy nhiệm chi giả, thì sao kết luận cho nhân viên của ACB được