[Funland] Đầu tư trái phiếu? Cụ nào đang chơi?

[pero]

Về cơ bản Trái phiếu doanh nghiệp không được quảng cáo (e cũng k hiểu ông nào nghĩ ra luật này để làm gì ) nên qui định công ty không cho phép quảng cáo chứ e cũng chẳng có gì khuất tất cụ ạh . Chính e cũng rất khó chịu với mấy người bán hàng không để giá .
Cụ thông cảm giùm e ạh .
Nếu các cụ quan tâm thì inbox e zalo là vào việc luôn ạh .

Cụ dẫn luật giúp em là quy định, luật nào thế ạ? Bản chất các đại lý phân phối họ vẫn có teaser để đi giới thiệu sản phẩm với khách. Ngoài ra theo các khoản của điều 8 nghị định 153/2020/NĐ-CP quy định rõ quyền lợi của các nhà đầu tư là được tiếp cận hồ sơ chào bán trái phiếu cụ ạ.

 

[Bonds.2020]

Nhà đầu tư không chuyên vẫn bán được thoải mái nha cụ, mỗi tội vào lô cũ (phát hành trước 2021), lãi suất vẫn ngang ngửa với NĐT chuyên nghiệp . Còn qui định quảng cáo ntn thì công ty qui định cho NV dựa theo qui định của nhà nước .
Chứ nếu không thì e có sợ gì đâu, cty e làm ăn minh bạch, đúng luật , vốn 3k tỷ chứ phải công ty nhỏ đâu cụ .

 

[Bonds.2020]

Cụ dẫn luật giúp em là quy định, luật nào thế ạ? Bản chất các đại lý phân phối họ vẫn có teaser để đi giới thiệu sản phẩm với khách. Ngoài ra theo các khoản của điều 8 nghị định 153/2020/NĐ-CP quy định rõ quyền lợi của các nhà đầu tư là được tiếp cận hồ sơ chào bán trái phiếu cụ ạ.

E làm qua 2 cty Trái phiếu lớn nhất nhì thị trường thì đều cấm quảng cáo 1 cách rộng rãi và đại trà . Còn tiếp cận kh nhỏ lẻ vẫn ok .
Cơ mà kiến thức của cụ tốt thật , e volka cho cụ !

 

[Dan du an]

Em không biết trái phiếu thế nào nhưng thằng ôn ở cơ quan em chơi coin củng gì đó vừa vỡ dăm tỏi. Mà cũng chả biết thật sự nó vỡ coin hay bóng.

 

[Bonds.2020]

Em không biết trái phiếu thế nào nhưng thằng ôn ở cơ quan em chơi coin củng gì đó vừa vỡ dăm tỏi. Mà cũng chả biết thật sự nó vỡ coin hay bóng.

E cũng chơi coin từ 2017 đây cụ, kinh qua nhiều giai đoạn của thị trường rồi . Đợt giảm vừa rồi k stoploss thì đi thật ý chứ . Chia 2 tk là tối thiểu .
Còn trái phiếu bản chất như tiết kiệm thôi cụ .

 

[hoanguyen38]

Đã inbox cho cụ ạh .

Cụ inbox giùm em với ạ

 

[pero]

Xin chào các cụ,

Tình cờ hôm nay em gặp thớt này của các cụ, lại nổi máu 'nghề nghiệp' nên muốn chém gió đôi lời với các cụ. Em thì bén duyên với Trái phiếu từ đầu năm 2016, khi còn công tác tại VPS. Thị trường hồi đó còn ít bên làm (chỉ có 2 tay to là TCBS và VPS), sản phẩm ít, thị trường mới, khách hàng rất dè chừng và luôn cảm thấy sợ hãi vì họ chỉ nghĩ đến từ công ty CK thì chắc chắn là lại có gì đó liên quan đến cổ phiếu hoặc Trading. Cuối năm 2016, em có đi tu nghiệp vài năm để lấy cái bằng cao học cho bằng bạn bằng bè, đến đầu năm nay khi quay về VN thì thấy thị trường Trái phiếu thay đổi một cách chóng mặt. Giờ thì bên nào cũng phân phối, chào bán trái phiếu doanh nghiệp.

Tuy nhiên đi kèm với sự tăng trưởng vượt bậc đó thì sự nhìn nhận, đánh giá, phân tích đúng và đủ các rủi ro đôi khi chưa thực sự tương xứng. Hiện tại các kênh phân phối TPDN thì nhiều vô kể, từ ngân hàng, công ty chứng khoán, các đại lý bán lẻ. Mỗi chuyên viên tư vấn đến từ một tổ chức lại có ưu nhược điểm khác nhau. Người đến từ ngân hàng thì có cái mác lộng lẫy, vỏ bọc uy tín với khách tuy nhiên nhiều trường hợp ngân hàng chỉ là đơn vị phân phối trái phiếu, giúp doanh nghiệp bán được trái phiếu nhanh hơn (vì có vỏ bọc sản phẩm giống hình thức tiết kiệm và gửi ngay quầy tại bank), và ăn phí phân phối ở giữa, nên đôi khi các saleman chỉ tập trung vào KPI và mức hoa hồng hấp dẫn, còn họ có thực sự hiểu biết sản phẩm, có thực sự đánh giá đúng rủi ro cho khách hàng/NĐT hay không thì em không dám nói.

Đối với các sản phẩm TPDN, các cụ nên chuẩn bị, tìm kiếm các thông tin liên quan đến sản phẩm. Thông qua các đơn vị phân phối, các thông tin mà nhà đầu tư có thể được tiếp cận bao gồm OC (Bản công bố phát hành trái phiếu của doanh nghiệp), Teaser (bản thông tin chào bán trái phiếu), Bộ hợp đồng mẫu.

Bộ hồ sơ trên sẽ cho nhà đầu tư biết những gì:
1. Bản công bố phát hành trái phiếu (OC): cái này là quan trọng nhất bao gồm toàn bộ chỉ số tài chính trong các năm tài chính vừa qua, mục đích sử dụng vốn khi huy động, báo cáo dòng tiền...)
2. Teaser: Thông tin trái phiếu, lãi suất, kỳ hạn cho khách, thông tin vắn tắt về doanh nghiệp, các dự án đã và đang triển khai, thông tin tổ chức tư vấn, đại lý phân phối.
3. Bộ hợp đồng mẫu: Tùy thuộc cấu trúc sản phẩm mà bộ hợp đồng có thể khác nhau (hđ mua bán trái phiếu, hđ chuyển nhượng trái phiếu, hđ hợp tác đầu tư), cái này mỗi lọa sẽ có ưu nhược điểm khác nhau.

Vậy sau khi có bộ hồ sơ chúng ta mới có thể tiến hành đánh giá, phân tích doanh nghiệp để biết được thực sự sản phẩm Trái phiếu này có đáng đầu tư hay không. Thật sự để viết chi tiết thì còn dài quá, nên em để hẹn các cụ bài tiếp theo, nếu các cụ còn nhã hứng quan tâm, giờ em xin phép dừng tay xơi miếng nước . Các cụ nào thấy hay cho em miếng coca nhé ạ, em không uống được vodka sợ say quên lối về

Em vẫn hay theo dõi thị trường, nên cũng vẫn còn yêu nghề lắm ạ , nếu các cụ có thắc mắc, cần tư vấn gì thì có thể comment hoặc hộp cho em ạ., em sẽ chia sẻ với các cụ free, mà cụ nào mời cafe thì em cũng nhận .

Chúc các cụ 1 chiều vui vẻ!

 

[Bonds.2020]

Xin chào các cụ,

Tình cờ hôm nay em gặp thớt này của các cụ, lại nổi máu 'nghề nghiệp' nên muốn chém gió đôi lời với các cụ. Em thì bén duyên với Trái phiếu từ đầu năm 2016, khi còn công tác tại VPS. Thị trường hồi đó còn ít bên làm (chỉ có 2 tay to là TCBS và VPS), sản phẩm ít, thị trường mới, khách hàng rất dè chừng và luôn cảm thấy sợ hãi vì họ chỉ nghĩ đến từ công ty CK thì chắc chắn là lại có gì đó liên quan đến cổ phiếu hoặc Trading. Cuối năm 2016, em có đi tu nghiệp vài năm để lấy cái bằng cao học cho bằng bạn bằng bè, đến đầu năm nay khi quay về VN thì thấy thị trường Trái phiếu thay đổi một cách chóng mặt. Giờ thì bên nào cũng phân phối, chào bán trái phiếu doanh nghiệp.

Tuy nhiên đi kèm với sự tăng trưởng vượt bậc đó thì sự nhìn nhận, đánh giá, phân tích đúng và đủ các rủi ro đôi khi chưa thực sự tương xứng. Hiện tại các kênh phân phối TPDN thì nhiều vô kể, từ ngân hàng, công ty chứng khoán, các đại lý bán lẻ. Mỗi chuyên viên tư vấn đến từ một tổ chức lại có ưu nhược điểm khác nhau. Người đến từ ngân hàng thì có cái mác lộng lẫy, vỏ bọc uy tín với khách tuy nhiên nhiều trường hợp ngân hàng chỉ là đơn vị phân phối trái phiếu, giúp doanh nghiệp bán được trái phiếu nhanh hơn (vì có vỏ bọc sản phẩm giống hình thức tiết kiệm và gửi ngay quầy tại bank), và ăn phí phân phối ở giữa, nên đôi khi các saleman chỉ tập trung vào KPI và mức hoa hồng hấp dẫn, còn họ có thực sự hiểu biết sản phẩm, có thực sự đánh giá đúng rủi ro cho khách hàng/NĐT hay không thì em không dám nói.

Đối với các sản phẩm TPDN, các cụ nên chuẩn bị, tìm kiếm các thông tin liên quan đến sản phẩm. Thông qua các đơn vị phân phối, các thông tin mà nhà đầu tư có thể được tiếp cận bao gồm OC (Bản công bố phát hành trái phiếu của doanh nghiệp), Teaser (bản thông tin chào bán trái phiếu), Bộ hợp đồng mẫu.

Bộ hồ sơ trên sẽ cho nhà đầu tư biết những gì:
1. Bản công bố phát hành trái phiếu (OC): cái này là quan trọng nhất bao gồm toàn bộ chỉ số tài chính trong các năm tài chính vừa qua, mục đích sử dụng vốn khi huy động, báo cáo dòng tiền...)
2. Teaser: Thông tin trái phiếu, lãi suất, kỳ hạn cho khách, thông tin vắn tắt về doanh nghiệp, các dự án đã và đang triển khai, thông tin tổ chức tư vấn, đại lý phân phối.
3. Bộ hợp đồng mẫu: Tùy thuộc cấu trúc sản phẩm mà bộ hợp đồng có thể khác nhau (hđ mua bán trái phiếu, hđ chuyển nhượng trái phiếu, hđ hợp tác đầu tư), cái này mỗi lọa sẽ có ưu nhược điểm khác nhau.

Vậy sau khi có bộ hồ sơ chúng ta mới có thể tiến hành đánh giá, phân tích doanh nghiệp để biết được thực sự sản phẩm Trái phiếu này có đáng đầu tư hay không. Thật sự để viết chi tiết thì còn dài quá, nên em để hẹn các cụ bài tiếp theo, nếu các cụ còn nhã hứng quan tâm, giờ em xin phép dừng tay xơi miếng nước . Các cụ nào thấy hay cho em miếng coca nhé ạ, em không uống được vodka sợ say quên lối về

Em vẫn hay theo dõi thị trường, nên cũng vẫn còn yêu nghề lắm ạ , nếu các cụ có thắc mắc, cần tư vấn gì thì có thể comment hoặc hộp cho em ạ., em sẽ chia sẻ với các cụ free, mà cụ nào mời cafe thì em cũng nhận .

Chúc các cụ 1 chiều vui vẻ!

Hi cụ,
Ồ thế ra e vs cụ là đồng nghiệp àh . E làm VPS từ 2017-2019, k biết cụ làm thời điểm nào ạh ?

 

[tranchibang]

Xin chào các cụ,

Tình cờ hôm nay em gặp thớt này của các cụ, lại nổi máu 'nghề nghiệp' nên muốn chém gió đôi lời với các cụ. Em thì bén duyên với Trái phiếu từ đầu năm 2016, khi còn công tác tại VPS. Thị trường hồi đó còn ít bên làm (chỉ có 2 tay to là TCBS và VPS), sản phẩm ít, thị trường mới, khách hàng rất dè chừng và luôn cảm thấy sợ hãi vì họ chỉ nghĩ đến từ công ty CK thì chắc chắn là lại có gì đó liên quan đến cổ phiếu hoặc Trading. Cuối năm 2016, em có đi tu nghiệp vài năm để lấy cái bằng cao học cho bằng bạn bằng bè, đến đầu năm nay khi quay về VN thì thấy thị trường Trái phiếu thay đổi một cách chóng mặt. Giờ thì bên nào cũng phân phối, chào bán trái phiếu doanh nghiệp.

Tuy nhiên đi kèm với sự tăng trưởng vượt bậc đó thì sự nhìn nhận, đánh giá, phân tích đúng và đủ các rủi ro đôi khi chưa thực sự tương xứng. Hiện tại các kênh phân phối TPDN thì nhiều vô kể, từ ngân hàng, công ty chứng khoán, các đại lý bán lẻ. Mỗi chuyên viên tư vấn đến từ một tổ chức lại có ưu nhược điểm khác nhau. Người đến từ ngân hàng thì có cái mác lộng lẫy, vỏ bọc uy tín với khách tuy nhiên nhiều trường hợp ngân hàng chỉ là đơn vị phân phối trái phiếu, giúp doanh nghiệp bán được trái phiếu nhanh hơn (vì có vỏ bọc sản phẩm giống hình thức tiết kiệm và gửi ngay quầy tại bank), và ăn phí phân phối ở giữa, nên đôi khi các saleman chỉ tập trung vào KPI và mức hoa hồng hấp dẫn, còn họ có thực sự hiểu biết sản phẩm, có thực sự đánh giá đúng rủi ro cho khách hàng/NĐT hay không thì em không dám nói.

Đối với các sản phẩm TPDN, các cụ nên chuẩn bị, tìm kiếm các thông tin liên quan đến sản phẩm. Thông qua các đơn vị phân phối, các thông tin mà nhà đầu tư có thể được tiếp cận bao gồm OC (Bản công bố phát hành trái phiếu của doanh nghiệp), Teaser (bản thông tin chào bán trái phiếu), Bộ hợp đồng mẫu.

Bộ hồ sơ trên sẽ cho nhà đầu tư biết những gì:
1. Bản công bố phát hành trái phiếu (OC): cái này là quan trọng nhất bao gồm toàn bộ chỉ số tài chính trong các năm tài chính vừa qua, mục đích sử dụng vốn khi huy động, báo cáo dòng tiền...)
2. Teaser: Thông tin trái phiếu, lãi suất, kỳ hạn cho khách, thông tin vắn tắt về doanh nghiệp, các dự án đã và đang triển khai, thông tin tổ chức tư vấn, đại lý phân phối.
3. Bộ hợp đồng mẫu: Tùy thuộc cấu trúc sản phẩm mà bộ hợp đồng có thể khác nhau (hđ mua bán trái phiếu, hđ chuyển nhượng trái phiếu, hđ hợp tác đầu tư), cái này mỗi lọa sẽ có ưu nhược điểm khác nhau.

Vậy sau khi có bộ hồ sơ chúng ta mới có thể tiến hành đánh giá, phân tích doanh nghiệp để biết được thực sự sản phẩm Trái phiếu này có đáng đầu tư hay không. Thật sự để viết chi tiết thì còn dài quá, nên em để hẹn các cụ bài tiếp theo, nếu các cụ còn nhã hứng quan tâm, giờ em xin phép dừng tay xơi miếng nước . Các cụ nào thấy hay cho em miếng coca nhé ạ, em không uống được vodka sợ say quên lối về

Em vẫn hay theo dõi thị trường, nên cũng vẫn còn yêu nghề lắm ạ , nếu các cụ có thắc mắc, cần tư vấn gì thì có thể comment hoặc hộp cho em ạ., em sẽ chia sẻ với các cụ free, mà cụ nào mời cafe thì em cũng nhận .

Chúc các cụ 1 chiều vui vẻ!

Coca cụ vì bài viết rất hữu ích nhiều trái phiếu đang chào bán rất có vấn đề, cụ tâm huyết thì làm một bài chia sẻ kinh nghiệm cho em mở mang tầm mắt tí

 

[pero]

Hi cụ,
Ồ thế ra e vs cụ là đồng nghiệp àh . E làm VPS từ 2017-2019, k biết cụ làm thời điểm nào ạh ?

Mình làm đến tháng 8/2016 là nghỉ rồi, cụ giờ qua bên nào rồi ạ?

 

[tientung000]

E cũng chơi coin từ 2017 đây cụ, kinh qua nhiều giai đoạn của thị trường rồi . Đợt giảm vừa rồi k stoploss thì đi thật ý chứ . Chia 2 tk là tối thiểu .
Còn trái phiếu bản chất như tiết kiệm thôi cụ .

Cụ nên dùng từ chuẩn chỉnh hơn. Em cũng quan tâm món đó, cụ có nguồn hàng có hồ sơ ko? Em thấy hầu như không được tiếp cận các hồ sơ chào bán, nên em byebye. Mua cái mà chả có thông tin gì, toàn nghe nói, em sợ nhắm...

 

[pero]

Cụ nên dùng từ chuẩn chỉnh hơn. Em cũng quan tâm món đó, cụ có nguồn hàng có hồ sơ ko? Em thấy hầu như không được tiếp cận các hồ sơ chào bán, nên em byebye. Mua cái mà chả có thông tin gì, toàn nghe nói, em sợ nhắm...

Em cũng đồng ý với cụ, bản chất đầu tư là đi kèm rủi ro, còn tiết kiệm có thể coi là rủi ro gần như bằng 0 (mặc dù ở thời điểm này thì cầm sổ mà vẫn không thấy tiền đâu thì cũng có nhiều vụ trên mặt báo). Mọi người hay lấy việc trả lãi cố định, theo kỳ hạn để đóng khung việc Trái phiếu giống với Tiết kiệm, khách hàng mà có nhờ em tư vấn mà hỏi em sản phẩm nào có rủi ro = 0 thì chắc em chào thân ái luôn

 

[Bonds.2020]

Hi các cụ,
Tại sao e nói bản chất là tiết kiệm, còn chính danh trái phiếu vẫn là 1 dạng đầu tư.
Vì bên e có HĐ mua bán và fix lãi suất cho các cụ, bên e mua lại và kí HĐ mua bán với các cụ . Lãi suất các cụ thu về là net, k chịu khoản thuế phí nào cả . Các cụ mua TP chờ đến ngày lĩnh lãi , đến hạn tất toán thì rút gốc (có thể rút trước hạn mà vẫn có lãi suất ). Thì các cụ xem có giống tiết kiệm k ?
Đúng là Trái phiếu ẩn chứa rủi ro nhưng bên em đã hạn chế rủi ro đến mức thấp nhất rồi . Vì chính bên e cũng mua lại lô đó và phân phối lại, nếu có rủi ro thì bên em chịu đầu tiên . Một lô Trái phiếu mấy trăm, thậm chí mấy ngàn tỷ nên rõ ràng là bên e phải cực kì cẩn thận .
Kể cả trên lý thuyết các cụ gửi tiết kiệm thì vẫn ẩn chứa rủi ro ạh (nếu bank phá sản, nhưng ở VN thì cho đến giờ tiết kiệm vẫn an toàn).
tientung000 bên em hồ sơ pháp lý rõ ràng, cụ cần gì cụ ghé Văn phòng bên e show hết cho cụ xem .
pero e có inbox cho cụ rồi, cụ check ạ.

 

[tranchibang]

Hi các cụ,
Tại sao e nói bản chất là tiết kiệm, còn chính danh trái phiếu vẫn là 1 dạng đầu tư.
Vì bên e có HĐ mua bán và fix lãi suất cho các cụ, bên e mua lại và kí HĐ mua bán với các cụ . Lãi suất các cụ thu về là net, k chịu khoản thuế phí nào cả . Các cụ mua TP chờ đến ngày lĩnh lãi , đến hạn tất toán thì rút gốc (có thể rút trước hạn mà vẫn có lãi suất ). Thì các cụ xem có giống tiết kiệm k ?
Đúng là Trái phiếu ẩn chứa rủi ro nhưng bên em đã hạn chế rủi ro đến mức thấp nhất rồi . Vì chính bên e cũng mua lại lô đó và phân phối lại, nếu có rủi ro thì bên em chịu đầu tiên . Một lô Trái phiếu mấy trăm, thậm chí mấy ngàn tỷ nên rõ ràng là bên e phải cực kì cẩn thận .
Kể cả trên lý thuyết các cụ gửi tiết kiệm thì vẫn ẩn chứa rủi ro ạh (nếu bank phá sản, nhưng ở VN thì cho đến giờ tiết kiệm vẫn an toàn).
tientung000 bên em hồ sơ pháp lý rõ ràng, cụ cần gì cụ ghé Văn phòng bên e show hết cho cụ xem .
pero e có inbox cho cụ rồi, cụ check ạ.

Mức độ rủi ro của ctck khác chứ cụ vì đã chuyển sang nđt nhỏ lẻ rồi, chưa kể nếu có tsbđ thì cũng là cho ctck chứ ko phải nhỏ lẻ

 

[Bonds.2020]

Mức độ rủi ro của ctck khác chứ cụ vì đã chuyển sang nđt nhỏ lẻ rồi, chưa kể nếu có tsbđ thì cũng là cho ctck chứ ko phải nhỏ lẻ

Cho dù qua 1 đại lý phân phối thì cụ vẫn là trái chủ và có tất cả các quyền của Trái chủ( tiền của các cụ qua 3 lớp bảo vệ : cty em, doanh nghiệp phát hành, tài sản đảm bảo)
Bên em còn có những lô ngân hàng bảo lãnh toàn diện luôn ( có rủi ro bank sẽ chi trả trước , trên thị trường chỉ có cty e làm được vậy ) . Cơ mà những lô đó bán hết rất nhanh nên giờ tạm thời không còn hàng .

 

[tranchibang]

Cho dù qua 1 đại lý phân phối thì cụ vẫn là trái chủ và có tất cả các quyền của Trái chủ( tiền của các cụ qua 3 lớp bảo vệ : cty em, doanh nghiệp phát hành, tài sản đảm bảo)
Bên em còn có những lô ngân hàng bảo lãnh toàn diện luôn ( có rủi ro bank sẽ chi trả trước , trên thị trường chỉ có cty e làm được vậy ) . Cơ mà những lô đó bán hết rất nhanh nên giờ tạm thời không còn hàng .

tùy hình thức giao dịch chứ cụ, đa số thì trái chủ thực sự là ctck, còn giữa ctck và nđt nhỏ lẻ là cam kết thôi.
trái nào ngân hàng bảo lãnh hả cụ? nếu có thì cụ share hồ sơ giúp em

 

[Bonds.2020]

tùy hình thức giao dịch chứ cụ, đa số thì trái chủ thực sự là ctck, còn giữa ctck và nđt nhỏ lẻ là cam kết thôi.
trái nào ngân hàng bảo lãnh hả cụ? nếu có thì cụ share hồ sơ giúp em

Giờ rất nhiều cty chứng khoán dùng thuật ngữ chuyên ngành để lập lờ sự bảo lãnh của ngân hàng cho lô Trái phiếu .Thường dùng là : “Bảo lãnh thanh toán” này nọ (thực chất là giao dịch qua bank đó thôi chứ bank k liên quan đến rủi ro của KH ). Còn bên e là bank bảo lãnh toàn diện nguyên lô đó ( có chứng thư bảo lãnh có thể down về trên trang chủ của bank ).
Hiện tại mấy lô bảo lãnh bên e bán hết rồi, cụ muốn tham khảo thì e vẫn gửi ạh .
Cụ check inbox nha !

 

[Nguyễn Linh 2510]

Giờ rất nhiều cty chứng khoán dùng thuật ngữ chuyên ngành để lập lờ sự bảo lãnh của ngân hàng cho lô Trái phiếu .Thường dùng là : “Bảo lãnh thanh toán” này nọ (thực chất là giao dịch qua bank đó thôi chứ bank k liên quan đến rủi ro của KH ). Còn bên e là bank bảo lãnh toàn diện nguyên lô đó ( có chứng thư bảo lãnh có thể down về trên trang chủ của bank ).
Hiện tại mấy lô bảo lãnh bên e bán hết rồi, cụ muốn tham khảo thì e vẫn gửi ạh .
Cụ check inbox nha !

Đầu tháng tới e tất toán sổ tiết kiệm. Cụ có lô trái phiếu nào có tài sản đảm bảo, bảo lãnh mua lại tư vấn em với ạ.

 

[Bonds.2020]

Đầu tháng tới e tất toán sổ tiết kiệm. Cụ có lô trái phiếu nào có tài sản đảm bảo, bảo lãnh mua lại tư vấn em với ạ.

E đã inbox cho cụ, cảm ơn cụ về sự tin tưởng !

 

[Smee april]

E đã inbox cho cụ, cảm ơn cụ về sự tin tưởng !

Nay cụ có lô nào ls hấp dẫn ko? em biết công ty cụ rồi.