[Funland] Có nên phong toả tài khoản người bị chuyển nhầm tiền vào?

[TONGIA]

Dự thảo nghị định 101 của Ngân hàng Nhà nước về thanh toán ko dùng tiền mặt.
“Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất cho phép nhà băng phong tỏa tài khoản người nhận nếu người chuyển tiền sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm bảo vệ và giúp khách hàng lấy lại được tiền chuyển nhầm” Vnexpress.
Nếu thành hiện thực thì có thể bảo vệ người chuyển nhầm.
Có những ông nhận tiền người ta chuyển nhầm, cứ ì ra ko giả.

Nhưng
Đồng thời tạo ra cách huỷ hoại bất kỳ chủ tài khỏan nào.
Đơn giản bạn muốn phong toả tài khoản DN nào.
Cứ bỏ ra vài trăm ngàn. Chia ra mỗi món vài chục ngàn. Cứ thi thoảng lại dội bom nhầm vào.
Rồi tra soát đòi trả.
Cứ tưởng tượng ngày ngày bạn phải thu xếp soát xét, xác minh để trả lại tiền hàng huyện món vặt vãnh và nếu bạn ko bỏ thời gian, công sức ra để thu xếp. Bạn bị phong toả tài khoản. Kỳ nhỉ.

 

[Vulcan V70]

Nên phong tỏa số tiền đã chuyển nhầm thôi chứ

 

[TONGIA]

Giả dụ TK thanh toán của 1 DN đang có 50 tỷ.
1 thanh niên nào đấy chuyển nhầm vào 50k.
Phong toả.
Nghĩ thôi đã thấy ngu người

 

[Traisuonggio]

Đòn 2 mặt hiểm quá

 

[TONGIA]

Nên phong tỏa số tiền đã chuyển nhầm thôi chứ

Em thấy bọn nó trích thế này.
Hay báo nó trích nhầm?

Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất cho phép nhà băng phong tỏa tài khoản người nhận nếu người chuyển tiền sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm bảo vệ và giúp khách hàng lấy lại được tiền chuyển nhầm

 

[Dũng Ốc]

Giả dụ TK thanh toán của 1 DN đang có 50 tỷ.
1 thanh niên nào đấy chuyển nhầm vào 50k.
Phong toả.
Nghĩ thôi đã thấy ngu người

Phong toả 50k thôi chứ.

 

[xedieu]

Không thử sao biết!

 

[Vulcan V70]

Giả dụ TK thanh toán của 1 DN đang có 50 tỷ.
1 thanh niên nào đấy chuyển nhầm vào 50k.
Phong toả.
Nghĩ thôi đã thấy ngu người

Vậy có mà chít. Ví dụ ông A muốn chơi ông B bèn đem chuyển " nhầm" cmn vào tài khoản ông A vài triệu rồi báo bank phong tỏa tài khoản ông A ...

 

[bau67]

Nên phong tỏa số tiền đã chuyển nhầm thôi chứ

Trong 1 số trường hợp cụ thể cũng không thể được Lão à !
Nhà Tớ bán hàng, hàng họ lấy rồi, chuyển khoản xong xuôi, đi rồi. Ok !
Lúc sau họ báo chuyển nhầm thì mình toi à ?

 

[8828]

Giả dụ TK thanh toán của 1 DN đang có 50 tỷ.
1 thanh niên nào đấy chuyển nhầm vào 50k.
Phong toả.
Nghĩ thôi đã thấy ngu người

Như TH của cụ thì NH chỉ phong tỏa 50k đc chuyển nhầm vào thôi. Số tiền lớn hơn của ngta vẫn dùng bình thg mà. Đâu có vấn đề gì đâu.

 

[Patriots]

Dự thảo nghị định 101 của Ngân hàng Nhà nước về thanh toán ko dùng tiền mặt.
“Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất cho phép nhà băng phong tỏa tài khoản người nhận nếu người chuyển tiền sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm bảo vệ và giúp khách hàng lấy lại được tiền chuyển nhầm” Vnexpress.
Nếu thành hiện thực thì có thể bảo vệ người chuyển nhầm.
Có những ông nhận tiền người ta chuyển nhầm, cứ ì ra ko giả.

Nhưng
Đồng thời tạo ra cách huỷ hoại bất kỳ chủ tài khỏan nào.
Đơn giản bạn muốn phong toả tài khoản DN nào.
Cứ bỏ ra vài trăm ngàn. Chia ra mỗi món vài chục ngàn. Cứ thi thoảng lại dội bom nhầm vào.
Rồi tra soát đòi trả.
Cứ tưởng tượng ngày ngày bạn phải thu xếp soát xét, xác minh để trả lại tiền hàng huyện món vặt vãnh và nếu bạn ko bỏ thời gian, công sức ra để thu xếp. Bạn bị phong toả tài khoản. Kỳ nhỉ.

Mai kia cứ chuyển nhầm ít tiền rồi phong tỏa người ta, hay mua cái IPhone nhận hàng rồi lại phong tỏa thì nó khóc thét

 

[Hoang Uyên]

E nghĩ chỉ phong toả số chuyển nhầm chứ,chứ cả tk thì cũng nguy đó ak

 

[TONGIA]

Tiện đây em cũng nêu ra một khái niệm mới “ bom tiền “
Các cụ làm DN mà “ tiền rơi “ liên tục vài chục, vài trăm đến vài triệu không rõ nội dung vài chục món.
Xanh mặt.
Chả biết ghi vào đâu và làm gì với nó.
Oái oăm

 

[Xechaybangcom]

Dự thảo nghị định 101 của Ngân hàng Nhà nước về thanh toán ko dùng tiền mặt.
“Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất cho phép nhà băng phong tỏa tài khoản người nhận nếu người chuyển tiền sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm bảo vệ và giúp khách hàng lấy lại được tiền chuyển nhầm” Vnexpress.
Nếu thành hiện thực thì có thể bảo vệ người chuyển nhầm.
Có những ông nhận tiền người ta chuyển nhầm, cứ ì ra ko giả.

Nhưng
Đồng thời tạo ra cách huỷ hoại bất kỳ chủ tài khỏan nào.
Đơn giản bạn muốn phong toả tài khoản DN nào.
Cứ bỏ ra vài trăm ngàn. Chia ra mỗi món vài chục ngàn. Cứ thi thoảng lại dội bom nhầm vào.
Rồi tra soát đòi trả.
Cứ tưởng tượng ngày ngày bạn phải thu xếp soát xét, xác minh để trả lại tiền hàng huyện món vặt vãnh và nếu bạn ko bỏ thời gian, công sức ra để thu xếp. Bạn bị phong toả tài khoản. Kỳ nhỉ.

Người ta chỉ phong tỏa số tiền chuyển nhầm thôi cụ, không phải toàn bô tài khoản.

 

[Vulcan V70]

Trong 1 số trường hợp cụ thể cũng không thể được Lão à !
Nhà Tớ bán hàng, hàng họ lấy rồi, chuyển khoản xong xuôi, đi rồi. Ok !
Lúc sau họ báo chuyển nhầm thì mình toi à ?

Không toi bác ah. Bank chỉ phong tỏa ( " treo") số tiền đó thôi còn đồng ý hoàn trả hay không là quyền của Lão. Nếu Lão chứng minh là giao dịch có thật thì Lão có quyền không trả lại. Còn nếu thực sự là bên kia chuyển nhầm mà Lão không đồng ý trả lại thì bên kia sẽ kiện Lão.
Em 1 lần chuyển tiền mua mấy chai rượu cho cửa hàng lão Winecellar ( khoảng hơn 5 triệu), em chuyển bằng thẻ qua cây ATM lúc phát hiện ra nhầm tk báo bank thì họ hướng dẫn làm cái đơn đề nghị hủy giao dịch đề nghị hoàn trả số tiền đó lại, nhưng tiền đã vào tk của người kia rồi nên nhà bank chỉ hỗ trợ liên hệ để yêu cầu họ chấp thuận trả lại. Nếu quá 30 ngày mà người kia không hợp tác, không trả lại thì bank mới hỗ trợ cung cấp thông tin, bằng cớ để khổ chủ đi thưa....
Đợt đó sau 10 ngày thì nhà bank báo cho cháu là tiền đã được trả lại...

 

[daticb]

Trong 1 số trường hợp cụ thể cũng không thể được Lão à !
Nhà Tớ bán hàng, hàng họ lấy rồi, chuyển khoản xong xuôi, đi rồi. Ok !
Lúc sau họ báo chuyển nhầm thì mình toi à ?

Chỉ phong toả trong trường hợp do lỗi của ngân hàng thôi bạn à

 

[VCHDHN]

Vai trò của cơ quan điều tra thế nào? Giả sử có các th chơi đểu....như trên nêu thì sau khi xác minh rõ việc " không nhầm " mà cố tình thì sẽ có chế tài xử lý .

 

[daticb]

Không toi bác ah. Bank chỉ phong tỏa ( " treo") số tiền đó thôi còn đồng ý hoàn trả hay không là quyền của Lão. Nếu Lão chứng minh là giao dịch có thật thì Lão có quyền không trả lại. Còn nếu thực sự là bên kia chuyển nhầm mà Lão không đồng ý trả lại thì bên kia sẽ kiện Lão.
Em 1 lần chuyển tiền mua mấy chai rượu cho cửa hàng lão Winecellar ( khoảng hơn 5 triệu), em chuyển bằng thẻ qua cây ATM lúc phát hiện ra nhầm tk báo bank thì họ hướng dẫn làm cái đơn đề nghị treo số tiền đó lại, nhưng tiền đã vào tk của người kia rồi nên nhà bank chỉ hỗ trợ liên hệ để yêu cầu họ chấp thuận trả lại. Nếu quá 30 ngày mà người kia không hợp tác, không trả lại thì bank mới hỗ trợ cung cấp thông tin, bằng cớ để khổ chủ đi thưa....
Đợt đó sau 10 ngày thì nhà bank báo cho cháu là tiền đã được trả lại...

Người nhận ko phải chứng minh gì cả, vì ko có lỗi. Ông chuyển nhầm muốn lấy lại thì chỉ có cách nhờ người nhận chuyển trả lại

 

[kienvinh]

Dự thảo nghị định 101 của Ngân hàng Nhà nước về thanh toán ko dùng tiền mặt.
“Ngân hàng Nhà nước đã đề xuất cho phép nhà băng phong tỏa tài khoản người nhận nếu người chuyển tiền sai sót về số hiệu tài khoản, số tiền... nhằm bảo vệ và giúp khách hàng lấy lại được tiền chuyển nhầm” Vnexpress.
Nếu thành hiện thực thì có thể bảo vệ người chuyển nhầm.
Có những ông nhận tiền người ta chuyển nhầm, cứ ì ra ko giả.

Nhưng
Đồng thời tạo ra cách huỷ hoại bất kỳ chủ tài khỏan nào.
Đơn giản bạn muốn phong toả tài khoản DN nào.
Cứ bỏ ra vài trăm ngàn. Chia ra mỗi món vài chục ngàn. Cứ thi thoảng lại dội bom nhầm vào.
Rồi tra soát đòi trả.
Cứ tưởng tượng ngày ngày bạn phải thu xếp soát xét, xác minh để trả lại tiền hàng huyện món vặt vãnh và nếu bạn ko bỏ thời gian, công sức ra để thu xếp. Bạn bị phong toả tài khoản. Kỳ nhỉ.

Đọc kỹ điều kiện phong tỏa tài khoản thanh toán, tôi đã bôi đậm đoạn cần chú ý, thì câu hỏi đã có lời giải đáp.

Điều 11. Phong tỏa tài khoản thanh toán

1. Tài khoản thanh toán bị phong toả một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản trong các trường hợp sau:

a) Theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán;
b) Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;
c) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện và có bằng chứng về việc tài khoản thanh toán gian lận, vi phạm pháp luật.
d) Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót ghi Có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng hoặc theo yêu cầu hoàn trả lại tiền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển tiền do có nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của người chuyển tiền. Số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót;
đ) Khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc khi có tranh chấp giữa các chủ tài khoản thanh toán chung.

 

[thinhtd]

Giả dụ TK thanh toán của 1 DN đang có 50 tỷ.
1 thanh niên nào đấy chuyển nhầm vào 50k.
Phong toả.
Nghĩ thôi đã thấy ngu người

Em nghĩ xử lý trường hợp này thì cho tù nặng vào.