[Funland] Chuyển khoản nhầm. Người nhận ko muốn trả lại có báo công an đc không ạ

[atoxet]

1 cậu chuyển vào TK cụ 100k.
Xong báo NH theo cụ cụ có đồng ý cho NH phong toả TK không?

Nếu NH mà phong toả.
Bọn xấu nó cứ chuyển dăm K liên tọi vào TK các DN. Rồi báo NH phong toả thì đứng đường hết.

Phong toả số tiền thôi, ko phải phong toả tài khoản. Trong ví dụ của cụ, NH chỉ phong toả 100k.

 

[Mr.Alo]

Ck giờ nó hiện tên lên luôn mà cũng nhầm cũng tài thật ( tiền to phải nhìn chứ có phải vài chục đâu ) .còn chuyển nhầm thì ra bank làm thủ tục thôi , lâu phết chả nhanh được

 

[Chinhleq]

Em chuyển khoản nhg vội quá bấm nhầm số mà cũng ko để ý tên nên chuyển khoản nhầm mất hơn 20tr. Em có báo lại với ngân hàng. Ngân hàng báo sử lý trong vòng 40 ngày sẽ khấu trừ tài khoản của người nhận. Nhg sau 40 ngày ngân hàng báo lại là tài khoản của người nhận ko đủ số dư để khấu trừ. Và không liên lạc đc với chủ tài khoản nhận. Cccm cho em hỏi có báo công an đc không ạ. Và báo công an thì công an có sử lý đc ko ạ. Hay công an chỉ can thiệp tác động còn vấn đề trả hay không vẫn phụ thuộc vào người nhận ạ. Nếu ng nhận ko chịu trả thì có khởi tố hình sự chiếm đoạt tài sản được ko ạ.
p/s em có chuyển khoản thêm mấy lần nội dung chuyển khoản xin nhận lại số tiền nhg ko đc phản hồi ạ

cứ ra ngân hàng là trả lại đc cụ

 

[Gửi ôtô Nội Bài TrầnHuy]

Em nhầm vì tk em định chuyển đến là tk của em luôn. Số cũng rễ nhớ mọi lần em cứ bấm 868328888 ko hiểu sao hôm đấy lại bấm nhầm thành 8386. Em ck từ tk của vk sang tk của em. Còn nếu chuyển cho người lạ thì chắc chắn sẽ để ý tên chủ tài khoản

 

[Lucky.Cat]

Em chuyển khoản nhg vội quá bấm nhầm số mà cũng ko để ý tên nên chuyển khoản nhầm mất hơn 20tr. Em có báo lại với ngân hàng. Ngân hàng báo sử lý trong vòng 40 ngày sẽ khấu trừ tài khoản của người nhận. Nhg sau 40 ngày ngân hàng báo lại là tài khoản của người nhận ko đủ số dư để khấu trừ. Và không liên lạc đc với chủ tài khoản nhận. Cccm cho em hỏi có báo công an đc không ạ. Và báo công an thì công an có sử lý đc ko ạ. Hay công an chỉ can thiệp tác động còn vấn đề trả hay không vẫn phụ thuộc vào người nhận ạ. Nếu ng nhận ko chịu trả thì có khởi tố hình sự chiếm đoạt tài sản được ko ạ.
p/s em có chuyển khoản thêm mấy lần nội dung chuyển khoản xin nhận lại số tiền nhg ko đc phản hồi ạ

Mình bị 1 lần ck nhầm cùng NH vì tên không có dấu, Hưng và Hùng đều là Hung nhìn đúng tên nên chuyển luôn. Tài là trùng hợp 1 cách không ngờ tới, 2 cái tên không dấu y hệt nhau, lệch mỗi 2 số đuôi của tài khoản. Gọi báo NH bảo vừa CK nhầm, họ nói sẽ khoanh số tiền đó lại và bảo mình ra PGD gần nhất để được hướng dẫn tiếp. Đi lại mất thời gian và số tiền không nhiều nên mình cũng không ra PGD nữa.
Cụ/ Mợ chủ ck nhầm báo NH nếu họ khoanh số tiền ck nhầm rồi thì bên nhận kia làm sao rút được số tiền đó nhỉ.

 

[ung_sung_tu_tai]

Vâng
như em cũng đã còm, ta cứ báo NH, khoản nhiều hoặc nghi ngờ thì báo luôn CA và giữ số tiền đó lại, thông báo rõ là đấy là khoản tôi nghi ngờ. Còn nhầm nhọt gì thì bên kia tự chứng minh, mình cũng không làm việc trực tiếp với họ. Khi nào có văn bản chỉ dẫn/yêu cầu của cơ quan chức năng là giải quyết số tiền đó thế nào thì mình làm đúng theo thế.
Và em á, em có cố tình tìm mọi lý do để kéo dài thời gian thời gian xử lý vụ này, hề hề... mình phải trả thù chứ, vì tự nhiên người chuyển nhầm làm phiền phức tới mình. làm mình mất thời gian. Ít nhất cũng là tự nhiên mình phải đi khai báo thông tin cá nhân, tk ngân hàng với ca, rồi lại còn phải trả lời cái nọ cái kia đã.

Không hiểu sao có những người gây ra lỗi chuyển nhầm, mà lại cứ đòi/bắt người khác phải nhanh chóng khắc phục lỗi do mình gây ra, Rồi lại có người còn làm như kiểu người nhận phải có nghĩa vụ trách nhiệm khắc phục cái hậu quả ấy một cách vô điều kiện ấy,
Rồi có ông lại còn đòi là NH phải tự trích lại từ tk kia cho mình nữa chứ.

Cá nhân nhận tiền không xác định vào TK.
Nếu phát hiện ra nên để số dư tối thiểu lớn hơn hoặc bằng số tiền trên để tránh tội chiếm đoạt.
Doanh nghiệp thì nên treo lên. Cứ để đấy!


Sau khi soát xét người thân, khách hàng xác định không phải tiền chính đáng bản thân hay DN được hưởng.
Báo với Ngân hàng bằng Văn bản.
(Trong trường hợp số tiền lớn hoặc nghi ngờ tiền phi pháp nên trình báo CQ Công An)
Xử lý số tiền trên thế nào đợi quyết định bằng văn bản của CQ CA và Ngân hàng.

Không nên tuỳ tiện chuyển trả lại.
Tránh vướng vào các vụ chuyển tiền lòng vòng rửa tiền hay các vấn đề rắc rối khó lường khác.

Thứ nhất, cụ đã báo bank (mà cụ đang sử dụng TK) là đúng quy trình, bank sẽ tra soát và làm việc tiếp với bên thứ 3. Tuy nhiên quá trình này khả năng sẽ lâu. Vì thực tế hiện nay, nhất là với việc mở TK online khá phổ biến, các bank cũng khó kiểm soát thông tin KH.
Thứ hai, trong trường hợp bên nhận (nhầm) tiền mà sử dụng số tiền đó, không trả lại thì cụ có thể sử dụng luật:
- Theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015:
"Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền..."
=> cụ có thể khởi kiện.
- Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015.
Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
=> cụ có thể báo công an, có thể khởi tố với tội danh: "Chiếm giữ trái phép tài sản"
Tuy nhiên, cả 2 cách này, với số tiền của cụ không quá lớn, thì cụ nên cân nhắc các vấn đề về thời gian và chi phí.

 

[ung_sung_tu_tai]

Thế ví dụ giờ tôi mua hàng của ông A với giá trị 100 triệu, tôi nhờ bạn tôi thanh toán cho ông A, ông A cũng đồng ý thế, nhưng các giao dịch là tôi nhờ bạn chuyển đều không để lại bằng chứng gì. Ông bạn tôi cũng đang có giao dịch trị giá 100tr với ông C, và có bằng chứng là đang giao dịch và đang chuyển tiền.

ông A thấy tiền nổi nên đã giao hàng cho tôi xong ông bạn tôi báo ngân hàng là chết rồi, tôi đang giao dịch chuyển cho ông C 100 triệu nhưng vô tình thế nào tôi nhầm sang ông A. Đây, đây, bằng chứng tôi đang giao dịch với ông C đây, còn việc tôi chuyển cho ông A là do tôi nhầm thôi

Hề hề.... thế là NH họ khoanh số tiền 100 triệu của ông A à ?

Cụ/ Mợ chủ ck nhầm báo NH nếu họ khoanh số tiền ck nhầm rồi thì bên nhận kia làm sao rút được số tiền đó nhỉ.

1 cậu chuyển vào TK cụ 100k.
Xong báo NH theo cụ cụ có đồng ý cho NH phong toả TK không?

Nếu NH mà phong toả.
Bọn xấu nó cứ chuyển dăm K liên tọi vào TK các DN. Rồi báo NH phong toả thì đứng đường hết.

Phong toả số tiền thôi, ko phải phong toả tài khoản. Trong ví dụ của cụ, NH chỉ phong toả 100k.

cứ ra ngân hàng là trả lại đc cụ

 

[ung_sung_tu_tai]

Cái này là do nhân viên NH thao tác sai và phát hiện (kiểu đang lẽ nhập stk 123 thì nhập thành 321, và tất nhiên nhân viên ấy phải chứng minh được là đây trên giấy nó là 123, tôi nhập nhầm thành 321) nên báo bác rồi hủy luôn cái tác nghiệp ấy thôi. (hề hề... kiểu định đưa cho ông A 10 triệu tiền mặt, vừa đưa xong, ông A vẫn còn cấm trên tay thì phát hiện ra nhầm nên giật lại ngay bảo ôi cháu xin lỗi cháu nhầm)

Còn trường hợp khách hàng tự thao tác rồi bẩu tôi nhầm người thì chuyển phải chứng minh đã chứ

...

Vậy mà có 1 lần nhận được số tiền ck nhầm (~8 củ) , chắc do giao dịch viên nhầm nên NH chỉ báo là nhầm rồi auto thu hồi, chả cần mình đồng ý gì cả

 

[polizia]

Vợ em ck nhầm do hôm đấy ngớ ngẩn lại gõ tên người dùng vào ô stk, vẫn ra tên đấy nhưng ko phải người cần chuyển ( nhiều ngân hàng giờ cho lấy nickname, tên người làm stk ).
Mất có mấy triệu thôi, gửi thêm 2 lần 10k xin ck noa cũng lờ đi, nhờ ngân hàng tra soát vs báo cho chủ tk bên kia thì nó ko đồng ý chuyển hoàn.
Trên Fb có hội giải quyết ck nhầm đấy, nhưg ít quá ko làm.

 

[fundraiser]

Thấy mấy bác có nhiều kinh nghiệm chuyển nhầm là báo bên ngân hàng để phong toả tiền, và nhờ ngân hàng liên hệ với chủ tài khoản. Còn báo công an hay kiện không dễ đâu. Đấy là mấy bác kia chia sẻ chứ em chưa chuyển nhầm bao giờ.

Bằng chứng gì là nhầm? Bank nào to gan làm được trò này? Làm kiểu này khách chạy mất cả dép. 2 ông làm ăn với nhau chuyển tiền mua bán xong cứ báo nhầm để nhờ phong tỏa thì sao, cái này các cụ bàn mãi rồi, ko bao giờ có chuyện bank họ nhưng tay vào trừ phi lỗi tác nghiệp của họ.

 

[QB1991]

Cụ chủ cứ thích đùa, ng bị chuyển nhầm chẳng thạm j cho cực thân, vướng vòng xét hỏi cho mệt

 

[Ter]

Trước đây em được ck nhầm, sau đấy bên ngân hàng gọi cho em giải thích là họ ck nhầm và nói là họ sẽ tự trừ tk của em. Vì ko phải tiền của em nên em đồng ý và họ thu hồi lại số tiền đó. Em cũng ko biết như vậy có đúng quy định ko? có ảnh hưởng gì mình ko? nhưng nghĩ là ko phải tiền của mình nên em kệ. Tiền thì NH họ thu lại, sau cũng chả thấy có vấn đề gì

 

[Xe Tăng Lên Dốc]

Vợ em ck nhầm do hôm đấy ngớ ngẩn lại gõ tên người dùng vào ô stk, vẫn ra tên đấy nhưng ko phải người cần chuyển ( nhiều ngân hàng giờ cho lấy nickname, tên người làm stk ).
Mất có mấy triệu thôi, gửi thêm 2 lần 10k xin ck noa cũng lờ đi, nhờ ngân hàng tra soát vs báo cho chủ tk bên kia thì nó ko đồng ý chuyển hoàn.
Trên Fb có hội giải quyết ck nhầm đấy, nhưg ít quá ko làm.

Lũ khốn nạn ăn không người khác thế này cũng éo khá đc đâu, cứ tin có quả báo cho đỡ bực vâỵ

 

[polizia]

Trước đây em được ck nhầm, sau đấy bên ngân hàng gọi cho em giải thích là họ ck nhầm và nói là họ sẽ tự trừ tk của em. Vì ko phải tiền của em nên em đồng ý và họ thu hồi lại số tiền đó. Em cũng ko biết như vậy có đúng quy định ko? có ảnh hưởng gì mình ko? nhưng nghĩ là ko phải tiền của mình nên em kệ. Tiền thì NH họ thu lại, sau cũng chả thấy có vấn đề gì

Chắc là đúng đấy, như trường hợp trên e up thì ngân hàng trả lời là chủ tk kia ko đồng ý cho thu hồi. Như của cụ là cụ đồng ý thì họ thu hồi đc, chắc họ sẽ ghi âm cuộc gọi lại làm bằng chứng.

 

[thanhhava]

Thế ví dụ giờ tôi mua hàng của ông A với giá trị 100 triệu, tôi nhờ bạn tôi thanh toán cho ông A, ông A cũng đồng ý thế, nhưng các giao dịch là tôi nhờ bạn chuyển đều không để lại bằng chứng gì. Ông bạn tôi cũng đang có giao dịch trị giá 100tr với ông C, và có bằng chứng là đang giao dịch và đang chuyển tiền.

ông A thấy tiền nổi nên đã giao hàng cho tôi xong ông bạn tôi báo ngân hàng là chết rồi, tôi đang giao dịch chuyển cho ông C 100 triệu nhưng vô tình thế nào tôi nhầm sang ông A. Đây, đây, bằng chứng tôi đang giao dịch với ông C đây, còn việc tôi chuyển cho ông A là do tôi nhầm thôi

Hề hề.... thế là NH họ khoanh số tiền 100 triệu của ông A à ?

Bình thường mà, thời em chơi coin, chuyện này phát sinh như cơm bữa, chuyển sang bên kia mà chưa nhận được coin là chúng nó báo ngân hàng chuyển nhầm nhờ khoanh lại số tiền đã chuyển. Tới lúc nhận được coin nó lại nói ngân hàng mở ra.

 

[VHH148]

Để xe nhầm ở nhà người khác cũng ko lấy lại đc phải ko ạ Nếu chuyển nhầm rõ ràng thì có số tk, có sao kê rõ ràng mà ko đòi được thì cũng chán thật.

 

[bing-bing]

Cụ ck nhầm thêm cho nó 280tr nữa, rồi nhờ CA đòii hộ

 

[Gửi ôtô Nội Bài TrầnHuy]

Cụ ck nhầm thêm cho nó 280tr nữa, rồi nhờ CA đòii hộ

Chuyển song chi phí lấy lại 300tr lại cao hơn 20tr em mất

 

[wildcat74]

Cứ gửi cái đơn tố giác lên quận, nơi có phòng giao dịch ngân hàng. Luật TTHS mới công an nhận là phải giải quyết, có thể thời gian nó lâu với cả họ gọi mình lên trình báo nó mất thời gian thôi!