[TT Hữu ích] Cảnh báo về việc mất tiền thông qua internet banking

[Otarec]

Em thấy vô lý ở khâu cắt số chuyển sim của nhà mạng. Sao chỉ cần 5 số gọi đến mà nhân viên đã cắt sim của khách hàng được rồi, còn 5 số gọi đi từ sim đó mới là điều kiện quan trọng thì lại không yêu cầu?

 

[Chun_Nin]

Các bác lưu ý:

Các thông tin này chưa được kiểm chứng. OF không phải là nơi để khiếu nại cũng không phải là phương tiện truyền thông để chuyển tải các thông tin này tới các bên liên quan. Chính vì vậy các thành viên cần kiềm chế không có các phát ngôn không hay về các đơn vị liên quan.

BĐH có thể cân nhắc việc giữ hoặc xóa các bài viết như thế này.

Mod vào hơi muộn.ngân hàng là việc của ngân hàng.viễn thông là chuyện của viễn thông.bài cụ chủ mang tính cảnh báo cho mọi người nhưng cá nhân em thấy chỉ là thông tin 1 chiều.nếu giả sử không như vậy thì những cụ đã có lời ko tốt về các doanh nghiệp có nghĩ gì ko? Hay lại làm quả lời nói gió bay cho hòa cả làng hả các cụ?mod sáng suốt.

 

[Soleilvn]

Nếu quả thật chỉ cần OTP mà thanh toán được thì nguy hiểm quá. Cái mà em đang dùng luôn phải có Pass cố định + pass ngẫu nhiên thời điểm đó. Tiếp tục theo dõi diễn biến vụ này.

 

[dongkijote]

Thẻ quốc tế còn nguy hiểm gấp bội vì chả cần đến điện thoại, chỉ cần biết số thẻ và mã là 3 số sau thẻ. Mua hàng online thoait mái, mà số dư thường rất lớn.

 

[richter]

Có quá nhiều điểm đáng ngờ trong vụ này :

1. Rõ ràng là số thẻ ATM mà biết thì không thể hiểu nổi??? Bảo biết số tài khoản và tên chủ tài khoản còn được vì cái đấy gúc được nếu ai buôn bán online, chứ dek ai cho biết số thẻ ATM, đến ngay cả bản thân tui cũng chưa nhớ và biết số thẻ ATM của chính tôi nếu không mở nó ra.

2. Cái việc cắt sim cũng khá đáng ngờ, tôi cũng một lần mất số và cực kỳ khó khăn trong việc khóa sim, tất nhiên là ở VN cái gì cũng có thể, nhưng cắt đánh rụp 1 cái chỉ qua 1 sms kia thì thật là đáng ngờ.

3. Mà cắt xong lại mở ngay thì càng đáng ngờ, tôi cắt xong mang CMT ra mà cũng mất gần tiếng để kích hoạt lại số cũ, tại sao ngay sau đó lại có bạn được kích hoạt số mới để dùng nó ăn cắp?

4. Theo như đầu topic là hình thức chuyển tiền là dùng ATM, tôi chỉ giả thiết là nếu dùng internet banking, thì phải có account và pass, cái này chắc cũng không thể có?

Tóm lại là rất đáng ngờ?

 

[Chun_Nin]

chả cần ông giời gì đâu cụ ạ.
1 thằng NV quèn ở tỉnh nó cũng cắt đc.
cụ kiện thì nó lại trả lại như thường hi hi.
Tất nhiên thằng nhân viên đó sẽ bị kỷ luật hoặc nghỉ việc nếu cụ tay to

Em chẳng cần tay to.mà em chỉ cần hỏi cụ cố cãi sống cãi chết những cái ngoài vòng pháp luật đó làm gì nhỉ?với suy nghĩ kiểu như cụ.nhà nước mình xây dựng con đường lên trời từ tiền đóng góp của những người như cụ.và sau đó cụ đến cụ khiếu kiện.thế là các bác ấy bị cách chức và cụ lại chuẩn bị đóng kinh phí làm con đường khác và...cụ lại đi khiếu kiện tiếp ah cụ? Và chuẩn bị đóng tiền để làm những con đường do con cháu nhà phéo chì điều hành cụ nhé.

 

[DoKhanh]

Nguy hiểm quá nhỉ Em cũng hay thanh toán qua ipay nhưng có điều đều phải nhập pass thì mới thanh toán được mà.

 

[Chun_Nin]

chả cần ông giời gì đâu cụ ạ.
1 thằng NV quèn ở tỉnh nó cũng cắt đc.
cụ kiện thì nó lại trả lại như thường hi hi.
Tất nhiên thằng nhân viên đó sẽ bị kỷ luật hoặc nghỉ việc nếu cụ tay to

Thằng nhân viên quèn cụ nói nó mà lên lãnh đạo thì khối trò hay xem đấy cụ ah.

 

[conversehn]

Cụ làm cái đơn lên C50
Cụ đợi Viettel đến bao giờ mới lấy lại được tiền
Ở VN củ chuối chứ nước ngoài khi có giao dịch trái phép chỉ việc khiếu nại ngân hàng phát hành thẻ, Miễn là mình không thực hiện giao dịch thì khoản tiền kia sẽ được trả lại & chống gian lận không phải là nhiệm vụ của chủ thẻ
Nhưng em thấy trường hợp của cụ nó cứ thế nào, Nếu đúng cấp Sim lại như cụ chủ bảo thì em nhân viên làm cho cụ có vấn đề về nghiệp vụ & chắc sẽ mất việc vì vụ này

 

[hah2005]

Em cũng hay dùng IB, em nghĩ không đơn giản chỉ chiếm được số ĐT mà lấy được tiền mà cụ vhur còn bị mất thêm 1 số thông tin khác. Cụ chủ là người hay mua bán online nên khả năng mất thêm nhiều thông tin khác là hoàn toàn có khả năng xảy ra. Đây là một cảnh báo rất có ích cho những cụ hay dùng IB vì vậy mod không nên xoá bài này.

 

[hongdanh]

Chắc là người quen cụ này mới có số thẻ , tên đăng nhập internet banking chứ, vì tên đăng nhập thường khác , ko phải tên

 

[laixeboxit]

Nếu các cụ dùng IB thì nên dùng trả sau cho đảm bảo.

 

[30xx1631]

em cũng hay dùng IB của ngân hàng nhưng là ngân hàng của tui tư bản dãy chết...muốn thanh toán phải có đầy đủ 3 yếu tố..user name, pass word và điện thoại đăng ký...mà thanh toán đi đâu cũng có tên số bank account người nhận...nên mất mỗi sim điện thoại em cũng ko sợ vì cần cả user và pass

 

[TTmicro]

úi dà, nguy hiểm quá, em cũng dùng loại này Internet Banking này

 

[ekichi04]

Cháu không dùng bên MsB nên không rõ là mỗi giao dịch nó gửi 1 code riêng về xác nhận hay là chỉ có duy nhất 1 code hả cụ ?

Nếu mỗi gd một code riêng, Cụ nên check lại thật kĩ là cái IB của cụ nó chỉ gửi code giao dịch về số đt của cụ hay cụ còn đk số nào khác, hoặc email, hoặc là cụ có dùng đt thông minh, ip, ss... có khả năng bị hack chương trình đọc sms, call log history không ?
Phải có xác nhận của bên bank là chắc chắn có gửi code đến số đt thuê bao của cụ thì cụ mới có cơ sở để kiện đòi viettel bồi thường hậu quả của việc làm sai quy trình thủ tục đk cấp sim.

Vì phải có chứng cứ là đầu số của cụ đã được copy ngay trong tối đó vào 1 thẻ sim khác, thì cụ mới có chứng cứ để kiện. Còn không thì sẽ chỉ như 1 vụ việc bình thường là có người gọi lên tổng đài đọc số cmnd, thông tin địa chỉ chủ thuê bao, số đt gọi đến gọi đi gần đây .. của cụ và báo mất sim, yêu cầu khóa sim lại.

Nếu đúng là hacker có mụch đích thì chắc nó chẳng dại gì để lại dấu tích call history, nhưng cụ cứ yêu cầu cái bẳng kê số liên lạc cái ngày 09-10/07 vừa qua xem time bị khóa số có phát sinh cuộc gọi không, nếu có thì đó là bằng chứng kiện vỡ alo bên viettel rồi.

Nếu đúng có việc đầu số được cấp sang thẻ sim khác cho hacker sử dụng thì viettel nó sẽ tóm ngay đứa nv và lôi ra tòa chứ nó không vì 1 con sâu làm rầu nồi canh đâu.

 

[ekichi04]

Khả năng cao là cụ dùng đt thông minh, bị hack cả phone và pc, có hết thông tin, tài khoản, mật khẩu cá nhân, sau đó nó đt báo đến tổng đài khóa sim với lý do bị mất đt. Chứ nhân viên viễn thông, từ khi có thông tư về đki thuê bao đt và luật bảo vệ thông tin các nhân, chẳng có đứa nào dám làm láo đâu, không chỉ mất việc mà đi bóc lịch ngay và luôn ợ. Bên ks nó chỉ cần check vài lệnh acc là nó khoanh vùng ngay được chi nhánh nào, phòng nào, acc nv nào thực hiện lệnh khóa sim và copy sim mới ngay.

 

[richter]

Bác ekichi04: mỗi giao dịch là 1 code, và 1 sms nhắn đến di động của mình, em dùng IB nhiều rùi em biết.

Vẫn chưa bác nào bên viễn thông trả lời nghi vấn của em nhỉ? Việc khóa sim sau đó ngay lập tức kích hoạt sim là có thể không? Tại em đã từng khóa sim và sau đó mấy hôm có kích hoạt sim nhưng không thể ngay lập tức được? Phải mất gần 1h với đủ thủ tục lôi thôi em mới kích hoạt lại cái sim của em được, đăng này oạc 1 phát sau đó cũng oạch phát là kích hoạt sim mới để nhận sms từ ngân hàng?

Hay là có thằng nào nội bộ của Vietel làm được việc đó? Nếu thế vụ này dễ gỡ thôi.

 

[Bill-2007]

Muốn lấy sim phải trình cmtnd để họ photo lại mà. Cái này ra công an báo là ra ngay, bọn này phải cho hết vào tù. Tiền mất trong hệ thống chuyển đi tìm đơn giản mà, nhưng để lấy lại được mới gian nan.

 

[Bino]

Đọc cái này em hơi ngờ ngợ, nhưng em chưa đủ thông tin nên em chưa phát biểu. Tuy nhiên em cho rằng internet banking phải qua 2 lần authentication. Tức là phải qua 2 cửa nhận dạng.

Thứ nhất là cụ phải log-in dịch vụ internet banking của ngân hàng, dùng TK và mã số riêng của cụ.

Thứ 2: sau khi cụ lậpl lệnh chuyển tiền, hệ thống mới gửi One time Password về máy điện thoại cụ đã đăng ký khi dùng internet banking, nhập mã này vào thì mới thực hiện giao dịch được.

Nếu chỉ cần có điện thoại ko thì nếu chẳng may mất điện thoại thì mất hết à?

Em đồ rằng trong trường hợp này cụ bị một người nào đó rất thân cận, biết cả tài khoản và mã số internet banking của cụ, và biết cả các số giao dịch điện thoại của cụ để làm việc này.

Em dùng Internet Banking với VCB tương đối ổn các cụ ợ,

 

[richter]

Lý do mất Sim điện thoại lại mất tiền trong TK ngân hàng:
Hiện nay, phần lớn giao dịch qua internet banking trên mạng, Ngân Hàng sẽ gửi mật mã xác nhận OTP (One Time Password) về số điện thoại khách hàng đăng ký, bạn chỉ cần nhập mật mã OTP này vào, thì giao dịch hoàn tất (thành công)

(Kẻ gian không cần phải biết Tên Đăng Nhập + Mật khẩu để đăng nhập vào website Internet Banking của Ngân Hàng, chỉ cần biết Số TK + Số Thẻ + Sim điện thoại là đã có thể cướp tiền)

Ví dụ: mua thẻ điện thoại online, khi tới phần thanh toán, bạn chọn thanh toán qua thẻ nội địa (ATM), chọn Ngân Hàng Maritime (Ngân hàng tôi đang sử dụng), sẽ ra bảng bên dưới:

Bạn điền thông tin tên chủ thẻ + Số thẻ vào thì ngay sau đó vài giây Ngân hàng sẽ gửi mã xác nhận OTP (One Time Password) về điện thoại của bạn. Bạn chỉ cần xác nhận mã này vào là giao dịch thực hiện thành công.
Từ việc Viettel tùy tiện cấp Sim Tôi đang sử dụng cho kẻ gian, trong vòng 50 phút, tôi đã mất 30 triệu đồng.

Có thể tóm tắt cách lừa đảo của kẻ gian như sau:
1/ Tìm thông tin nạn nhân: lên mạng tìm các người bán hàng online mạng, giả làm khách mua hàng, lấy thông tin chuyển khoản, số điện thoại liên hệ
2/ Dùng 5 - 10 sim khuyến mãi gọi vào số điện thoại của nạn nhân
3/ Ra nhà cung cấp mạng báo mất sim, xin cấp lại sim mới
4/ Khi có sim mới, tiến hành mua hàng online qua hệ thống smartlink, lấy tiền của nạn nhân

Đề nghị có lời giải thích, hướng xử lý, khắc phục để tình trạng này ko xảy ra nữa, cũng như đền bù thỏa đáng từ Viettel.

Ghi chú:
1/ Tất cả các thông tin Tôi đề cập bên trên đều là sự thật, có đầy đủ các bằng chứng
2/ Bài viết này sẽ được đăng trên nhiều website, forum khác nhau với mục đích cảnh báo, nên phần thông tin cá nhân mình sẽ xóa đi, nếu bạn nào cần thêm thông tin, có thể liên hệ qua email: thanhhai3007@gmail.com[/SIZE]

Bác chủ topic vẫn chưa làm em thông, em quote lại mấy cách thức lấy tiền của bác.
1. Ok dễ, có số tài khoản và chủ tài khoản nếu bác bán hàng online, nhưng số thẻ ATM của bác làm sao có thể biết?
2. Khóa sim: dễ, đồng ý
3. Kích hoạt sim mới: không đồng ý, rất mất thời gian, lại còn chưa kể phải có chứng minh thư của bác nữa. Nhất là lúc đó đã gần hết giờ giao dịch, tại sao nó có thể kích hoạt sim nếu không lấy được CMT của bác?
4. Không ý kiến nếu 3 bước trên thành công.

Nhưng, hehe, họ cướp sim của bác mà ngay hôm sau bác lấy lại được sim, hehe, em lại băn khoăn chỗ này, bác làm thế nào để cướp lại sim ngay hôm sau thế, tại Vietel đã cấp cho 1 chủ khác, họ sẽ phải cắt sim chủ đó để kích hoạt lại cho bác, điều đó không đơn giản đúng không bác?

Nói chung em nghĩ lấy được tiền kiểu này không dễ, và rất có nhiều điểm đáng ngờ trong vụ này, khả năng có tay trong ở Vietel là cái chắc chắn vì không thể cắt sim và kích hoạt sim đơn giản nhanh chóng đến như vậy.