[Funland] [Cảnh báo] Lừa đảo bên VietinBank quá nhiều, e bị mất 60 củ, tra ra thông tin đơn hàng bên FPT, TheGioiDiDong

[phuongmit]

Em nghĩ việc này khá đơn giản trong chuỗi tính của bọn lừa đảo. Nó chỉ cần tạo câu chuyện xong gọi nhờ nhân viên kiểm tra trong phút mốt là có.

Cụ thử luôn đi, nhờ vợ cụ đọc số cccd của cụ rồi tạo câu chiện xem tổng đài viên nó cấp số thẻ k biết ngay lưu ý cuộc gọi có ghi âm nhằm nâng cao chất lượng dịch vụ nha

 

[maiyeuriengem123]

Em nghĩ việc này khá đơn giản trong chuỗi tính của bọn lừa đảo. Nó chỉ cần tạo câu chuyện xong gọi nhờ nhân viên kiểm tra trong phút mốt là có.

Khả năng cao là vậy đó bác, ngày hôm đó e ko đưa CCCD. Bữa sau các dịch vụ khác lại mời chào, rồi cũng ngỏ ý kêu e gửi CCCD cho tụi nó, e chặn hết

 

[MuathuHN252]

Em nghĩ việc này khá đơn giản trong chuỗi tính của bọn lừa đảo. Nó chỉ cần tạo câu chuyện xong gọi nhờ nhân viên kiểm tra trong phút mốt là có.

Không đơn giản thế đâu cụ ah, vd cụ phải dùng sdt cụ đk với bank gọi lên tổng đài, đọc cccd, ncl muốn hỗ trợ gì nó cũng phải xác minh cụ chính chủ, chưa kể ko có chuyện chính chủ mà lại ko nhớ stk. M.ng đọc kĩ lại câu chuyện của cụ chủ, nếu là đúng, thì cũng là 1 điều gì đó rút ra cho mình, cả câu chuyện bên VOZ, vẫn biết rằng đoạn đọc OTP là sai, nhưng bank có lỗi về bảo mật hay ko, cũng phải suy nghĩ ạ

 

[baba77]

Không đơn giản thế đâu cụ ah, vd cụ phải dùng sdt cụ đk với bank gọi lên tổng đài, đọc cccd, ncl muốn hỗ trợ gì nó cũng phải xác minh cụ chính chủ, chưa kể ko có chuyện chính chủ mà lại ko nhớ stk. M.ng đọc kĩ lại câu chuyện của cụ chủ, nếu là đúng, thì cũng là 1 điều gì đó rút ra cho mình, cả câu chuyện bên VOZ, vẫn biết rằng đoạn đọc OTP là sai, nhưng bank có lỗi về bảo mật hay ko, cũng phải suy nghĩ ạ

À cái này em biết có anh bị chết đột tử gia đình không biết anh ấy có tiền còn trong TK hay nợ nần gì, nên gọi nhờ kiểm tra. Ok

 

[Rookies]

Mịa, em đặt mua quả case Verizon bằng tài khoản log in của bx. CC của em
Chủ quan mình mua bằng thẻ chính chủ, vác CC theo là đủ.
Thế là ra Verizon store bị quay đầu lý do dùng acc của bx + bx quên PIN code nên không up số điện thoại em lên acc manager được nên bó tay + V nó bỏ QR verify.
Về nhà set lại PIN + upgrade acc em, cas. Hôm sau chạy qua lấy ngon lành.

Bọn TGDĐ có phần trách nhiệm là không đối chiếu thẻ tín dụng. Chắc là tham doanh số

 

[tuan281085]

Đầu 924 gọi Em tổng 97 cuộc.

Đầu 028 gọi 32 cuộc.

Em mà nghe thì toàn trêu bọn này

 

[maiyeuriengem123]

Người ta bị lừa mất công lên đây gõ dài như sớ để chia sẻ kinh nghiệm đau thương mà vài ông vài thả còm kiểu bỉ bôi mai mỉa. Các ông khôn thì im mịe đi để những người chưa có kinh nghiệm vào đọc bài. Hoặc các ông có tài thì chia sẻ các kinh nghiệm tránh bị lừa. Đọc còm của các ông mà ngứa hết cả đít.

Mod bên Voz nó xoá lun 2 bài, 1 bài của e, 1 bài của bác kia lun rồi, mặc dù trước đó tụi nó ko xoá bài bác đó. Lên chia sẻ thì bị mỉa mai, mod thì nó xoá bài hết sạch. Về sau dẹp khỏi nói gì nữa, mất thời gian quá bác

 

[tuan281085]

Cạo xóa hẳn cái mã CVV thì tốt hơn bác ạ.
Dán giấy vẫn bị bóc ra.

Đúng rồi Bác. Em cạo hẳn đi mình tự nhớ 3 số này.

 

[Diep1979]

60 triệu là cực to với nhà cháu đấy

Nhà cháu chả bao giờ làm bất kì cái gì qua điện thoại cả, thích gì cứ ra ngân hàng làm trực tiếp thôi.

Cách đây vài năm nhà cháu được bên ngân hàng xx bảo anh có chế độ chuyên viên chăm sóc, chỉ cần ngồi ở nhà, ở cty là có em mang hồ sơ đến tận nơi kí, không phải đi đâu cả.
Cháu không chơi, lơ mơ kí ẩu cái là về ăn đòn ngay nếu nhân viên ngân hàng có ý đồ xấu

Cần làm gì cứ ra thẳng ngân hàng và nhà cháu chả bao giờ làm thẻ tín dụng

Miếng ngon chỉ nằm trong cái bẫy chuột

 

[hoangloclaptop]

Thẻ Visa mình để mốc trong két chưa giao dịch lần nào , rút tiền thì mã QR cho an toàn đỡ phải thẻ atm. Đt thì cài Kaspersky bản trả phí cho yên tâm

 

[vanhai493]

Chia buồn chủ thớt
Lấy lại chắc khó vì chính thớt đọc otp cho nó
Bài học 60 củ hơi mặn tý
Còn tóm nó thì khó đấy vì ít tiền quá, cô nan khó làm việc

 

[xecub49]

Không đơn giản thế đâu cụ ah, vd cụ phải dùng sdt cụ đk với bank gọi lên tổng đài, đọc cccd, ncl muốn hỗ trợ gì nó cũng phải xác minh cụ chính chủ, chưa kể ko có chuyện chính chủ mà lại ko nhớ stk. M.ng đọc kĩ lại câu chuyện của cụ chủ, nếu là đúng, thì cũng là 1 điều gì đó rút ra cho mình, cả câu chuyện bên VOZ, vẫn biết rằng đoạn đọc OTP là sai, nhưng bank có lỗi về bảo mật hay ko, cũng phải suy nghĩ ạ

Việc bán data khách hàng từ ngân hàng cũng có từ trước, nhưng bị bắt và siết chặt nhiều rồi. Chủ thớt cũng chỉ là 1 trong hàng triệu tài khoản khách hàng nên không thể nêu 1, 2 trường hợp bị lừa mà bảo do liên quan đến bảo mật NH VietinBank được. Có lẽ sai sót của chủ thớt không phải chỉ 1 lần mà có thể từ các lần khác để bọn lừa đảo tập hợp đủ thông tin để lừa chủ thớt.
P/s: Em không phải nhân viên NH nên không bênh ai.

 

[tadano]

Em phải ra hỏi thủ tục kiểu này, từ trước đến giờ em chưa khoá thẻ bao giờ

Khóa ngay trên app thôi mà cụ

 

[luyenok]

Kịch bản này nhiều người bị, tôi tóm tắt lại như sau (có thể nhiều người đã biết):
- B1: Nạn nhân đc gọi điện mời làm thẻ tín dụng ngân hàng X. Quá trình làm sẽ yêu cầu cài app và tạo tài khoản của ngân hàng X (nếu chưa có).
- B2: Yêu cầu nạn nhân chuyển Y triệu vào tài khoản ngân hàng X đó, nói là để chứng minh năng lực tài chính đủ điều kiện mở thẻ, còn thực tế là để tài khoản có tiền cho chúng chiếm ở các bước sau.
- B3: Tùy kịch bản, hoặc là chúng sẽ chuyển khoản luôn số tiền này sang tài khoản khác, hoặc là yêu cầu nạn nhân tạo 1 thẻ Debit, sau đó dùng thông tin thẻ đó để thực hiện các giao dịch thanh toán online (giống như trường hợp ở thread này)

Mấu chốt là ở cái B3 kia, vì sao chúng có đc thông tin tài khoản (user/password banking hoặc số thẻ Debit) thì các nạn nhân không nói, chỉ nói là "không làm gì cả, tự nhiên mất hết tiền". Việc này có một số khả năng:
- Quá trình cái app Ngân hàng bị dụ dỗ cài thêm app độc hại dẫn đến điện thoại bị kiểm soát mà không biết --> Chúng theo dõi đc màn hình hoặc chủ động lấy đc thông tin từ xa.
- Vô thức thành tự nguyện chụp màn hình và gửi cho bọn lừa đảo.
- Ngân hàng bị khai thác, lộ thông tin nên bọn lừa đảo thích lấy gì thì lấy.

2 khả năng đầu là hay xảy ra nhất, nhưng nạn nhân thì luôn khẳng định là do cái thứ 3

 

[maiyeuriengem123]

Kịch bản này nhiều người bị, tôi tóm tắt lại như sau (có thể nhiều người đã biết):
- B1: Nạn nhân đc gọi điện mời làm thẻ tín dụng ngân hàng X. Quá trình làm sẽ yêu cầu cài app và tạo tài khoản (nếu chưa có).
- B2: Yêu cầu nạn nhân chuyển Y triệu vào tài khoản đó, nói là để chứng minh năng lực tài chính đủ điều kiện mở thẻ, còn thực tế là để tài khoản có tiền cho chúng chiếm ở các bước sau.
- B3: Tùy kịch bản, hoặc là chúng sẽ chuyển khoản luôn số tiền này sang tài khoản khác, hoặc là yêu cầu nạn nhân tạo 1 thẻ Debit, sau đó dùng thông tin thẻ đó để thực hiện các giao dịch thanh toán online.

Mấu chốt là ở cái B3 kia, vì sao chúng có đc thông tin tài khoản (user/password banking hoặc số thẻ Debit) thì các nạn nhân không nói, chỉ nói là "không làm gì cả, tự nhiên mất hết tiền". Việc này có một số khả năng:
- Quá trình cái app Ngân hàng bị dụ dỗ cài thêm app độc hại dẫn đến điện thoại bị kiểm soát mà không biết --> Chúng theo dõi đc màn hình hoặc chủ động lấy đc thông tin từ xa.
- Vô thức thành tự nguyện chụp màn hình và gửi cho bọn lừa đảo.
- Ngân hàng bị khai thác, lộ thông tin nên bọn lừa đảo thích lấy gì thì lấy.

2 khả năng đầu là hay xảy ra nhất, nhưng nạn nhân thì luôn khẳng định là do cái thứ 3

Bác trình bày quá chuẩn. Mấu chốt đúng B3 bác nói, thẻ e mới tạo số thẻ e còn ko biết, e xài IOS nên ko có cài app. E ko khẳng định nhé, chỉ thắc mắc, bữa đọc đc bài bác kia nên e mới đăng lên thôi, chứ qua 1 tháng rồi, e ko còn bùn nữa 🥲

Được gửi từ iPhone - Otofun

 

[vingraux]

Bác đọc chưa hết r. Ý e nói là nó ko có số thẻ sao nó tạo gđ được mấy lệnh thanh toán bên các bên trung gian vậy. Còn e đọc OTP nên bị mất tiền là đúng r. Bác kia ko đọc số thẻ, thẻ ghi nợ mới tạo, mà nó vẫn tạo gđ được, bác đó cũng thắc mắc hỏi bank, mà bank cũng trả lời ko biết mà

Được gửi từ iPhone - Otofun

Thu hẹp câu hỏi vậy. Đọc 3 mã OTP khác nhau trong < 1 phút có khả thi không?

 

[maiyeuriengem123]

Thu hẹp câu hỏi vậy. Đọc 3 mã OTP khác nhau trong < 1 phút có khả thi không?

Thật đó bác. E đọc xong mã thứ nhất, tiếp tục có lệnh thứ 2 tới liền. Nó chuẩn bị sẵn hết rồi

Được gửi từ iPhone - Otofun

 

[Min Autumn]

đến cái otp mà còn "không hiểu sao lại gửi cho nó" mà rồi còn gửi 2 lần
Thì những cái ít để ý hơn như số thẻ, ảnh thẻ.... thì sao mà chắc chắn "không cung cấp" được. Không cấp cho chỗ này thì cấp cho chỗ khác. Lừa đảo thì có thằng nào nó nói rõ một lần, một chỗ, một người.... là mầy phải đưa tau đủ bộ.....

Cụ ấy chắc không cấp số thẻ đâu cụ ạ vì như thế cụ ấy mới đặt mối nghi ngờ về phía bank (dù có nhiều nguyên nhân khác cụ ấy không nghĩ đến). Mà như thế cụ ấy mới bị tin tưởng bọn đó là người nhà bank nên nghe theo.

Cạo xóa hẳn cái mã CVV thì tốt hơn bác ạ.
Dán giấy vẫn bị bóc ra.

Cụ nhắc đúng đó ạ. Hôm nọ em đột nhiên kiểm tra thẻ thấy chỗ ghi CVV của thẻ bị bóc giấy thật, không biết bị từ lúc nào, còn nguyên giấy rách. May mà em luôn khóa thẻ, chỉ mở ra khi sử dụng nên cũng không lăn tăn lắm.

Mai em ra Việt Tin đóng tk lại. Đề phòng khả năng như cụ. Em nghĩ sẽ nhiều người giống cụ vì đôi khi nó rơi vào thời điểm mình ít để ý nhất.

Khóa thẻ là được mà cụ. Em thấy Vietinbank được mà. Giao dịch online ck còn có chế độ bảo hiểm cũng hữu ích.

Em xem thớt bên Voz thì thấy nói nó dùng CCCD tra ngược ra số thẻ của cụ ấy. Hay bọn nó nói phét.

Có số cccd, nhân viên bank tra được số thẻ thật ý chứ cụ. Tra được cả số điện thoại ạ. Nhưng số CVV thì không tra được. Mà không có số này thì không thanh toán online được ạ.

 

[MuathuHN252]

Tiếp tục theard của bác này :[Cảnh báo] Lừa đảo làm thẻ tín dụng VietinBank (https://voz.vn/t/canh-bao-lua-dao-lam-the-tin-dung-vietinbank.966515/)
1. Ngày 28/05/2024, tụi lừa đảo có data của e, mạo danh Vietinbank cấp thẻ tín dụng hạn mức 300tr. Thủ đoạn giống như theard của bác
Ông già Tuyết.
2. Hôm qua ngày 24/06/2024, e ngồi suy nghĩ lại và tìm mọi cách để tra giao dịch lại. E thắc mắc 1 vấn đề là nó ko hề có số thẻ của e, tại sao chúng nó vẫn thực hiện được giao dịch qua nền tảng thanh toán trung gian ONEPAY, VNPAY, ZALOPAY. E tra soát lại 3 giao dịch, thì thấy trong đó có 2 giao dịch thanh toán qua trung gian là ONEPAY, VNPAY. E gửi mail + bằng chứng trừ tiền qua mail hỗ trợ của 2 nền tảng này.
* BÊN VNPAY
View attachment 8594427
- Bên VNPAY gửi mail xác nhận nội dung như sau: "VNPAY xin xác nhận giao dịch này là giao dịch thành công trên hệ thống của VNPAY. Giao dịch được thực hiện thanh toán online tại CÔNG TY CỔ PHẦN BÁN LẺ KỸ THUẬT SỐ FPT vào lúc 15:19:56 ngày 28/05/2024, với mã giao dịch 133286840, số hóa đơn: 200938730"

- Bên VNPAY gửi chính xác nội dung thanh toán, mã giao dịch, mã hoá đơn. Sau đó e gọi lên FPT Shop báo bị lộ thẻ bị mất tiền, nhờ hỗ trợ tra cứu đơn hàng này. Trong vòng 2 tiếng bên FPT hỗ trợ rất nhanh, họ báo lại đúng như VNPAY và rất tiếc là đơn hàng đã được giao.
* BÊN ONEPAY
- Bên ONEPAY gửi mail xác nhận nội dung như sau: "OnePay ghi nhận giao dịch (TransID: 72842987) thành công vào lúc 03:21 PM ngày 28/05/2024". "Giao dịch này OnePay đã ghi nhận thành công. Các yêu cầu về hủy đơn hàng và hoàn tiền, anh vui lòng liên hệ đến Thế Giới Di Động theo số hotline: 1800.1060 để được hỗ trợ ạ."
View attachment 8594428

* BÊN ZALOPAY
- Bên này hơn 1 ngày nó mới mail trả lời, nói không hỗ trợ. Hết.
3. Giờ e tiếp tục ra cơ quan công an trình báo thêm, hay gửi vụ việc của e qua mail trình báo thêm qua là ổn vậy các bác. Của e chắc số tiền nhỏ với rất nhiều người bị, chắc ko ai giai quyết được hết, mà e mún tóm được tụi này, vì còn có rất nhiều người bị giống e

E vừa dó

À cái này em biết có anh bị chết đột tử gia đình không biết anh ấy có tiền còn trong TK hay nợ nần gì, nên gọi nhờ kiểm tra. Ok

E nghĩ cái này cũng ko online dc, đem giấy báo tử + sổ hộ khẩu + cmt/cccd ra gì đó..chứ ko thể gọi điện nói 1 câu vậy mà bank cung cấp thì bank fai xem lại ạ

 

[poiuy]

Việc bán data khách hàng từ ngân hàng cũng có từ trước, nhưng bị bắt và siết chặt nhiều rồi. Chủ thớt cũng chỉ là 1 trong hàng triệu tài khoản khách hàng nên không thể nêu 1, 2 trường hợp bị lừa mà bảo do liên quan đến bảo mật NH VietinBank được. Có lẽ sai sót của chủ thớt không phải chỉ 1 lần mà có thể từ các lần khác để bọn lừa đảo tập hợp đủ thông tin để lừa chủ thớt.
P/s: Em không phải nhân viên NH nên không bênh ai.

data có bị bán thì phải sau 1 thời gian mới bán còn vụ của chủ thớt đây là vừa tạo TK và số thẻ xong thì lập tức đã bị lộ. Chỉ là lộ số thẻ hoặc số TK thôi chứ chốt chặn OTP vẫn còn. Việc lộ rất nhanh cái này là điểm mà mọi người rất khó tin.