Bất Động Sản - Mua theo mục đích nào???

[nguyentunglamkts]

Đúng là cũng có cảm giác ngày càng nghèo đi trước mua 1 quả khế trả 1 cục vàng,bây giờ 1 cây khế cũng ko đc

 

[Kbe Bui]

Cảm ơn cụ chủ. Em thêm 2 loại hình đầu tư nữa các cụ xem góp ý ạ

1. Mua đất nông nghiệp (kiểm tra kĩ qh và có thể chuyển đổi lên đất ở đc). Chuyển đổi và bán
2. Mua nhà cũ, đất như 1 xây nhà, sửa lại rồi bán

E thấy 2 loại này ăn ko nhiều, nhanh nhưng ăn khá chắc

 

[Ngong_Hankang]

Cụ này có cái nhìn khá ok đấy.

 

[PCSC]

Có 1 loại hình đầu tư nữa các cụ nhé. Đấy là các "đầy tớ" mua BĐS sau đó các "đối tác" mua lại theo giá cao hơn gấp nhiều lần.

 

[luonmayman]

Đúng đấy. Bây giờ những người như kụ phải rất bình tĩnh và bản lĩnh không cẩn thận thì sẽ bị thiệt thòi bởi vì.
Quá trình tăng giá bds từ năm 2016 trở lại đây chỉ là việc làm giá bds một cách có hệ thống( có sự hỗ trợ của ....) nhằm nhiều mục đích chung và riêng ( bank thoát dc nhiều nợ xấu, giải tỏa dc bds cầm cố tồn kho, thuế có thêm nguồn thu..có nguồn tiền luân chuyển trong hệ thống tc, giá trị cổ phiếu tăng , giá trị cầm cố dc nhiều điển hình như các cổ phiếu của Vin...các cá mập có sân chơi ở vùng ven, các tỉnh....)
Và người mua là những ai và nguồn tiền ở đâu.
Giai đoạn đầu là những người có tiền nhà rỗi, có thu nhập bất thường, những người có bds dư thừa trong nội đô chuyển đổi( việc chuyển đổi này rất có hiệu quả vd bán 100m trong nội thành có thể mua tới cả ngàn m ở vùng ven mà dư địa tăng giá vẫn còn lớn. Dân đầu cơ lướt sóng ăn theo các dự án lớn lực lượng này góp phần đẩy giá lên khủng khiếp. Cộng với sự hỗ trợ của truyền thông của các dự án lớn.
Giai đoạn tiếp theo là những người ôm bom với sự hỗ trợ của các NH với hình thức tín dụng tiêu dùng , mua nhà trả góp .....Điển hình là các căn hộ mua trả góp trong 35 năm đang dc quảng cáo.
Chốt lại sẽ có nhiều con tin trong vòng xoáy bds này vì bds không tạo ra giá trị nhiều nhưng nó hút nguồn lực của xh quá lớn. Khi mà nó .....thôi không dám nói.

Cụ phân tích chuẩn quá, tầm này e nghĩ bds một số nơi vẫn còn cơ hội nhưng thực sự phải cực kỳ cẩn trọng và tính toán kỹ ko là lên đường ngay

 

[Yeuphunu]

Cháu ngoáy lên xem các cụ có gì hay ho thêm thắt ý kiến vào.

 

[hoanganhdhyhp]

Cháu ngoáy lên xem các cụ có gì hay ho thêm thắt ý kiến vào.

Em đọc bài này sớm của cụ thì hay.
Em cũng tính đầu tư an toàn theo các bước như của cụ NHƯNG em có 1 cái sai đó là lạm dụng đòn bẩy tài chính hơi nhiều nên giờ bắt buộc phải thanh khoản bớt để cân đối tài chính:
1. Phú Quốc em có 2 lô sổ đỏ lâu dài tên em.
2. Quy Nhơn khu Nhơn Hội 2 em cũng có 2 lô đẹp mặt đường QL19 mới vào 30% tiền.
3. Quê em có 1 lô mặt đường QL to ngay cạnh khu dân cư mới vào 50% tiền.
4. Hùng Thắng Hạ Long em đang còn 2 lô đã có sổ đỏ tên em.
Giờ em đang rao bán bớt 2 lô trong tổng số các lô kể trên để cân đối tài chính giảm đòn bẩy tài chính về ngưỡng thật an toàn.
Các thửa đất của em đều rất đẹp, đường to, mấy lô cạnh góc. Chán cái là đợt này toàn thị trường bị chững nên chỗ nào cũng khó bán.

 

[Yeuphunu]

Em đọc bài này sớm của cụ thì hay.
Em cũng tính đầu tư an toàn theo các bước như của cụ NHƯNG em có 1 cái sai đó là lạm dụng đòn bẩy tài chính hơi nhiều nên giờ bắt buộc phải thanh khoản bớt để cân đối tài chính:
1. Phú Quốc em có 2 lô sổ đỏ lâu dài tên em.
2. Quy Nhơn khu Nhơn Hội 2 em cũng có 2 lô đẹp mặt đường QL19 mới vào 30% tiền.
3. Quê em có 1 lô mặt đường QL to ngay cạnh khu dân cư mới vào 50% tiền.
4. Hùng Thắng Hạ Long em đang còn 2 lô đã có sổ đỏ tên em.
Giờ em đang rao bán bớt 2 lô trong tổng số các lô kể trên để cân đối tài chính giảm đòn bẩy tài chính về ngưỡng thật an toàn.
Các thửa đất của em đều rất đẹp, đường to, mấy lô cạnh góc. Chán cái là đợt này toàn thị trường bị chững nên chỗ nào cũng khó bán.

Nhiều khi tham không được.
Phải xác định thôi.
Hoặc có điểm triển vọng hơn, bán đẩy điểm không hiệu quả trong số kia đi. Hoặc chấp nhận dài hơi, đầu tư trung hạn.
Nhưng nếu dùng đòn bẩy thì nên đưa về ngưỡng an toàn, gần an toàn để ngủ cho ngon.
BDS giai đoạn sau 2019 là phải rất thận trọng rồi.

 

[Thanhvuóng71]

Em đọc bài này sớm của cụ thì hay.
Em cũng tính đầu tư an toàn theo các bước như của cụ NHƯNG em có 1 cái sai đó là lạm dụng đòn bẩy tài chính hơi nhiều nên giờ bắt buộc phải thanh khoản bớt để cân đối tài chính:
1. Phú Quốc em có 2 lô sổ đỏ lâu dài tên em.
2. Quy Nhơn khu Nhơn Hội 2 em cũng có 2 lô đẹp mặt đường QL19 mới vào 30% tiền.
3. Quê em có 1 lô mặt đường QL to ngay cạnh khu dân cư mới vào 50% tiền.
4. Hùng Thắng Hạ Long em đang còn 2 lô đã có sổ đỏ tên em.
Giờ em đang rao bán bớt 2 lô trong tổng số các lô kể trên để cân đối tài chính giảm đòn bẩy tài chính về ngưỡng thật an toàn.
Các thửa đất của em đều rất đẹp, đường to, mấy lô cạnh góc. Chán cái là đợt này toàn thị trường bị chững nên chỗ nào cũng khó bán.

Cơ cấu hàng hóa của cụ bị mất cân đối. Khongcó mảnh nào có tính thanh khoản cao ( cắt lỗ sâu). Khó nhất là mấy lô mới vào 1 phần tiền , sắp tới khi khó khăn chủ đầu tư ép đóng tiền theo tiến độ thì mới là vấn đề( sức ép về tín dụng cũ và huy động lượng tiền mặt mới )

 

[Thanhvuóng71]

Cụ mợ nào có hứng thú vụ này nhao ngay nhé. Cá nhân tôi mết quá mà dịp này deck còn xèng.
- Diện tích đất 1.260m2 gồm 3 xuất đất trong khu nghỉ ghép lại.
- Địa chỉ: Lương Sơn, Hoà Bình cách Hà Nội chỉ >40km, cách ngã tư thị trấn Lương Sơn 9km.
- Nằm trong khu nghỉ Beverly Hills Lương Sơn.
- Diện tích xây dựng: 290m2 x 2 tầng, hai mái vát, thi công xây dựng cực kì chất lượng.
- Sức chứa bình thường đẹp là 30 người, đã từng tổ chức events 80 người trong ngày.

Giá hiện chỉ: ~6 tỉ.
Quá hợp lý nếu đúng nhu cầu.

Căn này thấy cụ chủ nói riêng xây 8-9 tỉ gì đó nghe hơi quá, nhưng cháu tạm tính:
Đất 1260m2 x 3tr= 3.78 tỉ
600m2 x 5.5tr= 3.3 tỉ
Hoàn thiện sân vườn, hồ bơi trong nhà, hệ thống lọc nước...= 2 tỉ.
Nội thất và các khoản khác: 1 tỉ.
Tổng là ~10 củ, bán thế này là THUA ĐẬM, kể cả trước mua đất rẻ hơn giá bây giờ.

Cháu gợi ý luôn nhé:
- Có khoản tiền nhàn,
- Có nhu cầu ra ngoại ô thường xuyên,
- Có công ty vài chục nhân viên, nhiều khách hàng (dành làm quà tặng và events).
- Thích vận hành mảng kinh doanh lưu trú homestay, du lịch. Có cty lữ hành thì càng tuyệt.

Không đủ các điều kiện này, mua để chờ tăng giá thì kiên trì chút, đường xá vào đẹp, hay gặp đúng người thích và phù hợp thì chắc chắn có khoản lận lưng kha khá.

Mẩu quảng cáo của em nó đây cháu copy
Diện tích khu đất 1260m2. Diện tích xây dựng biệt thự 290m2 * 2 tầng (ảnh thực tế đính kèm).
Nhà được thiết kế kiên cố, tự xây dựng, bố trí 5 phòng ngủ (có thể cải tạo thành 7 phòng ngủ) và 5 nhà wc full nội thất: thiết bị wc, bàn ghế, giường chiếu, tivi tủ lạnh, điều hòa, bếp, giàn hát karaoke…
(+ thêm 1 phòng giúp việc khép kín 16m2)
Hiện tại tòa bộ dự án đã hoàn thiện và đi vào vận hành, môi trường sống trong lành. Các tiện ích trong biệt thự gồm:
Bể bơi nước nóng trong nhà rộng gần 30m2 lắp full hệ thống lọc, không sử dụng hóa chất. Phòng thể thao bố trí bóng bàn,máy chạy bộ..
Phù hợp với các gia đình HN lên nghỉ dưỡng hoặc vận hành cho thuê giá k dưới 8-9tr/đêm cuối tuần.

Cụ bảo chủ nhà phải giảm đi kha khá đấy. Đất lương sơn mua bán theo sào . Chắc nhà chủ đang khốn khổ vì chi phí duy tu , duy trì( nhà càng đẹp , càng đầu tư lớn thì chi phí đó càng lớn ). Đây là điểm trừ rất lớn.

 

[Tranhoa24]

Cháu vào hóng các cao nhân chia sẻ kinh nghiệm trước giờ cháu chỉ ngó chủ yếu mp kinh doanh chứ chưa giám mon men loại hình khác, không biết bao giờ mới có trăm củ giắt lưng

 

[hoanganhdhyhp]

Cơ cấu hàng hóa của cụ bị mất cân đối. Khongcó mảnh nào có tính thanh khoản cao ( cắt lỗ sâu). Khó nhất là mấy lô mới vào 1 phần tiền , sắp tới khi khó khăn chủ đầu tư ép đóng tiền theo tiến độ thì mới là vấn đề( sức ép về tín dụng cũ và huy động lượng tiền mặt mới )

Em cảm ơn cụ, ngân hàng siết cho vay phát biết ngay.

 

[Yeuphunu]

Cụ bảo chủ nhà phải giảm đi kha khá đấy. Đất lương sơn mua bán theo sào . Chắc nhà chủ đang khốn khổ vì chi phí duy tu , duy trì( nhà càng đẹp , càng đầu tư lớn thì chi phí đó càng lớn ). Đây là điểm trừ rất lớn.

Oh, nó về với một người bạn em rồi, thỉnh thoảng mời tụi em lên chơi mà chưa thu xếp được. Mai mốt lên chơi em Share ảnh cụ coi

 

[Jayjayv]

Cụ chia sẻ thật nên em phải comment để còn hóng tiếp các cụ cao nhân chia sẻ. E cũng dính cái 2 của cụ, cũng may tí là e cũng bảo được người thân có tiền nhàn rỗi ko biết làm gì cả mà lại có nhu cầu mua đất làm được miếng (Vân Đồn). Giờ lại thấy quê nhà phát triển mà vẫn thấy giá cao ngất (Cẩm Phả) cũng chả dám vào nữa. Thực em cũng chả hiểu, dưới chỗ em có mấy cái nhà máy nhiệt điện, mấy cái mỏ than, bụi bặm ô nhiễm thế mà tự nhiên được đầu tư mạnh. Ko biết có định di dời hay giải tỏa mấy cái đấy ko?

2 khu vực này thì nếu nói là để đáng sống thì e thấy Vân Đồn vẫn ok hơn Cẩm Phả nhưng hiện tại phát triển kinh tế thì Cẩm Phả vẫn đang phát triển hơn nhiều. Vân Đồn giờ mới nhú lên vì sân bay hoàn thành thì lại được thổi giá quá đà (có thực sự quá đà chưa?).

Chia sẻ để các cụ ngoài cuộc có đánh giá khách quan hơn ko có khi e cứ trong cuộc u mê với còn ít kinh nghiệm mảng này. Mà thêm nữa e chưa hiểu lắm sao biển Vân Đồn thực ra được mỗi mua Hè thôi, mùa đông thì lạnh thấu mọi người định làm gì ạ? Như Nha Trang em vào suốt thì thấy nó "nóng" còn hợp lý vì mùa nào cũng ok

 

[MePun]

Tiền luôn có cách làm ta khôn ra nhanh chóng. Cảm ơn cụ về bài chia sẻ.

 

[quetoi]

Em vào hóng học hỏi kinh nghiệm.

 

[Yeuphunu]

Cụ chia sẻ thật nên em phải comment để còn hóng tiếp các cụ cao nhân chia sẻ. E cũng dính cái 2 của cụ, cũng may tí là e cũng bảo được người thân có tiền nhàn rỗi ko biết làm gì cả mà lại có nhu cầu mua đất làm được miếng (Vân Đồn). Giờ lại thấy quê nhà phát triển mà vẫn thấy giá cao ngất (Cẩm Phả) cũng chả dám vào nữa. Thực em cũng chả hiểu, dưới chỗ em có mấy cái nhà máy nhiệt điện, mấy cái mỏ than, bụi bặm ô nhiễm thế mà tự nhiên được đầu tư mạnh. Ko biết có định di dời hay giải tỏa mấy cái đấy ko?

2 khu vực này thì nếu nói là để đáng sống thì e thấy Vân Đồn vẫn ok hơn Cẩm Phả nhưng hiện tại phát triển kinh tế thì Cẩm Phả vẫn đang phát triển hơn nhiều. Vân Đồn giờ mới nhú lên vì sân bay hoàn thành thì lại được thổi giá quá đà (có thực sự quá đà chưa?).

Chia sẻ để các cụ ngoài cuộc có đánh giá khách quan hơn ko có khi e cứ trong cuộc u mê với còn ít kinh nghiệm mảng này. Mà thêm nữa e chưa hiểu lắm sao biển Vân Đồn thực ra được mỗi mua Hè thôi, mùa đông thì lạnh thấu mọi người định làm gì ạ? Như Nha Trang em vào suốt thì thấy nó "nóng" còn hợp lý vì mùa nào cũng ok

Bất động sản Vân Đồn nói riêng, miền Bắc nói chung bao giờ cũng được thổi lên cao quá so với giá trị.
Đơn giản người Bắc có thói quen dành tài sản bằng BĐS, nhịn ăn tiêu nhưng cũng có tiền mua BĐS.
Vân Đồn trong định hướng phát triển thành trung tâm kinh tế chưa nói đến là đặc khu kinh tế. Giá đất trước 2019 còn hợp lý, các tập đoàn lớn đổ về, sân bay xây mới, nhiều đảo ở vịnh Bái Tử Long...vv nên giá tăng lên cũng dễ hiểu. Còn tăng trưởng bao nhiêu, khi nào chri dành cho những ai may mắn hoặc theo sát thị trường ở đó thôi,

 

[chuadutienmuaxe]

Em đọc bài này sớm của cụ thì hay.
Em cũng tính đầu tư an toàn theo các bước như của cụ NHƯNG em có 1 cái sai đó là lạm dụng đòn bẩy tài chính hơi nhiều nên giờ bắt buộc phải thanh khoản bớt để cân đối tài chính:
1. Phú Quốc em có 2 lô sổ đỏ lâu dài tên em.
2. Quy Nhơn khu Nhơn Hội 2 em cũng có 2 lô đẹp mặt đường QL19 mới vào 30% tiền.
3. Quê em có 1 lô mặt đường QL to ngay cạnh khu dân cư mới vào 50% tiền.
4. Hùng Thắng Hạ Long em đang còn 2 lô đã có sổ đỏ tên em.
Giờ em đang rao bán bớt 2 lô trong tổng số các lô kể trên để cân đối tài chính giảm đòn bẩy tài chính về ngưỡng thật an toàn.
Các thửa đất của em đều rất đẹp, đường to, mấy lô cạnh góc. Chán cái là đợt này toàn thị trường bị chững nên chỗ nào cũng khó bán.

Hic Nhơn Hội cháu thấy quy hoạch đẹp và bài bản mà cụ. Bán đi tiếc thật.

 

[chuadutienmuaxe]

Chào mọi người!

Chưa chính thức là "cò", cũng chỉ là một nhà đầu tư cá nhân với vốn nhàn của mình và người thân, đắng cay đã nếm đủ trong thời gian qua.
Chia sẻ với mọi người một số câu chuyện mà mình cho là bổ ích, ít nhiều những anh chị em mới quan tâm lĩnh vực này biết và tránh. Vì có lẽ chủ yểu nhóm mua đông nhất là các nhà đầu tư cá nhân mua để dành tiền và tìm cơ hội chênh lệch giá.

1- Bài học vỡ lòng và thất bại:
Kể từ khi mua BĐS đầu tiên cho mình vào năm 1999, thất bại đầu tiên là mua trúng....qui hoạch.
Bác chủ bán tháo trước khi mở đường, làm cầu khoảng 3 năm. Ngày đó em còn trẻ, xanh và non quá.
Kết cục: gần 40m2 đất mặt đường đẹp ngay ngã tư phố chính, nếu còn nay chừng 10 tỉ, nhưng năm 2002 nhà nước lấy trả được 30% giá trị thị trường, khi đó 21-22tr/m2 gì đó (giá thị trường >60tr).
Nhưng an ủi, bác chủ bán đi mua con xe cũ hết gần 50% giá trị nhà, 25 năm nay bác ấy vẫn làm nguyên nghề cũ, nhà cũ, không phát triển thêm, còn thằng gà bị lửa hả, chả có gì để buồn.

2- Bài học thứ 2 trong tiếc nuối:
Thửa đất ở địa phương, do là người địa phương nên đánh giá không cao về triển vọng khu vực đó, với tâm lý chê "bờ ao chó ị" không mua. Vài tháng sau giá tăng gấp đúng 2.5 lần. tất nhiên là vào dịp sốt năm 2009 gì đó. Sau lần này, tư duy của tôi về BĐS thay đổi hẳn.
"Mua theo góc nhìn nhà đầu tư" chứ không "mua để sử dụng", trừ các BĐS đưa vào kinh doanh, vận hành lâu dài mới tính đến yếu tố này.

3- Bài học thứ 3 trong... ngậm ngùi:
Năm 2015, theo lời dụ ngọt của cô em quen thân làm sàn BĐS, bán BĐS nghỉ dưỡng của Vingroup.
Các BĐS nghỉ dưỡng nói chung, của Vingroup nói riêng, đối tượng chỉ phù hợp duy nhất là những người có vốn nhàn, không biết làm gì hơn ngoài gửi ngân hàng.
Chính các cái cam kết lợi nhuận 8-10 hay tận 15% làm "lú" các nhà đầu tư thứ cấp.
Nhưng thực tế giá BĐS đó bị đẩy cao chót vót, đôi khi 3-4-5 năm sau bán không tăng được.
Rồi những cái mốc hấp dẫn họ đưa ra hấp dẫn nhà đầu tư: sân bay sắp làm, cao tốc sắp xong, từ 01.07.2015/2016 gì đó chính thức người nước ngoài được mua nhà tại Việt Nam... Tất cả các casai đó chỉ là bánh....vẽ hết nhé các bạn. Giá một căn biệt thự biển từ 400m2 đến 800m2 tùy vị trí mà Vinggroup bán từ 17 tỉ đến 35 tỉ thì thử hỏi so với giá thị trường đất nền khu vực đó nó được "thổi" lên bao nhiêu lần??? Các tiện ích, hạ tầng cũng chỉ là món mồi dạng "cá gỗ" mà thôi.
Làm được ít hạ tầng, khu vui chơi ban đầu làm khoảng 30-200 căn, sau đó lên tới hàng ngàn căn vẫn chung tiện ích đó. Khu chung cư cũng vậy, vẫn hạ tầng, tiện ích đó ban đầu xây khoảng 5-10 toà, sau "nhồi" cho khoảng 20 tòa hay hơn. Cư dân ngậm ngùi mà chả ai dám oán thán vì....mất giá nhà mình, rồi khó bán. tất cả mắc vào một chiếc vòng luẩn quẩn.

4- Bài học thứ 4 - quá nặng nề:
Mắc kẹt ở đỉnh sốt, bong bóng xì hơi.
Năm 2010-2011 mon men làm "cò" BĐS cùng người quen, trong số đó có vài thửa thông tin tốt nên tranh thủ "ôm" vào. Bỗng chốc, qua đầu hè 2011 khoảng sau tháng 4, mọi giao dịch giảm rất nhanh và im phăng phắc, đóng băng cứng luôn. Nhà phố ở HN liền 5-6 năm sau đó mắc kẹt, không tăng giá. Ngoại trừ những BĐS được đưa vào vận hành, kinh doanh còn không khoản đầu tư đó dù không rớt giá cũng là một khoản thiệt hại rất lớn.
Những nhà đầu tư chuyên nghiệp hoặc cá nhân có kinh nghiệm, ngoài những thông tin thị trường thì khi có dấu hiệu đóng băng là đã kịp thời bán ra tránh rủi ro.

5- Kênh đầu tư nào khả thi:
Đây là câu hỏi lớn, mà ít nhà đầu tư cho dù có kinh nghiệm có thể trả lời được chính xác.
Xếp hạng trong các BĐS có tính khả thi khi đầu tư có lẽ sẽ là:
- Các điểm nóng qui hoạnh ở gần sát giai đoạn triển khai: khu dân cư mới, các tuyến đường cao tốc hoặc đường mới xuất hiện, các khu du lịch bắt đầu phát triển...vv
- Các BĐS là đất nền ở các khu du lịch hoặc một số ít BĐS nghỉ dưỡng của các tập đoàn, công ty mới tham gia thị trường, mức giá không thổi lên quá cao.
- Các bất động sản phố, đất nền ở những vùng ven, các tuyến đường mới mở, hay vùng ven đô gần các khu nghỉ cuối tuần.
- Một số ít dự án khu đô thị, khu chung cư có mức giá bán hợp lý (số này rất ít)

6- Chia sẻ cá nhân:
Lựa chọn một BĐS cho cá nhân và công việc tùy vào mục đích sử dụng hoặc mong muốn của mình để đưa quyết định mang tính khả thi.
- Nhà phố dùng để làm mặt bằng kinh doanh
- Khu chung cư, khu đô thị làm nơi sinh sống
- Căn hộ, biệt thự ở khu đô thị hay khu nghỉ dưỡng: kinh doanh cho thuê, hoặc hình thức timeshare (hình thức này thường chắc chắn nhưng lợi nhuận không cao tùy vào mức giá nhà đầu tư đưa ra)
- BĐS là đất nền tại các khu du lịch mới hoặc còn tiềm năng: biển, đảo, đồi núi địa thế đẹp, gần các khu nghỉ cuối tuần...vv

Trong số này thì BĐS là đất nền, đất trong dân tại các khu du lịch còn tiềm năng, sắp phát triển, đang phát triển có lẽ là kênh đầu tư hiệu quả nhất.
Cho dù là khu du lịch không mùa (từ Đà Nẵng trở vào) thì mỗi năm vẫn có vài tháng vắng vào mùa mưa, mùa gió, muà nhiệt độ thấp...vv
Chính thời điểm này là lúc đưa ra quyết định thường tốt nhất. Đặc biệt là trước thời điểm vào cao vụ du lịch khoảng 1-2 tháng.

Hiện tại, trong các khu du lịch đã và đang phát triển có: Phan Thiết (Bình Thuận), Hạ Long (Quảng Ninh), Cát Bà (Hải Phòng), bãi Dài vịnh Vĩnh Hy...

(cập nhật...)
Em phải đi nấu cơm chiều

Cụ chủ dày dạn trận mạc rồi rất có kinh nghiệm. Kính cụ nhiều ly và cháu hóng thớt ạ

 

[Jiren198]

Hay quá, cảm ơn các cụ