[Funland] Trách nhiệm của ngân hàng chủ quản khi bị lừa chuyển tiền

[tadano]

Vậy à cụ, nghĩa là cụ vẫn chuyển khoản việt nam đi trung quốc nhưng mà k vấn đề gì hay như thế nào?

Có một số mã mà người trung gian chuyển tiền ko biết dùng nguồn tiền như nào mà bị khóa, còn đa số là ổn cụ ạ.. em vẫn đều đặn mua hàng và chuyển tiền nhưng nhỏ lẻ thôi ạ.

 

[alceste]

Cũng bức xúc nhưng mà đâu có đó mà cụ, người kia báo phong tỏa tài sản mà không có bằng chứng là em lừa đảo thì em kiện ngược báo công an người đó chứ sao lộng hành lung tung được. Đồng nghĩa khi em báo ngân hàng phong tỏa tài sản thì em cũng phải cam kết là stk đấy lừa đảo nếu không phải em sẽ phải chịu mọi thiệt hại.
Cách thứ 2 là cụ báo lên ngân hàng chuyển nhầm tiền. Bên ngân hàng sẽ thông báo bên kia trả lại cho cụ, nếu bên kia không trả thì cụ lên công an báo án cụ á

Nó ko đơn giản như cụ nghĩ đâu ạ.

Giờ mà có quy định như cụ đưa ra nhé, em ghét đứa nào, em sẽ báo ngân hàng khóa tài khoản của nó, tiện thể khóa 1 nửa danh bạ mà em đang có. Nó mở lại được, thì em lại nhờ bạn bè, nhờ ông sáo trúc gọi khóa tiếp, 2 ngày 1 lượt như thế, tiện thể làm 1 vòng như vậy với cả 1 nửa danh bạ kia. Đảm bảo công an và ngân hàng 1 ngày chỉ tiếp điện thoại của em đã khỏi phải làm gì.

Còn cam kết thì chỉ là lời cam kết, ko có giá trị cho đến khi tòa án hay công an chứng minh nó là lừa đảo. Còn cam kết của cụ cũng để cho vui thôi, lúc đó cụ cười xòa xong bảo nhầm thì ... Để chứng minh được thì phải khởi tố, điều tra, đến lúc điều tra hay ko điều tra ra, khéo nhanh cũng 6 tháng (ko phải do công an và tòa án tắc trách mà vì thủ tục và với mỗi vụ án, khi đã mở hồ sơ, việc thu thập chứng cứ có khi rất lâu). Chưa kể với tình huống cụ đưa ra được khóa tài khoản hay phong tỏa tài sản, chắc công an phải tăng thêm gấp đôi + làm 3 ca không hết việc, vì cụ ơi, ở xứ nào thì người rảnh và người rỗi hơi cũng khá nhiều nhé.

Đó là lý do tại sao ko tiếp thư nặc danh, trọng chứng hơn trọng cung cụ ạ.

 

[New car 2023]

Ngân hàng Tây cũng ko ai khóa tài khoản với thông tin từ khách hàng cả. E đã trải nghiệm mua con ĐT trên ebay.de. Thằng mua nhận tiền mà ko gửi hàng. Em in các bằng chứng giao dịch trên ebay và chuyển khoản ra ngân hàng DB yêu cầu nó truy xét hoàn lại tiền từ TK thằng kia hoặc tạm khóa nhưng nó bảo NO, phải báo police. Thế lại phải về ra police làm cái đơn. 2 tuần sau thấy thăng kia tự động liên lạc xin hỏi lấy lại tiền hay ĐT. Chắc bị police gõ ngu người rồi.

Chúc mừng bác.
Thế bác nhận được phone hay tiền hay cả hai?

 

[mệt mỏi lắm]

Nó đơn giản là thế này: chủ Tk phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về TK của mình. Một khi lừa đảo chuyển tiền về Tk của mình nếu có pô lít điều tra thì phải chịu trách nhiệm hình sự, lập tức ai cũng phải kiểm tra lại xem mình chủ những tài khoản nào ở ngân hàng nào, cái nào ko cần thì đóng lại ngay. Còn nguồn cơn cũng là do bọn Ngân hàng cho mở TK bừa bãi, pháp luật chưa có quy định ràng buộc trách nhiệm của chủ tài khoản nên tất cả đều KỆ MẸ NÓ.

 

[Anita Emi]

Dấu hiệu nó phải rõ ràng một chút, thì bác mới khoá được.
Bác không thể gọi điện lên TechcomBank để khóc lóc và thế là nó khoá luôn tài khoản của đồng chí Đăng Quang hay đồng chí Hùng Anh được.

Cũng tùy cụ ạ, nếu vợ của các ảnh gọi lên khóc thì cũng có thể...

 

[New car 2023]

Cũng tùy cụ ạ, nếu vợ của các ảnh gọi lên khóc thì cũng có thể...

Nóc nhà các ảnh thì kinh dồi bác.

 

[gocart]

Nó đơn giản là thế này: chủ Tk phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về TK của mình. Một khi lừa đảo chuyển tiền về Tk của mình nếu có pô lít điều tra thì phải chịu trách nhiệm hình sự, lập tức ai cũng phải kiểm tra lại xem mình chủ những tài khoản nào ở ngân hàng nào, cái nào ko cần thì đóng lại ngay. Còn nguồn cơn cũng là do bọn Ngân hàng cho mở TK bừa bãi, pháp luật chưa có quy định ràng buộc trách nhiệm của chủ tài khoản nên tất cả đều KỆ MẸ NÓ.

Cụ chưa hiểu NH mới nói thế thôi.
Mọi người phai chịu trách nhiêm với cái TK của mình chứ không thể vì dăm ông bị lừa mà hạn chế quyền của hàng chục triệu người.

 

[alceste]

Nó đơn giản là thế này: chủ Tk phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về TK của mình. Một khi lừa đảo chuyển tiền về Tk của mình nếu có pô lít điều tra thì phải chịu trách nhiệm hình sự, lập tức ai cũng phải kiểm tra lại xem mình chủ những tài khoản nào ở ngân hàng nào, cái nào ko cần thì đóng lại ngay. Còn nguồn cơn cũng là do bọn Ngân hàng cho mở TK bừa bãi, pháp luật chưa có quy định ràng buộc trách nhiệm của chủ tài khoản nên tất cả đều KỆ MẸ NÓ.

mở tài khoản thế nào là bừa bãi hả cụ? Hay h cụ muốn giới hạn những người chỉ ở thành phố, chỉ có học vấn trên đại học mới được mở ???
Cụ thử ra ngân hàng giúp em xem mở có khó không ạ?

 

[mệt mỏi lắm]

mở tài khoản thế nào là bừa bãi hả cụ? Hay h cụ muốn giới hạn những người chỉ ở thành phố, chỉ có học vấn trên đại học mới được mở ???
Cụ thử ra ngân hàng giúp em xem mở có khó không ạ?

Bừa bãi là như thế này đây: mở hàng loạt tài khoản rồi bán; đây còn có dịch vụ chuyên thu gom và bán lại tài khoản ngân hàng và VTV1 có hẳn 1 phóng sự về việc mua bán tài khoản ngân hàng. Do đó việc mở tk xong rồi "quên" luôn cũng là tạo đk cho bọn lừa đảo hoạt động.

Cụ chưa hiểu NH mới nói thế thôi.
Mọi người phai chịu trách nhiêm với cái TK của mình chứ không thể vì dăm ông bị lừa mà hạn chế quyền của hàng chục triệu người.

Vâng em có thể không hiểu nghiệp vụ ngân hàng của các cụ nhưng rõ ràng là NH khuyến khích mở Tk tại NH xong sau đó người dân cũng chả thèm hoặc chả cần biết cái TK đó hoạt động ra sao, đấy là chưa nói bán luôn cái TK đó lấy vài triệu (cái này là VTV1 đưa tin).
Nếu bắt buộc người chủ TK chịu trách nhiệm hình sự về TK của mình, nếu như tài khoản đó có chuyển dấu hiệu lừa đảo, phạm tội như rửa tiền, buôn lậu thì chủ TK phải chịu trách nhiệm hình sự về cái TK mà mình đứng tên chứ??? Nếu vậy thì tình hình lừa đảo chuyển tiền này nọ có thể sẽ khác. Việc này không hề hạn chế quyền của người dân, không hiểu hạn chế quyền ở chỗ nào?

 

[gocart]

Bừa bãi là như thế này đây: mở hàng loạt tài khoản rồi bán; đây còn có dịch vụ chuyên thu gom và bán lại tài khoản ngân hàng và VTV1 có hẳn 1 phóng sự về việc mua bán tài khoản ngân hàng. Do đó việc mở tk xong rồi "quên" luôn cũng là tạo đk cho bọn lừa đảo hoạt động.

Vâng em có thể không hiểu nghiệp vụ ngân hàng của các cụ nhưng rõ ràng là NH khuyến khích mở Tk tại NH xong sau đó người dân cũng chả thèm hoặc chả cần biết cái TK đó hoạt động ra sao, đấy là chưa nói bán luôn cái TK đó lấy vài triệu (cái này là VTV1 đưa tin).
Nếu bắt buộc người chủ TK chịu trách nhiệm hình sự về TK của mình, nếu như tài khoản đó có chuyển dấu hiệu lừa đảo, phạm tội như rửa tiền, buôn lậu thì chủ TK phải chịu trách nhiệm hình sự về cái TK mà mình đứng tên chứ??? Nếu vậy thì tình hình lừa đảo chuyển tiền này nọ có thể sẽ khác. Việc này không hề hạn chế quyền của người dân, không hiểu hạn chế quyền ở chỗ nào?

Khi mở TK thì NH thực hiện lọc AML rồi nhưng ông chủ TK lúc đó trong veo thì NH mở TK thôi. Thích mở bao nhiêu, mở NH nào cũng được.
Trong vòng 6 tháng không phát sinh giao dịch thì tài khoản bị đóng băng và định kỳ NH đóng TK.
Ông nào bán TK của mình để người khác lừa đảo thì tên sẽ được đưa vào AML và vĩnh viễn chả mở được cái TK nào nữa đồng nghĩa phần đời còn lại không được tươi sáng cho lắm.
Quy mô lừa đảo tới ngưỡng nào đó thì pháp luật sẽ mát xa miễn phí.
Vậy thôi.

 

[tadano]

Khi mở TK thì NH thực hiện lọc AML rồi nhưng ông chủ TK lúc đó trong veo thì NH mở TK thôi. Thích mở bao nhiêu, mở NH nào cũng được.
Trong vòng 6 tháng không phát sinh giao dịch thì tài khoản bị đóng băng và định kỳ NH đóng TK.
Ông nào bán TK của mình để người khác lừa đảo thì tên sẽ được đưa vào AML và vĩnh viễn chả mở được cái TK nào nữa đồng nghĩa phần đời còn lại không được tươi sáng cho lắm.
Quy mô lừa đảo tới ngưỡng nào đó thì pháp luật sẽ mát xa miễn phí.
Vậy thôi.

AML Là gì hả cụ

 

[gocart]

AML Là gì hả cụ

Là Chống rửa tiền bác ạ.

 

[tadano]

Là Chống rửa tiền bác ạ.

Vâng cảm ơn Bác

 

[UAZTài khoản đã xác minh]

Em có bà chị, ngoài 70 tuổi, bị chúng nó lừa rồi ra ngân hàng chuyển cho chúng nó hơn 700 củ, giao dịch viên ngân hàng có hỏi, sao cô chuyển nhiều tiền thế thì bà kia trả lời: Cô chuyển cho con cô..

Thực ra em nghĩ ngân hàng cũng nên nói thêm với khách hàng về việc có những vụ lừa đảo kiểu như vậy, chỉ là để khách hàng cẩn thận hơn, người chuyển thật cũng không đến nỗi khó chịu khi phải nghe thêm 5-10 phút.

 

[sakai_yo]

Vụ mới đây cc, thật khó tin, người bị lừa là Hiệu trưởng hẳn hoi.

Lãnh đạo trường tiểu học bị lừa gần 1 tỷ đồng qua điện thoại

Từ cuộc điện thoại thông báo sẽ khóa sim điện thoại, thầy S. đã bị các đối tượng mạo danh công an lừa lấy gần 1 tỷ đồng.

m.soha.vn

 

[Võ Hầu.]

Em thì nghĩ đó là vấn đề của chủ tài khoản lừa đảo và quản lý nhà nước. Đúng luật cứ bắt chủ tài khoản lừa đảo (bất kể chủ mưu hay đồng phạm) đền tiền, không đền tiền thì cưỡng chế, phạt tù, chịu khó làm mạnh tay kèm theo tuyên truyền răn đe thì sau này mới hết chuyện bán tài khoản kiếm tiền. Tất nhiên nếu năng lực của bên công an tốt thì điều tra ra kẻ chủ mưu đằng sau là tốt nhất, chủ tài khoản chỉ xử phạt ở mức đồng phạm thôi.
Nhưng mà cứ đi đào sâu vào vấn đề này thì lại lòi ra vấn đề trộm chó, trộm vặt, bắt được có nên giết hay không, năng lực và công sức của công an bỏ ra để dẹp nạn thế nào...
Cuối cùng lại quay về vấn đề triết học, giống như câu chuyện "Tam thể", vì sao lại có những người tri thức, trí giả lại ước mong được tận diệt loài người đi, thay bằng giống loài khác sinh sống trên trái đất này.
Cho nên cụ cứ thắc mắc thì nên đi học triết học chứ đừng lên đây hỏi CĐM cụ ơi

Em khẽ níu áo hỏi bác: "Nếu bác vô tình hoặc hữu ý làm mất xe và người mượn hoặc đánh cắp nó gây tai nạn chết người. Bác có sẵn sàng chịu trách nhiệm hình sự về hành vi gây tai nạn chết người không?

 

[tadano]

Em khẽ níu áo hỏi bác: "Nếu bác vô tình hoặc hữu ý làm mất xe và người mượn hoặc đánh cắp nó gây tai nạn chết người. Bác có sẵn sàng chịu trách nhiệm hình sự về hành vi gây tai nạn chết người không?

Bản chất của hai việc này là như nhau vậy mà rất kho khăn từ trong tư tưởng và hành động cụ nhỉ

 

[ancopxkaia]

Em khẽ níu áo hỏi bác: "Nếu bác vô tình hoặc hữu ý làm mất xe và người mượn hoặc đánh cắp nó gây tai nạn chết người. Bác có sẵn sàng chịu trách nhiệm hình sự về hành vi gây tai nạn chết người không?

Theo em thì cái này khá rõ ràng mà, nếu vô tình mất xe thì không có tội, không phải chịu trách nhiệm. Còn nếu hữu ý thì có tội và cần chịu trách nhiệm. Tất nhiên đó là thông tin chủ quan, tự bản thân mình rõ hơn ai hết, còn chuyện ra tòa thì lại cần chứng minh là vô tình hay hữu ý, và quyết định của tòa án chưa chắc đã đúng so với sự thật.
Cám ơn cụ vì nhắc đến trường hợp này, nếu mà áp vào trường hợp ngân hàng thì chính là trường hợp tội phạm ăn trộm thẻ và thông tin thẻ để phạm tội, cái này là em sai khi không hề nghĩ đến lúc post bài kia mà chỉ tập trung vào trường hợp chủ tk bán thẻ cho tội phạm. Khi ra tòa thì 2 trường hợp này mua thẻ/ trộm thẻ chắc cũng không khó để phân biệt.

 

[Tú Bạch]

Do mình bị lừa và nhẹ dạ cả tin mới chuyển tiền chứ cụ, tiền của mình của tiền của bank đâu mà đi đòi bank có trách nhiệm, bank trong trường hợp này chỉ là bên cung cấp dịch vụ cho các cụ thôi, còn bị lừa thì phải đi báo công an chứ

 

[huyennguyen511]

Em hỏi các cụ thông thái hiểu luật về vấn đề hay gặp trong cuộc sống thương ngày như sau.
Chủ tài khoản ngân hàng đi lừa các nạn nhân trên facebook zalo,.. khi người bị lừa có đủ cả số tài khoản và số căn cước công dân. Với trường hợp này thì nạn nhân lên phải làm gì.
Đa phần là với lượng tiền ít lên bỏ qua, nhưng có nhiều trường hợp lên đến 40-50 triệu mà cũng không biết kêu ai
Mong các cụ thông thái chỉ giúp, và trách nhiệu của ngân hàng chủ quản quản lý tài khoản đi lừa tiền kia là gì
Cảm ơn các cụ!

tự mình bv mình thôi CỤ ạ, chờ được vạ thì má đã sưng, CỤ nắm đằng lưỡi NH họ nắm đằng chuôi, căn cứ nào yc họ phải biết tk kia là tk đi lừa đảo đâu