[Funland] Trách nhiệm của ngân hàng chủ quản khi bị lừa chuyển tiền

[tadano]

Nếu có anh hưởng đến ai hay vi phạm
nội quy diễn đàn mong admin xóa giúp bài viết ạ!

 

[Jochi Daigaku]

Em Ko biết bên china căn cứ vào đâu nhưng hiện tại dân buôn nhỏ lẻ hay nhờ dịch chuyên tiền Trung Quốc và vài ngày sau bên đối tác thông báo cho thì mới biết.

Luật chống gian lận mạng viễn thông (中華人民共和國反電信網絡詐騙法) bắt đầu có hiệu lục từ 01/12/2022 tại Trung Quốc.
- Những người sử dụng hơn 1 số điện thoại, tạm thời không được đăng ký thêm số điện thoại mới.
- Những người sử dụng nhiều số điện thoại để mở nhiều tài khoản ngân hàng, tạm thời chỉ được sử dụng tài khoản ngân hàng của một số điện thoại, các tài khoản ngân hàng của số điện thoại khác bị tạm khóa, chờ thẩm tra.

 

[tadano]

Luật chống gian lận mạng viễn thông (中華人民共和國反電信網絡詐騙法) bắt đầu có hiệu lục từ 01/12/2022 tại Trung Quốc.
- Những người sử dụng hơn 1 số điện thoại, tạm thời không được đăng ký thêm số điện thoại mới.
- Những người sử dụng nhiều số điện thoại để mở nhiều tài khoản ngân hàng, tạm thời chỉ được sử dụng tài khoản ngân hàng của một số điện thoại, các tài khoản ngân hàng của số điện thoại khác bị tạm khóa, chờ thẩm tra.

Vâng cảm ơn cụ em cạn vodka với sự khai sáng của cụ rồi

 

[Jochi Daigaku]

Em mở thớt này vì em đọc được bài viết này là bệnh nhân đã quá khổ rồi ạ.

Đây là vấn đề của hai cá nhân: Dương Thị Loan - Trần Hồng Lực.
Ngân hàng không có trách nhiệm gì cả.

 

[tomtomchát]

Cụ phải chứng minh NH biết tài khoản kia lừa đảo.

CM đc con mà đòi NH khéo mắc thêm tội cấu kết lừa đảo

 

[tadano]

Đây là vấn đề của hai cá nhân: Dương Thị Loan - Trần Hồng Lực.
Ngân hàng không có trách nhiệm gì cả.

Vâng cảm ơn cụ

 

[gocart]

Dó là vấn đề của ngân hàng và quản lý nhà nước phải ko cụ

Tiện lợi đi kèm rủi ro. Hàng triệu người hưởng tiện lợi, vài trăm người chịu rủi ro là chấp nhận đc.
Một ví dụ:
Em đặt hàng qua mạng, có lần đặt món hàng 200k, nó gửi cho cái lõi cuộn giấy vệ sinh.
Thằng lừa đảo nó tính kỹ. Với 200 k bị lừa thì em chỉ ném cái gói hàng vào thùng rác và không làm gì thêm.
Đứa lừa bác chuyển tiền cũng vậy, nó chỉ gây khó chịu cho cơ quan pháp luật nhưng chưa đủ lớn để họ ra tay.
Sau khi bị lừa thì em vẫn đặt hàng qua mạng thậm chí đơn hàng lớn hàng chục triệu.

 

[tadano]

Tiện lợi đi kèm rủi ro. Hàng triệu người hưởng tiện lợi, vài trăm người chịu rủi ro là chấp nhận đc.
Một ví dụ:
Em đặt hàng qua mạng, có lần đặt món hàng 200k, nó gửi cho cái lõi cuộn giấy vệ sinh.
Thằng lừa đảo nó tính kỹ. Với 200 k bị lừa thì em chỉ ném cái gói hàng vào thùng rác và không làm gì thêm.
Đứa lừa bác chuyển tiền cũng vậy, nó chỉ gây khó chịu cho cơ quan pháp luật nhưng chưa đủ lớn để họ ra tay.
Sau khi bị lừa thì em vẫn đặt hàng qua mạng thậm chí đơn hàng lớn hàng chục triệu.

Vâng cảm ơn cụ

 

[saotruc007]

Em Ko biết bên china căn cứ vào đâu nhưng hiện tại dân buôn nhỏ lẻ hay nhờ dịch chuyên tiền Trung Quốc và vài ngày sau bên đối tác thông báo cho thì mới biết.

Nếu như vậy em nghi là nó khóa nếu có chuyển món tiền lớn từ ngoại quốc về. => nó nghi là rửa tiền, tiền bẩn. Còn ở mình là tiền chuyển trong nước thì lại khó kiểm soát hơn

 

[tadano]

Nếu như vậy em nghi là nó khóa nếu có chuyển món tiền lớn từ ngoại quốc về. => nó nghi là rửa tiền, tiền bẩn. Còn ở mình là tiền chuyển trong nước thì lại khó kiểm soát hơn

Em nghĩ có điều tra cụ ạ, nhiều đơn em chuyển nhiều hơn mà không vấn đề gì, chắc là do nguồn tiền thật.

 

[saotruc007]

Chỗ đỏ đỏ kia là không bao giờ được cụ nhé. Cụ chả có quyền gì đòi khóa tài khoản của người khác cả!
Chỉ có cơ quan công an mới có quyền yêu cầu NH khóa tài khoản của 1 người/1 tổ chức nào đó thôi.

Em nói ví dụ, cụ mua hàng online, chuyển khoản thanh toán cho người bán. Người bán check tk nhận được tiền cụ chuyển nên giao hàng cho cụ, xong cụ quay ra báo ngân hàng là ông bán kia lừa cụ và đòi NH tạm khóa tài khoản của ông bán để đòi lại tiền được à

không hẳn là khóa, nhưng cụ thông báo bên ngân hàng họ tạm thời phong tỏa tài khoản đó thôi cụ ạ. Chứ nói khóa nghe nó nặng nề qusas

 

[tadano]

không hẳn là khóa, nhưng cụ thông báo bên ngân hàng họ tạm thời phong tỏa tài khoản đó thôi cụ ạ. Chứ nói khóa nghe nó nặng nề qusas

Vâng cụ

 

[saotruc007]

Em nghĩ có điều tra cụ ạ, nhiều đơn em chuyển nhiều hơn mà không vấn đề gì, chắc là do nguồn tiền thật.

Vậy à cụ, nghĩa là cụ vẫn chuyển khoản việt nam đi trung quốc nhưng mà k vấn đề gì hay như thế nào?

 

[Daisynguyen78]

Nói thì phải nghĩ một tý, bây giờ mà NH bắt KH 6 tháng phải ra xác thực tài khoản 1 lần thì sẽ bị đào mả tổ lên ngay!

App của Tech trước đây cứ 6 tháng bắt thay pass một lần, khách đã kêu ầm lên là bất tiện, thay nhiều quá không nhớ được. Giờ mà 6 tháng phải ra NH xác thực một lần chắc là loạn

 

[niceshot]

không hẳn là khóa, nhưng cụ thông báo bên ngân hàng họ tạm thời phong tỏa tài khoản đó thôi cụ ạ. Chứ nói khóa nghe nó nặng nề qusas

Một ngày nào đó, TK của cụ bị phong tỏa vì một ông ất ơ nào đấy chuyển tiền vào TK của cụ rồi yêu cầu NH phong tỏa TK của cụ thì cụ nghĩ sao???

 

[phuongmit]

App của Tech trước đây cứ 6 tháng bắt thay pass một lần, khách đã kêu ầm lên là bất tiện, thay nhiều quá không nhớ được. Giờ mà 6 tháng phải ra NH xác thực một lần chắc là loạn

app tech giờ vẫn thế, pass sau k dc trùng pass trc, ai k nhớ dc thì ghi lại thôi còn yêu cầu bảo mật thế e nghĩ hợp lí và an toàn cho người dùng thì cố mà theo thôi

 

[Depmoc]

Em hỏi các cụ thông thái hiểu luật về vấn đề hay gặp trong cuộc sống thương ngày như sau.
Chủ tài khoản ngân hàng đi lừa các nạn nhân trên facebook zalo,.. khi người bị lừa có đủ cả số tài khoản và số căn cước công dân. Với trường hợp này thì nạn nhân lên phải làm gì.
Đa phần là với lượng tiền ít lên bỏ qua, nhưng có nhiều trường hợp lên đến 40-50 triệu mà cũng không biết kêu ai
Mong các cụ thông thái chỉ giúp, và trách nhiệu của ngân hàng chủ quản quản lý tài khoản đi lừa tiền kia là gì
Cảm ơn các cụ!

Ngân hàng họ cũng cố làm mọi thứ có thể rồi cụ, kiểm soát 3 vòng, phát hiện cảnh báo rủi ro gian lận, nhưng kiểu lừa social thì chỉ có củ tài khoản phải nâng cao kiến thức và cảnh giác thôi ak

 

[sakai_yo]

App của Tech trước đây cứ 6 tháng bắt thay pass một lần, khách đã kêu ầm lên là bất tiện, thay nhiều quá không nhớ được. Giờ mà 6 tháng phải ra NH xác thực một lần chắc là loạn

Em cũng ghét, đã thế nó còn không cho dùng lại mã cũ cơ, phải đổi 3 lần thì mới quay lại mã cũ, em đến phát rồ lên. Từ ngày app mới em chỉ phải nhớ có 4 con số quen thuộc, dùng làm cả pass lệnh chuyển tiền.

 

[saotruc007]

Một ngày nào đó, TK của cụ bị phong tỏa vì một ông ất ơ nào đấy chuyển tiền vào TK của cụ rồi yêu cầu NH phong tỏa TK của cụ thì cụ nghĩ sao???

Cũng bức xúc nhưng mà đâu có đó mà cụ, người kia báo phong tỏa tài sản mà không có bằng chứng là em lừa đảo thì em kiện ngược báo công an người đó chứ sao lộng hành lung tung được. Đồng nghĩa khi em báo ngân hàng phong tỏa tài sản thì em cũng phải cam kết là stk đấy lừa đảo nếu không phải em sẽ phải chịu mọi thiệt hại.
Cách thứ 2 là cụ báo lên ngân hàng chuyển nhầm tiền. Bên ngân hàng sẽ thông báo bên kia trả lại cho cụ, nếu bên kia không trả thì cụ lên công an báo án cụ á

 

[niceshot]

Cũng bức xúc nhưng mà đâu có đó mà cụ, người kia báo phong tỏa tài sản mà không có bằng chứng là em lừa đảo thì em kiện ngược báo công an người đó chứ sao lộng hành lung tung được. Đồng nghĩa khi em báo ngân hàng phong tỏa tài sản thì em cũng phải cam kết là stk đấy lừa đảo nếu không phải em sẽ phải chịu mọi thiệt hại.
Cách thứ 2 là cụ báo lên ngân hàng chuyển nhầm tiền. Bên ngân hàng sẽ thông báo bên kia trả lại cho cụ, nếu bên kia không trả thì cụ lên công an báo án cụ á

Thôi thì em trả lời cụ lần cuối là ko NH nào làm theo ý cụ được đâu, các chủ TK bị phong tỏa họ sẽ kiện cho bung bét NH ra ngay!
Mời cụ làm theo cách 2 thôi!