[Funland] Trách nhiệm của ngân hàng chủ quản khi bị lừa chuyển tiền

[Phú Cửng]

Chuẩn hoá là như thế nào hả cụ? Khi mở tài khoản đã phải cung cấp tài giấy tờ tuỳ thân rồi mà?

Em nghĩ vấn đề này sẽ sớm được hoàn thiện trong tương lai gần, quản lý chặt như sim điện thoại

Thông tin tài khoản luôn chuẩn hóa, nhưng người sử dụng tài khoản thì không chuẩn hóa.

Có rất nhiều người, do hiểu biết hạn hẹp, do ham tiền .... sẵn sàng dùng cmt/cccd của mình ra ngân hàng mở tài khoản rồi bán lại cho bọn lừa đảo. NH kiểm tra giấy tờ và mở tài khoản chính chủ cho anh A, hoàn toàn chuẩn theo đúng các thông tin chính chủ của anh A, kèm theo cả thẻ ATM và tài khoản giao dịch điện tử. Ra khỏi NH, anh A "bán" TK vừa mở cho B, tức là giao lại cho B toàn bộ thông tin tài khoản giao dịch điện tử, thẻ ATM ... lấy vài triệu đi uống rượu.

B sử dụng tài khoản đó để nhận tiền lừa đảo, rồi chuyển đi các TK khác qua giao dịch điện tử, hoặc rút ATM... CA bắt A với tư cách là chủ TK thì cũng không xử lý được, vì A không lừa đảo, chỉ có thể kết tội tiếp tay cho lừa đảo. Nhưng với mấy thành phần như A thì cũng bó tay vì bài ca muôn thủa về nghèo đói, thiếu hiểu biết .... Bỏ tù A cũng chỉ tốn cơm nuôi, tốn tiền thuế của dân!

Trước khi phát sinh việc nhận/chuyển tiền lừa đảo, ko ai có thể biết được tài khoản của A mở là TK phạm tội. Chỉ khi vụ việc được báo với cơ quan CA, và xác định có dấu hiệu lừa đảo thì CQCA mới y/c NH khóa tài khoản phục vụ điều tra.

Đã chuẩn hóa rồi, khi người dân bị lừa qua hình thức tự chuyển khoản, hack tài khoản thì tiền lòng vòng kiểu gì cũng phải chi tiêu ở tài khoản đích, cơ quan chức năng sẽ dễ tìm đến được đối tượng lừa đảo.
Có thể yêu cầu xác thực sau mỗi thời gian nhất định, như các cụ nhận lương hưu, sau mỗi 6 tháng phải ra ký xác nhận 1 lần, hoặc các anh tài grap, vui vui hãng lại yêu cầu xác thực mặt 1 lần qua camera app ....
Nhưng vấn đề là họ có muốn làm hay không, hay để dân tự bơi, tự chịu thiệt thòi.

 

[tadano]

Đã chuẩn hóa rồi, khi người dân bị lừa qua hình thức tự chuyển khoản, hack tài khoản thì tiền lòng vòng kiểu gì cũng phải chi tiêu ở tài khoản đích, cơ quan chức năng sẽ dễ tìm đến được đối tượng lừa đảo.
Có thể yêu cầu xác thực sau mỗi thời gian nhất định, như các cụ nhận lương hưu, sau mỗi 6 tháng phải ra ký xác nhận 1 lần, hoặc các anh tài grap, vui vui hãng lại yêu cầu xác thực mặt 1 lần qua camera app ....
Nhưng vấn đề là họ có muốn làm hay không, hay để dân tự bơi, tự chịu thiệt thòi.

Vâng cụ! cảm ơn cụ em hết vodka cho cụ rồi!

 

[Jochi Daigaku]

thằng ngu cắn câu lừa đảo tự nguyện chuyển tiền bank nó cũng chả cản đc, nếu nó quyết tâm. Vô khối trường hợp các bạn teller đã phải tốn công chặn mãi mới làm cho vị khách hàng max ngu nhận ra mình đang bị lừa mà dừng chuyển tiền đấy cụ, chứ nhiều con ngu lắm, gdv bank này khuyên nhủ can ngăn, thậm chí từ chối chuyển tiền nó còn đi mẹ sang chỗ khác để thực hiện cái ngu của mình đến tận cùng cơ

Theo đó, vợ chồng ông B. (SN 1962) và bà L. (SN 1967), trú tại quận Hà Đông, nhận được cuộc gọi của người tự xưng là công an đang công tác tại quận Nam Từ Liêm. Người đó thông báo, ông B. đang có liên quan đến một vụ án ma tuý, rửa tiền, tài khoản ngân hàng và số chứng minh thư của ông đang bị giả mạo.

Chiều 13/3, bà L. đến ngân hàng Agribank - phòng giao dịch Phú Lãm, làm thủ tục chuyển 200 triệu đồng đến 1 số tài khoản tại Ngân hàng Bưu điện Liên Việt. Mặc dù được nhân viên ngân hàng tuyên truyền, giải thích, bà L. vẫn yêu cầu thực hiện chuyển số tiền trên.

Ngay khi tiếp nhận thông tin, Công an quận Hà Đông đã xuống hiện trường, phối hợp với ngân hàng BIDV tuyên truyền, giải thích cho công dân về các hình thức lừa đảo hiện hành, đề nghị công dân không thực hiện giao dịch chuyển tiền.

Đáng chú ý, khi được hỏi về mục đích rút tiền, vợ chồng ông B. còn tìm kiếm các lý do không có thật để giải thích cho việc rút tiền như gửi tiền cho con đầu tư, rút tiền để trả nợ. Sau khi được nghe giải thích cụ thể, vợ chồng ông B. đã ngừng việc yêu cầu chuyển tiền.

Công an Hà Nội kịp thời ngăn chặn cặp vợ chồng chuyển tiền cho kẻ lừa đảo

Vợ chồng ông B. trú tại quận Hà Đông (Hà Nội) 2 lần đến ngân hàng làm thủ tục chuyển tiền cho kẻ mạo danh công an.

vtc.vn

 

[niceshot]

Đã chuẩn hóa rồi, khi người dân bị lừa qua hình thức tự chuyển khoản, hack tài khoản thì tiền lòng vòng kiểu gì cũng phải chi tiêu ở tài khoản đích, cơ quan chức năng sẽ dễ tìm đến được đối tượng lừa đảo.
Có thể yêu cầu xác thực sau mỗi thời gian nhất định, như các cụ nhận lương hưu, sau mỗi 6 tháng phải ra ký xác nhận 1 lần, hoặc các anh tài grap, vui vui hãng lại yêu cầu xác thực mặt 1 lần qua camera app ....
Nhưng vấn đề là họ có muốn làm hay không, hay để dân tự bơi, tự chịu thiệt thòi.

Nói thì phải nghĩ một tý, bây giờ mà NH bắt KH 6 tháng phải ra xác thực tài khoản 1 lần thì sẽ bị đào mả tổ lên ngay!

 

[nhatthang]

Nói thì phải nghĩ một tý, bây giờ mà NH bắt KH 6 tháng phải ra xác thực tài khoản 1 lần thì sẽ bị đào mả tổ lên ngay!

Cụ thông cảm. Trên này toàn thánh phán thôi mà. Cứ nói cho sướng mồm cái đã. Thực hiện được hay không tính sau.

 

[tadano]

Các cụ thông thái qua thớt này thông cảm cho ngu dân như bọn em, cũng chỉ đưa ra các vấn đề và góc nhìn khác nhau, trình độ mỗi người mỗi khác ạ.
Mong muốn các cụ luôn được thoải mái không bực bội khi vào thớt này thôi.
Các cụ thông cảm nhé ngu nó khổ trăm đường rồi

 

[Phú Cửng]

Nói thì phải nghĩ một tý, bây giờ mà NH bắt KH 6 tháng phải ra xác thực tài khoản 1 lần thì sẽ bị đào mả tổ lên ngay!

Trước chưa có app, mỗi lần rút tm hoặc ck em phải mang cmt ra ngân hàng, sau vài phút ngắm em, các em đưa tờ giấy cho em viết các thông tin và ký. Soi tờ giấy các em bảo anh viết tờ khác, chữ ký này hơi khác so với chữ ký lúc anh ở tk. Ok lại phải viết lại, hơi tốn thời gian
Sau vài lần như thế, em ký trước, bảo em xem giúp anh ok chưa để anh viết nội dung.
Đấy, gian khổ như thế nhưng em vẫn tươi vì nó là nghiệp vụ của ngân hàng rồi, mình chấp nhận.
Nay nếu thi thoảng phải xác thực ( qua face id trực tiếp chẳng hạn hoặc các biện pháp khác đảm bảo an toàn trong quản lý, thuận tiện cho khách hàng .... ) để an toàn cho tài khoản của mình, rồi cho cộng đồng thì em nghĩ không chỉ riêng em, sẽ có rất nhiều các cụ mợ khác ủng hộ.
Ps: Cám ơn cụ đã nhắc nhở, đôi khi nó cứ vô tư, há mồm là ra chữ cụ ạ

 

[niceshot]

Các cụ thông thái qua thớt này thông cảm cho ngu dân như bọn em, cũng chỉ đưa ra các vấn đề và góc nhìn khác nhau, trình độ mỗi người mỗi khác ạ.
Mong muốn các cụ luôn được thoải mái không bực bội khi vào thớt này thôi.
Các cụ thông cảm nhé ngu nó khổ trăm đường rồi

Không có ai ngu ở đây cả, chỉ có bọn giả ngu để cào mặt ăn vạ thôi!

 

[tadano]

Không có ai ngu ở đây cả, chỉ có bọn giả ngu để cào mặt ăn vạ thôi!

Vâng cảm ơn cụ

 

[NNS]

Các cụ thông thái qua thớt này thông cảm cho ngu dân như bọn em, cũng chỉ đưa ra các vấn đề và góc nhìn khác nhau, trình độ mỗi người mỗi khác ạ.
Mong muốn các cụ luôn được thoải mái không bực bội khi vào thớt này thôi.
Các cụ thông cảm nhé ngu nó khổ trăm đường rồi

bank nó như cái nhà kho, ai cũng có thể gửi tiền, tài sản có giá, rồi bank nó đưa chìa khóa tức là pass cho cụ tự quản lí, cụ đánh mất chìa tức là đưa tk, pass cho thằng khác xài thì bank ko có chịu giùm cụ, trừ khi thằng kia nó tự dẫn xác đến trực tiếp đòi rút xiền ở tại quài thì ko khớp mẹt, giấy tờ, chữ kí thì mới lòi ra thôi, chứ nó làm online mà đủ hết pass lọ chai thì bố bank cũng ko quản.
còn chuyện những con gà bị lừa đảo thì nó lại sang chuyện khác, từ lừa đảo online, tới thực hiện các giao dịch tống tiền, hay trả nợ vvv bank nó ko phân biệt đc, vì chính chủ, có tiền, tự kí tự chuyển, đó là việc của thằng ngu đó, lỡ ngu dồi thì lần sau hãy đỡ đi, chứ bank nó chả chặn, phong tỏa tk kịp đâu, vì enter phát là bên kia nó rút mẹ nó sạch bách dồi, hi vọng vợt đc xiền ngu về là zero....
hãy nằm lòng 1 điều là miếng fomai miễn phí chỉ có trong cái bẫy chuột, tình cho không biếu không thi thoảng còn đớp được 1 miếng, chứ tiền thì éo thằng nào mang đến miệng mời thằng nào xơi hết. Thế, sẽ ko bị lừa online nữa đâu

 

[Jochi Daigaku]

Các cụ thông thái qua thớt này thông cảm cho ngu dân như bọn em, cũng chỉ đưa ra các vấn đề và góc nhìn khác nhau, trình độ mỗi người mỗi khác ạ.
Mong muốn các cụ luôn được thoải mái không bực bội khi vào thớt này thôi.
Các cụ thông cảm nhé ngu nó khổ trăm đường rồi

(1) Tiền của mỗi cá nhân thì trách nhiệm bảo vệ cao nhất thuộc về chính cá nhân đó. ĐÂY LÀ NGUYÊN TẮC QUAN TRỌNG NHẤT.
(2) Tiền phải được phân bổ vào nhiều tài khoản khác nhau cho những mục đích khác nhau (tiền thanh toán ở một tài khoản, tiền mua hàng online/offline ở một tài khoản, tiền đầu tư ở một tài khoản, tiền dự trữ ở một tài khoản, vân vân và mây mây), không dùng chung một tài khoản cho nhiều mục đích.
(3) Mỗi tài khoản phải được bảo mật nhiều lớp riêng biệt, ví dụ app tài khoản ở một điện thoại, nhưng OTP phải ở một điện thoại khác (điện thoại này chỉ được dùng cho mục đích OTP).
(4) Thường xuyên cập nhật các hình thức lừa đảo thông qua: đọc báo, nghe đài, xem TV, nghe Loa phường, thông báo dán ở bảng tin tổ dân phố của công an phường, vân vân và mây mây.
(5) Không là những con nghiện FB, Tiktok, Zalo ... (mấy cái loại nghiện này, cứ thấy thông tin vu vơ ở FB, Tiktok, Zalo ... là tin ngay).
(6) Không được tham những cơ hội kiếm tiền từ trên trời rơi xuống (trên trời rơi xuống chỉ có nước mưa và cứt chim).
(7) Mỗi khi thực hiện chuyển tiền phải kiểm tra thông tin người nhận thật chính xác, không làm theo thói quen (cứ thấy loáng thoáng thông tin hiện lên là chuyển ào ào).
(8) Pháp luật Việt Nam có chế tài đối với những người bán tài khoản ngân hàng cho người khác (Điều 26, khoản 5, 6, 10 Nghị định 88/2019/NĐ-CP), nhưng cần nhớ: Tiền của mỗi cá nhân thì trách nhiệm bảo vệ cao nhất thuộc về chính cá nhân đó.

 

[Thắng_Sơn Tây]

Khi nào những người bán tài khoản ngân hàng bị truy cứu trách nhiệm hình sự tội đồng phạm (tiếp tay) cho hành vi lừa đảo có tổ chức của bọn tội phạm thì mới hạn chế được việc mua bán tài khoản ngân hàng.

 

[tadano]

(1) Tiền của mỗi cá nhân thì trách nhiệm bảo vệ cao nhất thuộc về chính cá nhân đó. ĐÂY LÀ NGUYÊN TẮC QUAN TRỌNG NHẤT.
(2) Tiền phải được phân bổ vào nhiều tài khoản khác nhau cho những mục đích khác nhau (tiền thanh toán ở một tài khoản, tiền mua hàng online/offline ở một tài khoản, tiền đầu tư ở một tài khoản, tiền dự trữ ở một tài khoản, vân vân và mây mây), không dùng chung một tài khoản cho nhiều mục đích.
(3) Mỗi tài khoản phải được bảo mật nhiều lớp riêng biệt, ví dụ app tài khoản ở một điện thoại, nhưng OTP phải ở một điện thoại khác (điện thoại này chỉ được dùng cho mục đích OTP).
(4) Thường xuyên cập nhật các hình thức lừa đảo thông qua: đọc báo, nghe đài, xem TV, nghe Loa phường, thông báo dán ở bảng tin tổ dân phố của công an phường, vân vân và mây mây.
(5) Không là những con nghiện FB, Tiktok, Zalo ... (mấy cái loại nghiện này, cứ thấy thông tin vu vơ ở FB, Tiktok, Zalo ... là tin ngay).
(6) Không được tham những cơ hội kiếm tiền từ trên trời rơi xuống (trên trời rơi xuống chỉ có nước mưa và cứt chim).
(7) Mỗi khi thực hiện chuyển tiền phải kiểm tra thông tin người nhận thật chính xác, không làm theo thói quen (cứ thấy loáng thoáng thông tin hiện lên là chuyển ào ào).
(8) Pháp luật Việt Nam có chế tài đối với những người bán tài khoản ngân hàng cho người khác (Điều 26, khoản 5, 6, 10 Nghị định 88/2019/NĐ-CP), nhưng cần nhớ: Tiền của mỗi cá nhân thì trách nhiệm bảo vệ cao nhất thuộc về chính cá nhân đó.

Cảm ơn cụ đã bỏ thời gian chỉ dạy.

 

[tadano]

bank nó như cái nhà kho, ai cũng có thể gửi tiền, tài sản có giá, rồi bank nó đưa chìa khóa tức là pass cho cụ tự quản lí, cụ đánh mất chìa tức là đưa tk, pass cho thằng khác xài thì bank ko có chịu giùm cụ, trừ khi thằng kia nó tự dẫn xác đến trực tiếp đòi rút xiền ở tại quài thì ko khớp mẹt, giấy tờ, chữ kí thì mới lòi ra thôi, chứ nó làm online mà đủ hết pass lọ chai thì bố bank cũng ko quản.
còn chuyện những con gà bị lừa đảo thì nó lại sang chuyện khác, từ lừa đảo online, tới thực hiện các giao dịch tống tiền, hay trả nợ vvv bank nó ko phân biệt đc, vì chính chủ, có tiền, tự kí tự chuyển, đó là việc của thằng ngu đó, lỡ ngu dồi thì lần sau hãy đỡ đi, chứ bank nó chả chặn, phong tỏa tk kịp đâu, vì enter phát là bên kia nó rút mẹ nó sạch bách dồi, hi vọng vợt đc xiền ngu về là zero....
hãy nằm lòng 1 điều là miếng fomai miễn phí chỉ có trong cái bẫy chuột, tình cho không biếu không thi thoảng còn đớp được 1 miếng, chứ tiền thì éo thằng nào mang đến miệng mời thằng nào xơi hết. Thế, sẽ ko bị lừa online nữa đâu

Cảm ơn cụ đã khai sáng

 

[Tony_Le]

Đã chuẩn hóa rồi, khi người dân bị lừa qua hình thức tự chuyển khoản, hack tài khoản thì tiền lòng vòng kiểu gì cũng phải chi tiêu ở tài khoản đích, cơ quan chức năng sẽ dễ tìm đến được đối tượng lừa đảo.
Có thể yêu cầu xác thực sau mỗi thời gian nhất định, như các cụ nhận lương hưu, sau mỗi 6 tháng phải ra ký xác nhận 1 lần, hoặc các anh tài grap, vui vui hãng lại yêu cầu xác thực mặt 1 lần qua camera app ....
Nhưng vấn đề là họ có muốn làm hay không, hay để dân tự bơi, tự chịu thiệt thòi.

Nó dùng tài khoản lừa vài lần hoặc lừa to to thì 1 lần duy nhất rồi bỏ TK đó chứ thò mặt ra làm gì mà xác với chả nhận.

 

[TZM33]

Sau này tất cả sẽ đồng bộ làm giống như Sim chính chủ và mã định danh, CCCD đều đồng bộ thì sẽ hạn chế đc việc bị lừa ( giống kiểu sim chính chủ loại bớt sim rác). Chứ số tiền ít C.A họ ko muốn làm nhà còn bao việc

 

[Mr.Chem]

Em hỏi các cụ thông thái hiểu luật về vấn đề hay gặp trong cuộc sống thương ngày như sau.
Chủ tài khoản ngân hàng đi lừa các nạn nhân trên facebook zalo,.. khi người bị lừa có đủ cả số tài khoản và số căn cước công dân. Với trường hợp này thì nạn nhân lên phải làm gì.
Đa phần là với lượng tiền ít lên bỏ qua, nhưng có nhiều trường hợp lên đến 40-50 triệu mà cũng không biết kêu ai
Mong các cụ thông thái chỉ giúp, và trách nhiệu của ngân hàng chủ quản quản lý tài khoản đi lừa tiền kia là gì
Cảm ơn các cụ!

Trong trường hợp này thì nạn nhân nên báo công an cụ ạ, nếu nhanh chóng công an sẽ có "giấy" đề nghị phong toả tài khoản (thực tế là không kịp thực hiện sau khi xác minh). NH ở đây chỉ là cái giỏ, cái tủ, hoặc cái túi đựng tiền cá nhân mà có thể rút ở bất cứ nơi đâu, NH ko có chức năng xác minh tính hợp lệ khi cú pháp hoặc lệnh, mật khẩu...bla...bla đã được tuân thủ đúng theo quy định của NH và quy định của chủ tài khoản.

Bao giờ sông Tô Lịch trong xanh thì điều cụ mong sẽ thành hiện thực.

Phong toả tài khoản thì đơn giản chỉ cần cái giấy bên công an là xong, nhưng phong toả tk còn số tiền bị lừa trong đấy thì đúng là phải chờ sông Tô lịch thật.

 

[TRÂU VÀNG II]

Nói như cụ thì đái dầm hổ tại trym rồi , việc quản lý yếu kém thì đúng , nó cũng đã tốt lên khá nhiều rồi , việc của mình là tự hiểu biết để đừng để bị lừa chứ ko phải ngồi ăn vạ đổ lỗi

Đồng ý là với cá nhân thì như cụ nói. Nhưng góc độ xh thì kệ à ? Vậy thì ai cũng phải là học võ, mua vũ khí để tự bảo vệ mình và gia đình ? Ai cũng phải ....?
XH luôn có những người yếm thế, nhẹ dạ, thiếu hiểu biết. Trách nhiệm của nhà quản lý là phải làm chỗ dựa cho họ chứ ko phải là kệ mama mày .

 

[saotruc007]

Em cũng đã bị lừa chuyển khoản mất món tiền đây cụ. Nên chia sẻ của em đến từ kinh nghiệm cá nhân, mong là sẽ giải đáp cho cụ phần nào thắc mắc mà cụ đang gặp phải. Em đã ra ngân hàng trình báo và ra công an để làm việc. Bên ngân hàng trả lời em là: khi em nhập mã otp chuyển tiền thì đồng nghĩa là em đã đồng ý chuyển khoản giao dịch đó. Vì vậy ngân hàng không có quyền truy thu từ tài khoản lừa đảo kia. Trừ khi công an vào cuộc và yêu cầu ngân hàng làm vậy. Còn bên công an thì bảo là bọn lừa đảo nó dùng tài khoản mua. Giả sử nếu có tóm được cái thằng lừa đảo, và túm được số tiền trong tài khoản lừa đảo đó thì số tiền mà cụ chuyển vào nếu nó chưa tẩu tán đi thì mới được hoàn về cho cụ. Còn trong trường hợp công an xác định món tiền nổi trong tài khoản của thằng lừa đảo là của nạn nhân khác chuyển vào ( món của cụ nó đã tẩu tán đi) thì có nghĩa là cụ vẫn chưa lấy lại được tiền.
Lằng nhằng phức tạp như vậy đó cụ ạ. Nếu theo đúng luật là như vậy, còn nếu có quen biết hoặc giao thiệp tốt thì có được ưu tiên hoặc xử lý êm đẹp hơn thì em không biết.
Và chốt lại là nếu bị lừa thì xác định gần như là mất trắng. ngân hàng vô can, công an thì từ từ

 

[MuathuHN252]

Em cũng đã bị lừa chuyển khoản mất món tiền đây cụ. Nên chia sẻ của em đến từ kinh nghiệm cá nhân, mong là sẽ giải đáp cho cụ phần nào thắc mắc mà cụ đang gặp phải. Em đã ra ngân hàng trình báo và ra công an để làm việc. Bên ngân hàng trả lời em là: khi em nhập mã otp chuyển tiền thì đồng nghĩa là em đã đồng ý chuyển khoản giao dịch đó. Vì vậy ngân hàng không có quyền truy thu từ tài khoản lừa đảo kia. Trừ khi công an vào cuộc và yêu cầu ngân hàng làm vậy. Còn bên công an thì bảo là bọn lừa đảo nó dùng tài khoản mua. Giả sử nếu có tóm được cái thằng lừa đảo, và túm được số tiền trong tài khoản lừa đảo đó thì số tiền mà cụ chuyển vào nếu nó chưa tẩu tán đi thì mới được hoàn về cho cụ. Còn trong trường hợp công an xác định món tiền nổi trong tài khoản của thằng lừa đảo là của nạn nhân khác chuyển vào ( món của cụ nó đã tẩu tán đi) thì có nghĩa là cụ vẫn chưa lấy lại được tiền.
Lằng nhằng phức tạp như vậy đó cụ ạ. Nếu theo đúng luật là như vậy, còn nếu có quen biết hoặc giao thiệp tốt thì có được ưu tiên hoặc xử lý êm đẹp hơn thì em không biết.
Và chốt lại là nếu bị lừa thì xác định gần như là mất trắng. ngân hàng vô can, công an thì từ từ

Chia buồn với cụ ạ, nhưng mà có quen biết thì cũng gần như là mất thôi cụ ạ, vì khi tk kia nổ tiền là bọn chúng tẩu tán ngay trong mấy tích tắc thôi, chẳng kịp cho cụ alo đt trình bày nhờ vả gì đâu ạ