[Funland] Trách nhiệm của ngân hàng chủ quản khi bị lừa chuyển tiền

[Người buôn pháo]

Bên Trung Quốc tài khoản nhận tiền sẽ bị khóa ngay khi có dấu hiệu của tiền bẩn, bao giờ Việt Nam làm đc điều này

Bao giờ sông Tô Lịch trong xanh thì điều cụ mong sẽ thành hiện thực.

 

[tadano]

Bao giờ sông Tô Lịch trong xanh thì điều cụ mong sẽ thành hiện thực.

Dạ! họ viện trợ cho cái giải pháp làm sạch sông tô lịch thì đã bị chết yểu rồi, ca này khó quá ạ

 

[cái dì cũng to]

Ngôn ngữ không phù hợp - Xúc phạm, miệt thị người khác
Điểm cảnh cáo (Hết hạn 6/4/23)

 

[3077]

Bên Trung Quốc tài khoản nhận tiền sẽ bị khóa ngay khi có dấu hiệu của tiền bẩn, bao giờ Việt Nam làm đc điều này

Kỳ diệu quá? Thế làm thế nào NH biết tiền vào đó là tiền bẩn?

 

[niceshot]

Bên Trung Quốc tài khoản nhận tiền sẽ bị khóa ngay khi có dấu hiệu của tiền bẩn, bao giờ Việt Nam làm đc điều này

Ngân hàng VN cũng khóa ngay TK khi có bằng chứng giao dịch lừa đảo, rửa tiền.
Ko biết thì nên học hỏi chứ đừng chê bừa bãi như thế!

 

[Phú Cửng]

Em hỏi các cụ thông thái hiểu luật về vấn đề hay gặp trong cuộc sống thương ngày như sau.
Chủ tài khoản ngân hàng đi lừa các nạn nhân trên facebook zalo,.. khi người bị lừa có đủ cả số tài khoản và số căn cước công dân. Với trường hợp này thì nạn nhân lên phải làm gì.
Đa phần là với lượng tiền ít lên bỏ qua, nhưng có nhiều trường hợp lên đến 40-50 triệu mà cũng không biết kêu ai
Mong các cụ thông thái chỉ giúp, và trách nhiệu của ngân hàng chủ quản quản lý tài khoản đi lừa tiền kia là gì
Cảm ơn các cụ!

Bọn lừa toàn đi mua tk dùng , tiền về cái nó chuyển đi ngay chứ ngồi đợi cụ ra bank khoá sao

Đó là vấn đề của cơ quan quản lý NN, có muốn làm hay không thôi.

Đến cái sim điện thoại còn yêu cầu xác thực thông tin chính chủ, nếu không là khóa.

Tiền chuyển lòng vòng kiều gì rồi cũng ra tài khoản đích để mua hàng, hoặc rút tm, cứ lần ngược lại là ra.Tại sao tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nguy cơ tội phạm khá cao trong lừa đảo, rửa tiền, tội phạm, cờ bạc ... lại không thể chuẩn hóa thông tin như dữ liệu cư trú được.

 

[tadano]

Đó là vấn đề của cơ quan quản lý NN, có muốn làm hay không thôi.

Đến cái sim điện thoại còn yêu cầu xác thực thông tin chính chủ, nếu không là khóa.

Tiền chuyển lòng vòng kiều gì rồi cũng ra tài khoản đích để mua hàng, hoặc rút tm, cứ lần ngược lại là ra.Tại sao tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nguy cơ tội phạm khá cao trong lừa đảo, rửa tiền, tội phạm, cờ bạc ... lại không thể chuẩn hóa thông tin như dữ liệu cư trú được.

Em ủng hộ quan điểm của cụ

 

[tadano]

Ngân hàng VN cũng khóa ngay TK khi có bằng chứng giao dịch lừa đảo, rửa tiền.
Ko biết thì nên học hỏi chứ đừng chê bừa bãi như thế!

Vâng em đang mở thớt để cụ dạy đây ạ

 

[nhatthang]

Đó là vấn đề của cơ quan quản lý NN, có muốn làm hay không thôi.

Đến cái sim điện thoại còn yêu cầu xác thực thông tin chính chủ, nếu không là khóa.

Tiền chuyển lòng vòng kiều gì rồi cũng ra tài khoản đích để mua hàng, hoặc rút tm, cứ lần ngược lại là ra.Tại sao tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nguy cơ tội phạm khá cao trong lừa đảo, rửa tiền, tội phạm, cờ bạc ... lại không thể chuẩn hóa thông tin như dữ liệu cư trú được.

Chuẩn hoá là như thế nào hả cụ? Khi mở tài khoản đã phải cung cấp tài giấy tờ tuỳ thân rồi mà?

 

[tadano]

Đó là vấn đề của cơ quan quản lý NN, có muốn làm hay không thôi.

Đến cái sim điện thoại còn yêu cầu xác thực thông tin chính chủ, nếu không là khóa.

Tiền chuyển lòng vòng kiều gì rồi cũng ra tài khoản đích để mua hàng, hoặc rút tm, cứ lần ngược lại là ra.Tại sao tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nguy cơ tội phạm khá cao trong lừa đảo, rửa tiền, tội phạm, cờ bạc ... lại không thể chuẩn hóa thông tin như dữ liệu cư trú được.

Em nghĩ vấn đề này sẽ sớm được hoàn thiện trong tương lai gần, quản lý chặt như sim điện thoại

 

[niceshot]

Đó là vấn đề của cơ quan quản lý NN, có muốn làm hay không thôi.

Đến cái sim điện thoại còn yêu cầu xác thực thông tin chính chủ, nếu không là khóa.

Tiền chuyển lòng vòng kiều gì rồi cũng ra tài khoản đích để mua hàng, hoặc rút tm, cứ lần ngược lại là ra.Tại sao tài khoản ngân hàng tiềm ẩn nguy cơ tội phạm khá cao trong lừa đảo, rửa tiền, tội phạm, cờ bạc ... lại không thể chuẩn hóa thông tin như dữ liệu cư trú được.

Thông tin tài khoản luôn chuẩn hóa, nhưng người sử dụng tài khoản thì không chuẩn hóa.

Có rất nhiều người, do hiểu biết hạn hẹp, do ham tiền .... sẵn sàng dùng cmt/cccd của mình ra ngân hàng mở tài khoản rồi bán lại cho bọn lừa đảo. NH kiểm tra giấy tờ và mở tài khoản chính chủ cho anh A, hoàn toàn chuẩn theo đúng các thông tin chính chủ của anh A, kèm theo cả thẻ ATM và tài khoản giao dịch điện tử. Ra khỏi NH, anh A "bán" TK vừa mở cho B, tức là giao lại cho B toàn bộ thông tin tài khoản giao dịch điện tử, thẻ ATM ... lấy vài triệu đi uống rượu.

B sử dụng tài khoản đó để nhận tiền lừa đảo, rồi chuyển đi các TK khác qua giao dịch điện tử, hoặc rút ATM... CA bắt A với tư cách là chủ TK thì cũng không xử lý được, vì A không lừa đảo, chỉ có thể kết tội tiếp tay cho lừa đảo. Nhưng với mấy thành phần như A thì cũng bó tay vì bài ca muôn thủa về nghèo đói, thiếu hiểu biết .... Bỏ tù A cũng chỉ tốn cơm nuôi, tốn tiền thuế của dân!

Trước khi phát sinh việc nhận/chuyển tiền lừa đảo, ko ai có thể biết được tài khoản của A mở là TK phạm tội. Chỉ khi vụ việc được báo với cơ quan CA, và xác định có dấu hiệu lừa đảo thì CQCA mới y/c NH khóa tài khoản phục vụ điều tra.

 

[XEHOI123456789]

Em nghĩ vấn đề này sẽ sớm được hoàn thiện trong tương lai gần, quản lý chặt như sim điện thoại

ý cụ chủ có phải là mơi mốt khi có phát sinh giao dịch ghi Nợ (giảm tiền trong tài khoản) thì người thực hiện giao dịch phải chìa cái mặt ra để xác minh/nhận diện xem có trùng khớp với thông tin mở tài khoản tại ngân hàng. Nếu okie thì bank mới duyệt lệnh cho tiền đi.

 

[niceshot]

Em nghĩ vấn đề này sẽ sớm được hoàn thiện trong tương lai gần, quản lý chặt như sim điện thoại

Đã bảo bi bô ít thôi, thông tin TK ngân hàng quản lý chặt hơn thông tin sim điện thoại nhiều, ở nước nào cũng vậy!

 

[tadano]

ý cụ chủ có phải là mơi mốt khi có phát sinh giao dịch ghi Nợ (giảm tiền trong tài khoản) thì người thực hiện giao dịch phải chìa cái mặt ra để xác minh/nhận diện xem có trùng khớp với thông tin mở tài khoản tại ngân hàng. Nếu okie thì bank mới duyệt lệnh cho tiền đi.

Ý em không phai vậy ạ, ý em là cần sử lý việc mua bán tài khoản ngân hàng như kiểu sử lý sim rác đó ạ

 

[tadano]

Đã bảo bi bô ít thôi, thông tin TK ngân hàng quản lý chặt hơn thông tin sim điện thoại nhiều, ở nước nào cũng vậy!

Em phải viết ra những điều ngu mà em bi bô đó thì em mới sáng ra đc cụ ạ, cụ thù gì em thế hay tại em ngu quá à

 

[NNS]

Em hỏi các cụ thông thái hiểu luật về vấn đề hay gặp trong cuộc sống thương ngày như sau.
Chủ tài khoản ngân hàng đi lừa các nạn nhân trên facebook zalo,.. khi người bị lừa có đủ cả số tài khoản và số căn cước công dân. Với trường hợp này thì nạn nhân lên phải làm gì.
Đa phần là với lượng tiền ít lên bỏ qua, nhưng có nhiều trường hợp lên đến 40-50 triệu mà cũng không biết kêu ai
Mong các cụ thông thái chỉ giúp, và trách nhiệu của ngân hàng chủ quản quản lý tài khoản đi lừa tiền kia là gì
Cảm ơn các cụ!

ối, thế cụ nghĩ thằng lừa đảo nó dùng tài khoản chính chủ tên nó đi lừa đảo á???
hỡi ơi, chả trách nhiệm gì, vì số tk lừa đảo đc lập đầy đủ thủ tục, còn sau đó chủ nó đem bán cho bọn lừa đảo thì bank cũng chịu
thằng ngu cắn câu lừa đảo tự nguyện chuyển tiền bank nó cũng chả cản đc, nếu nó quyết tâm. Vô khối trường hợp các bạn teller đã phải tốn công chặn mãi mới làm cho vị khách hàng max ngu nhận ra mình đang bị lừa mà dừng chuyển tiền đấy cụ, chứ nhiều con ngu lắm, gdv bank này khuyên nhủ can ngăn, thậm chí từ chối chuyển tiền nó còn đi mẹ sang chỗ khác để thực hiện cái ngu của mình đến tận cùng cơ

 

[tadano]

Đó là vấn đề của người chuyển tiền cụ nhé. Ngân hàng nó không thể biết khoản tiền cụ chuyển kia là bị lừa hay cụ trả cho hàng hóa hay dịch vụ nào đó.

Chắc do cái này rồi, cụ nhạy cảm quá thế em thì ko nghĩ xa đâu ạ

 

[nhatthang]

Ý em không phai vậy ạ, ý em là cần sử lý việc mua bán tài khoản ngân hàng như kiểu sử lý sim rác đó ạ

Trước khi bi bô thì hãy viết chính tả đúng cái đã. "Sử lý" là gì vậy?

 

[tadano]

Trước khi bi bô thì hãy viết chính tả đúng cái đã. "Sử lý" là gì vậy?

Vâng cụ! em ít học cảm ơn cụ chỉ dạy

 

[tuha_vt2015]

Vấn đề là ngân hàng chỉ biết được TK chính chủ hay không khi người sử dụng đến+có giao dịch trực tiếp tại ngân hàng. Còn sử dụng qua App thì do cá nhân thực hiện với nhau.
Cũng như cụ mua xe không sang tên thì không ai phạt được, chỉ khi phát sinh vấn đề nghiêm trọng cần CSGT xử lý thì mới tra ra thôi ạ !