Cơ bản về Ocenbank:
1. Tài chính: Từ năm 2011, NHNN đã phát hiện ra những bất ổn tại OceanBank với hàng loạt sai phạm do Hà Văn Thắm, nguyên Chủ tịch HĐQT và Nguyễn Xuân Sơn, nguyên Tổng giám đốc gây ra. Cơ quan này đã tạo điều kiện và cơ hội để họ khắc phục. Tuy nhiên, qua hai lần thanh tra, các sai phạm tại OceanBank không những không khắc phục được mà lại còn nghiêm trọng hơn.
Tại thời điểm 31.3.2014 nợ xấu là hơn 14.923 tỷ đồng, chiếm 49,84% tổng dư nợ toàn hệ thống của OceanBank, lợi nhuận trước thuế lỗ hơn 10.188 tỷ đồng, bằng 249,63% vốn chủ sở hữu (tức âm vốn chủ sở hữu gần 2,5 lần)…
Đến thời điểm bị mua lại 0 đồng vào ngày 25.4.2015, OceanBank bị âm vốn điều lệ và tự thân họ không thể bù đắp nổi để có được một mức dương trên 0 đồng do các cổ đông không có tiền nộp vào.
http://danviet.vn/kinh-te/van-am-von-chu-so-huu-oceanbank-va-gpbank-bi-kiem-toan-729241.html
2. Vi phạm pháp luật
- Tại thời điểm 31/3/2014, vốn điều lệ của OceanBank là 4.000 tỷ đồng, gồm 1.137 cổ đông trong đó có 4 cổ đông sở hữu trên 5% vốn điều lệ là Tập đoàn Dầu khí Việt Nam (PVN) chiếm 20%, Công ty CP Tập đoàn Đại Dương chiếm 20%, Công ty TNHH VNT chiếm 20% và Công ty CP Đầu tư và Xây dựng Sông Đà chiếm 6,65%.
theo những lần khai báo của Ông Thắm trước đây trước HĐXX, Hà Văn Thắm luôn khẳng định mình sở hữu 62,9% cổ phần trong tổng số 400 triệu cổ phiếu, tương đương vốn điều lệ 4.000 tỷ đồng, của OceanBank. Việc sở hữu này thông qua hình thức sở hữu trực tiếp và sở hữu gián tiếp thông qua các công ty con như VNT, OGC, Công ty Hà Bảo,…
Hà Văn Thắm là chủ tịch Hội đồng quản trị của ngân hàng đã sử dụng những công ty và cá nhân liên quan trực tiếp hoặc gián tiếp đến Thắm để nắm giữ 62,97% cổ phần tại OceanBank. trong chiều 06/09, cựu Chủ tịch OceanBank bất ngờ khai tỷ lệ sở hữu thực tế lên đến 73,74% cổ phần tại ngân hàng này trước khi bị NHNN mua lại với giá 0 đồng vào năm 2015.
Luật các tổ chức tín dụng năm 2010 quy định cá nhân không được nắm giữ quá 5%, tổ chức không được năm giữ quá 15% vốn
- Chi lãi vượt trần quy định của NHNN, đi đêm, đưa tay không giấy tờ chứng từ.... 1.500 tỷ ==> Ngân hàng đòi hỏi là minh bạch, thằng nào cũng đi đêm lãi xuất huy động thế này thì dòng tiền gầm bàn nó phá hủy tất cả các quan hệ kinh tế thông thường,....
- Ngoài ra còn nhiều tội khác mà tòa đã xử về vi phạm phép luật, tham ô, chiếm dụng,...
- Dòng tiền PVN giao dịch được gửi, được tuồn vào OCB, ngưng 1 cái, PVN rút toàn bộ tiền giao dịch qua đây thì ngân hàng này cũng toi, cũng sập,...
Nhà nước không thu mua về 0 đồng, mà thu về 10 đồng thì các con cháu nhà giời lại chửi tiền thuế dân góp chứ lá đa éo đâu mà đi mua cái của nợ đó
Nhà nước không đứng ra thu mua về, chỉ thông tin thực rò rỉ ra, lời đồn xấu, cả trăm ngàn người dân, tổ chức ... nghe tin xấu đến rút tiền gửi về, PVn bắt buộc phải rút tiền khỏi OCB nếu vẫn là của các cổ đông,... thì OCB sập ngay lập tức ..... mà sập thì người gửi mất tiền,.... hình dung là cả trăm ngàn dân gửi tiền kêu gào, khóc lóc, kiện cáo thế nào kg ?....