[Funland] Đòi tiền do chuyển khoản bị nhầm

[money_talk]

nếu ng chuyển làm đơn lên. CA sẽ mời bị đơn lên làm việc, yêu cầu người kia chứng minh về nguồn gốc khoản tiền chuyển nhầm kia chứ cụ. vì sao kê ngân hàng có đầy đủ thông tin người chuyển và người nhận. người chuyển là làm đơn báo chuyển nhầm. trong khi người nhận không chứng minh được môi quan hệ giao dịch với người chuyển thì chả là cố tình chiếm đoạt còn gì.

Người chuyển lấy số liệu ở đâu, thông tin ở đâu cho CA liện hệ?
Cứ cho là người gửi bằng cách này cách khác có dc thông tin người nhận, CA nó có làm đầu sai ngu dại như vậy ko vì bank ko dc phép cung cấp thông tin khách hàng nếu ko có yêu cầu của tòa hoặc bên tư pháp.
CA chưa can thiệp dc vào lúc này nếu chưa khởi kiện.

 

[custas]

Người chuyển lấy số liệu ở đâu, thông tin ở đâu cho CA liện hệ?
Cứ cho là người gửi bằng cách này cách khác có dc thông tin người nhận, CA nó có làm đầu sai ngu dại như vậy ko vì bank ko dc phép cung cấp thông tin khách hàng nếu ko có yêu cầu của tòa hoặc bên tư pháp.
CA chưa can thiệp dc vào lúc này nếu chưa khởi kiện.

Hướng dẫn đòi lại tiền khi chuyển nhầm do cơ quan luật tư vấn đây ạ:
Bước 1: Liên hệ ngay với ngân hàng
Nếu chuyển khoản nhầm thì khách hàng phải liên hệ ngay với ngân hàng thông báo về việc chuyển nhầm tài khoản thụ hưởng. Từ đó yêu cầu ngân hàng tiến hành kiểm tra, rà soát và thông báo ngay đến ngân hàng chủ quản của tài khoản chuyển nhầm để xử lý theo quy định.
Bước 2: Cung cấp đầy đủ mọi thông tin phát sinh có liên quan đến quá trình giao dịch như biên lai, chứng minh thư nhân dân, số tài khoản người gửi, số tài khoản thụ hưởng…
Việc yêu cầu cung cấp thông tin và giấy tờ liên quan này giúp ngân hàng dễ dàng kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh từ bạn.
Bước 3: Phía ngân hàng sẽ tiến hành rà soát, kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh theo như thông tin mà bạn cung cấp. Nếu đúng, ngân hàng sẽ liên hệ trực tiếp với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản mà bạn đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại số tiền đó.
- Nếu số tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn đủ số dư khả dụng (nghĩa là họ vẫn chưa rút tiền ra khỏi tài khoản) thì tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của bạn.
- Trong trường hợp người được chuyển nhầm đã rút hết tiền ra khỏi tài khoản, không còn khả năng thanh toán thì phía ngân hàng chủ quản kia buộc phải liên hệ trực tiếp với chính quyền địa phương và các cơ quan như tòa án, công an để thu hồi lại số tiền
Khởi kiện để lấy lại tiền chuyển nhầm
Nếu trong trường hợp Ngân hàng không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự.
Khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định:

1. Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền, trừ trường hợp quy định tại Điều 236 của Bộ luật này.

Người chuyển nhầm có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.
Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được Ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:

Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

Thủ tục khởi kiện dân sự như sau:

- Hồ sơ khởi kiện: Đơn khởi kiện, giấy tờ cá nhân (CMND, sổ hộ khẩu), các giấy tờ liên quan đến vụ kiện (giấy tờ về chuyển tiền, xác nhận của ngân hàng, bảng kê chuyển tiền...).
- Tòa án có thẩm quyền: Tòa án nơi cư trú của bị đơn

 

[SonPeck]

Cụ chuyển khoản sai thì tìm cách thương lượng để lấy lại tiền . Do đó là lổi của cụ trước, nếu khăng khăng cho rằng họ chiếm đoạt tài sản của cụ thì em thấy có chút hơi khắt khe .

Vậy mới mong thông tin này đến họ để họ liên hệ. NH họ k cho thông tin khách hàng, mà NH tự liên hệ rồi, nhưng khách họ k đồng ý trả lại.

 

[custas]

Người chuyển lấy số liệu ở đâu, thông tin ở đâu cho CA liện hệ?
Cứ cho là người gửi bằng cách này cách khác có dc thông tin người nhận, CA nó có làm đầu sai ngu dại như vậy ko vì bank ko dc phép cung cấp thông tin khách hàng nếu ko có yêu cầu của tòa hoặc bên tư pháp.
CA chưa can thiệp dc vào lúc này nếu chưa khởi kiện.

có quy trình và quy định hết. khi có đơn tố cáo tranh chấp thì phía công an có quyền yêu cầu ngân hàng hợp tác cung cấp thông tin hoạc phong toả khoản tiền tranh chấp. chẳng qua các cụ thấy tiền ít k muốn làm đến nơi đến chốn thôi.

 

[huyyy]

Hướng dẫn đòi lại tiền khi chuyển nhầm do cơ quan luật tư vấn đây ạ:
Bước 1: Liên hệ ngay với ngân hàng
Nếu chuyển khoản nhầm thì khách hàng phải liên hệ ngay với ngân hàng thông báo về việc chuyển nhầm tài khoản thụ hưởng. Từ đó yêu cầu ngân hàng tiến hành kiểm tra, rà soát và thông báo ngay đến ngân hàng chủ quản của tài khoản chuyển nhầm để xử lý theo quy định.
Bước 2: Cung cấp đầy đủ mọi thông tin phát sinh có liên quan đến quá trình giao dịch như biên lai, chứng minh thư nhân dân, số tài khoản người gửi, số tài khoản thụ hưởng…
Việc yêu cầu cung cấp thông tin và giấy tờ liên quan này giúp ngân hàng dễ dàng kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh từ bạn.
Bước 3: Phía ngân hàng sẽ tiến hành rà soát, kiểm tra các nghiệp vụ đã phát sinh theo như thông tin mà bạn cung cấp. Nếu đúng, ngân hàng sẽ liên hệ trực tiếp với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản mà bạn đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại số tiền đó.
- Nếu số tài khoản của người được chuyển nhầm vẫn còn đủ số dư khả dụng (nghĩa là họ vẫn chưa rút tiền ra khỏi tài khoản) thì tiền sẽ được hoàn lại vào tài khoản của bạn.
- Trong trường hợp người được chuyển nhầm đã rút hết tiền ra khỏi tài khoản, không còn khả năng thanh toán thì phía ngân hàng chủ quản kia buộc phải liên hệ trực tiếp với chính quyền địa phương và các cơ quan như tòa án, công an để thu hồi lại số tiền
Khởi kiện để lấy lại tiền chuyển nhầm
Nếu trong trường hợp Ngân hàng không thể giải quyết để giúp người chuyển nhầm lấy lại được số tiền thì người chuyển nhầm có thể tiến hành theo phương án kiện dân sự.
Khoản 1 Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015 quy định:

Người chuyển nhầm có thể đề nghị Ngân hàng cung cấp thông tin của chủ tài khoản này để khởi kiện yêu cầu hoàn trả lại số tiền chuyển nhầm.
Thêm vào đó, nếu chủ tài khoản thụ hưởng đã được Ngân hàng thông báo đề nghị trả lại số tiền nhưng vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 176, Bộ luật Hình sự 2015 sửa đổi, bổ sung 2017:


Thủ tục khởi kiện dân sự như sau:

- Hồ sơ khởi kiện: Đơn khởi kiện, giấy tờ cá nhân (CMND, sổ hộ khẩu), các giấy tờ liên quan đến vụ kiện (giấy tờ về chuyển tiền, xác nhận của ngân hàng, bảng kê chuyển tiền...).
- Tòa án có thẩm quyền: Tòa án nơi cư trú của bị đơn

Không có chuyện liên hệ với quản lý chi nhánh nếu đúng thì hoàn tiền đâu. Nghe vớ vẩn hết sức.

 

[Kingdom226]

người kia không chứng minh được nguồn gốc tiền đâu cụ. công an nó mời lên nó bắt chứng minh nguồn gốc tiền chứ. chứng minh vào mắt. trong khi người gửi có bằng chứng chuyển nhầm, còn người nhận không có bằng chứng giao dịch hay hợp thức hoá khoản tiền đó. còn chiếm đoạt trên 2tr là lên hình sự rồi.

Cụ cứ mời. Xin lỗi cụ đừng lý thuyết quá ạ. Gặp thằng cùn nó còn bảo nó trót tiêu rồi còn 2tr. Mỗi tháng trả triệu cũng chả làm gì đc nó. Kể cả là ra tòa nhé.
Còn mời lên. Thì lên. Lên nó bảo ko phải tài sản tôi, các anh đưa dẫn chứng thì bây giờ tôi mới gặp đc ông chuyển nhầm. Đây tiền ông đây.

 

[custas]

Không có chuyện liên hệ với quản lý chi nhánh nếu đúng thì hoàn tiền đâu.

cụ đọc có bước kiểm tra rà soát không? tức là ngân hàng cũng phải liên hệ với người nhận. nếu người nhận cũng đồng ý là chuyển nhầm và có thiện chí trả lại thì chi nhánh đó sẽ làm các thao tác hoàn trả.

 

[custas]

Cụ cứ mời. Xin lỗi cụ đừng lý thuyết quá ạ. Gặp thằng cùn nó còn bảo nó trót tiêu rồi còn 2tr. Mỗi tháng trả triệu cũng chả làm gì đc nó. Kể cả là ra tòa nhé.
Còn mời lên. Thì lên. Lên nó bảo ko phải tài sản tôi, các anh đưa dẫn chứng thì bây giờ tôi mới gặp đc ông chuyển nhầm. Đây tiền ông đây.

thì cũng có vụ trót tiêu nhầm ngồi tù luôn rồi đó cụ. k biết ai cùn hơn ai.
"Tháng 8.2015, TAND Q.Thanh Khê (TP.Đà Nẵng) đã xét xử vụ một NH chuyển nhầm vào tài khoản của ông H.N.L số tiền hơn 115 triệu đồng. Biết không phải tiền của mình, ông L. vẫn rút ra gần 40 triệu đồng tiêu xài. Khi NH phát hiện chuyển nhầm, yêu cầu trả lại tiền thì L. không trả. Hội đồng xét xử đã tuyên phạt L. 9 tháng tù về tội chiếm giữ trái phép tài sản."
chẳng quá các cụ thấy tiền ít k muốn làm đến cùng.

 

[custas]

tôi nghĩ cụ chủ cứ làm hết cách, vì nó là tiền mồ hôi nước mắt. 20 tr cũng k phải nhỏ. nếu trường hợp đã làm hết cách mà k nhận được sự hỗ trợ của cơ quan chức năng, và ng nhận quá tham lam thì hẵng từ bỏ. còn việc chuyển nhầm là việc k ai mong muốn, lỗi cũng 1 phần do sự bất cẩn của cụ, cứ mềm trước rắn sau. xin không được thì làm đơn. cứ cố làm đến cùng đi.
Còn cụ chủ lên đây hỏi cách, các cụ cứ kêu khó này khó nọ. bảo không đòi được đâu, thế chả nhẽ cứ để tiền của mình cho thằng khác ăn không?

 

[huyyy]

cụ đọc có bước kiểm tra rà soát không? tức là ngân hàng cũng phải liên hệ với người nhận. nếu người nhận cũng đồng ý là chuyển nhầm và có thiện chí trả lại thì chi nhánh đó sẽ làm các thao tác hoàn trả.

Em không thấy bước đó trong đoạn trích của cụ. Nếu người nhận tiền nhầm xác nhận thì đó nằm ngoài vấn đề của bài viết này. Ở đây em muốn nói rằng việc chuyển nhầm là vấn đề của người chuyển và việc xác minh có nhầm " thật " hay không ngân hàng không làm được. Việc này chỉ có ra đến cơ quan điều tra trình tự thì cụ viết bên trên.

 

[Nguyenvanphu]

tôi nghĩ cụ chủ cứ làm hết cách, vì nó là tiền mồ hôi nước mắt. 20 tr cũng k phải nhỏ. nếu trường hợp đã làm hết cách mà k nhận được sự hỗ trợ của cơ quan chức năng, và ng nhận quá tham lam thì hẵng từ bỏ. còn việc chuyển nhầm là việc k ai mong muốn, lỗi cũng 1 phần do sự bất cẩn của cụ, cứ mềm trước rắn sau. xin không được thì làm đơn. cứ cố làm đến cùng đi.
Còn cụ chủ lên đây hỏi cách, các cụ cứ kêu khó này khó nọ. bảo không đòi được đâu, thế chả nhẽ cứ để tiền của mình cho thằng khác ăn không?

chuẩn cụ. thấy toppic này xôm vào hóng. toàn thấy bàn lùi. cứ phải làm mọi cách chứ, đến lúc làm mà k lấy dc thì mới phải chấp nhận. ủng hộ cụ chủ làm đơn đòi tiền. bản thân e cũng dính mấy vụ đòi tiền nên cay mấy đứa ăn không lắm.

 

[Nguyenvanphu]

Em không thấy bước đó trong đoạn trích của cụ. Nếu người nhận tiền nhầm xác nhận thì đó nằm ngoài vấn đề của bài viết này. Ở đây em muốn nói rằng việc chuyển nhầm là vấn đề của người chuyển và việc xác minh có nhầm " thật " hay không ngân hàng không làm được. Việc này chỉ có ra đến cơ quan điều tra trình tự thì cụ viết bên trên.

cụ cũng giáp hoạch hoẹ )))))) . e thấy cụ kia cũng là muốn động viên chủ top nên làm đến cùng. chứ đọc toàn thấy các cụ tiêu cực, vặn vẹo nhau. k biết được mấy ông làm luật trong này mà nói chuyện luật hết hồn quá.

 

[Kingdom226]

thì cũng có vụ trót tiêu nhầm ngồi tù luôn rồi đó cụ. k biết ai cùn hơn ai.
"Tháng 8.2015, TAND Q.Thanh Khê (TP.Đà Nẵng) đã xét xử vụ một NH chuyển nhầm vào tài khoản của ông H.N.L số tiền hơn 115 triệu đồng. Biết không phải tiền của mình, ông L. vẫn rút ra gần 40 triệu đồng tiêu xài. Khi NH phát hiện chuyển nhầm, yêu cầu trả lại tiền thì L. không trả. Hội đồng xét xử đã tuyên phạt L. 9 tháng tù về tội chiếm giữ trái phép tài sản."
chẳng quá các cụ thấy tiền ít k muốn làm đến cùng.

Cụ chuyển hộ em vào tài khoản em rồi đâm đơn đi. Đỡ tranh luận nhiều.

 

[custas]

Cụ chuyển hộ em vào tài khoản em rồi đâm đơn đi. Đỡ tranh luận nhiều.

thế hoá ra cụ cũng tham như mụ kia à. đời chán nhề. đã cô Vy còn gặp cô hồn

 

[thanhgamo]

Em hình như cũng có cái tài khoản atm của BIDV bạn mở giúp.
Lâu lắm rồi không biết nó là cái gì và cũng không có đồng nào cũng như không nhớ số tài khoản.
Thế nếu ai chuyển nhầm tiền vào đó thì có phải đi tù không

 

[SonPeck]

tôi nghĩ cụ chủ cứ làm hết cách, vì nó là tiền mồ hôi nước mắt. 20 tr cũng k phải nhỏ. nếu trường hợp đã làm hết cách mà k nhận được sự hỗ trợ của cơ quan chức năng, và ng nhận quá tham lam thì hẵng từ bỏ. còn việc chuyển nhầm là việc k ai mong muốn, lỗi cũng 1 phần do sự bất cẩn của cụ, cứ mềm trước rắn sau. xin không được thì làm đơn. cứ cố làm đến cùng đi.
Còn cụ chủ lên đây hỏi cách, các cụ cứ kêu khó này khó nọ. bảo không đòi được đâu, thế chả nhẽ cứ để tiền của mình cho thằng khác ăn không?

Cũng chả muốn kiện cáo làm gì, mong tìm đc thông tin của ng đó để tự thoả thuận trực tiếp. NH nói có luật hết rồi, k ai đc phép chiếm đoạt tài sản k phải của mình. Bạn bè k ai làm Vietcom mới đen chứ. Lần trc mình cũng bị 1 lần rồi, cùng NH nên lấy sđt tự thoả thuận.

 

[butchikim]

Vâng.
Khi hai bên chưa liên hệ với nhau để xác thực là nhầm hay không nhầm, chỉ có nhõn anh ngân hàng báo là "chuyển nhầm"
Thì chả có lý gì khẳng định đó là nhầm hay không nhầm cả.

Cứ người chuyển báo NH là tui nhầm; ngân hàng báo ông nhận là khoản đó nhầm...
Thì ông nhận phải trả lại ngay à ?

Không lẽ cơ quan pháp luật chỉ nghe một câu bên này bẩu tui nhầm là bắt luôn bên kia ?

Cháu nhớ ko nhầm đọc đâu đó là báo Ngân hàng phong toả, sau 24h phải vác được đơn trình báo phường ra nếu không bank sẽ mở lại phong toả.
Còn nếu đâm đơn xong mà vẫn không chứng minh được nhầm thì bên đâm đơn bị tội vu khống.

 

[SonPeck]

Em hình như cũng có cái tài khoản atm của BIDV bạn mở giúp.
Lâu lắm rồi không biết nó là cái gì và cũng không có đồng nào cũng như không nhớ số tài khoản.
Thế nếu ai chuyển nhầm tiền vào đó thì có phải đi tù không

Có ng liên hệ và b từ chối trả lại thì mới dính chiếm đoạt tài sản ng khác b nhé. TH k liên hệ đc với khách thì k ai xử lý đc

 

[VIEEJTNAM]

#chuyennham #cknham
Sự việc là thế này: Ngày 26/2, mình có thực hiện 1 giao dịch từ Tech sang Vietcom, nhưng nhầm cho 1 người khác. Mình đã gọi lên tổng đài Tech để phản ánh, họ nói ghi nhận thông tin và phối hợp với bên Vietcom để giải quyết. Đến ngày 29/3 bên Tech có gọi điện lại cho mình, là Vietcom báo khách k đồng ý hoàn lại tiền. Và báo mình làm đơn qua Tech xác nhận, kèm theo sao kê giao dịch để báo công an giải quyết.
Tech cũng nói sẽ đòi được và mình cũng hỏi và tìm hiểu thì trên 10tr có thể bị đi tù vì cố ý chiếm đoạt tài sản người khác.
Đây cũng là lỗi của mình, và cũng k hề muốn kiện cáo để người khác bị vạ vì lòng tham.
Rất mong cộng đồng mạng chia sẻ để nhắn đến được với bạn này. Vì đây cũng là số tiền k nhỏ, nên b ý k trả thì mình phải nhờ pháp luật giải quyết. K nên vì lòng tham mà để công an vào cuộc.

P/S: Trong trường hợp này, nếu chủ tài khoản bạn gửi nhầm đã được ngân hàng thông báo, bạn đã yêu cầu trả lại số tiền nhưng người này vẫn cố ý chiếm giữ trái phép tài sản thì có thể sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự theo Điều 141, Bộ luật Hình sự 1999 sửa đổi bổ sung 2009:
“Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản có giá trị từ 10 triệu đồng đến dưới 200 triệu đồng, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hoá bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 3 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm”.

Cụ theo quy trình pháp luật thôi, qua ngân hnagf thì chạy sao được, số tiền trên là bạn kia lãnh đủ đòn pháp luật rồi.
ps/ chắc cụ chuyển tiền giao dịch gì đó bị đổ kèo à. nhưng báo thành theesnayf cũng được, ra pháp luaatk sẽ lòi ra tiếp

 

[hoangduc.sbr]

thì cũng có vụ trót tiêu nhầm ngồi tù luôn rồi đó cụ. k biết ai cùn hơn ai.
"Tháng 8.2015, TAND Q.Thanh Khê (TP.Đà Nẵng) đã xét xử vụ một NH chuyển nhầm vào tài khoản của ông H.N.L số tiền hơn 115 triệu đồng. Biết không phải tiền của mình, ông L. vẫn rút ra gần 40 triệu đồng tiêu xài. Khi NH phát hiện chuyển nhầm, yêu cầu trả lại tiền thì L. không trả. Hội đồng xét xử đã tuyên phạt L. 9 tháng tù về tội chiếm giữ trái phép tài sản."
chẳng quá các cụ thấy tiền ít k muốn làm đến cùng.

# nhau mấu chốt ở chỗ "ko trả" và "có trả nhưng chưa có đủ tiền để trả hết ngay" đấy cụ. Giờ ng nhận nhầm ko có tk bank nào # hoặc tk rỗng, kiện ra tòa họ vẫn bảo tôi sẽ trả nhưng xin trả dần vì h/tại ko có tủ tiền. Thế thì cũng chả bắt giam ngta đc, mà chờ họ trả đủ tiền nếu họ cù nhây thì mệt phết đấy.

 

[VCHDHN]

Do khác ngân hàng nên bên Vietcom họ k cung cấp thông tin đc. Họ liên hệ theo yêu cầu của Tech thì khách k đồng ý trả lại

Chứng cứ đây rồi, cứ tuần tự các bước mà làm đưa cái đứa kia lên thớt thôi.