[Funland] Cựu giám đốc Oceanbank Hải Phòng bị bắt tại Sài Gòn

[Cao Biền 02]

Cái này có đấy.
Phôi sổ thật, lãnh đạo ký thật, tiền nộp thật...nhưng guồng làm việc là giả thì sao?
Anh chị là khách VIP, mời anh chị vào phòng VIP nộp tiền tại chỗ, ngồi uống nước mát với giám đốc chờ nhận sổ...
Ví dụ thế, thì chỉ cần 1 giám đốc 1 nhân viên là "xong hàng".

Không dễ thế đâu cụ ơi, phôi sổ tiết kiệm được quản lý chặt chẽ và có kiểm kê định kỳ.
Nếu sổ thật thì hoàn toàn do quy trình quản lý của ngân hàng có vấn đề và như vậy trách nhiệm là của ngân hàng, không thể đẩy cho khách được.

Không thể thế được.
Sổ thật ký thật thì NH đưa tiền đây rồi đi đòi nhân viên.
Dĩ nhiên trong quá trình điều tra thì họ tạm ngừng chi trả là phù hợp.

Iêm đã và vưỡn đưa ra kịch bản này mà chưa có câu trả lời, cụ nào giảng giải hộ iem cái.

Bây giờ, cả một dây có thẩm quyền trong NH nào đó, lấy phôi thẻ TK thật của NH, dấu thật. Lập một bộ hồ sơ thật cho khoảng 10 cái thẻ TK, mỗi cái 5 tỷ, thời gian dài nhất của NH, tự động nhập lãi và chuyển tiếp khi đến kỳ mà KH không đến tất toán. Nói chung iem không biết thủ tục NH gồm những cái gì, chỉ nôm na là tất cả các thứ giấy tờ mà KH giữ đều là thật hết, chỉ không có xiền nộp vào NH.

Khoảng 2,3 chục năm sau; Khách hàng đến tất toán (việc vài chục năm sau KH mới mang sổ đến rút tiền là chuyện đã/đang/còn sảy ra và là chuyện bình thường)

Lúc ấy NH bẩu không có thông tin lưu trong hệ thống nên không thanh toán.

KH thì kiện, giám định các kiểu thì hồ sơ giấy tờ KH đang giữ là thật hết. KH bẩu tui chả biết, và cũng không có trách nhiệm, nghĩa vụ, quyền hạn xem hệ thống của ông thế nào; chỉ biết những giấy tờ làm chứng là tui gửi tiết kiệm là thật.

Đụng đến dàn nhân viên, LĐ của NH thời ấy thì họ tạch hết rồi.

Vậy xử sao đây ?

 

[traiphoga]

Cụ chỉ bảo em phát là kinh doanh ngoại tệ kiểu gì mà cụt vốn. Tỉ giá có biến động thì mất 20% chứ mấy, hay em ấy đổi $us ra $ Zimbabwe mà mất sạch. Mất sạch thường là cờ bạc, hụi, hay Vietlot ?

Bây h các ngân hàng đa phần đều có Sở giao dịch, giao dịch tập trung ngoại tệ, mỗi giao dịch mua bán đều phải đàm phán về giá mua/bán với SGD, các chi nhánh nôm na là đứng giữa ăn phế giữa khách hàng và SGD. Ngày trước k có SGD, chi nhánh hoàn toàn chủ động hết, hạn mức giao dịch thì lớn, phát sinh lỗ k dám báo cáo, lâu ngày nó mới lòi ra một đống như vậy.

 

[HUNGBDA79]

Úi, sinh năm 77 á

Vầng u40 cmnr

 

[Gangnam]

Vầng u40 cmnr

Thế đã TMT chửa

 

[gocart]

Iêm đã và vưỡn đưa ra kịch bản này mà chưa có câu trả lời, cụ nào giảng giải hộ iem cái.
Bây giờ, cả một dây có thẩm quyền trong NH nào đó, lấy phôi thẻ TK thật của NH, dấu thật. Lập một bộ hồ sơ thật cho khoảng 10 cái thẻ TK, mỗi cái 5 tỷ, thời gian dài nhất của NH, tự động nhập lãi và chuyển tiếp khi đến kỳ mà KH không đến tất toán. Nói chung iem không biết thủ tục NH gồm những cái gì, chỉ nôm na là tất cả các thứ giấy tờ mà KH giữ đều là thật hết, chỉ không có xiền nộp vào NH.

Khoảng 2,3 chục năm sau; Khách hàng đến tất toán (việc vài chục năm sau KH mới mang sổ đến rút tiền là chuyện đã/đang/còn sảy ra và là chuyện bình thường)

Lúc ấy NH bẩu không có thông tin lưu trong hệ thống nên không thanh toán.

KH thì kiện, giám định các kiểu thì hồ sơ giấy tờ KH đang giữ là thật hết. KH bẩu tui chả biết, và cũng không có trách nhiệm, nghĩa vụ, quyền hạn xem hệ thống của ông thế nào; chỉ biết những giấy tờ làm chứng là tui gửi tiết kiệm là thật.

Đụng đến dàn nhân viên, LĐ của NH thời ấy thì họ tạch hết rồi.

Vậy xử sao đây ?

Tình huống này rất khó xảy ra.
Cái dây kia chỉ dấu diếm đươc khi nguyên dàn ngồi đó.
Khi 1 vị chuyển đi thì mọi bí mật sẽ bị phơi bày.

 

[deeplearning]

Bây h các ngân hàng đa phần đều có Sở giao dịch, giao dịch tập trung ngoại tệ, mỗi giao dịch mua bán đều phải đàm phán về giá mua/bán với SGD, các chi nhánh nôm na là đứng giữa ăn phế giữa khách hàng và SGD. Ngày trước k có SGD, chi nhánh hoàn toàn chủ động hết, hạn mức giao dịch thì lớn, phát sinh lỗ k dám báo cáo, lâu ngày nó mới lòi ra một đống như vậy.

Em vẫn thắc mắc, giờ giả sử em có 5tr$ bỏ ra chơi ngoại tệ. Nếu em chơi các loại ngoại tệ có tính thanh khoản nhanh. Và giả sử là blind trading thì cái 5tr của em nó lên xuống với biên độ 10%(em không rõ chỉ guess dựa trên share account của em). Ở một thời điểm em cần tiền nên em rút vậy nếu có thua em cũng còn 3tr$. Chẳng lẽ em này đen thế, trading random và phát nào toi phát đấy.

Mà VN có chơi high performance machine trading không nhỉ ? Em thấy bên này bọn hedge fund đang build mấy hệ thống đó, chạy các phần mềm trading được tối ưu hoá cho một hệ thống phần cứng chuyên dụng. Đại khái trading nhanh dựa theo tính toán có thắng có thua nhưng average là thắng.

 

[ThanhLong69]

Em vẫn thắc mắc, giờ giả sử em có 5tr$ bỏ ra chơi ngoại tệ. Nếu em chơi các loại ngoại tệ có tính thanh khoản nhanh. Và giả sử là blind trading thì cái 5tr của em nó lên xuống với biên độ 10%(em không rõ chỉ guess dựa trên share account của em). Ở một thời điểm em cần tiền nên em rút vậy nếu có thua em cũng còn 3tr$. Chẳng lẽ em này đen thế, trading random và phát nào toi phát đấy.

Mà VN có chơi high performance machine trading không nhỉ ? Em thấy bên này bọn hedge fund đang build mấy hệ thống đó, chạy các phần mềm trading được tối ưu hoá cho một hệ thống phần cứng chuyên dụng. Đại khái trading nhanh dựa theo tính toán có thắng có thua nhưng average là thắng.

Nếu chơi 50tr$ thì lỗ 5tr$ là hoàn toàn có thể mà.

 

[Cao Biền 02]

Tình huống này rất khó xảy ra.
Cái dây kia chỉ dấu diếm đươc khi nguyên dàn ngồi đó.
Khi 1 vị chuyển đi thì mọi bí mật sẽ bị phơi bày.

Iem nghĩ NH sẽ không biết trong XH đang có bộ thẻ TK như em nói. Họ chỉ có thể kiểm tra trên hệ thống của họ.

Ở đây là trường hợp mà KH cũng biết đó là thẻ không có xèng trong hệ thống, nên trong suốt mấy chục năm không đả động gì đến.

Khoảng 3 chục năm nữa, mới có người mang bộ thẻ TK đến để đòi lấy xèng; lúc đó mới sảy ra tranh chấp.

Mà người đến tất toán lại là con cái được thừa kế nữa thì có mà cãi nhau to, Bởi vì lúc đó cái ông đến tất toán cũng đinh ninh đó là thẻ thật nên cãi thật lực vì có giám định kiểu giờ đi nữa thì đấy là thẻ thật mờ.

Lúc ấy cãi nhau kiểu giề ?

 

[Ongchamchi]

Cụ cứ ví dụ cho nó khí thế, chứ trường hợp của cụ khó mà xảy ra được.

Cách quản lý phôi thẻ là ntn:
- Đầu kỳ (ngày/tháng/quý) đơn vị sẽ hạch toán số phôi trắng xuất kho.
- Cuối kỳ sẽ hạch toán số phôi trắng nhập kho trở lại.

Như vậy, sẽ biết trong kỳ đó có bao nhiêu sổ tk được sử dụng. Đối chiếu với lượng tiền nhập quỹ, tồn quỹ tiền mặt tại đơn vị thì biết số lượng tiền ra - vào trong ngày có tương ứng với tiền tồn + số lượng sổ tk issue trong ngày hay không?

NH đẻ ra ban kiểm toán nội bộ, ban kiểm soát NH để làm gì khi mà không phát hiện ra sự chênh lệch đó?

Về phía KH:
Không có tiền gửi vào NH mà đòi có sổ tk thật thì ngủ mơ tiếp đi, đừng thức dậy kẻo lại tiếc giấc mơ đẹp.

Iêm đã và vưỡn đưa ra kịch bản này mà chưa có câu trả lời, cụ nào giảng giải hộ iem cái.

Bây giờ, cả một dây có thẩm quyền trong NH nào đó, lấy phôi thẻ TK thật của NH, dấu thật. Lập một bộ hồ sơ thật cho khoảng 10 cái thẻ TK, mỗi cái 5 tỷ, thời gian dài nhất của NH, tự động nhập lãi và chuyển tiếp khi đến kỳ mà KH không đến tất toán. Nói chung iem không biết thủ tục NH gồm những cái gì, chỉ nôm na là tất cả các thứ giấy tờ mà KH giữ đều là thật hết, chỉ không có xiền nộp vào NH.

Khoảng 2,3 chục năm sau; Khách hàng đến tất toán (việc vài chục năm sau KH mới mang sổ đến rút tiền là chuyện đã/đang/còn sảy ra và là chuyện bình thường)

Lúc ấy NH bẩu không có thông tin lưu trong hệ thống nên không thanh toán.

KH thì kiện, giám định các kiểu thì hồ sơ giấy tờ KH đang giữ là thật hết. KH bẩu tui chả biết, và cũng không có trách nhiệm, nghĩa vụ, quyền hạn xem hệ thống của ông thế nào; chỉ biết những giấy tờ làm chứng là tui gửi tiết kiệm là thật.

Đụng đến dàn nhân viên, LĐ của NH thời ấy thì họ tạch hết rồi.

Vậy xử sao đây ?

 

[deeplearning]

Nếu chơi 50tr$ thì lỗ 5tr$ là hoàn toàn có thể mà.

Cảm ơn cụ, em ngộ ra tí rồi, em này dùng đòn bẩy và mức để đóng TK là 5$ tiền thật của em ấy.

 

[Cao Biền 02]

Cụ cứ ví dụ cho nó khí thế, chứ trường hợp của cụ khó mà xảy ra được.

Cách quản lý phôi thẻ là ntn:
- Đầu kỳ (ngày/tháng/quý) đơn vị sẽ hạch toán số phôi trắng xuất kho.
- Cuối kỳ sẽ hạch toán số phôi trắng nhập kho trở lại.

Như vậy, sẽ biết trong kỳ đó có bao nhiêu sổ tk được sử dụng. Đối chiếu với lượng tiền nhập quỹ, tồn quỹ tiền mặt tại đơn vị thì biết số lượng tiền ra - vào trong ngày có tương ứng với tiền tồn + số lượng sổ tk issue trong ngày hay không?

NH đẻ ra ban kiểm toán nội bộ, ban kiểm soát NH để làm gì khi mà không phát hiện ra sự chênh lệch đó?

Về phía KH:
Không có tiền gửi vào NH mà đòi có sổ tk thật thì ngủ mơ tiếp đi, đừng thức dậy kẻo lại tiếc giấc mơ đẹp.

Cụ ơi, đã gọi là lập kế hoạch lừa đảo mờ.
Đây là cả dây chung nhau lừa đảo NH ạ.

 

[Xe gòng]

khả năng chú e kia không chịu nổi nhiệt 2 chị rà nên khai ra để nhận sự khoan hồng ^_^

 

[Ongchamchi]

Thì em đã nói rồi, NH có ban kiểm toán, ban kiểm soát để kiểm soát việc đó còn gì?

Cụ ơi, đã gọi là lập kế hoạch lừa đảo mờ.
Đây là cả dây chung nhau lừa đảo NH ạ.

 

[matizvan2009]

Cụ cứ ví dụ cho nó khí thế, chứ trường hợp của cụ khó mà xảy ra được.

Cách quản lý phôi thẻ là ntn:
- Đầu kỳ (ngày/tháng/quý) đơn vị sẽ hạch toán số phôi trắng xuất kho.
- Cuối kỳ sẽ hạch toán số phôi trắng nhập kho trở lại.

Như vậy, sẽ biết trong kỳ đó có bao nhiêu sổ tk được sử dụng. Đối chiếu với lượng tiền nhập quỹ, tồn quỹ tiền mặt tại đơn vị thì biết số lượng tiền ra - vào trong ngày có tương ứng với tiền tồn + số lượng sổ tk issue trong ngày hay không?

NH đẻ ra ban kiểm toán nội bộ, ban kiểm soát NH để làm gì khi mà không phát hiện ra sự chênh lệch đó?

Về phía KH:
Không có tiền gửi vào NH mà đòi có sổ tk thật thì ngủ mơ tiếp đi, đừng thức dậy kẻo lại tiếc giấc mơ đẹp.

đơn giản lắm cụ: khi cụ đến gửi 5 tỏi, nhân viên của em nó nhập liệu sổ 5 tỏi, in ấn, ký tá, dấu má đầy đủ cho cụ nhưng trưởng phòng (là em) không phê duyệt sổ đó, bằng cách khác, em duyệt cái phôi sổ đó với giá trị là 1 triệu đồng. Em với nhân viên nhà em rút 4999 triệu về chia nhau. Ngân hàng nhà em ghi nhận vợ em nó gửi tk 1 triệu bằng cái sổ 5 tỏi của cụ cầm về nhà......
theo quan sát của em thì sổ tiết kiệm thì do trưởng phòng dịch vụ (nếu là ở chi nhánh) hoặc trưởng phòng giao dịch ký thôi, cái này còn dễ hơn nữa. Chả cần đến giám đốc chi nhánh.
---------------
có cách khác, thời tín dụng khan hiếm: NH chơi cách này để rút tiền ra cho vay ngoài hoặc tạm chiếm đoạt: em là giám đốc chi nhánh con hoặc là trưởng phòng giao dịch phát hành sổ khống cho vợ em theo cách như trên (số trong NH 1 triệu, số trên sổ 5 tỏi), vợ em nó đem cái sổ tk đấy sang thế chấp ở NH khác vay tiền, NH kia làm công văn đề nghị xác nhận, em xác nhận luôn. Vợ em có mớ tiền để sử dụng .....

 

[Bố Khỉ rỗi hơi]

Iêm đã và vưỡn đưa ra kịch bản này mà chưa có câu trả lời, cụ nào giảng giải hộ iem cái.

Bây giờ, cả một dây có thẩm quyền trong NH nào đó, lấy phôi thẻ TK thật của NH, dấu thật. Lập một bộ hồ sơ thật cho khoảng 10 cái thẻ TK, mỗi cái 5 tỷ, thời gian dài nhất của NH, tự động nhập lãi và chuyển tiếp khi đến kỳ mà KH không đến tất toán. Nói chung iem không biết thủ tục NH gồm những cái gì, chỉ nôm na là tất cả các thứ giấy tờ mà KH giữ đều là thật hết, chỉ không có xiền nộp vào NH.

Khoảng 2,3 chục năm sau; Khách hàng đến tất toán (việc vài chục năm sau KH mới mang sổ đến rút tiền là chuyện đã/đang/còn sảy ra và là chuyện bình thường)

Lúc ấy NH bẩu không có thông tin lưu trong hệ thống nên không thanh toán.

KH thì kiện, giám định các kiểu thì hồ sơ giấy tờ KH đang giữ là thật hết. KH bẩu tui chả biết, và cũng không có trách nhiệm, nghĩa vụ, quyền hạn xem hệ thống của ông thế nào; chỉ biết những giấy tờ làm chứng là tui gửi tiết kiệm là thật.

Đụng đến dàn nhân viên, LĐ của NH thời ấy thì họ tạch hết rồi.

Vậy xử sao đây ?

Cái giả thiết của cụ không khả thi nên không có câu trả lời được. Phôi sổ cũng như giấy in tiền, ngân hàng nó có cả 1 quy trình quản lý, cả huyện nhân sự tham gia giám sát, mà nhân sự giám sát thường luôn chuyển khắp nơi trong hệ thống nên lập được e kíp làm láo là điều không thể.

 

[matizvan2009]

Cái giả thiết của cụ không khả thi nên không có câu trả lời được. Phôi sổ cũng như giấy in tiền, ngân hàng nó có cả 1 quy trình quản lý, cả huyện nhân sự tham gia giám sát, mà nhân sự giám sát thường luôn chuyển khắp nơi trong hệ thống nên lập được e kíp làm láo là điều không thể.

đúng là phôi sổ quản lý chặt nhưng việc in số nào trên đấy là việc của phòng giao dịch, giám sát cũng chỉ giám sát số dư trên máy tính và trên phôi lưu bằng giấy thôi.
cách làm thì như còm số 138 của em. Không hề khó.

 

[Bố Khỉ rỗi hơi]

đúng là phôi sổ quản lý chặt nhưng việc in số nào trên đấy là việc của phòng giao dịch, giám sát cũng chỉ giám sát số dư trên máy tính và trên phôi lưu bằng giấy thôi.
cách làm thì như còm số 138 của em. Không hề khó.

Không cụ ạ, phần mềm bây giờ phải duyệt, nghĩa là lưu dữ vào hệ thống mới in được sổ. Mà đã lưu vào hệ thống thì chỉ có Giám đốc (có nơi là Phó tổng giám đốc) khối công nghệ thông tin mới hủy/xóa được dữ liệu thôi.

 

[Ongchamchi]

Ý của cụ tức là:
- Khách đến gửi 5 tỉ, nhân viên của cụ làm 5 tỉ và in sổ tk 5 tỉ đưa khách (dĩ nhiên cấp thẩm quyền có ký trên sổ này) - nhưng duyệt trên hệ thống của Ngân hàng là 1 triệu đồng thôi?
- Đồng thời cụ và nhân viên của cụ hủy bỏ toàn bộ giấy nộp tiền/ phiếu hạch toán từ hệ thống có chữ ký của KH (số liệu 5 tỉ của KH) mà thay vào đó là giấy nộp tiền 1 triệu + phiếu hạch toán từ hệ thống (như vậy giấy nộp tiền này không có chữ ký của KH? hay là nhân viên NH tiếp tục giả chữ ký của KH điền vào đó?)

==> Đây là nhân viên NH lừa dối KH rồi, KH cần chứng minh là mình đã nộp vào đó 5 tỉ (ví dụ giấy nộp tiền có chữ ký xác nhận của nhân viên NH, yêu cầu NH cung cấp camera thời điểm đó việc thực hiện giao dịch của mình ..vv... nhằm mục đích chứng minh việc mình đã nộp tiền cho NH.

Theo quan điểm của em, chỉ cần mình chứng minh được việc mình có giao dịch thật với NH là NH phải chịu trách nhiệm với những sai trái của nhân viên NH

đơn giản lắm cụ: khi cụ đến gửi 5 tỏi, nhân viên của em nó nhập liệu sổ 5 tỏi, in ấn, ký tá, dấu má đầy đủ cho cụ nhưng giám đốc (là em) không phê duyệt sổ đó, bằng cách khác, em duyệt cái phôi sổ đó với giá trị là 1 triệu đồng. Em với nhân viên nhà em rút 4999 triệu về chia nhau. Ngân hàng nhà em ghi nhận vợ em nó gửi tk 1 triệu bằng cái sổ 5 tỏi của cụ cầm về nhà......

 

[matizvan2009]

Không cụ ạ, phần mềm bây giờ phải duyệt, nghĩa là lưu dữ vào hệ thống mới in được sổ. Mà đã lưu vào hệ thống thì chỉ có Giám đốc (có nơi là Phó tổng giám đốc) khối công nghệ thông tin mới hủy/xóa được dữ liệu thôi.

em bỏ NH lâu rồi nên không biết, nhưng em nhìn thì thấy khi em gdv lập phiếu xong thì nó in sổ đấy thôi, kiểm soát viên duyệt (bằng máy) sau đó, nếu ksv không duyệt thì nó không vào hệ thống nhưng vẫn in ra cơ mà???

 

[gocart]

em bỏ NH lâu rồi nên không biết, nhưng em nhìn thì thấy khi em gdv lập phiếu xong thì nó in sổ đấy thôi, kiểm soát viên duyệt (bằng máy) sau đó, nếu ksv không duyệt thì nó không vào hệ thống nhưng vẫn in ra cơ mà???

Không cụ nhé.
KSV duyệt thì mới in được, tức là tiền đã vào hệ thống.
Em đi gửi TK thì thấy em giao dịch kêu chị X ơi, duyệt cho em in.