[Funland] Chuyển khoản nhầm: lần này thì bế tắc thực sự !!

[BMW X11]

Chậm tí đôi khi rất cần thiết

Tụi viết App ý thức chuyện đó, và nó nghĩ ra đủ thứ rào cản để bác xác nhận, và nhân đó kiểm tra lại mà bác.
Ví dụ tôi dùng laptop, có 1 lần tóm tắt, OK nó mới nhảy sang App trên phone để xác nhận thông tin, lại thêm 1 lần tóm tắt nữa, và tôi đều đọc lại, trước khi nhấn ok.

 

[niceshot]

Em dám cá với phần lớn các cụ còm ở trên (xin lỗi là em không trả lời hết các cụ được vì hơi bị nhiều) là các cụ chưa bị lừa đảo chuyển tiền trực tuyến hoặc chưa gặp người thân, bạn bè thân thiết bị lừa đảo chuyển tiền trực tuyến nên các cụ chưa hiểu thực sự.
Trước hết phải nói rằng tổng số thiệt hại bị lừa đảo chuyển tiền qua điện thoại ở VN một năm là rất lớn, gây thất thoát lớn về kinh tế và ảnh hưởng rất nhiều đến trật tự an toàn xã hội. Theo thống kê chưa đầy đủ từ nguồn chính thống (báo Tuổi trẻ) thì năm 2024 người dân Việt Nam bị mất 18.900 tỷ đồng (mười tám ngàn chín trăm tỷ đồng) vì bị lừa đảo trực tuyến. Các cụ đừng nghĩ rằng là con số rất nhỏ nhé. Ngược lại là đằng khác, rất lớn.
Mấy cái bảo tôi phải nhận tiền ngay rồi nếu không thì không có tiền làm ai mà chả thấy hở các cụ? Vấn đề là khi muốn làm sẽ có cách. Cái này ngân hàng họ sẽ có cách nếu họ thực sự muốn làm. Còn nếu đi vào chi tiết em thử nêu ra ví dụ, ở VN, có thể là 3h sau khi chuyển tiền. Thực tế là không phải ai nhận tiền xong cũng dùng ngay lập tức khoản tiền đó. Có thể họ chờ tiền hàng gom đủ cuối ngày họ mới kết toán hoặc vài tiếng sau họ mới làm lệnh chuyển. Thực sự mà nói cái này không gây ảnh hưởng. Do hiện nay các cụ quen với việc chuyển như hiện tại nên khi nghe thấy cái này các cụ thấy nó rất lạ.
Hoặc các ngân hàng VN để một khoảng thời gian là 1h sau khi chuyển thì sang hẳn cho TK mới nhận lần đầu. Khoảng thời gian này về mặt thực tế mà nói, hầu như không ảnh hưởng gì tới giao dịch kinh tế, dân sự.
Các cụ mà bị bọn lừa đảo chuyển tiền qua điện thoại thì các cụ sẽ hiểu 1p cũng quý giá. Có khi người bị chúng nó lừa sau khi cuộc gọi điện thoại xong, thao tác chuyển tiền xong thì phát hiện ngay ra bị chúng nó lừa, gọi điện ngay lên ngân hàng nơi mở TK yêu cầu khóa TK thì có khi bọn lừa đảo chúng nó chuyển trước đó chỉ 1p thậm chí là tính bằng giây.
Mấy tháng gần đây thì xác thực khuôn mặt khi chuyển trên 10 triệu. Trường hợp người chuyển tiền bị bọn lừa đảo hướng dẫn, thao túng tâm lý và họ tự thực hiện lệnh chuyển thì vẫn bị mất tiền. Trường hợp này đi nữa thì cũng tỉnh ra rất nhanh sau khi cuộc gọi kết thúc, thường trong vòng 15 - 30p đầu tiên sau khi tiền được chuyển sang TK của bọn lừa đảo.
Vậy nên cái thời gian treo đối với TK mới nhận lần đầu là rất cần thiết và là công cụ hữu hiệu để phòng chống lừa đảo chuyển tiền trực tuyến.

Càng viết dài càng thể hiện sự thiếu hiểu biết và ngu.y hiểm!

 

[tuktuktuktuk]

Vâng cụ. Thực sự mà nói không ảnh hưởng tới giao dịch kinh tế (có chăng là ảnh hưởng tới hoạt động cá độ, cờ bạc hoặc hoạt động bất hợp pháp hoặc các n/h chưa muốn vậy).
Khi chuyển tiền xong sẽ có mục tổng số dư và số dư khả dụng. Có phải ai nhận được xong là chuyển ngay đi đâu. Chẳng nói đâu xa như chính các cụ và em, phần lớn là nhận tiền xong để đó một khoảng thời gian nhất định chứ có phải lại chuyển ngay lập tức đâu (dĩ nhiên thực tế có thể cũng có nhưng không phải là quá thường xuyên).
Khi chuyển sang thì ở trạng thái treo thì nếu là quy định thì người nhận cũng tự hiểu là tiền đã được chuyển và sẽ qua hẳn trong vòng một khoảng thời gian (vd 1 - 3h). Họ sẽ tự sắp xếp công việc, thu chi mà không ảnh hưởng tới công việc.

Cụ biết có những Hợp đồng kinh tế, chuyển chậm 1 ngày nó phạt cho vỡ mẹ mồm không, chứ ở đấy mà treo tiền 1 ngày sau mới chuyển
Cả thế giới đang tiến lên 10.0 mà lại đòi đi ngược về 0.0 , wtf???
Đã ng.uu lại còn ngu.y hiểm thế này thì chết........

 

[Isu_zu]

À thì nạn lừa đảo lại xảy ra nhiều hơn ở dạng khác:
Thế này nhé! em đến mua hàng của cụ em bấm chuyển khoản cho cụ, xong. Giờ em nhận hàng, em cắp đ. ít đi về. Xong em bấm hủy thanh toán.
Rồi, giờ cụ lại đi tìm em. Chim bay bể bắc anh tìm bể nam.Ok chưa?

Pending time ko có nghĩa là cụ thích hủy thì hủy .
Phải có thủ tục quy trình để hủy chứ cụ, đâu có dễ xơi như cụ nói ạ.

 

[Gagarose]

Em dám cá với phần lớn các cụ còm ở trên (xin lỗi là em không trả lời hết các cụ được vì hơi bị nhiều) là các cụ chưa bị lừa đảo chuyển tiền trực tuyến hoặc chưa gặp người thân, bạn bè thân thiết bị lừa đảo chuyển tiền trực tuyến nên các cụ chưa hiểu thực sự.
Trước hết phải nói rằng tổng số thiệt hại bị lừa đảo chuyển tiền qua điện thoại ở VN một năm là rất lớn, gây thất thoát lớn về kinh tế và ảnh hưởng rất nhiều đến trật tự an toàn xã hội. Theo thống kê chưa đầy đủ từ nguồn chính thống (báo Tuổi trẻ) thì năm 2024 người dân Việt Nam bị mất 18.900 tỷ đồng (mười tám ngàn chín trăm tỷ đồng) vì bị lừa đảo trực tuyến. Các cụ đừng nghĩ rằng là con số rất nhỏ nhé. Ngược lại là đằng khác, rất lớn.
Mấy cái bảo tôi phải nhận tiền ngay rồi nếu không thì không có tiền làm ai mà chả thấy hở các cụ? Vấn đề là khi muốn làm sẽ có cách. Cái này ngân hàng họ sẽ có cách nếu họ thực sự muốn làm. Còn nếu đi vào chi tiết em thử nêu ra ví dụ, ở VN, có thể là 3h sau khi chuyển tiền. Thực tế là không phải ai nhận tiền xong cũng dùng ngay lập tức khoản tiền đó. Có thể họ chờ tiền hàng gom đủ cuối ngày họ mới kết toán hoặc vài tiếng sau họ mới làm lệnh chuyển. Thực sự mà nói cái này không gây ảnh hưởng. Do hiện nay các cụ quen với việc chuyển như hiện tại nên khi nghe thấy cái này các cụ thấy nó rất lạ.
Hoặc các ngân hàng VN để một khoảng thời gian là 1h sau khi chuyển thì sang hẳn cho TK mới nhận lần đầu. Khoảng thời gian này về mặt thực tế mà nói, hầu như không ảnh hưởng gì tới giao dịch kinh tế, dân sự.
Các cụ mà bị bọn lừa đảo chuyển tiền qua điện thoại thì các cụ sẽ hiểu 1p cũng quý giá. Có khi người bị chúng nó lừa sau khi cuộc gọi điện thoại xong, thao tác chuyển tiền xong thì phát hiện ngay ra bị chúng nó lừa, gọi điện ngay lên ngân hàng nơi mở TK yêu cầu khóa TK thì có khi bọn lừa đảo chúng nó chuyển trước đó chỉ 1p thậm chí là tính bằng giây.
Mấy tháng gần đây thì xác thực khuôn mặt khi chuyển trên 10 triệu. Trường hợp người chuyển tiền bị bọn lừa đảo hướng dẫn, thao túng tâm lý và họ tự thực hiện lệnh chuyển thì vẫn bị mất tiền. Trường hợp này đi nữa thì cũng tỉnh ra rất nhanh sau khi cuộc gọi kết thúc, thường trong vòng 15 - 30p đầu tiên sau khi tiền được chuyển sang TK của bọn lừa đảo.
Vậy nên cái thời gian treo đối với TK mới nhận lần đầu là rất cần thiết và là công cụ hữu hiệu để phòng chống lừa đảo chuyển tiền trực tuyến.

Đối với tôi thời gian thanh toán là quan trọng nhất. Còn các trường hợp lừa đảo là exceptional case, tôi nhắc lại là các trường hợp cá biệt, và họ phải tự chịu trách nhiệm với các hành động của mình.
Tất cả các giao dịch tài chính thế giới bây giờ đều coi trọng thời gian phản hồi, TPS. Thời gian là cái con người thiếu nhất.

 

[X.RED]

Pending time ko có nghĩa là cụ thích hủy thì hủy .
Phải có thủ tục quy trình để hủy chứ cụ, đâu có dễ xơi như cụ nói ạ.

Vậy trì hoãn lại có tác dụng gì cụ? Giờ phát hiện ra cụ bị lừa rồi cụ báo bank để bank khóa, nhưng bank căn cứ vào đâu để khóa và hoàn lại tiền cho cụ?

 

[Jason88]

chỉ 1 từ ĐAU

 

[Haiprozzz]

Em nghĩ để ngăn chặn việc chuyển tiền nhầm thì chỉ có cách xác nhận 2 bên, nghĩa là người chuyển sẽ soạn 1 văn bản, người nhận sẽ xác nhận văn bản là đúng hay ko. Nếu người nhận xác nhận ko đúng thì sẽ hoàn lại tiền, còn nếu người nhận cố tình xác nhận hợp đồng gian dối thì có lí do đưa ra tòa.

 

[cusao]

Khó lấy lại hơn cả chuyển nhờm cho SGBB

Khồng....tiền nào chả đổi lấy hàng hoá và dịch vụ ?

 

[Isu_zu]

Vậy trì hoãn lại có tác dụng gì cụ? Giờ phát hiện ra cụ bị lừa rồi cụ báo bank để bank khóa, nhưng bank căn cứ vào đâu để khóa và hoàn lại tiền cho cụ?

Cụ phát hiện bị lừa thì trình báo CA, rồi sau đó theo quy trình CA sẽ xác minh rồi báo NH trả lại cho cụ. Hiện tại cụ chuyển nhầm, muốn lấy lại tiền cũng phải báo CA, chứ cụ nghĩ cụ nói chuyển nhầm là NH tin cụ ngay à . Bank có thể tạm khóa, nhưng hoàn tiền thì phải có quy trình cụ ạ. Cụ lại bảo trì hoãn ko tác dụng gì,đến ạ cụ!

 

[X.RED]

Cụ phát hiện bị lừa thì trình báo CA, rồi sau đó theo quy trình CA sẽ xác minh rồi báo NH trả lại cho cụ. Hiện tại cụ chuyển nhầm, muốn lấy lại tiền cũng phải báo CA, chứ cụ nghĩ cụ nói chuyển nhầm là NH tin cụ ngay à . Bank có thể tạm khóa, nhưng hoàn tiền thì phải có quy trình cụ ạ. Cụ lại bảo trì hoãn ko tác dụng gì,đến ạ cụ!

3 tiếng hay 1 ngày liệu có đủ thời gian CA xác minh không cụ?
Em biết ngân hàng không tin ngay khi báo chuyển nhầm, chính vì thế lý do gì tạm khóa?

 

[Isu_zu]

3 tiếng hay 1 ngày liệu có đủ thời gian CA xác minh không cụ?
Em biết ngân hàng không tin ngay khi báo chuyển nhầm, chính vì thế lý do gì tạm khóa?

Cụ chả biết cụ đang nói cái gì nên em tạm dừng tranh luận, chứ không thì người ta nghĩ em cũng như cụ

 

[zaiwaz123]

Em nghĩ để ngăn chặn việc chuyển tiền nhầm thì chỉ có cách xác nhận 2 bên, nghĩa là người chuyển sẽ soạn 1 văn bản, người nhận sẽ xác nhận văn bản là đúng hay ko. Nếu người nhận xác nhận ko đúng thì sẽ hoàn lại tiền, còn nếu người nhận cố tình xác nhận hợp đồng gian dối thì có lí do đưa ra tòa.

Cụ ví dụ một trường hợp cụ thể nào đó xem sao!

 

[X.RED]

Em nghĩ để ngăn chặn việc chuyển tiền nhầm thì chỉ có cách xác nhận 2 bên, nghĩa là người chuyển sẽ soạn 1 văn bản, người nhận sẽ xác nhận văn bản là đúng hay ko. Nếu người nhận xác nhận ko đúng thì sẽ hoàn lại tiền, còn nếu người nhận cố tình xác nhận hợp đồng gian dối thì có lí do đưa ra tòa.

Mệt phết đấy. Giờ như có 1 cty có nhiều điểm kinh doanh. Khách chuyển khoản, kế toán lại phải ngồi canh để xác nhận từng đơn hàng hả cụ? Vừa tốn nhân lực, vừa tốn thời gian check bill từng cơ sở.

 

[badungc4]

Em đã nói vài lần rồi. Nếu các ngân hàng VN mà để treo (pending) một khoảng thời gian nào đó, ví dụ 3h, 6h... khoản chuyển từ TK A sang TK B trong đó B là TK mới nhận lần đầu từ TK A thì 90% các vụ lừa đảo chuyển tiền trực tuyến tại VN sẽ bị chặn đứng. Dĩ nhiên các vụ chuyển tiền nhầm cũng sẽ được hoàn lại.
Tuy vậy các n.h chưa làm việc này.

Thế giờ e đi ăn cơm bụi, uống nước hay mua cái gì đó e phải đợi 3h 6h thanh toán xong e mới được đi à cụ

 

[poiuy]

Cụ phát hiện bị lừa thì trình báo CA, rồi sau đó theo quy trình CA sẽ xác minh rồi báo NH trả lại cho cụ. Hiện tại cụ chuyển nhầm, muốn lấy lại tiền cũng phải báo CA, chứ cụ nghĩ cụ nói chuyển nhầm là NH tin cụ ngay à . Bank có thể tạm khóa, nhưng hoàn tiền thì phải có quy trình cụ ạ. Cụ lại bảo trì hoãn ko tác dụng gì,đến ạ cụ!

Vấn đề là lý do gì mà lại tạm khoá TK người nhận? Chỉ từ mỗi khai báo của người chuyển tiền? Thế nhỡ gây thiệt hại cho bên nhận tiền mà sau này xác minh lại Ko phải có lừa đảo thì làm thế nào bảo vệ quyền lợi bên đó? Ví dụ người gây ra sự việc không có tiền để bồi thường chẳng hạn.

 

[X.RED]

Vấn đề là lý do gì mà lại tạm khoá TK người nhận? Chỉ từ mỗi khai báo của người chuyển tiền? Thế nhỡ gây thiệt hại cho bên nhận tiền mà sau này xác minh lại Ko phải có lừa đảo thì làm thế nào bảo vệ quyền lợi bên đó? Ví dụ người gây ra sự việc không có tiền để bồi thường chẳng hạn.

Thôi cụ ạ. Nói nữa không ăn thua đâu.

 

[Haiprozzz]

Cụ ví dụ một trường hợp cụ thể nào đó xem sao!

À cái em nói chỉ là pp để người nhận chịu trách nhiệm chứ ko có kiểu tôi ko biết tiền đâu tới lỡ sài thế thôi.

 

[lotus23]

từng kia số tiền bị lừa thì trong đó bao nhiêu là ck xong thì nhận ra ngay cụ có con số không? Chứ đó là tổng hợp của rất nhiều kiểu lừa đảo qua mạng. Nhiều người bị lừa còn chuyển tiền cho nó rất nhiều lần.
ngoài ra kể cả việc nhận tiền lùi lại vài giờ như cụ đề xuất thì cụ vừa chuyển xong báo ngay cho NH ”tôi bị lừa, hãy khoá tk kia lại” thì NH nó làm ngay theo lời cụ á? Hoang đường. Đợi điều tra rõ ràng xong thì tiền đã đến nơi rồi.

Nếu là khoản chuyển tiền bị lừa thì yêu cầu ngân hàng hoàn tiền đang ở trạng thái treo đó về lại TK chuyển cụ ợ. Tác dụng ở chỗ đó.

Bị lừa đảo phần lớn là do ngu và tham, cái đó thì không công nghệ nào xử lý được.

Cụ không nói hay được đâu. Thực tế em biết ít nhất 50% những người bị lừa đảo chuyển tiền trực tuyến là những người có học thức, thông minh, lọc lõi là khác, vẫn bị cụ nhé. Do cụ chưa biết đó thôi.

Cụ biết có những Hợp đồng kinh tế, chuyển chậm 1 ngày nó phạt cho vỡ mẹ mồm không, chứ ở đấy mà treo tiền 1 ngày sau mới chuyển
Cả thế giới đang tiến lên 10.0 mà lại đòi đi ngược về 0.0 , wtf???
Đã ng.uu lại còn ngu.y hiểm thế này thì chết........

Ở trạng thái chờ 1h hay 3h không ảnh hưởng gì. Thực tế phần lớn mọi người cũng thế thôi, khi tiền chuyển vào trong TK, có phải chuyển khoản ngay đi chỗ khác đâu. Có khi vài tiếng, có khi nửa ngày hay qua ngày mới dùng đến.
Các khoản cà thẻ tiền cũng vài ngày mới sang hẳn đó còn gì, nói gì tới ở trạng thái chờ 1h hay 3h. Có ảnh hưởng gì đâu, chẳng qua mọi người chưa quen.

Thế giờ e đi ăn cơm bụi, uống nước hay mua cái gì đó e phải đợi 3h 6h thanh toán xong e mới được đi à cụ

Chuyển xong có màn hình chuyển khoản còn gì cụ. Ngoài ra ngân hàng nhận cũng báo có khoản tiền đến. Nhưng khoản mới nhận đó ở Trạng thái chờ khoảng 1h mới khả dụng. Nó vẫn làm tăng Tổng số dư nhưng Số dư khả dụng thì sau 1h mới tăng.

 

[badungc4]

Chuyển xong có màn hình chuyển khoản còn gì cụ. Ngoài ra ngân hàng nhận cũng báo có khoản tiền đến. Nhưng khoản mới nhận đó ở Trạng thái chờ khoảng 1h mới khả dụng. Nó vẫn làm tăng Tổng số dư nhưng Số dư khả dụng thì sau 1h mới tăng.

Chưa tinh tinh là tiền chưa về tài khoản. Nó fake cho cái ảnh giao dịch thì lúc ấy đòi ai hả cụ