[Funland] Bank xác minh thông tin hay là lừa đảo?

[hairyscary]

Citibank/UOB đang xác minh thông tin khách hàng hay em đang bị bọn nào đấy lùa gà?

Em có cái thẻ tín dụng của Citibank/UOB (Citibank đã bán cho UOB), đã tới chi nhánh của bank để cập nhật thông tin CCCD và thông tin cá nhân. Thế nhưng mấy hôm nay lại nhận được email hỏi thông tin kiểu những câu hỏi không liên quan, không đầu không cuối, và bị dọa khóa thẻ nếu không trả lời đúng hạn. Ví dụ:

Như đã trao đổi qua điện thoại, Ngân hàng xin phép được gửi các câu hỏi như bên dưới. Mong Quý khách hỗ trợ phản hồi sớm các thông tin:

1. Quý khách có quen biết ai tên Bùi Minh Cảnh không ạ?
2. Quý khách có từng sinh sống và làm việc tại Hòa Bình/India/Nepal/Đà Nẵng/Quảng Ngãi/Thanh Hóa không ạ?
3. Quý khách có từng làm việc tại “Văn phòng Đảng ủy xã Dân Hạ, huyện Kỳ Sơn” không ạ?

Những yêu cầu cung cấp thông tin của Ngân hàng đều phù hợp với điều khoản [2.ix] tại Bản các điều kiện và điều khoản, tham khảo tại đây.

Quý khách lưu ý rằng nếu chúng tôi không nhận được bất kỳ phản hồi nào của Quý Khách trước ngày 28 tháng 5 năm 2024, tài khoản của Quý khách sẽ bị tạm khóa để ngăn ngừa những giao dịch không hợp lệ.

Vấn đề là các kiểu câu hỏi này em đã bị hỏi khi tới Citibank/UOB cập nhật thông tin CCCD rồi. Mọi thứ đã xong, nhân viên bảo hoàn tất rồi, mà giờ lại bị email hỏi lại. Email gửi từ địa chỉ có đuôi hơi khác kiểu với các email từ Citibank trước đây (information.needed@citi.com - so với các mail thông thường đuôi là citibank.com.vn hay edelivery.citi.com). Không biết là do Citibank hỏi hay lại hội lừa đảo nào. Giờ trả lời thì lo bị lừa theo kiểu sẽ bị mail hỏi tiếp dần dần để moi thông tin, lộ thông tin, mà không trả lời thì lại lo bị khóa thẻ, trong khi lại sắp đi công tác dài ngày và cần thẻ.

Nhân tiện hỏi thêm có cụ mợ nào bị Citibank/UOB hỏi kiểu như trên khi cập nhật thông tin với bank ko?

Khi đến cập nhật thông tin CCCD tại chi nhánh Citibank/UOB, em bị hỏi và cảm giác như các câu hỏi được thiết kế để giăng bẫy moi thông tin mình.
- Nhân viên Citibank/UOB sẽ bảo do trùng tên nên phải hỏi thêm để xác minh. Nghe rất hợp lý khi thấy bị hỏi những câu như trên.
- Khi bị hỏi lại là đã có thông tin căn cước, tại sao lại không sử dụng để xác minh, nhân viên liền bảo là hệ thống Citibank/UOB không tra cứu hay đối chiếu xác minh qua thông tin căn cước được - đại loại vậy. Lúc họ giải thích vậy thì em cũng nghi nghi. Ngân hàng cuốc tế to đùng mà không xác minh được nhân thân qua căn cước, mà vẫn đòi khách hàng đến cập nhật thông tin CCCD. Nhưng em vẫn hợp tác, trả lời các câu hỏi.
- Sau khi hỏi một loạt các câu hỏi mà mình chắc chắn sẽ trả lời là 'không' vì không liên quan (ví dụ anh đã từng sống trên mặt trăng chưa - em phóng đại tí cho dễ hình dung) và làm mình mất cảnh giác thì sẽ lẫn vào một câu kiểu chị của anh tên là gì, rồi lại vài câu hỏi không đầu không cuối, xong lại chị của anh làm gì ở đâu... Em chấp nhận trả lời các câu hỏi tên bố tên mẹ, tên anh chị, nhưng đến đoạn hỏi nơi làm việc của chị gái là em phản ứng, không đồng ý trả lời. Cảm giác rõ ràng rằng họ đang moi thông tin. Mặc dù không trả lời câu hỏi đó nhưng phần xác minh thông tin tại chi nhánh Citibank/UOB của em khi đó vẫn được hoàn tất.

Khi em mở thẻ Citibank nhiều năm trước, có một bạn nhân viên của Citibank tới cùng làm để hướng dẫn, hỗ trợ trong việc điền đơn, cung cấp thông tin cá nhân, việc làm, thu nhập... nên Citibank nắm rõ thông tin của em để không phải hỏi các câu hỏi kiểu Quý khách có từng làm việc tại “Văn phòng Đảng ủy xã Dân Hạ, huyện Kỳ Sơn” không ạ?

 

[Suri15]

Cụ gọi điện lên hot line hỏi là nhanh nhất, không click vào cái gì cả mặc dù nhìn đuôi mail citi.com. Mà em tưởng nó đổi tên sang UOB thì dùng domain của UOB rồi chứ nhỉ?
Bọn citibank này được cái rút ngoại tệ không mất phí nhưng ít điểm giao dịch.

 

[Ferrari1102]

Cụ gọi thẳng lên ngân hàng xem sao chứ giờ nhiều lừa đảo lắm

 

[langtoilangtoi]

Phishing email 100% rồi cụ, ko nghi ngờ gì cả.

 

[thuyphongthanh]

Như FBI hỏi ấy nhỉ. Nếu không quá phiền thì cụ hủy béng đi sang ngân hàng khác.

 

[AcidS]

Như FBI hỏi ấy nhỉ. Nếu không quá phiền thì cụ hủy béng đi sang ngân hàng khác.

Em đồng ý kiến. Chưa bao giờ em bị hỏi kiểu này khi muốn làm/thay đổi thông tin thẻ tín dụng. Giờ ngân hàng cũng cần chỉ tiêu thẻ tín dụng nên yêu quý khách hàng thanh toán tiền thẻ đúng hạn lắm lắm

 

[hairyscary]

Cám ơn các cụ.
Em cũng tính chuyện gọi điện thoại để hỏi cho nhanh, nhưng còn đang ngần ngừ việc nếu họ tiếp tục hỏi kiểu như vậy khi điện thoại thì mình sẽ trả lời như thế nào. Em không ngại cung cấp thông tin để họ xác minh nhân thân nhưng không chấp nhận nếu bị lợi dụng để moi thông tin cá nhân, nhất là khi bị dọa khóa tài khoản.

 

[hairyscary]

Như FBI hỏi ấy nhỉ. Nếu không quá phiền thì cụ hủy béng đi sang ngân hàng khác.

Em đã liên hệ một ngân hàng khác nhưng sẽ không kịp cho chuyến đi sắp tới.

Khi còn là Citibank thì rất OK. Khi sang tay về UOB thì mới gặp kiểu này.

 

[Gagarose]

Không cung cấp thông tin cá nhân qua email/điện thoại cụ nhé. thật hay lừa đảo gì cũng vậy.

 

[16lamborghini]

Lừa đảo vì ngân hàng không bao giờ yêu cầu cung cấp thông tin như này

 

[linh 7]

Ra hẳn quầy hoặc là rep lại nó kiểu ko đúng cũng chả sai:
tôi không biết ai tên cảnh, hoặc nếu t có biết cũng không nói, hoặc t biết rất nhiều ng tên cảnh nhưng không biết họ và tên chính xác

 

[dracula_bg]

Cám ơn các cụ.
Em cũng tính chuyện gọi điện thoại để hỏi cho nhanh, nhưng còn đang ngần ngừ việc nếu họ tiếp tục hỏi kiểu như vậy khi điện thoại thì mình sẽ trả lời như thế nào. Em không ngại cung cấp thông tin để họ xác minh nhân thân nhưng không chấp nhận nếu bị lợi dụng để moi thông tin cá nhân, nhất là khi bị dọa khóa tài khoản.

gọi điện thoại hỏi thì cụ bảo mày đóng luôn thẻ hộ anh cái, thế cho nhanh.

 

[nhatthang]

Citibank/UOB đang xác minh thông tin khách hàng hay em đang bị bọn nào đấy lùa gà?

Em có cái thẻ tín dụng của Citibank/UOB (Citibank đã bán cho UOB), đã tới chi nhánh của bank để cập nhật thông tin CCCD và thông tin cá nhân. Thế nhưng mấy hôm nay lại nhận được email hỏi thông tin kiểu những câu hỏi không liên quan, không đầu không cuối, và bị dọa khóa thẻ nếu không trả lời đúng hạn. Ví dụ:

Như đã trao đổi qua điện thoại, Ngân hàng xin phép được gửi các câu hỏi như bên dưới. Mong Quý khách hỗ trợ phản hồi sớm các thông tin:

1. Quý khách có quen biết ai tên Bùi Minh Cảnh không ạ?
2. Quý khách có từng sinh sống và làm việc tại Hòa Bình/India/Nepal/Đà Nẵng/Quảng Ngãi/Thanh Hóa không ạ?
3. Quý khách có từng làm việc tại “Văn phòng Đảng ủy xã Dân Hạ, huyện Kỳ Sơn” không ạ?

Những yêu cầu cung cấp thông tin của Ngân hàng đều phù hợp với điều khoản [2.ix] tại Bản các điều kiện và điều khoản, tham khảo tại đây.

Quý khách lưu ý rằng nếu chúng tôi không nhận được bất kỳ phản hồi nào của Quý Khách trước ngày 28 tháng 5 năm 2024, tài khoản của Quý khách sẽ bị tạm khóa để ngăn ngừa những giao dịch không hợp lệ.

Vấn đề là các kiểu câu hỏi này em đã bị hỏi khi tới Citibank/UOB cập nhật thông tin CCCD rồi. Mọi thứ đã xong, nhân viên bảo hoàn tất rồi, mà giờ lại bị email hỏi lại. Email gửi từ địa chỉ có đuôi hơi khác kiểu với các email từ Citibank trước đây (information.needed@citi.com - so với các mail thông thường đuôi là citibank.com.vn hay edelivery.citi.com). Không biết là do Citibank hỏi hay lại hội lừa đảo nào. Giờ trả lời thì lo bị lừa theo kiểu sẽ bị mail hỏi tiếp dần dần để moi thông tin, lộ thông tin, mà không trả lời thì lại lo bị khóa thẻ, trong khi lại sắp đi công tác dài ngày và cần thẻ.

Nhân tiện hỏi thêm có cụ mợ nào bị Citibank/UOB hỏi kiểu như trên khi cập nhật thông tin với bank ko?

Khi đến cập nhật thông tin CCCD tại chi nhánh Citibank/UOB, em bị hỏi và cảm giác như các câu hỏi được thiết kế để giăng bẫy moi thông tin mình.
- Nhân viên Citibank/UOB sẽ bảo do trùng tên nên phải hỏi thêm để xác minh. Nghe rất hợp lý khi thấy bị hỏi những câu như trên.
- Khi bị hỏi lại là đã có thông tin căn cước, tại sao lại không sử dụng để xác minh, nhân viên liền bảo là hệ thống Citibank/UOB không tra cứu hay đối chiếu xác minh qua thông tin căn cước được - đại loại vậy. Lúc họ giải thích vậy thì em cũng nghi nghi. Ngân hàng cuốc tế to đùng mà không xác minh được nhân thân qua căn cước, mà vẫn đòi khách hàng đến cập nhật thông tin CCCD. Nhưng em vẫn hợp tác, trả lời các câu hỏi.
- Sau khi hỏi một loạt các câu hỏi mà mình chắc chắn sẽ trả lời là 'không' vì không liên quan (ví dụ anh đã từng sống trên mặt trăng chưa - em phóng đại tí cho dễ hình dung) và làm mình mất cảnh giác thì sẽ lẫn vào một câu kiểu chị của anh tên là gì, rồi lại vài câu hỏi không đầu không cuối, xong lại chị của anh làm gì ở đâu... Em chấp nhận trả lời các câu hỏi tên bố tên mẹ, tên anh chị, nhưng đến đoạn hỏi nơi làm việc của chị gái là em phản ứng, không đồng ý trả lời. Cảm giác rõ ràng rằng họ đang moi thông tin. Mặc dù không trả lời câu hỏi đó nhưng phần xác minh thông tin tại chi nhánh Citibank/UOB của em khi đó vẫn được hoàn tất.

Khi em mở thẻ Citibank nhiều năm trước, có một bạn nhân viên của Citibank tới cùng làm để hướng dẫn, hỗ trợ trong việc điền đơn, cung cấp thông tin cá nhân, việc làm, thu nhập... nên Citibank nắm rõ thông tin của em để không phải hỏi các câu hỏi kiểu Quý khách có từng làm việc tại “Văn phòng Đảng ủy xã Dân Hạ, huyện Kỳ Sơn” không ạ?

View attachment 8521596

Em sử dụng thẻ tín dụng trên 20 năm rồi và đã từng sử dụng thẻ của rất nhiều ngân hàng (tây có, ta có nhưng rất tiếc là chưa bao giờ sử dụng thẻ của City) nhưng chưa bao giờ em bị tra hỏi những thông tin chi tiết đến như vậy.

 

[Diep1979]

Sao cụ không ra thẳng ngân hàng?
Đó là cái dễ trả lời nhất cho cụ

 

[sinichit52]

Ca của cụ giống của F1 nhà em, nhưng F1 em bị ở bên Đức. Nó mở tk ở ngân hàng Commerzbank( trước em nhầm là Sparkasse). Nó cũng bị hỏi gần giống như cụ:
- Mày có quen tướng NguyênXxxx không, ông ấy là anh mày à...
Con em bảo tao không quen, cả nhà tao không ai quen tướng Nguyễn Xxxxx hết.
Sau đó liên hệ đến hotline, gủi mail cho ngân hàng và được xếp lịch làm việc sau 2 tuần.
Tiếp nó là 2 người: 1 người bên kiểm tra nghiêp vụ( nó bảo dich nôm là vậy), 1 là phụ trách tk của nó( gặp hôm mở tk). Đúng là bên ngân hàng đã gọi điện, gửi mail cho nó để là rõ thông tin theo nghiệp vụ. Họ cũng xin lỗi vì đã làm phiền.
Em cứ tưởng F1 em là trường hợp duy nhất nhưng nay có thêm cụ rồi.

 

[rav4_2010]

Cụ dùng email Google không? Gủi cái full header email em chẹck cho.

Cách lấy header https://support.google.com/mail/answer/29436?hl=en

 

[BMW X11]

Cám ơn các cụ.
Em cũng tính chuyện gọi điện thoại để hỏi cho nhanh, nhưng còn đang ngần ngừ việc nếu họ tiếp tục hỏi kiểu như vậy khi điện thoại thì mình sẽ trả lời như thế nào. Em không ngại cung cấp thông tin để họ xác minh nhân thân nhưng không chấp nhận nếu bị lợi dụng để moi thông tin cá nhân, nhất là khi bị dọa khóa tài khoản.

Bác nhìn đuôi email và link về Term & conditions kia kìa:
1 cái là citibank.com
1 cái là citi.com

Delete email, bác ạ.

 

[MuathuHN252]

Cám ơn các cụ.
Em cũng tính chuyện gọi điện thoại để hỏi cho nhanh, nhưng còn đang ngần ngừ việc nếu họ tiếp tục hỏi kiểu như vậy khi điện thoại thì mình sẽ trả lời như thế nào. Em không ngại cung cấp thông tin để họ xác minh nhân thân nhưng không chấp nhận nếu bị lợi dụng để moi thông tin cá nhân, nhất là khi bị dọa khóa tài khoản.

Thì trả lời đúng sự thật thôi. Hôm e mở thẻ citibank trong cái bảng câu hỏi gì như chục trang ấy, cũng có mấy câu hỏi kiểu như thế này. Em ko hỏi nhưng e nghĩ chắc có ai đó trùng tên hay trùng cái gì của mình nên họ hỏi. Vd mà họ hỏi ck con em tên gì, rồi hộ chiếu, bằng lái xe em số ntn, biển số xe ntn..kiểu nó là thông tin cá nhân thật sự thì em sẽ thắc mắc, chứ nó hỏi cụ có sống hay công tác tỉnh ABC ko, mà cụ ko thì cứ ngang nhiên trả lời chứ có gì mà sợ lộ nhỉ. Còn mail thì phải xác nhận xem có đúng là UOB gửi hay ko, bằng cách hỏi tổng đài UOB đó ạ

 

[jazzzzz]

Điện thoại của cụ bị khóa chiều gọi đi à.

 

[nhanchauchau]

Đội nh nước ngoài này nó có kiểu gì khác với nh nội.
Đợt trước tụi hsbc về cty, mời em làm thẻ. Ok, em đồng ý, xong nó báo lại là tên anh trùng với 1 lãnh đạo nhà nước nên k làm được. Rất oái oăm.