[Funland] Trách nhiệm của Ngân hàng với những tài khoản có dấu hiệu lừa đảo

[omerta77]

Dạo này thấy rất nhiều các trường hợp lừa đảo và nạn nhân chuyển tiền sang tài khoản của bọn lừa đảo. Sau đó bọn lừa đảo rút tiền và biến mất.
Khi mở tài khoản tại ngân hàng thì phải có giấy tờ tùy thân. Vậy khi gặp những trường hợp này thì trách nhiệm của ngân hàng như thế nào? Vì e thấy có trường hợp ngân hàng bảo do dùng CMND giả nên ngân hàng không biết.
E thì nghĩ các ngân hàng phải có trách nhiệm trong việc mở tài khoản cho khách hàng chứ nhỉ? Nếu ngân hàng ko quản lý được cả khách hàng mở tài khoản có đúng thật không thì nếu xảy ra lừa đảo thì trách nhiệm của ngân hàng đến đâu?
Nhờ các cụ biết về lĩnh vực này giải thích giúp e với?

 

[Mrwrong]

Đúng là thủ tục mở tài khoản ở ta quá dễ dãi.
Ở Anh Quốc, mở tài khoản phải nộp thêm hoá đơn điện, nước hoặc điện thoại... có địa chỉ nơi người mở cư trú.
Cơ mà ở ta bank nào đòi hỏi cái đó bị chửi banh xác.

 

[Lonestar]

Đến nhân viên Ngân hàng như Vụ Huyền Như còn chả có trách nhiệm nữa là đòi tài khoản có dấu hiệu lừa đảo

 

[nvh_hn]

Dạo này thấy rất nhiều các trường hợp lừa đảo và nạn nhân chuyển tiền sang tài khoản của bọn lừa đảo. Sau đó bọn lừa đảo rút tiền và biến mất.
Khi mở tài khoản tại ngân hàng thì phải có giấy tờ tùy thân. Vậy khi gặp những trường hợp này thì trách nhiệm của ngân hàng như thế nào? Vì e thấy có trường hợp ngân hàng bảo do dùng CMND giả nên ngân hàng không biết.
E thì nghĩ các ngân hàng phải có trách nhiệm trong việc mở tài khoản cho khách hàng chứ nhỉ? Nếu ngân hàng ko quản lý được cả khách hàng mở tài khoản có đúng thật không thì nếu xảy ra lừa đảo thì trách nhiệm của ngân hàng đến đâu?
Nhờ các cụ biết về lĩnh vực này giải thích giúp e với?

Nó có cầm dao dí vào cổ cụ bắt chuyển tiền không?

 

[thanhphong1998]

Lừa xong mới biết đó là tài khoản lừa đảo. Còn việc điều tra là của công an chứ ngân hàng chỉ có trách nhiệm cung cấp hồ sơ ,chứng cứ giao dich.

 

[DavidMinhDuc]

Trách nhiệm của Ngân hàng với những tài khoản có dấu hiệu lừa đảo : cung cấp tài liệu,hồ sơ,phối hợp với Công an

 

[QuangTruong54]

Vậy dấu hiệu nào là lừa đảo ạ toàn bộ thông tin giao dịch và chứng từ liên quan được lưu trữ trên 20 năm, có vấn đề gì thì tra lại

 

[dogolegia]

Nếu ban đầu mở tài khoản xem xét kỹ: yêu cầu có sổ hộ khẩu, rồi chứng minh thư và các giấy tờ khác khớp nhau thì mới được mở, chắc chặt chẽ hơn. Còn cầm chứng minh thư giả đi làm mà cho mở thì dễ bị tk ảo mà

 

[MAYa]

Nên quản lý chặt chẽ việc mở tài khoản cá nhân tại ngân hàng, ngoài giấy tờ tùy thân như CMT, căn cước, nên bổ sung thêm hóa đơn thanh toán dịch vụ điện, nước, điện thoại... cùng với chụp ảnh chân dung chủ tài khoản mới được kích hoạt tài khoản.

 

[omerta77]

Đúng là thủ tục mở tài khoản ở ta quá dễ dãi.
Ở Anh Quốc, mở tài khoản phải nộp thêm hoá đơn điện, nước hoặc điện thoại... có địa chỉ nơi người mở cư trú.
Cơ mà ở ta bank nào đòi hỏi cái đó bị chửi banh xác.

Nếu ban đầu mở tài khoản xem xét kỹ: yêu cầu có sổ hộ khẩu, rồi chứng minh thư và các giấy tờ khác khớp nhau thì mới được mở, chắc chặt chẽ hơn. Còn cầm chứng minh thư giả đi làm mà cho mở thì dễ bị tk ảo mà

Nên quản lý chặt chẽ việc mở tài khoản cá nhân tại ngân hàng, ngoài giấy tờ tùy thân như CMT, căn cước, nên bổ sung thêm hóa đơn thanh toán dịch vụ điện, nước, điện thoại... cùng với chụp ảnh chân dung chủ tài khoản mới được kích hoạt tài khoản.

Vâng ý e là như vậy. Nếu ngân hàng chặt chẽ và phải chịu trách nhiệm nếu truy ra là người mở tk ko có thật gây khó khăn trong việc truy tìm thì sẽ hạn chế rất nhiều.
E tin là hiếm có trường hợp nào lại dùng tk thật của mình để lừa đảo cả Nếu đúng vậy chắc sẽ truy ra đc ngay

 

[Quả Tạ]

Vâng ý e là như vậy. Nếu ngân hàng chặt chẽ và phải chịu trách nhiệm nếu truy ra là người mở tk ko có thật gây khó khăn trong việc truy tìm thì sẽ hạn chế rất nhiều.
E tin là hiếm có trường hợp nào lại dùng tk thật của mình để lừa đảo cả Nếu đúng vậy chắc sẽ truy ra đc ngay

Cụ có biết các bạn tín dụng ngân hàng chạy chỉ tiêu mở thẻ như thế nào không? Từ đó cụ sẽ hiểu tài khoản rác, tài khoản ảo sao mà nhiều thế

 

[xegiacmo]

Vâng ý e là như vậy. Nếu ngân hàng chặt chẽ và phải chịu trách nhiệm nếu truy ra là người mở tk ko có thật gây khó khăn trong việc truy tìm thì sẽ hạn chế rất nhiều.
E tin là hiếm có trường hợp nào lại dùng tk thật của mình để lừa đảo cả Nếu đúng vậy chắc sẽ truy ra đc ngay

Làm gì tk nào là giả đâu

 

[omerta77]

Cụ có biết các bạn tín dụng ngân hàng chạy chỉ tiêu mở thẻ như thế nào không? Từ đó cụ sẽ hiểu tài khoản rác, tài khoản ảo sao mà nhiều thế

Vì ko bị làm sao nên mới có tình trạng vậy đấy cụ. Thử bị phạt nặng xem có dám làm láo thế ko? Lừa đảo là còn nhẹ chứ chúng nó dùng những tk đó để rửa tiền, hoạt đọng khủng bố... thì ngân hàng cũng vô can thì ko đc

 

[Venetta]

Nên quản lý chặt chẽ việc mở tài khoản cá nhân tại ngân hàng, ngoài giấy tờ tùy thân như CMT, căn cước, nên bổ sung thêm hóa đơn thanh toán dịch vụ điện, nước, điện thoại... cùng với chụp ảnh chân dung chủ tài khoản mới được kích hoạt tài khoản.

Thế bây giờ công nhân thuê nhà trọ thì không mở được tài khoản hả cụ?

 

[Chíu ù]

Bca có giải pháp cho căn cước xem sao chứ ngân hàng kiểm tra tiền giả thôi.

 

[phiendasau]

Vì ko bị làm sao nên mới có tình trạng vậy đấy cụ. Thử bị phạt nặng xem có dám làm láo thế ko? Lừa đảo là còn nhẹ chứ chúng nó dùng những tk đó để rửa tiền, hoạt đọng khủng bố... thì ngân hàng cũng vô can thì ko đc

Dân mạng mồm dọc mà nói kiểu vẹo gì chả được cụ??
Trước đây mở cũng đòi hỏi đủ thứ giấy tờ hết chứ không dễ như bây giờ đâu. Căng quá bị chửi nên mới dễ như giờ đấy!

 

[Mr.Alo]

giờ mở tk ol luôn rồi , rồi bọn nó mua bán cmt đi mở , thuê người mở ...

 

[VCHDHN]

Nên quản lý chặt chẽ việc mở tài khoản cá nhân tại ngân hàng, ngoài giấy tờ tùy thân như CMT, căn cước, nên bổ sung thêm hóa đơn thanh toán dịch vụ điện, nước, điện thoại... cùng với chụp ảnh chân dung chủ tài khoản mới được kích hoạt tài khoản.

Tài khoản tiền gửi. Yêu cầu như mợ nói có vẻ không hợp lý. Còn nhận tin nhắn rồi chuyển tiền, sau biết bị lừa phải chấp nhận, theo thủ tục mà tra soát thôi.

 

[Vinhuser]

Dân mạng mồm dọc mà nói kiểu vẹo gì chả được cụ??
Trước đây mở cũng đòi hỏi đủ thứ giấy tờ hết chứ không dễ như bây giờ đâu. Căng quá bị chửi nên mới dễ như giờ đấy!

Đâu ra chuyện đấy. Ngân hàng chạy đua với nhau để có càng nhiều tài khoản càng tốt từ cách đây hơn chục năm khi bắt đầu chia bánh ATM.

 

[NNS]

Dạo này thấy rất nhiều các trường hợp lừa đảo và nạn nhân chuyển tiền sang tài khoản của bọn lừa đảo. Sau đó bọn lừa đảo rút tiền và biến mất.
Khi mở tài khoản tại ngân hàng thì phải có giấy tờ tùy thân. Vậy khi gặp những trường hợp này thì trách nhiệm của ngân hàng như thế nào? Vì e thấy có trường hợp ngân hàng bảo do dùng CMND giả nên ngân hàng không biết.
E thì nghĩ các ngân hàng phải có trách nhiệm trong việc mở tài khoản cho khách hàng chứ nhỉ? Nếu ngân hàng ko quản lý được cả khách hàng mở tài khoản có đúng thật không thì nếu xảy ra lừa đảo thì trách nhiệm của ngân hàng đến đâu?
Nhờ các cụ biết về lĩnh vực này giải thích giúp e với?

Đó là cụ tưởng có dấu hiệu thôi, chứ thường chả thằng lừa đảo nào nó đến bank với cmt giả sất, toàn đồ thật, người thật.
Nhan nhản các cá nhân đi mở tk rồi .... bán cho chúng nó.
Nên nói chung bank nó chả có trách nhiệm gì nếu như các tk đó hợp lệ, giao dich hợp pháp, muốn ngăn chặn, phong toả phải có lệnh của polit