[Funland] Thông tin cá nhân, lỗ hổng ngân hàng và những hệ lụy

[JHT]

Kính các cụ,
Xin chia sẻ với các cụ về chuyện bảo mật thông tin cá nhân và hệ lụy e đang phải gánh. Có thể đây sẽ là một lời cảnh báo cho những người đang lơ là trong việc bảo vệ thông tin cá nhân.
Vào một ngày đẹp trời cách đây không lâu, Ngân Hàng VCB nơi e đang có tài khoản giao dịch đột ngột thông báo "e đang có 3 thẻ tín dụng đang hoạt động và có nợ xấu tại các Ngân Hàng MSB, VIB, OCB". E tá hỏa trình bày rằng thì mà là e kg hề có bất ký tài khoản hay giao dịch nào tại các ngân hàng đó. Cán bộ Ngân Hàng VCB giải thích rằng trên hệ thống quản lý của ngân hàng nhà nước (C.I.C) thông báo như vậy và số dư nợ thẻ lên đến hơn 450.000.000đ
Theo hướng dẫn của tổng đài các ngân hàng, e đã đến chi nhánh gần nhất để trình bày, thông tin e nhận đc còn bất ngờ hơn nhiều: Trùng khớp họ tên, ngày sinh, số CMND còn tất cả các thông tin khác như địa chỉ, ngày cấp cmnd, số đt, chữ ký... đều không phải của e, và 3 thẻ đã được mở tại 3 chi nhánh ngân hàng khác nhau tại HN và HCM với max hạn mức và đã tiêu kịch khung. Điều đáng nói là e kg hề mất CMND các cụ nhé.
E kg dám lạm bàn về quy trình thủ tục của ngân hàng nhưng một câu hỏi lớn: Nếu ai đó có thông tin cá nhân của e thì họ có thể mở thẻ tín dụng đứng tên e hay kg??? chẳng lẽ quy trình của ngân hàng lại lỏng lẻo đến vậy? (Các cụ làm ngân hàng thông não giúp e).
Và, hệ lụy e đang phải gánh là một món nợ xấu của 3 ngân hàng và VCB có khả năng từ chối các giao dịch tiếp theo làm ảnh hưởng lớn đến công việc của e.
Đã 5 ngày trôi qua nhưng động thái của các ngân hàng tuy khác nhau nhưng vẫn chưa có câu trả lời rõ ràng và chưa giải quyết cho e vấn đề C.I.C. mặc dù e đã gọi điên trực tiếp đến chi nhánh nơi mở thẻ. Thậm chí có ngân hàng còn chưa chủ động liên hệ lại.
Vẫn biết rằng kg phải là người phải chịu trách nhiệm cho khoản nợ nhưng hệ lụy thì e đang phải gánh và lại phải chờ kg biết đến ngày nào để được "Trả Lại Tên Cho E"
Mong các cụ trong ngành tư vấn để e ngăn chặn việc nếu ngày mai hay ngày kia... lại có ai khác sử dụng thông tin cá nhân của e để tiếp tục mở thẻ lại các ngân hàng khác.
Cám ơn các cụ.
E cập nhật tình hình đến ngày 19/3
E đã làm việc trực tiếp với OCB và VIB, thông tin e nhận đc lúc này là: có một người trùng tên, trùng ngày sinh, trùng số cmnd, trùng số bảo hiểm xã hội, trùng mã số thuế cá nhân. Số nợ thì kg thay đổi nhưng tổng số nợ quá hạn chỉ khoảng 7tr (tại VIB). Các ngân hàng đang điều tra và hứa sẽ trả lời sớm nhất, e lại phải chờ thêm.
Nói thêm là e kg hài lòng về cung cách làm việc của VIB.


E xin cập nhật tình hình cho đến thời điểm này:
Sau bao nhiêu lần đến tận ngân hàng, và vô vàn cuộc điện thoại thì đến cuối tháng 10, 2023, cả 3 ngân hàng đã điều tra và trả lại đúng tình trạng tín dụng của e, tức là e kg có bất kỳ khoản nợ xấu nào ghi nhận trên CIC.
Ngoài ra, vụ việc đã đc chi nhánh ngân hàng tại HCM chuyển qua xxx xử lý. e cũng đã làm việc xxx và cung cấp thông tin cho họ để phục vụ điều tra.
E đưa vụ việc lên đây với mong muốn như một câu chuyện giúp mọi người cảnh giác và lưu tâm hơn trong việc bảo vệ thông tin cá nhân của mình.
Chúc các cụ vui vẻ và lái xe an toàn.

 

[Manhpbk]

ô hay, với các ngân hàng đều lưu chữ ký mẫu cụ nhé nên nếu chữ ký mà k phải của cụ thì sao mở đc, em đáo hạn tiết kiệm mà ký k giống còn phải ký lại mấy lần & làm thay đổi chữ ký nữa cơ mà

 

[maiphong]

Ngân hàng không ăn tiền của người ta thì thôi. làm gì có chuyện dùng thông tin khác mà đi đăng kí được thẻ tín dụng dễ như vậy ? như cụ nói số tiền lên đến hơn 400tr.
em đây chính chủ làm cái thẻ thứ 2. nó còn check đủ thứ, nào là công việc. thông tin cá nhân check đủ mòn mỏi mới được duyệt, check bảo hiểm đủ thứ trên đời. nó còn biết em đang có những thẻ nào và đã sử dụng hạn mức bao nhiêu luôn mà.
Thứ 1 : có đúng chắc là thông tin báo từ ngân hàng VCB ko. ( vì VCB không mặn mà gì với dụ thẻ td này, nó ko có bộ phận thu hồi nợ thẻ như NH khác nên làm thẻ rất khó, em đăng kí tạch rồi. mặc dù em lãnh lương qua VCB 3 4 năm nay ).
Chưa kể hạn mức lên tận 450tr thì lại càng không khả thi. ( sorry cụ nếu cụ là 1 đại gia số má nào đó mà ngân hàng có thể kích duyệt cho cụ 1 phát nữa tỷ vào thẻ thì em xin lỗi, cụ đẳng cấp quá.)
nên em nghĩ này chắc là lừa đảo nào trên mạng muốn lừa cụ thôi.
thứ 2: nếu cụ ko sử dụng thì ko có gì phải xoắn cả. 450tr thì ngân hàng nó mới xoắn chứ không phải cụ.
Ngân hàng nó ko lột dên người dùng thôi chứ người dùng dễ gì qua mặt được ngân hàng cụ.

 

[JHT]

Ngân hàng không ăn tiền của người ta thì thôi. làm gì có chuyện dùng thông tin khác mà đi đăng kí được thẻ tín dụng dễ như vậy ? như cụ nói số tiền lên đến hơn 400tr.
em đây chính chủ làm cái thẻ thứ 2. nó còn check đủ thứ, nào là công việc. thông tin cá nhân check đủ mòn mỏi mới được duyệt, check bảo hiểm đủ thứ trên đời. nó còn biết em đang có những thẻ nào và đã sử dụng hạn mức bao nhiêu luôn mà.
Thứ 1 : có đúng chắc là thông tin báo từ ngân hàng VCB ko. ( vì VCB không mặn mà gì với dụ thẻ td này, nó ko có bộ phận thu hồi nợ thẻ như NH khác nên làm thẻ rất khó, em đăng kí tạch rồi. mặc dù em lãnh lương qua VCB 3 4 năm nay ).
Chưa kể hạn mức lên tận 450tr thì lại càng không khả thi. ( sorry cụ nếu cụ là 1 đại gia số má nào đó mà ngân hàng có thể kích duyệt cho cụ 1 phát nữa tỷ vào thẻ thì em xin lỗi, cụ đẳng cấp quá.)
nên em nghĩ này chắc là lừa đảo nào trên mạng muốn lừa cụ thôi.
thứ 2: nếu cụ ko sử dụng thì ko có gì phải xoắn cả. 450tr thì ngân hàng nó mới xoắn chứ không phải cụ.
Ngân hàng nó ko lột dên người dùng thôi chứ người dùng dễ gì qua mặt được ngân hàng cụ.

Vâng cụ, e kg xoắn nhưng nó đang ảnh hưởng đến tín dụng của e.
NHư trên đã nói, kẻ nào đó đã mạo nhận thông tin cá nhân của e và mở 3 thẻ tại 3 ngân hàng khác nhau và đã tiêu hết tổng hơn 450tr. e đã đến trực tiếp các ngân hàng để làm việc và sự thật như e trình bày cụ ạ.
Thnks cụ

 

[quy la tien]

Nhẽ thớt nhặt được cmnd của ai rồi định mở thẻ td chăng?
Nếu có ý định như thía thì bỏ ngay nhé!

 

[JHT]

ô hay, với các ngân hàng đều lưu chữ ký mẫu cụ nhé nên nếu chữ ký mà k phải của cụ thì sao mở đc, em đáo hạn tiết kiệm mà ký k giống còn phải ký lại mấy lần & làm thay đổi chữ ký nữa cơ mà

Vâng, theo e hiểu là vậy nên e bất ngờ với khoản nợ trời ơi này

 

[JHT]

Nhẽ thớt nhặt được cmnd của ai rồi định mở thẻ td chăng?
Nếu có ý định như thía thì bỏ ngay nhé!

Trong câu chuyện của e thì e có lưu lý là kg hề mất CMND cụ nhé
Thnks cụ

 

[Utopia79]

Việc lộ và mua bán thông tin cá nhân là chắc chắn có, nó thể hiện bằng việc số điện thoại & thông tin cá nhân bị dùng để vay nợ online, vay qua các app. Còn dùng thông tin để mở thẻ tín dụng, được cấp hạn mức và sử dụng được thì em chửa nghe bao giờ.

 

[Hự.]

ô hay, với các ngân hàng đều lưu chữ ký mẫu cụ nhé nên nếu chữ ký mà k phải của cụ thì sao mở đc, em đáo hạn tiết kiệm mà ký k giống còn phải ký lại mấy lần & làm thay đổi chữ ký nữa cơ mà

Các ngân hàng khi mở tài khoản, thẻ tín dụng cho khách hàng đâu có so sánh chữ kí với chữ kí của khách hàng đó tại ngân hàng khác đâu cụ. Chữ ki lúc mở thế nào thì cứ thế mà dùng tham chiếu cho các giao dịch sau. Cái mà em thấy là kẽ hở nguy hiểm nhất bây giờ lại ko phải là cmtnd nữa mà lại là số đt, khi cái gì giờ cũng link với số đt, từ grap, các app ngân hàng,.... mà cái này lại ít được chú ý bảo mật nhất. Nhà mạng thì vẫn chưa có chế tài về trách nhiệm pháp lý gì trong việc bảo mật số đt thuê bao. Giờ ra khỏi nhà mà quên đt ở nhà là gay go nhiều thứ chứ ko chỉ vấn đề alo.

 

[A.B.C.D]

Cụ kiểm tra lại có giao chứng mình thư cho ai không

Năm ngoái thôi, có vụ 1 em hành chính nhân sự của 1 tổng công ty lớn lắm, có tất cả ảnh chứng mình thư của các Sếp trong tổng công ty cấu kết với 1 em ngân hàng mở tài khoản mỗi sếp hạn mức 300 trd , cộng vào lên đến mấy tỉ mà các sếp k biêts gì .Em cũng không biết em ấy quay vòng được bao nhiêu lần thì vô tình bị lộ.

Em ấy xuất sắc đến nỗi , tổ chức đưọc cả 1 buổi ký kết hợp tác giữa lãnh đạo chi nhánh ngân hàng và thuê người làm giả 1 phó tổng của mình (tất nhiên thời điểm đó đang giãn cách nên khẩu trang, giãn cách..) nên ngân hàng mới cấp thẻ premium cho các lãnh đạo tổng công ty.

Vụ này bị chìm xuồng vì dính đến nhiều đơn vị nhạy cảm + đang cao điểm chống dịch ở HCM nên chỉ quan tâm đến thông tin chống dịch

 

[quy la tien]

Lên số 10, Quang Trung Hà Đông trình bày!

 

[không nói gì đúng]

Vụ này của thớt ảo tung chảo! Em có lời ntn:
- 1 là chủ thớt có vấn đề gì đó chưa khai báo hết trên đây. ----> thớt đóng lại chủ đề này đi.
- 2 là: thớt có vấn đề gì đó chưa biết và thực sự liên quan đến thớt ---> báo xx để họ xử lý.
Bản thân em thì đoán thớt không dám ra xxx đâu. Hahaaa.....

 

[nadushop]

Như đã từng làm thẻ tín dụng thì em thấy làm thẻ nó đâu có đơn giản. Ngân hàng nó check kỹ lắm ấy chứ, kiểm tra sao kê lương, công ăn việc làm thế nào (nó gọi đến máy bàn công ty).
Trường hợp mà cụ nói thì chỉ có thể là nhân viên ngân hàng cấu kết thôi.

 

[Napolong]

Cụ giải quyết vụ của cụ đi đã rồi lên đây trao đổi tiếp. Tiền và thông tin cá nhân đều rất quan trọng với ngân hàng.

 

[JHT]

Cụ kiểm tra lại có giao chứng mình thư cho ai không

Năm ngoái thôi, có vụ 1 em hành chính nhân sự của 1 tổng công ty lớn lắm, có tất cả ảnh chứng mình thư của các Sếp trong tổng công ty cấu kết với 1 em ngân hàng mở tài khoản mỗi sếp hạn mức 300 trd , cộng vào lên đến mấy tỉ mà các sếp k biêts gì .Em cũng không biết em ấy quay vòng được bao nhiêu lần thì vô tình bị lộ.

Em ấy xuất sắc đến nỗi , tổ chức đưọc cả 1 buổi ký kết hợp tác giữa lãnh đạo chi nhánh ngân hàng và thuê người làm giả 1 phó tổng của mình (tất nhiên thời điểm đó đang giãn cách nên khẩu trang, giãn cách..) nên ngân hàng mới cấp thẻ premium cho các lãnh đạo tổng công ty.

Vụ này bị chìm xuồng vì dính đến nhiều đơn vị nhạy cảm + đang cao điểm chống dịch ở HCM nên chỉ quan tâm đến thông tin chống dịch

E kg hề rời CMND một phút nào cụ nhé,
Vụ mà cụ nói đúng là có hệ thống và siêu thật. e cho rằng vụ của e cũng tương tự vì e thấy sao kê thể hiện sử dụng thẻ liên tục và trả lại tiền đầy đủ cho đến thời điểm bị phát hiện do bị quá hạn

 

[JHT]

Vụ này của thớt ảo tung chảo! Em có lời ntn:
- 1 là chủ thớt có vấn đề gì đó chưa khai báo hết trên đây. ----> thớt đóng lại chủ đề này đi.
- 2 là: thớt có vấn đề gì đó chưa biết và thực sự liên quan đến thớt ---> báo xx để họ xử lý.
Bản thân em thì đoán thớt không dám ra xxx đâu. Hahaaa.....

Thanks cụ, e chỉ chờ sang tuần nếu các ngân hàng kg trả lời thì e đem ra xxx đấy cụ.

 

[JHT]

Như đã từng làm thẻ tín dụng thì em thấy làm thẻ nó đâu có đơn giản. Ngân hàng nó check kỹ lắm ấy chứ, kiểm tra sao kê lương, công ăn việc làm thế nào (nó gọi đến máy bàn công ty).
Trường hợp mà cụ nói thì chỉ có thể là nhân viên ngân hàng cấu kết thôi.

Hi vọng kg phải là NV ngân hàng vì nếu vậy ai cung có thể bị lợi dụng

 

[namphong12]

Em chưa mở thê tín dụng. Nhưng mở tài khoản bình thường nhân viên nh còn dùng cam để chụp hình khách hàng mà.

 

[thuyphongthanh]

Chỉ có thể là người trong ngành làm bậy thôi và chỉ có cách chờ họ tự xử thôi. Dẫu biết rằng việc "vạch áo cho người xem lưng" là vô cùng khó.

 

[21fo]

Kính các cụ,
Xin chia sẻ với các cụ về chuyện bảo mật thông tin cá nhân và hệ lụy e đang phải gánh. Có thể đây sẽ là một lời cảnh báo cho những người đang lơ là trong việc bảo vệ thông tin cá nhân.
Vào một ngày đẹp trời cách đây không lâu, Ngân Hàng VCB nơi e đang có tài khoản giao dịch đột ngột thông báo "e đang có 3 thẻ tín dụng đang hoạt động và có nợ xấu tại các Ngân Hàng MSB, VIB, OCB". E tá hỏa trình bày rằng thì mà là e kg hề có bất ký tài khoản hay giao dịch nào tại các ngân hàng đó. Cán bộ Ngân Hàng VCB giải thích rằng trên hệ thống quản lý của ngân hàng nhà nước (C.I.C) thông báo như vậy và số dư nợ thẻ lên đến hơn 450.000.000đ !!!
Theo hướng dẫn của tổng đài các ngân hàng, e đã đến chi nhánh gần nhất để trình bày, thông tin e nhận đc còn bất ngờ hơn nhiều: Trùng khớp họ tên, ngày sinh, số CMND còn tất cả các thông tin khác như địa chỉ, ngày cấp cmnd, số đt, chữ ký... đều không phải của e, và 3 thẻ đã được mở tại 3 chi nhánh ngân hàng khác nhau tại HN và HCM với max hạn mức và đã tiêu kịch khung. Điều đáng nói là e kg hề mất CMND các cụ nhé.
E kg dám lạm bàn về quy trình thủ tục của ngân hàng nhưng một câu hỏi lớn: Nếu ai đó có thông tin cá nhân của e thì họ có thể mở thẻ tín dụng đứng tên e hay kg??? chẳng lẽ quy trình của ngân hàng lại lỏng lẻo đến vậy? (Các cụ làm ngân hàng thông não giúp e).
Và, hệ lụy e đang phải gánh là một món nợ xấu của 3 ngân hàng và VCB có khả năng từ chối các giao dịch tiếp theo làm ảnh hưởng lớn đến công việc của e.
Đã 5 ngày trôi qua nhưng động thái của các ngân hàng tuy khác nhau nhưng vẫn chưa có câu trả lời rõ ràng và chưa giải quyết cho e vấn đề C.I.C. mặc dù e đã gọi điên trực tiếp đến chi nhánh nơi mở thẻ. Thậm chí có ngân hàng còn chưa chủ động liên hệ lại.
Vẫn biết rằng kg phải là người phải chịu trách nhiệm cho khoản nợ nhưng hệ lụy thì e đang phải gánh và lại phải chờ kg biết đến ngày nào để được "Trả Lại Tên Cho E"
Mong các cụ trong ngành tư vấn để e ngăn chặn việc nếu ngày mai hay ngày kia... lại có ai khác sử dụng thông tin cá nhân của e để tiếp tục mở thẻ lại các ngân hàng khác.
Cám ơn các cụ.

nguyên tắc mở thẻ td của ngân hàng rất chặt chẽ
-nếu mở trực tiếp thì phải có hđlđ, cmtnd, hộ khẩu....cái này thì rất khó để người khác làm giả núp danh cụ
-nếu mở online thì phải chụp ảnh khuôn mặt đối chiếu với giấy tờ cá nhân, cũng cực khó
e có 3 thẻ td khác nhau và chưa thấy vđ gì